Finex.cz logo
Menu
Finex » Obchodování na burze

Obchodování na burze online - Jak začít? Co k tomu potřebujete a jak uspět?

Kdysi panovala doba, kdy se mohli do obchodování s akciemi, komoditami nebo na forexu pustit pouze lidé, kteří pracovali pro velké finanční instituce a makléřské nebo tradingové společnosti. Se vzestupem internetu však ruku v ruce rostly i možnosti a dostupnost online obchodování.

Nyní tak může začít obchodovat na burze téměř kdokoliv a prakticky okamžitě. Obchodování na internetu se stalo masovou záležitostí a každému člověku nabízí nepřeberné množství možností. Můžete obchodovat akcie, komodity, forex, deriváty nebo třeba s bitcoinem.

Intradenní obchodování – otevírání a uzavírání obchodů v rámci jediného dne se pak stalo mezi lidmi velmi populární. Důvod je prostý – nabízí na první pohled velmi lukrativní zisky.

K obchodování neboli tradingu se však musí přistupovat správným způsobem a s respektem, což málokterý obchodník svede. Na internetu se většinou dozvíte pouze o příbězích traderů, kteří díky krátkodobým obchodům zbohatli. V případě nováčků se jedná o náročnou a často nesplnitelnou výzvu. Historii však píšou ti úspěšní.

Převážnou většinu obchodníků, které připravilo intradenní obchodování o peníze, není slyšet. Velký problém je, že spousta lidí, kteří se chtějí pustit do obchodování, má často díky internetovým pohádkám nereálná očekávání. Faktem je, že 80–90 % lidí s touto obchodní strategií selže a to si bohužel lidé neuvědomují. Často lidé slyší pouze na vidinu vysokého zhodnocení, ale tu práci za tím už nevidí.

Pokud vás úvodem překvapil pojem intradenní obchodování a zarazilo vás, kolik procent lidí selže, nemějte strach. V rámci tohoto článku si projdeme základy obchodování, dozvíte se, jaké schopnosti a vědomosti by si měl osvojit každý zájemce o obchodování na burze, jak burza funguje, jak se naučit obchodovat a mnoho dalšího.

Obsah článku

1.Co jsou vlastně finanční trhy, co je burza a jak fungují?2.Co je obchodování (trading)?3.Proč se zajímat o obchodování a proč se mu vyhnout?4.Jaké instrumenty můžete obchodovat?5.Který investiční nástroj je pro vás ten pravý?6.Jaká jsou rizika obchodování a jak jim předcházet?7.Jak se naučit obchodovat?8.Výběr vhodného brokera pro obchodování9.Co všechno potřebujete, abyste mohli začít?10.Nezaměňujte obchodování za investování11.Trading není určitě pro každého12.Články o obchodování na finančních trzích

Co jsou vlastně finanční trhy, co je burza a jak fungují?

Finanční trh je globální systém skládající se z bezpočtu institucí (banky, fondy, pojišťovny, burzy atp.) a instrumentů (akcie, komodity, deriváty atp.), který zabezpečuje přesuny peněz a kapitálu mezi řadou dalších ekonomických subjektů, kterými mohou být i běžní lidé.

Pro nás je v tuto chvíli nejdůležitějším pojmem burza, na které je možné obchodovat jednotlivé instrumenty. Přístup na jednotlivé burzy vám pak zprostředkovává broker, který je základním stavebním kamenem každé úspěšné obchodní strategie.

Nebojte, bližší informace o brokerech se dozvíte níže.

Co je burza?

Burza je doslova tržiště, kde se obchoduje s cennými papíry, komoditami deriváty a jinými finančními nástroji. Hlavní funkcí burzy je zajištění spravedlivého a řádného vypořádání obchodů a účinné šíření informací o cenách jakéhokoliv cenného papíru. Burzy představují platformu, kde mohou vlády, podniky a další instituce prodávat cenné papíry veřejnosti.

Ceny jednotlivých cenných papírů se neustále mění a jsou výsledkem nabídky a poptávky v daném okamžiku. Pokud poptávka po nějakém cenném papíru roste, při zachování nabídky roste i jeho cena a naopak. Nabídku a poptávku po jednotlivých cenných papírech přitom může ovlivňovat celá řada událostí, které jsou obvykle předmětem fundamentální nebo technické analýzy.

Burzou může být fyzické místo, kde se obchodníci reálně setkávají nebo elektronická platforma. Burzy jsou označované podle instrumentu, který je na burze primárně obchodovaný – akciová burza, komoditní burza, nebo jsou označované dle své zeměpisné polohy. Nacházejí se ve většině zemí světa. Mezi nejznámější burzy patří Newyorská burza cenných papírů (NYSE), Londýnská burza cenných papírů (LSE) nebo Tokijská burza cenných papírů (TSE).

Speciálním typem „burzy“ pak je tzv. forex – Foreign Exchange, což je měnový trh neboli místo, kde se jedna měna směňuje za jinou, za cenu, která je opět stanovená nabídkou a poptávkou po těchto měnách. Forex je decentralizovaný, to znamená, že nemá žádné sídlo a prostřednictvím brokera se můžete podílet na forexovém obchodování doslova odkudkoliv.

Dnes už je zcela běžné, že drtivá většina obchodů probíhá elektronicky, ještě do roku 2005 však mohli například na burze NYSE uzavírat obchody pouze lidé, kteří si zde fyzicky pronajmuli „své místo“.

obchodovani akcii erste group

Co je obchodování (trading)?

Obchodováním či tradingem je označována praxe, kdy nakupujete a prodáváte finanční instrumenty v rámci jednoho dne – intradenní obchodování, případně více dnů, týdnů maximálně měsíců – swingové obchodování. Někteří obchodníci pak obchodují i dlouhodobě. Obchodování je nováčky často zaměňováno za investování, ačkoliv většina investorů dává od obchodování ruce pryč.

Od investování se obchodování liší zejména délkou investičního horizontu, po který jsou nakupované finanční instrumenty drženy. Investor obvykle cenné papíry kupuje za účelem dlouhodobého držení a výjimkou není ani několikaletý investiční horizont. V případě akcií jsou pak velkou motivací i pravidelně vyplacené dividendy.

Obchodování lze provádět na jakémkoliv trhu, ale nejčastěji se tomu děje na forexu, případně akciových trzích. V poslední době se však do popředí dostává také obchodování kryptoměn, které láká na svou extrémní volatilitu.

Tradeři využívají k obchodování akcií, komodit nebo obchodování na forexu často finanční páky.

Snaží se využít malých pohybů cen, ke kterým dochází u jednotlivých finančních instrumentů a pákou znásobit jejich vliv na celkový výsledek obchodu.

Intradenní obchodníci pak často sledují události, které způsobují krátkodobé pohyby trhu. Obchodování na základě zpráv je poměrně populární obchodní strategie. Naplánovaná oznámení, jako jsou makroekonomická data, hospodářské výsledky společností, změny v úrokových sazbách centrálních bank, jsou spojena s očekáváním trhů. Trhy následně na tyto zprávy obvykle reagují náhlými a významnými pohyby, pokud nejsou očekávání splněna nebo jsou naopak překročena, z čehož mohou intradenní obchodnici těžit (ale nemusí).

Intradenní i swingoví obchodníci také využívají nástrojů technické analýzy ke sledování různých vzorců a významných cenových hladin daného finančního instrumentu, které pro ně mohou představovat důležité nákupní či prodejní signály.

Dlouhodobí tradeři pak obvykle obchodují komodity či opce a na základě makroekonomické a technické analýzy se snaží odhadnout jejich budoucí cenu na dlouhém časovém horizontu.

Proč se zajímat o obchodování a proč se mu vyhnout?

Pokud začnete uvažovat o obchodování, neznamená to, že se musíte okamžitě vzdát svého současného zaměstnání a stát se traderem na plný úvazek (nevyberete-li si intradenní obchodování, které v podstatě prací na plný úvazek je). Může se jednat o zajímavý způsob, jak vydělat peníze navíc.

Obchodování s akciemi ani na forexu do začátku neklade příliš velké překážky. Vzdělání obvykle není problém. Nemusíte mít titul ani procházet speciálním školením, mnoho zajímavých tradingových zdrojů informací je dostupných zdarma a je zcela na vás a vaší píli, zda si potřebné znalosti a vědomosti osvojíte. Zároveň máte celou řadu možností, jak začít. Pokud vám nebudou vyhovovat akcie nebo forex, můžete vyzkoušet komoditní obchodování, kryptoměny nebo cokoliv, co je vašemu srdci bližší. Možností je velká spousta.

Postupem času můžete dospět do stadia, kdy budete obchodováním vydělávat tolik peněz, že budete moci opustit stávající zaměstnání nebo třeba dosáhnout finanční svobody. Neměli byste si však stavět vzdušné zámky.

Stále byste měli mít na paměti, že většina traderů ve své snaze neuspěje.

Proto byste měli nejdříve pilovat svou obchodní strategii na demo účtu a posléze začít obchodovat pouze s penězi, o které si můžete dovolit přijít. Obchodováním nakonec můžete vydělat velmi zajímavé peníze, ale také těžce prodělat.

Pokud je pak vaším záměrem zbohatnout „přes noc“, jak vám některé zaručené návody na zbohatnutí slibují, raději byste se měli obchodování vyhnout! 

Jaké instrumenty můžete obchodovat?

Jaké máte na výběr investiční nástroje? Možnosti jsou téměř nekonečné. Chcete obchodovat akcie nebo zlato? Není problém. V podstatě jakýkoliv instrument lze obchodovat intradenně, swingově i dlouhodobě, ne každý se však pro konkrétní obchodní strategii hodí. Pojďme si ve stručnosti projít přehled jednotlivých obchodovatelných nástrojů:

  • Akcie

Akcie je podílem na vlastnictví společnosti, která je veřejně obchodovatelná na některé z akciových burz. Likvidní akcie lze obchodovat s využitím finanční páky i intradenně, obvykle jsou však využívány ke swingovému či dlouhodobému obchodování.

  • Dluhopisy

Dluhopis je jedním z nejtradičnějších cenných papírů. Nejčastěji jsou obchodované prostřednictvím některých dluhopisových ETF, jejich užití v rámci tradingu však není příliš rozšířené.

  • ETF

Burzovně obchodovatelné fondy – ETF jsou celé koše akcií, dluhopisů a dalších cenných papírů, kdy nákupem jediné ETF akcie získáte malý podíl ve všech cenných papírech, které toto ETF tvoří. ETFka jsou využívána spíše investory nežli obchodníky, případně slouží jako součást dlouhodobé obchodní strategie.

  • Komodity

Komodita je obecný pojem, který označuje zboží jednotné hodnoty a kvality. Nejčastěji obchodovanými komoditami jsou drahé kovy – zlato, stříbro, nebo ropa. Cena komodit může být i poměrně volatilní, a tak jsou opět využívány k dlouhodobým a swingovým obchodům. S využitím finanční páky pak tradeři obchodují komodity i intradenně.

  • Forex

Forex obchodování je možná vůbec nejrozšířenějším obchodním přístupem na finančních trzích. Jedná se o obchodování na celosvětovém decentralizovaném trhu, na kterém dochází ke směně jednotlivých měn za jiné. Forexoví obchodníci zcela běžně využívají při svých obchodech finanční páky, přičemž se snaží na základě fundamentální či technické analýzy předpovědět budoucí vývoj kurzu konkrétního měnového páru.

  • Kryptoměny

Obchodování s bitcoinem a dalšími kryptoměnami je aktuálně velmi populární u intradenních i swingových obchodníků. Kryptoměny jsou velmi volatilním instrumentem, a tak nabízí obchodníkům řadu možností pro vstupy do obchodů, aniž by museli využívat páky.

  • Deriváty

Finanční deriváty pak jsou samotným základem online obchodování. Ačkoliv můžete obchodovat i přímo konkrétní cenné papíry, které byly zmíněny výše, obvykle je mnohem jednoduší obchodovat pouze jejich derivát. To je finanční nástroj, který kopíruje hodnotu konkrétního podkladového aktiva, nemusíte tak dané aktivum přímo vlastnit. Možná vůbec nejznámějším derivátem je CFD, dalšími pak jsou opce nebo futures.

Který investiční nástroj je pro vás ten pravý?

Jedná se o poměrně složitou otázku, na kterou nelze jednoduše odpovědět. Výběr vhodného investičního nástroje závisí na vašem obchodním stylu a vašich znalostech.

Musíte se rozhodnout, zda se vydáte cestou intradenního obchodování nebo dáte přednost dlouhodobějšímu přístupu. Od toho se bude odvíjet váš výběr. Nejoblíbenějším trhem intradenních obchodníků je forex, který při aplikaci finanční páky nabízí dostatečnou volatilitu a likviditu. Krátkodobí tradeři pak často obchodují prostřednictvím páky i komodity nebo likvidní akcie.

Jak se prodlužuje investiční horizont obchodníka rostou i investiční možnosti a jako vhodný nástroj může posloužit v podstatě cokoliv. Důležitý je však váš postoj vůči riziku.

Čím kratší investiční horizont si zvolíte, tím budou obchody častější a obchodování psychicky náročnější. Než zvolíte jakýkoliv nástroj a strategii, testujte nanečisto.

Nezbývá než opět zopakovat, že byste měli obchodovat pouze s penězi, o které si můžete dovolit přijít.

Možná vůbec nejdůležitější však je držet se jednoho investičního nástroje. Vyberte si ten, který vám je na první pohled nejbližší. Někdo bude mít větší zájem o akcie, jiného obchodníka zaujme forex. Myslete na to, že obchodování je náročná činnost a nelze dosáhnout úspěchu, pokud budete „skákat“ od jednoho investičního nástroje k druhému.

Jaká jsou rizika obchodování a jak jim předcházet?

Ptáte se, na co si dát v tradingu pozor? Co může zhatit vaše plány? Čemu se rozhodně vyhnout? Největší riziko obchodování spočívá samozřejmě v tom, že přijdete o peníze, čemuž je třeba proaktivně předcházet. Hlavní rizika obchodování vyplývají z následujících důvodů:

  • Nemáte stanovený striktní money management
  • Chybí vám disciplína a podléháte emocím
  • Nemáte stanovený přesný obchodní plán, kterého se budete držet
  • Neobchodujete s renomovaným brokerem
  • Máte nereálné očekávání
  • Nejste připraveni na psychickou a časovou náročnost obchodování
  • Učíte se obchodní strategii od někoho, kdo raději předává informace, než aby sám obchodoval, protože je pro něj výuka lukrativnější.

Nevhodný zdroj informací je obvykle častým skrytým rizikem, kterému podléhá řada nováčků. Dejte si na to pozor. Většinou jde o MLM internetové forexové projekty a akademie, které lákají na zaručených zisk a pasivní příjem – jedná se obvykle o ponziho schéma, jehož jediným účelem je do systému nalákat maximum naivních uživatelů. Reálných zisků dosahují pouze „podvodníci“, kteří sedí na vrcholu pyramidy.

Největších chyb se obchodníci dopouštějí, podlehnou-li emocím. Nepodceňujte proto psychologii obchodování.

Jak se naučit obchodovat?

Nyní zhruba víte, jaká rizika jsou s tradingem spojena. Také už víte, že největší riziko obchodování jste VY sami. Je tak jasné, že pokud nebudete věnovat tradingu dostatek času a odhodlání a nebudete disciplinovaní, pak jste odsouzení k neúspěchu. Jak se tedy naučíte obchodovat? Upřímná odpověď je poměrně nudná:

Základem je stanovení pevných pravidel a mezí, kterých se budete držet.

Podstatnou součástí úspěchu tradera je money management. Musíte vědět, jak velkou část celkového rozpočtu si můžete dovolit riskovat v jednom konkrétním obchodu. Velmi důležitá je také zpětná vazba. Analýza uzavřených obchodů je nesmírně důležitá, abyste zjistili, které měnové páry, akcie nebo komodity obchodujete s největší úspěšností. Rovněž můžete analyzovat jaké jsou pro vás nejlepší časy obchodování a jaká strategie vám funguje nejlépe – intradenní, swingová nebo dlouhodobá? Také si můžete pořizovat snímky obrazovky a zpětně analyzovat, co a proč fungovalo a která obchodní strategie naopak selhala.

Dodržování přesného obchodního plánu je rovněž zásadní. Měli byste si dopředu zpracovat jasná pravidla obchodování a poté trpělivě sedět a čekat, až se dostaví příležitost, jak je popsaná ve vašem plánu.

Někdy budete čekat celé hodiny nebo dny, než se objeví vhodná příležitost. Proto je nutná disciplína a trpělivost. Bez těchto vlastností nebudete mít dlouhodobě šanci na úspěch.

Jakmile otevřete první reálný obchod, potom teprve poznáte, proč je neustále omílaná disciplína tak zásadní. Psychologie obchodování je možná vůbec nejdůležitější součástí úspěchu každého tradera. Nenechte se ovládnout emocemi, nebuďte příliš chamtiví a nesnažte se za každou cenu vyhýbat nevyhnutelným ztrátovým obchodům. Musíte mít pevné nervy a schopnost realizovat chladnokrevně obchody i ztráty, a to vše je součástí disciplíny, kterou si musí profesionální trader osvojit.

V neposlední řadě musíte také vědět, kdy prodávat a kdy nakupovat. To vám může napovědět opět fundamentální nebo technická analýza. K jejich studiu a studiu dalších výukových materiálů můžete využít naši Finex Akademii.

Osvojení všech vědomostí a schopností akciového, forexového nebo komoditního obchodníka je běh na dlouhou trať, ačkoliv se vás snaží řada internetových článků přesvědčit o opaku. Bez nekončící touhy po nových vědomostech a dostatku času ke studiu se neobejdete.

Výběr vhodného brokera pro obchodování

Správný broker je základní kámen obchodování. Jeho výběrem si nezajistíte budoucí ziskovost, špatnou volbou se však můžete spolehlivě připravit o jakoukoliv šanci na případný úspěch.

Váš broker by vám měl nabízet přístup k instrumentům, které hodláte obchodovat, mít rozumnou poplatkovou strukturu, být licencovaný seriózní institucí a splňovat i řadu dalších parametrů. Ty však svou komplexností přesahují účely tohoto článku věnovanému ryze obchodování.

Někteří brokeři vám mohou také pomoci do začátku, neboť nabízejí službu copy tradingu. Takový broker vám umožní kopírovat obchody úspěšných traderů a nahlédnout pod pokličku jejich obchodní strategie, čímž se může začínající obchodník ledacos naučit, a nakonec si i sám stát úspěšným obchodníkem.

Tuto službu nabízí mimo jiné eToro nebo RoboMarkets, jako nováček určitě neuděláte chybu, pokud se podíváte na jejich recenze. Broker XTB sice tuto funkcionalitu nenabízí ale řadí se mezi spolehlivé a nejvíce oblíbené brokery mezi českými tradery.

Co všechno potřebujete, abyste mohli začít?

Nyní už víte, co je burza a jak jednotlivé burzy fungují. Už víte, proč byste se měli do obchodování pustit, případně se mu raději vyhnout. Stejně tak jste už získali přehled o jednotlivých finančních instrumentech i základních rizicích obchodování.

Víte, že online trading není snadný, a nejedná se o cestu, jak byste mohli zbohatnout přes noc. Dokonce i víte, že je nutné zvolit k obchodování vhodného brokera. Máte tak už dostatek informací k tomu, abyste mohli učinit informované rozhodnutí o tom, zda se do obchodování pustíte či nikoliv. Jaké další dílky ve skládance ještě chybí?

Je jasné, že k serióznímu online obchodování budete potřebovat počítač. Profesionální tradeři často používají pro své technické analýzy dokonce vícero monitorů, pro vaše první krůčky vám však postačí alespoň notebook. Většina brokerů nabízí i mobilní aplikace, ale ty vám dobře poslouží tak maximálně ke sledování vašich obchodů, nikoliv k aktivnímu otevírání a uzavíráni pozic.

Pro otevření obchodního účtu budete také potřebovat dva doklady totožnosti, neobejdete se bez bankovního účtu, případně platební karty (ne všichni brokeři nabízejí vklad peněz převodem z bankovního účtu), abyste mohli provést první vklad. Jinak vám už moc překážek k odstartování dráhy online obchodníka nebrání. Samozřejmě budete potřebovat nějaké peníze. Většina brokerů však nabízí obchodování již od pár tisíc korun, takže se nemusíte bát, že byste potřebovali stovky tisíc. Například výše zmíněný broker XTB má minimální vklad stanovený na 1 000 Kč. 

XTB logo

XTB

★ 93 %

U 76 % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.

Nezaměňujte obchodování za investování

Pravděpodobně už tušíte, že obchodování a investování jsou dvě velmi odlišné metody, jak se můžete pokusit o vydělání peněz na finančních trzích.

Investor i obchodník se však snaží dosáhnout zisku prostřednictvím své účasti na trhu.

Obecně však platí, že investoři se snaží dosáhnout vyšších výnosů prostřednictvím dlouhodobého držení finančních instrumentů – nejčastěji akcií či ETF, zatímco obchodníci ve větší míře využívají krátkodobých pohybů na trzích ke vstupu a výstupu ze svých pozic. Obchodují přitom s mnohem kratším časovým horizontem a zaznamenávají nižší ale častější zisk (není to však pravidlem).

Hlavní rozdíly:

  • Investora charakterizuje dlouhodobý investiční přístup a jeho cílem je často budování bohatství na odchod do důchodu nebo jiné dlouhodobé cíle s časovým horizontem delším než 5-10 let.
  • Obchodník naproti tomu využívá krátkodobých obchodních strategií k maximalizaci zisků na denní, týdenní, maximálně měsíční bázi.
  • Investor nemá problém, pokud se jeho pozice nachází dlouhodobě ve ztrátě a je ochotný si „počkat“ na budoucí růst. Je si vědom faktu, že růst trhu probíhá skokově a výrazných posunů je obvykle dosahováno ve velmi krátkých časových intervalech, po kterých opět nastává období klidu.
  • Obchodník nemá problém zavírat ztrátové pozice a často otevírá a zavírá obchody, tak aby se mu dařilo maximálně profitovat z kolísání trhu, které může být pod rozlišovací schopností dlouhodobého investora.

Trading není určitě pro každého

Potenciální ziskovost intradenního obchodování je možná jedním z nejdiskutovanějších témat v investiční komunitě. Vidina lákavých a rychlých zisků přilákala řadu začátečníků, kteří bohužel většinově neuspěli. Tyto myšlenky však mezi obchodníky přetrvávají. Řada traderů se pouští do obchodování bez dostatečných znalostí a s absencí rozumné obchodní strategie.

Rozhodnete-li se do tradingu pustit, nevyplatí se nikam spěchat. Trading určitě není pro každého, může být velmi časově náročný a nepřinese vám instantní bohatství.

Přestože existují obchodníci, kteří si tímto způsobem vydělávají na živobytí, většina profesionálů se zejména krátkodobému obchodování vyhýbá. Tvrdí, že ve většině případů odměna za podstupované riziko nestojí. Intradenní obchodníci se naopak bijí do prsou a tvrdí, že úspěchu je možné dosáhnout. Skutečně tomu tak je, ze statistik však vyplývá, že na každého úspěšného tradera připadá 9 neúspěšných.

Pamatujte na významná rizika, která jsou s tradingem spojená a možná raději dejte přednost swingovému nebo dlouhodobému obchodování před intradenním přístupem. Od věci nejsou ani zmíněné investice. I to je cesta.

Co si budeme povídat, šťastlivci mohou zbohatnout i v kasinu, o dlouhodobou a úspěšnou cestu k bohatství se však nejedná. Obchodování je náročné – obzvláště psychologie obchodování. Lidé jsou však často popleteni internetovými pohádkami, a to je špatně.

Další zdroje informací:

Ohodnoťte tuto rubriku

Články v kategorii Obchodování na burze online - Jak začít? Co k tomu potřebujete a jak uspět?
Zobrazit další
Akcie
Komodity
Krypto
Indexy
ETF
Cena 24h
Tesla Inc. ---
N/A
ČEZ ---
N/A
Apple ---
N/A
Avast ---
N/A
Moneta ---
N/A
Komerční banka ---
N/A
Gazprom ---
N/A
RECENZE

TOP Akcioví a forex brokeři

XTB logo
XTB★ 93 %
U 76 % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
RoboMarkets logo
RoboMarkets★ 92 %
U 66.8 % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
Admirals logo
Admirals★ 90 %
U 79 % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
Degiro logo
Degiro★ 89 %
Investování zahrnuje rizika ztrát.
Sledujte nás na Facebooku, ať vám nic neunikne!
Facebook icon Jít na Facebook
Finex logo