XTB – Recenze, zkušenosti, poplatky

Broker XTB se v investičních službách pohybuje již od roku 2002 (tehdy coby X-Trade Brokers). Kromě obchodování forexu, komodit a akcií, zařadil do svého portfolia i kryptoměny. XTB se zaměřuje zejména na evropský trh, kde má více jak deset poboček, a to včetně České republiky a Slovenska.

Broker má tedy licenci jak od České národní banky, tak Národní banky Slovenska. Chvályhodné je, že poskytuje plnou zákaznickou podporu v češtině. I právě proto patří mezi českými obchodníky k oblíbeným a vyhledávaným brokerům. Více informací se dozvíte v naší XTB recenzi – zde na stránce.

Obsah recenze XTB

Obchodní platforma XTB

Jako platformu využívá XTB všem známý Meta Trader 4, podobně jako statní brokeři. Lze ji použít jak na počítači, v mobilním telefonu tak i v tabletu. Jistě na MT4 oceníte různé nástroje pro analýzu grafu či pokročilé obchodní příkazy.

XTB však kromě klasického MT4 nabízí další obchodní platformu, a to xStation 5. Oproti staré generaci xStation je propracovanější, rychlejší a intuitivní. Na rozdíl od MT4 si ji nemusíte stahovat do počítače, vše běží v internetovém prohlížeči. Pokud jste však zvyklí na MT4, nejspíše vám ze začátku xStation 5 nebude sedět, prostředí je totiž výrazně odlišné. Není ovšem nic, na co by si člověk po čase nezvykl.

Náhled na online platformu xStation 5

Platforma xStation 5 je povedená, ale bohužel není tak komplexní jako MT4, i přesto je však naprosto dostačující. Použít v ní můžete jak základní, tak i pokročilé indikátory a grafické nástroje, jako Fibonacciho linie, ekvidistantní kanál, atp. Platformu xStation 5 rozjedete jednoduše nejen na počítači, tabletu, mobilním telefonu, ale také na chytrých hodinkách.

Video: Průvodce platformou XTB

Pokud neradi čtete a chcete se ještě před samotnou registrací podívat, jak platforma brokera vypadá a co vše broker nabízí, využijte k tomu naše krátké video představení brokera XTB.

Chcete-li delší a podrobnější video o platformě xStation, podívejte se na video záznam webináře přímo od XTB.

Užitečné příkazy v MT4 a xStation 5 – stejné, ale jinak se nazývají

Za zmínku stojí efektivní příkazy, kterými disponuje jak MT4, tak xStation 5, akorát se jinak nazývají. Jako příklad za všechny si uvedeme „stop loss“ a „take profit“. Jak se dá přeložit, první příkaz „stop loss“ slouží k zastavení ztráty, tedy k ukončení transakce, přesáhne-li ztráta uživatelem nastavený limit.

Platforma xStation 5 tento příkaz označuje jednoduše a česky jako „zastavení ztrát“, které můžete zastavit buď při ztrátě vyjádřené v CZK nebo % anebo při jakém kurzu – cena či pips. Tehdy bude transakce ukončena. Na podobné bázi funguje na MT4 příkaz „take profit“, který ukončí obchod v ten moment, kdy dosáhnete stanovené částky. Na platformě xStation 5 se tento příkaz počeštěně jmenuje „realizace zisku“.

XTB má povedené stránky a povedená je i jejich XTB Akademie, která začátečníkům start velmi usnadní. Najdete zde například návod, jak obchodovat na xStation 5 či na Matetrader4, přičemž na každé stránce najdete kvíz, abyste si své nově nabyté vědomosti mohli ověřit.

Demo účet XTB

U XTB si můžete bezplatně vyzkoušet demo účet, kam vám bude připsán virtuální vklad 200 tisíc Kč. Otestovat si tam můžete vše od jednotlivých funkcí až k nejrůznějším obchodním strategiím.

Na to vše máte čas 30 pouze dnů oproti brokerům, jako jsou např. XM či Plus500, kteří nabízí demo účet časově neomezený.

XTB

★ 98 %

Otevřít účet Recenze

U 76 % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.

Co lze u XTB obchodovat?

Nabídka obchodních instrumentů u XTB je opravdu velmi bohatá. Broker nabízí tisíce instrumentů a nejpočetněji jsou zastoupeny akcie, kterých je na platformě bezmála dva tisíce. Amerických titulů je zde nejvíce, něco málo přes 1000 (např. Apple, Adobe, Amazon, Google či Facebook). Jsou zde pochopitelně také české akcie, kterých je 11 (např. ČEZ, Moneta, Kofola, Erste, Komerční banka či O2). Měnových párů nabízí XTB téměř padesát, přes třicet indexů a 21 komodit (káva, ropa, měď, kakao, bavlna, zlato apod.).

A samozřejmě také kryptoměny. Ty však nejsou v nabídce XTB dlouho a tak jich broker zatím nabízí jen 25 (vedle Bitcoinu to je to např. EOS, Ethereum, Litecoin, Ripple, Dash apod.).

Co se týče instrumentů, tak má broker XTB rozhodně co nabídnou a každý si zde najde to svoje.

Obchodování akcií u XTB

Jak bylo zmíněno výše, XTB umožňuje obchodování akcií. Ty lze u XTB fakticky koupit a držet po libovolnou dobu bez poplatku s tím, že profitovat můžete nejen z rostoucí ceny, ale i z klasicky zdaněných dividend, které jsou vám samozřejmě vypláceny. Nevýhoda těchto akcií je nemožnost obchodovat je s využitím pákového efektu.

Druhým typem akcií obchodovatelných u XTB jsou CFD akcie, což jsou akciové deriváty. Ty se od těch klasických akcií popsaných výše liší zejména v tom, že u nich můžete používat páku. Lze tedy obchodovat s větším kapitálem, než máte skutečně na účtu. Nevýhoda však je v tom, že jsou u nich účtovány poplatky za držení pozice, lze je držet pouze rok a nevyplácí dividendu. V tomto případě tedy můžete vydělat či prodělat pouze na změně ceny akcie.

Při koupi CFD akcií se tedy nestáváte vlastníkem části firmy. Na rozdíl od klasických akcií můžete spekulovat i na jejich pokles, takže vydělávat na nich můžete nejen, když jejich cena roste, ale i tehdy, kdy klesá. Vaším ziskem anebo naopak ztrátou bude rozdíl mezi cenou při otevření a při uzavření transakce. Výdělkem anebo prodělkem bude prakticky totéž, jako byste obchodovali s opravdovým aktivem. Zde však obchodujete proti brokerovi, takže když vy získáváte, on ztrácí, když naopak on získává, ztrácíte vy.

Dva typy obchodních účtů

Platforma XTB nabízí vytvoření dvou typů obchodních účtů – Standard anebo Pro. Mezi nimi si můžete libovolně přepínat v tzv. Profilu investora na stránkách https://co.xtb.com/#/real-accounts

Účet Standard

• Obchodovat lze CFD na forex, komodity, indexy, kryptoměny, akcie a ETF
• Minimální transakce 0,01 lotu
• Spready od 0,9 pips
• Komisní poplatky se neplatí u forexu, indexů, komodit a kryptoměn
• komisní poplatky se platí u klasických akcií (i akcií CFD), u klasických ETF (i u ETF CFD)

Účet Pro

• Obchodovat lze CFD na forex, komodity, indexy, kryptoměny, akcie a ETF
• Minimální transakce 0,1 lotu
• Spready 0,28 pips
• Komisní poplatky se platí u všech instrumentů

Výhody pro klienty: Base, Plus a VIP

Broker XTB také rozlišuje úrovně obchodních účtů podle výše vkladů – Base, Plus a VIP. Do Base patří každý, jehož vklad je do výše 50 000 Kč, do Plus nad 50 000 Kč a do VIP kategorie každý, jehož vklad je vyšší jak 500 000 Kč.

Obchodníci spadající do všech tří kategorií mají přístup k prémiovým vzdělávacím materiálům, nicméně Plus a VIP mají dále přístup ještě k prémiovým analytickým zprávám, bankovním doporučením, mají přednostní vstup na Traders Club a další semináře.

Zde výhody Plus končí a dále už jen VIP klienti dostávají navíc pravidelné emaily s tržní analýzou, individuální mentoring a přímý přístup k tržním analýzám.

Velikost obchodů a finanční páka

Obchodování s pákou má obrovský potenciál, ale také určité riziko. Páka samozřejmě znásobuje potenciální zisky – ale i ztráty. Prakticky se jedná o obchodování na “dluh”.

Výše dostupné páky se liší podle finančního instrumentu. U XTB můžete obchodovat s maximální možnou povolenou pákou regulátory, páka pro forex je tedy stanovena na až 1:30. U indexů je to až 1:20, u obchodování komodit až 1:10, ETF a akcie až 1:5 a u kryptoměn je to 1:2.

Minimální výše transakce se liší podle účtu a daného instrumentu. Pro účet STANDARD je to 0.01 lot a pro účet PRO je to 0.1 lot. Ve výsledku se jedná pouze o tisíce korun, nejde o nějaké závratné částky.

XTB poplatky – Vklady a výběry

Poplatek za vklad kreditní, nebo debetní kartou se liší podle měny, ve které budete chtít vkládat. Vklad v CZK je zpoplatněný 0,77 % z vložené částky, vklad v EUR 0,70% a vklad v USD je zpoplatněn 0,95 %. Prostřednictvím el. peněženky PayU je pak poplatek také 0,77 %. Bankovní převod je zcela zdarma, může ale trvat až několik dnů.

Pokud byste se tedy rozhodli udělat vklad kreditní kartou a vložit 10.000 Kč, poplatek by byl 77 Kč, což je, dá se říci, zanedbatelná částka.

Pokud si ale například budete chtít vybrat z účtu méně než 3000 Kč, XTB vám strhne za poplatek ve výši 350 Kč. Chcete-li mít přehled o operacích na svém účtu v papírové formě, za denní výpis zaslaný poštou zaplatíte 1000 Kč a za měsíční pak 3 000 Kč. Tyto poplatky plní však spíše odstrašující funkci, čímž se broker snaží odradit klienty od žádostí na zaslání výpisů transakcí, které jsou snadno k nahlédnutí na profilu každého obchodníka.

Poplatky při obchodování u XTB

U obchodování českých akcií jako CFD je komisní poplatek 0,25 % z hodnoty transakce. Minimální poplatek je 300 Kč. U ostatních zemí je potom poplatek 0,08 % z hodnoty transakce. Při držení pozice přes noc je účtován tzv. swap, který se liší u každého instrumentu.

Při obchodování klasických akcií (ne CFD) je poplatek účtován 2x – jednou při nákupu a jednou při prodeji. Na druhou stranu ale můžete akcie držet libovolně dlouho a nejsou účtovány žádné další poplatky a swapy. Naopak u některých akcií jsou vám na obchodní účet připsány ještě dividendy (Např. u Monety či CocaColy).

Pokud kupujete akcie za jinou měnu (např. EUR) je třeba ještě počítat s poplatkem o velikosti 0,5 % za převod měn. Ve skutečnosti je tento poplatek ale u XTB ještě nižší, než poplatek, který by vám při převodu měn naúčtovala banka. Při nákupu akcií za eura v hodnotě 10 000 Kč by tento poplatek dělal cca 50 Kč.

Jak již bylo zmíněno výše. Velikost spreadu, tedy rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou závisí na úrovni uživatelského účtu. U účtu standard jsou spready od 0,9 pips a u účtu PRO od 0,28 pips. Pozor ale: přesné spready jsou různé a u každého instrumentu (Kryptoměny, ETF, komodity, atd…) se liší.

Aktuální informace o výši spreadů a swapů pro daný instrument si můžete ověřit zde.

Poplatek za neaktivitu u XTB

Co se týče poplatků za neaktivitu, tak pokud má klient nějaký zůstatek na obchodním účtu a po dobu 12 měsíců neproběhne žádná transakce, tak se ten následující měsíc již účtuje měsíční poplatek za neaktivitu 10 EUR (nebo ekvivalent v jiné měně).

Pokud však proběhne libovolně velká transakce (např. mikrolot 0,01), tak by se případný poplatek za neaktivitu posunul opět o dalších 12 měsíců.

Pokud klient žádný zůstatek na obchodním účtu nemá, nebo se jedná pouze o tzv. akciového klienta (tedy realizuje pouze nákupy fyzických akcií a nikoliv nějakých FX/CFD transakcí), tak se neúčtuje poplatek za neaktivitu ani po 12 měsících.

Registrace a verifikace

Zaujal vás tento broker? Přemýšlíte, že ho vyzkoušíte? Pokud ano rychle – registrovat se můžete zde.

XTB

★ 98 %

Otevřít účet Recenze

U 76 % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.

Registrace ani verifikace vašeho obchodního účtu u brokera XTB není nic složitého. Pokud jste se již někdy u nějakého brokera registrovali, tak víte, o co jde.

Při registraci na vás bude čekat vyplnění pár dotazníků ohledně vašich zkušeností s obchodováním, základní informace o vás a to je vše. Verifikace účtu pak probíhá, jako všude jinde. Nahrajete požadované dokumenty a váš účet je ověřený! Jednoduché, že ano?

Ne tak úplně. Víme, že jsou registrační procesy občas zmatečné a člověk se ztratí. Abychom vám ušetřili čas a pomohli vám bez problémů tímto procesem projít. Připravili jsme pro vás Návod: Jak se zaregistrovat u brokera XTB krok za krokem.Pokud to s tímto brokerem myslíte vážně, určitě by vám tento návod neměl utéct.

Zkušenosti s brokerem XTB

Stránky brokera XTB

Broker XTB si od roku 2002 stačil vytvořit v Evropě silnou pozici, v České republice nevyjímaje. Celý jeho web, vzdělávací materiály i zákaznická podpora je v češtině. V češtině je dokonce i smluvní dokumentace, což u jiných zahraničních brokerů, kteří mají web v češtině, tak časté nebývá. Zákaznickou linku lze kontaktovat prostřednictvím emailu, live chatu či bezplatné telefonní linky pět dnů v týdnu v kterýkoli čas. Když jsem osobně měl otázky, od bezplatné zákaznické linky na telefonu jsem dostal odpověď do pár minut.

XTB platí za seriózní a kvalitní společnost s dlouholetou tradicí, přičemž tento názor převládá i mezi obchodníky v xtb recenzích a internetových diskuzích.

Nicméně, ani kritikou uživatelé XTB nešetří. Mnoho obchodníků negativně hodnotí zmiňované vysoké poplatky při výběru. Ne že by broker na poplatky před výběrem uživatele upozorňoval, ale na druhou stranu to není nic, co by tajil, ostatně veškeré poplatky na svých webových stránkách zveřejňuje. Je tedy na uživateli samotném, aby si obchodní podmínky pečlivě prostudoval. Z tohoto brokera vinit nelze.

Na XTB nevrhá však nejlepší světlo obvinění polského regulačního úřadu KNF, který brokerovi v září 2018 uložil pokutu ve výši 9,9 milionů polských zlotých za neférové praktiky v podobě tzv. asymetrických skluzů, kterých se broker dopouštěl v letech 2014 a 2015.

Obvinění broker nepopřel, ale odvolal se proti němu, jelikož využívání asymetrických skluzů bylo zakázáno až v roce 2016. Třebaže v té době využívání asymetrických skluzů zakázáno nebylo, jednalo se o neférové praktiky, kterých broker zcela bez rozpaků využíval. Dnes pochopitelně na platformě asymetrické skluzy přítomny nejsou.

Musíme uznat, že broker XTB dělá co umí aby si získal přízeň obchodníků. A dělá to dobře. Ať už počtem instrumentů, které nabízí, nebo hezkou platformou. Momentálně se jedná o jednoho z nejlepších brokerů, které poskytuje moderní finanční instrumenty.

Zajímá vás něco, co jste v naší XTB recenzi nenašli? Máte nějaký specifický dotaz? Napište nám do komentářů a my vám poradíme.

Další informace o XTB

• Jak obchodovat německý akciový index DAX? Recenze ebooku od XTB
• Belgický finanční regulátor FSMA varuje před podvodným brokerem XTB-Markets
• Syntetické akcie: Co jsou a jak fungují?
• Návod: Jak se zaregistrovat u brokera XTB krok za krokem
• XTB dosáhlo ocenění “CFD Broker of 2019”
• XTB podporuje obchodníky ve vzdělávání