Broker XTB – Recenze, poplatky, frakční akcie, demo, dividendy
Základní informace o XTB
| Možnost obchodovat | Akcie, indexy, ETF, forex, komodity a kryptoměny |
|---|---|
| Poplatky za obchod | Od 0,08 %, nákup fyzických akcií a ETF bez poplatku |
| Minimální vklad | Bez omezení |
| V češtině? | Ano |
| České akcie | Ano |
| Demo účet | Ano |
| W-8BEN formulář | Ano |
| Frakční akcie | Ano |
Broker XTB je celosvětově známý broker, který umožňuje nejen obchodování CFD, ale také akcií a ETF bez poplatků. Kromě toho nabízí také obchodování forexu, indexů, komodit a kryptoměn. XTB se zaměřuje zejména na evropský trh, kde má více jak deset poboček, a to včetně pobočky v České republice a na Slovensku.
Založení XTB se datuje až do roku 2002, kdy, tehdy coby X-Trade Brokers, tento broker ve Varšavě vznikl. Má licenci jak od České národní banky, tak Národní banky Slovenska. Protože se jedná o společnost s dlouhou historií, která je kótovaná na Varšavské burze cenných papírů, musí akciová společnost XTB transparentně zveřejňovat své finanční výkazy, a je tak považován za velmi bezpečného brokera.
Chvályhodné také je, že poskytuje plnou zákaznickou podporu v češtině. I právě proto patří mezi českými obchodníky a investory k těm oblíbeným a vyhledávaným brokerům. Aby se společnost přiblížila svou nabídkou i drobným investorům, od dubna 2023 nabízí také možnost obchodování frakčních akcií.
Založení účtu na platformě je rychlé a uživatelsky přívětivé, vklady a výběry peněz jsou rychlé a povětšinou bezplatné a k dispozici je více možností vkladu včetně kreditních a debetních karet nebo elektronických peněženek. Negativní stránkou brokera jsou však poplatky účtované za obchodování s CFD, které jsou poměrně vysoké. Více informací se dozvíte v této XTB recenzi.
Obsah recenze XTB
Obchodní platforma XTB
XTB nabízí vlastní desktopovou platformu, webovou platformu a aplikaci pro smartphony. V minulosti bylo možné využívat také platformu Meta Trader 4, ta je však nyní historicky k dispozici pouze pro klienty, kteří s ní v minulosti pracovali. Nově otevřené obchodní účty již tuto platformu třetí strany nepodporují.
Nabízená platforma má název xStation 5 a to, že již nemáte možnost obchodovat prostřednictvím MT4 vám ani nemusí příliš vadit. Tuto platformu si nechal broker XTB vyvinout pouze pro sebe, a proto tam najdete vše přesně tak, jak si to sami naplánovali. Pokud nejste extrémně náročným obchodníkem, je plně dostačující, a navíc se vám na ní bude (časem) lépe orientovat.
Oproti MT4 je xStation propracovanější, rychlejší a intuitivní. Největší výhodou je, že si ji nemusíte do počítače vůbec stahovat a instalovat. Vše běží v internetovém prohlížeči nebo v appce na chytrém telefonu.
Platforma xStation 5 se může zdát z počátku nepřehledná a trochu náročnější na používání. Na první pohled se může zdát, že je xStation 5 platforma určená pro profesionální uživatele, ale jakmile ji začnete používat, zjistíte, že je dobře navržená a uživatelsky přívětivá i pro začátečníky, navíc si ji můžete přizpůsobit k obrazu svému.
Vyhledávací funkce webové platformy XTB je také skvělá. Po kliknutí na tlačítko “+” v levém horním rohu a následně “Market Watch” můžete aktiva vyhledávat různými způsoby:
- Do vyhledávacího řádku můžete jednoduše zadat název finančního instrumentu a následně si vybrat, zda chcete obchodovat například fyzickou akcii nebo její pákové CFD.
- Můžete také procházet různými kategoriemi finančních instrumentů – americké akcie, evropské akcie, CFD na akcie, forex, komodity – stačí se “proklikat” na vhodný typ instrumentu, například komodity (CMD), posléze vybrat kategorii komodit a následně konkrétní komoditu.
Na platformě můžete také zadávat klasické obchodní příkazy – tržní (okamžitá realizace), limitní (realizují se na konkrétní ceně instrumentu), nebo stop loss, trailing stop i take profit.
Užitečnou funkcí platformy je kalkulačka obchodníka, která vám pomůže vypočítat marži, provizi a další důležité parametry pro každý obchod, nebo funkce cenových alertů, která vám může poslat notifikaci na mobilní telefon, když se cena určitého aktiva dostane na vámi zadanou úroveň.
Pokud jste však zvyklí na MT4, nejspíše vám ze začátku xStation 5 nebude sedět, prostředí je totiž výrazně odlišné. Není ovšem nic, na co by si člověk po čase nezvykl.
Platforma xStation 5 je povedená, ale bohužel není tak komplexní jako MT4, i přesto je však naprosto dostačující. Použít v ní můžete jak základní, tak i pokročilé indikátory a grafické nástroje, jako Fibonacciho linie, atp.
Za nás má XTB za jejich vlastní platformu xStation rozhodně palec nahoru.
Video: Průvodce platformou XTB
Pokud neradi čtete a chcete se ještě před samotnou registrací podívat, jak platforma brokera vypadá a co vše broker nabízí, využijte k tomu naše krátké video-představení brokera XTB.
Chcete-li delší a podrobnější video o platformě xStation, můžete se podívat na videozáznam webináře přímo od XTB.
Pozor: Užitečné příkazy v MT4 a xStation 5 – stejné, ale jinak se nazývají
Za zmínku stojí příkazy, které u XTB můžete samozřejmě nastavit jak v platformě MT4, tak xStation 5. V obou platformách se ale jinak nazývají. Jako příklad za všechny si uvedeme “stop loss” a “take profit”.
Jak určitě víte, první příkaz “stop loss” slouží k zastavení ztráty, tedy k uzavření obchodu, dostane-li se ztráta na vaší pozici na předem nastavený limit. Platforma xStation 5 tento příkaz označuje jednoduše a česky jako “zastavení ztrát”, které můžete zastavit buď při ztrátě vyjádřené v CZK nebo % anebo při jakém kurzu – cena či pips.
Na podobné bázi funguje na MT4 příkaz “take profit”, který ukončí obchod v moment, kdy dosáhnete stanovené částky zisku. Na platformě xStation 5 se tento příkaz počeštěně jmenuje “realizace zisku”.
XTB má povedené stránky a povedená je i jejich XTB Akademie, která začátečníkům start velmi usnadní. Najdete zde například návod, jak obchodovat na xStation 5 či na Matetrader4, přičemž na každé stránce najdete kvíz, abyste si své nově nabyté vědomosti mohli ověřit.
Mobilní aplikace
Lze říci, že je rovněž uživatelsky přívětivá a dobře navržená, neboť v ní snadno najdete veškeré potřebné funkce. Na modernějších smartphonech si navíc můžete nastavit ověření prostřednictvím otisku prstu.
Instrumenty pak lze vyhledávat stejným způsobem jako na webové platformě. Největší rozdíl samozřejmě panuje v možnosti provádění technické analýzy, která zkrátka z logiky věci není na mobilním telefonu tak úplně jednoduchá. Všechny ostatní funkce mobilní aplikace jsou však s webovou platformou srovnatelné.
K dispozici je také možnost snadného nastavení výstrah a oznámení. Můžete si nastavit e-mailová, SMS a push upozornění na důležité události, jako jsou výzvy k úhradě marže, vklady a výběry, vaše uzavřené/otevřené pozice a další funkce.
Platforma nabízí také přehledy o portfoliu a poplatcích, včetně zisku/ztráty vašich pozic. Najdete je na kartě “Historie”. K dispozici jsou také denní e-mailové reporty.
Demo účet XTB
U XTB si můžete bezplatně vyzkoušet také demo účet, kam vám bude připsán virtuální vklad 200 tisíc Kč. Otestovat si tam můžete vše od jednotlivých funkcí až k nejrůznějším obchodním strategiím.
Zejména v případě nováčků se jedná o velmi rozumný krok. Před přechodem na reálný účet však myslete na to, že jste testovali své schopnosti v prostředí, kde se vám v podstatě nemůže nic stát – investování či tradování prostřednictvím demo účtu postrádá důležitý aspekt reálného obchodování a to emoce. Pokud se tak cítíte dostatečně sebevědomí na přechod na reálný účet, na začátku vložte na obchodní účet pouze peníze, o které si můžete dovolit přijít a vždy dodržujte zásady money managementu.
Nevýhodou demo účtu u XTB je, že ho máte otevřený pouze na omezenou dobu a to 30 dnů. Poté se vám účet zruší a musíte si otevřít nový, nebo pokračovat na live účtu. Oproti brokerům, jako jsou např. eToro či Plus500, kteří nabízí demo účet časově neomezený, je tohle poměrně nepříjemné. Broker Degiro na druhé straně nenabízí vůbec žádný demo účet.
Favorit redakce
93 %
- Nákup a prodej akcií a ETF bez poplatku
- Skvělá zákaznická podpora v češtině
- Absence některých oblíbených finančních instrumentů – opce, dluhopisy, podílové fondy apod.
Co lze u XTB obchodovat?
Výchozí nabídka XTB zahrnuje pouze CFD kontrakty. Většina klientů z Evropské unie (s výjimkou Maďarska a Kypru) však může obchodovat také s reálnými akciemi a ETF.
Nabídka obchodních instrumentů u XTB je opravdu velmi bohatá. Broker nabízí tisíce instrumentů, přičemž nejpočetněji jsou zastoupeny akcie, kterých jsou na platformě více než tři tisíce (nabídka frakčních akcií je sice menší – pro většinu investorů však stále dostačující). Dá se říci, že nabídka CFD instrumentů je obdobná jako u brokerů eToro nebo Trading212. V nabídce fyzických akcií a ETF však vítězí XTB.
Některá populární aktiva jako dluhopisy, podílové fondy, opce nebo futures však tento broker nenabízí vůbec.
- Amerických akcií je zde nejvíce, něco málo přes 1000 (např. Apple, Amazon, Google či Facebook).
- K dispozici máte ale pochopitelně také české akcie, kterých je momentálně 11 (např. ČEZ, Moneta, Erste, Komerční banka a další).
- Měnových párů (forex) nabízí XTB téměř padesát.
- Kromě toho také přes třicet indexů (S&P500, Dow Jones nebo Dax)
- V neposlední řadě ještě 21 komodit (zlato, stříbro, ropa, měď a další).
- A nakonec i kryptoměny. Ty však nejsou v nabídce XTB dlouho a tak jich broker zatím nabízí jen 25 (vedle Bitcoinu to je např. EOS, Ethereum, Litecoin, Ripple, apod.).
Platformě však musíme vytknout hledání instrumentů, které může pro nové uživatele působit zmateně.
Jak už bylo popsáno výše, k vyhledání finančních instrumentů pro nákup či obchodování slouží tento panel (viz obrázek), který naleznete po levé straně platformy.
Měnové páry je možno vyhledat snadno, stejně tak i akcie. U komodit je ale třeba hledat pomocí záložky, nebo používat anglické názvy (GOLD, OIL, SILVER, apod).
Zkratky záložek na vrchní části znamenají:
Můžete si také všimnout, že od každé akcie a každého ETF naleznete 2 položky. Jedna je jako opravdová akcie (popř. ETF) a druhá je jako CFD. A jaký je mezi nimi rozdíl? Čtěte dál.
Obchodování akcií u XTB
Jak bylo zmíněno výše, XTB umožňuje také obchodování akcií. Ty lze u XTB fakticky koupit a držet po libovolnou dobu bez poplatku s tím, že profitovat můžete nejen z rostoucí ceny, ale i z dividend, které jsou samozřejmě vypláceny na váš obchodní účet.
Nevýhoda těchto akcií je nemožnost obchodovat je s využitím pákového efektu.
TIP: Klasické akcie jsou v platformě označeny jako STC, případně na stránkách a v dokumentech jako nástroje organizovaného trhu OMI.
Druhým typem akcií obchodovatelných u XTB jsou CFD akcie, což jsou akciové deriváty. Ty se od těch klasických akcií popsaných výše liší zejména v tom, že u nich můžete používat páku. Lze tedy obchodovat s větším kapitálem, než máte skutečně na účtu.
Nevýhoda však je v tom, že jsou u nich účtovány poplatky za držení pozice (swap) a lze je držet pouze rok. V tomto případě tedy můžete vydělat či prodělat pouze na změně ceny akcie.
TIP: Na platformě XTB si můžete vybrat přes tři tisíce akcií z 16 světových burz. Tradičním způsobem lze obchodovat i ETF.
Při koupi CFD akcií se tedy nestáváte vlastníkem části firmy. Na rozdíl od klasických akcií ale můžete spekulovat i na jejich pokles – tzv. je shortovat, takže vydělávat na nich můžete nejen když jejich cena roste, ale i tehdy, kdy klesá. Vaším ziskem anebo naopak ztrátou bude rozdíl mezi cenou při otevření a při uzavření transakce.
Výdělkem anebo prodělkem bude prakticky totéž, jako byste obchodovali s opravdovým aktivem. Zde však obchodujete proti brokerovi, takže když vy získáváte, on ztrácí, když naopak on získává, ztrácíte vy.
Pozor: Jste-li dlouhodobým investorem, který hodlá akcie držet několik let, pak byste měli dát jednoznačně přednost nákupu fyzických akcií. Pouze fyzické akcie (na rozdíl od CFD) jsou cenným papírem, který může splnit časový test. To znamená, že pokud budete držet fyzické akcie alespoň 3 roky, nebudete muset po jejich případném prodeji z tohoto příjmu odvádět 15% daň, což je poměrně výrazná úspora.
Příklad obchodu s akciemi společnosti Apple
Abyste přesně chápali, jak obchodování CFD probíhá a jaký vliv má páka, tak jsme pro vás připravili dva ukázkové příklady.
Nejdříve obchodujme u XTB bez finanční páky. Nakoupíme 10 akcií, jedna stojí 190 dolarů, celkově nás tedy budou stát 1 900 dolarů. Za několik dní si všimnete, že cena vzrostla o 10 dolarů a rozhodnete se pozici uzavřít. Zisk bude 10 dolarů na akcii, máme 10 akcií, a tak celkově 100 dolarů zisk při investici 1 900 dolarů.
Pokud stejný obchod (v počtech nakoupených kusů akcií) zadáte u s pákou 1:5, tak vám na obchod postačí pouze pětina původní částky. Tedy opět máme cenu 190 dolarů a opět kupujeme 10 akcií. Místo 1 900 dolarů ale zaplatíme jen 380 dolarů. Cena se bude vyvíjet stejně jako výše a zisk bude opět stejný, 100 dolarů, ale koukněte se na ten poměr, nyní byla investice jen 380 dolarů.
Pokud bychom i s pákou 1:5 investovali 1 900 dolarů, tak na trh dáváme pětkrát více, tedy 9 500 dolarů -> 9 500 dolarů / 190 dolarů za akcii = 50 akcií. Jestli se cena zvýší o 10 dolarů na akcii, tak to znamená zisk 500 dolarů.
Při obchodování bez finanční páky sice potřebujete vyšší obnos, ale celkově je to pro vás méně rizikové a můžete si dovolit ustát nějakou ztrátu. Při obchodování s pákou je potenciál vyššího zisku, můžete více investovat, se stejným kapitálem si můžete koupit klidně 5x větší pozici. Vaše zisky tak mohou být až pětkrát vyšší, ale stejně tak i ztráty. Pozor na to.
Zajímavost: Klienti, kteří si otevřou účet u XTB mimo Evropu, si mohou otevřít tzv. “islámský účet”. Ten je veden v souladu s islámským právem a nejsou na něm účtovány poplatky za swap.
Velikost obchodů a finanční páka
Obchodování s pákou má obrovský potenciál, ale také určité riziko. Páka samozřejmě znásobuje potenciální zisky – ale i ztráty. Prakticky se jedná o obchodování na “dluh”.
Výše dostupné páky se liší podle finančního instrumentu. U XTB můžete obchodovat s maximální možnou povolenou pákou regulátory, páka pro forex je tedy stanovena na až 1:30. U indexů je to až 1:20, u obchodování komodit až 1:10, ETF a akcie až 1:5 a u kryptoměn je to 1:2.
Minimální výše transakce se liší podle účtu a daného instrumentu. Pro účet STANDARD je to 0.01 lot a pro účet PRO je to 0.1 lot. Ve výsledku se jedná pouze o tisíce korun, nejde o nějaké závratné částky.
XTB poplatky – Vklady a výběry
Poplatek za vklad platební kartou se liší podle měny, ve které budete chtít vkládat. Vklad v CZK je zpoplatněný 0,77 % z vložené částky, vklad v EUR 0,70 % a vklad v USD je zpoplatněn 0,95 %.
Prostřednictvím elektronické peněženky PayU je pak poplatek také 0,77 %., vklad přes PayPal je zdarma. Bankovní převod je zcela zdarma a většinou je odbaven do pár hodin, může ale trvat až několik dnů, přičemž tato doba se odvíjí od rychlosti zpracování převodu klientovou bankou.
Pokud byste se tedy rozhodli udělat vklad platební kartou a vložit 10 000 Kč, poplatek by byl 77 Kč, což je, dá se říci, zanedbatelná částka.
Výběry u XTB jsou po překonání minimální hranice zdarma. Pokud si ale například budete chtít vybrat z účtu méně než 3000 Kč, XTB vám strhne za poplatek ve výši 350 Kč. Nižší částky se tak u XTB vybírat opravdu nevyplatí.
Chcete-li mít přehled o operacích na svém účtu v papírové formě, za denní výpis zaslaný poštou zaplatíte 1000 Kč a za měsíční pak 3 000 Kč.
Tyto poplatky plní však spíše odstrašující funkci, čímž se broker snaží odradit klienty od žádostí na zaslání výpisů transakcí, které jsou snadno k nahlédnutí na profilu každého obchodníka.
TIP: Broker může výši poplatků kdykoliv změnit, proto je důležité být v obraze. Aktuální přehled poplatků byste vždy měli najít ve spodní části této stránky.
Úrokové výnosy z vkladů pro obchodníky
Ve snaze zvýšit hodnotu poskytovanou svým klientům XTB nabízí uživatelům možnost získat úrokové sazby z jejich vkladů vedených v EUR a USD, přičemž pro korunové vklady je momentálně tato možnost v přípravě.
Prvních 90 dní po uzavření smlouvy mohou uživatelé využívat roční úrokovou sazbu 3,80 % na vklady v EUR a 5,00 % na vklady v USD. Po uplynutí úvodního 90denního období se úrokové sazby sníží na 2,00 % ročně pro vklady v EUR a 2,50 % pro vklady v USD.
Tím, že XTB nabízí zhodnocení nevyužitých obchodních zůstatků, vybízí obchodníky, aby o platformě uvažovali nejen kvůli jejím obchodním možnostem, ale také jako o alternativně ke spořicímu účtu. Zároveň to může investory motivovat, aby na platformě udržovali vyšší hotovostní zůstatky.
Poplatky při obchodování u XTB
U obchodování českých akcií jako CFD stejně jako ostatních CFD na akcie platíte za transakci komisní poplatek 0,30 % z hodnoty transakce. Minimální poplatek je 300 Kč. Při držení pozice přes noc je účtován tzv. swap, který se liší u každého instrumentu a jejich výši XTB každý týden posílá svým klientům mailem. Aktuální informace o výši spreadů a swapů pro daný instrument si můžete ověřit zde.
TIP: Při nákupu klasických akcií (v platformě označeny jako STK nebo STC, ne CFD!) nebo ETF není účtován žádný poplatek! Tyto akcie pak můžete u XTB držet libovolně dlouho a nejsou účtovány žádné další poplatky a swapy. Naopak u některých akcií jsou vám na obchodní účet připsány ještě dividendy (např. u Monety či Coca Coly).
Pokud kupujete akcie za jinou měnu (např. EUR či USD), je však třeba počítat s poplatkem za směnu měn o velikosti 0,5 % z hodnoty transakce. Kurz měn je však tržní (nejlepší dostupný). A ve skutečnosti je tento poplatek za směnu měn u XTB o dost nižší, než poplatek, který by vám při převodu měn naúčtovala banka. Ten mnohdy dosahuje až 3 %.
Při nákupu amerických akcií za USD v hodnotě třeba 20 000 Kč by poplatek za směnu měn činil 100 Kč.
Poplatek za neaktivitu u XTB
XTB si neúčtuje poplatek za vedení účtu, nicméně se můžete potýkat s poplatkem za neaktivitu. Pokud máte na svém obchodním účtu nějaké finanční prostředky a nerealizujete za 12 měsíců žádnou transakci, ani v posledních 90 dnech neprovedete vklad finančních prostředků, bude vám následující měsíc účtován poplatek za neaktivitu ve výši 10 EUR (nebo ekvivalent v jiné měně). K tomu bude posléze docházet opakovaně každý následující měsíc.
V případě, že nebudete mít na účtu dostatek finančních prostředků, bude vám účtován poplatek pouze ve výši zůstatku vašeho obchodního účtu. Nebudete-li pak mít na obchodním účtu žádný zůstatek, poplatek za neaktivitu vám účtován vůbec nebude – obchodní účet je chráněn před vznikem negativního zůstatku.
Stačí však realizovat libovolně velkou transakci (např. mikrolot 0,01) a případný poplatek za neaktivitu se posune opět o dalších 12 měsíců.
Jste-li pak tzv. akciovým klientem (tedy realizuje pouze nákupy fyzických akcií a nikoliv nějakých FX/CFD transakcí), žádný poplatek za neaktivitu se vám neúčtuje ani po 12 měsících.
Zdanění dividend
Máte rádi dividendové akcie? Velká nevýhoda řady brokerů je, že nenabízí možnost vyplnění formuláře W-8BEN. To však od 26. 1. 2022 neplatí, jelikož XTB vyslyšelo zpětnou vazbu svých uživatelů a po dlouhé době tuto možnost konečně zavedlo. Co to znamená pro nás investory? Díky vyplnění zmiňovaného formuláře jsou dividendy amerických akcií zdaněny pouze 15% daní namísto 30% – a to je velmi důležitý aspekt pro dividendové investory.
Stále však jsou jiné akcie, u kterých je placena výrazně vyšší daň. Např. u českých akcií zaplatíte 35 %, což se moc nevyplatí (viz obrázek níže). Pro investování do českých dividendových akcií může být zajímavější např. Fio e-Broker, avšak jeho platformu i poplatky řada uživatelů nehodnotí zrovna nejpříznivěji.
Zákaznická podpora
Zákaznická podpora XTB je na velmi vysoké úrovni. Český investor má možnost zavolat na české telefonní číslo 24/7 a k dispozici je i český chat. Na požadavky je obvykle odpovídáno velmi rychle a dostáváte užitečné a věcné odpovědi.
Skvělé zkušenosti pak mají čeští investoři s telefonickou podporou, která je schopná odpovídat i na dost odborné nebo třeba nepříjemné dotazy. Obvykle se dovoláte XTB poměrně snadno a dostanete relevantní odpovědi. Na emailovou žádost o pomoc obvykle dostanete odpověď do pár hodin.
Registrace a verifikace
Zaujal vás tento broker? Přemýšlíte, že ho vyzkoušíte? Pokud ano, registrovat se můžete zde.
Registrace ani verifikace vašeho obchodního účtu u brokera XTB není nic složitého. Pokud jste se již někdy u nějakého brokera registrovali, tak víte, o co jde.
Favorit redakce
- Nákup a prodej akcií a ETF bez poplatku
- Skvělá zákaznická podpora v češtině
- Absence některých oblíbených finančních instrumentů – opce, dluhopisy, podílové fondy apod.
Při registraci na vás bude čekat vyplnění pár dotazníků ohledně vašich zkušeností s obchodováním, základní informace o vás a to je vše. Verifikace účtu pak probíhá, jako všude jinde. Nahrajete požadované dokumenty a váš účet je ověřený! Jednoduché, že ano?
Ne tak úplně. Víme, že jsou registrační procesy občas zmatečné a člověk se ztratí. Abychom vám ušetřili čas a pomohli vám bez problémů tímto procesem projít. Připravili jsme pro vás Návod: Jak se zaregistrovat u brokera XTB krok za krokem. Pokud to s tímto brokerem myslíte vážně, určitě by vám tento návod neměl utéct.
Zajímavé benefity brokera XTB
Výzkumné nástroje XTB jsou uživatelsky přívětivé a užitečné, včetně zpravodajského kanálu s některými zajímavými investičními ideami. Podrobná fundamentální data však nejsou k dispozici.
Výzkumné nástroje XTB jsou k dispozici na dvou místech:
- Obchodní platforma xStation 5
- V sekci “Tržní analýzy” na webových stránkách XTB
Výzkumné nástroje jsou k dispozici v mnoha jazycích, například v angličtině, ale na své si přijdou i čeští klienti XTB.
- Investiční idexy: XTB poskytuje denně několik investičních “doporučení”, které lze nalézt ve zpravodajském kanále. Tyto doporučení jsou obvykle krátkodobého charakteru a jsou založené na technických nástrojích. Tyto idey však nejsou příliš dobře strukturované. Například při vyhledávání doporučení týkajících se určitého aktiva se zobrazí mnoho výsledků vyhledávání a není snadné najít ten správný.
- Fundamentální údaje: Fundamentální údaje, jako je poměr P/E nebo poměr dluhu k vlastnímu kapitálu, můžete najít pouze v omezeném rozsahu. Nemáte však přístup k finančním výkazům nebo provozním ukazatelům jednotlivých společností.
- Nástroje pro tvorbu grafů: XTB má dobré nástroje pro tvorbu grafů. Grafy lze snadno upravovat a ukládat. Můžete používat 39 technických ukazatelů, což je ve srovnání s ostatními brokery zhruba průměr.
- Zpravodajský kanál: Zprávy poskytuje vlastní výzkumný tým společnosti XTB. Zpravodajský kanál je kombinací doporučení, zveřejněných údajů z ekonomického kalendáře, živých “rozhovorů s obchodníky” a stručných zpráv o aktuálním vývoji na trhu. V ekonomickém kalendáři si můžete prohlédnout nadcházející události. Po výběru události si můžete přečíst krátké shrnutí a zkontrolovat historická data.
- Další výzkumné nástroje, které můžete využít: Nástroj “Stocks screener” používá 15 parametrů k filtrování akcií, které můžete chtít obchodovat, včetně tržní kapitalizace, poměru P/E, beta ukazatele a poměru dluhu k vlastnímu kapitálu. Další nástroj, “Heatmap“, vizualizuje vítěze a poražené za zvolené období. Dalším užitečným nástrojem je “ETF screener“. Ten je velmi podobný screeneru akcií a nabízí 10 filtrů, například kumulativní výnos nebo celkovou hodnotu aktiv.
Možnost obchodování frakčních akcií
Broker XTB přišel v roce 2023 s novinkou, která zpřístupňuje obchodování s akciemi širšímu spektru investorů – nově začal umožňovat obchodování s frakčními akciemi.
Tím tak navázal na řadu konkurenčních brokerů, jako jsou eToro, Trading212 nebo Interactive Brokers, kteří k podobnému kroku přistoupili již v minulosti. Tato nová funkce je zaměřena na drobné investory, kteří hledají možnosti, jak efektivně investovat své finanční prostředky a diverzifikovat své portfolio, aniž by museli na obchodní platformu vkládat značný finanční obnos.
Frakční akcie umožňují investorům nakupovat zlomky celých akcií a tím benefitovat z růstu ceny akcií prestižních společností prostřednictvím menších investic. Díky této nové možnosti se XTB snaží přilákat drobné investory a poskytnout jim příležitost k efektivnějšímu investování s omezeným rozpočtem. Počet dostupných frakčních akcií se k dubnu 2023 pohyboval kolem 500 a jejich seznam můžete najít zde. Dle informací od brokera se tento seznam ale bude dále rozšiřovat.
Výhody a nevýhody obchodování frakčních akcií u XTB:
- Menší počáteční kapitál: Frakční akcie u XTB umožňují investorům investovat i s omezenými finančními prostředky, díky čemuž se akcie stávají dostupnějšími – ve většině evropských zemí je minimální akceptovatelná hodnota transakce stanovena na 10 EUR.
- Snažší diverzifikace: Díky frakčním akciím mohou investoři rozložit své investice do širšího spektra společností, což snižuje riziko a zvyšuje stabilitu portfolia.
- Nakoupené frakce se sloučí (do akcie): Pokud investor nakoupí frakční akcie téže společnosti, které dohromady tvoří celou akcii, XTB je automaticky sloučí do jedné celé akcie.
- Práva na dividendy: Investoři, kteří drží u XTB frakční akcie, mají nárok na část dividendy, která je úměrná velikosti jejich drženého podílu v dané společnosti.
- Omezený počet společností: Frakční akcie jsou dostupné pouze pro omezený výběr společností (cca 500 k dubnu 2023) – investiční možnosti jsou tak užší než u celých akcií.
- Žádná hlasovací práva: Držitelé frakčních akcií nemají hlasovací práva na valných hromadách společností.
- Nemožný převod: Frakční akcie nelze převést k jiného brokerovi, jak je to možné u celých jednotek akcií, což může částečně omezit flexibilitu investorů při změně poskytovatele investiční služeb.
Frakční akcie můžete u XTB nakupovat dvěma způsoby. Zadáním konkrétní částky (na obrázku níže vlevo), nebo zadáním konkrétního zlomku akcie (na obrázku níže vpravo).
Vzdělávání u XTB
XTB má dobře organizovanou a přehlednou vzdělávací sekci, která nabízí psané a video materiály spolu s výukovými programy pro obchodní platformu.
Vzdělávací materiály XTB jsou rozmanité a kvalitní, včetně:
- Demo účtu
- Výukových videí k platformě
- Obecných vzdělávacích videí
- Webových seminářů
- Kvalitních elektronických knih a edukativních článků
Za zmínku stojí struktura vzdělávacích textů, protože jsou seskupeny podle zkušeností uživatele s obchodováním i podle témat. Texty jsou kvalitní, srozumitelné a logicky strukturované. Na konci každé lekce můžete vyplnit kvíz, abyste si ověřili své znalosti. To je skvělý benefit, který jiní makléři obvykle nenabízejí.
Na webových stránkách můžete také sledovat výuková videa a videa k obchodní platformě vložená do textů. XTB příležitostně nabízí také živé webové semináře.
Proč právě broker XTB?
XTB je skvělý CFD broker s přesahem do obchodování fyzických akcií a ETF bez poplatku. Je regulován několika finančními úřady po celém světě, přičemž je kótovaný na varšavské burze cenných papírů – musí vést transparentně své účetnictví.
Pozitivní je, že poplatky XTB za forexové CFD jsou nízké, čeští klienti navíc mohou využívat obchodování s akciemi a ETF bez poplatků až do objemu 100 000 EUR měsíčně. Výhodou také je rychlý a většinou bezplatný proces vkladu a výběru peněz. Proces založení účtu je rovněž bezproblémový, snadný a rychlý.
U XTB však naleznete i některé mouchy. Nabídka CFD produktů je mnohem širší než těch fyzických a fundamentální údaje, které XTB nabízí, pokrývají pouze několik základních údajů, jako je P/E ratio. V neposlední řadě vám také může být účtován poplatek za nečinnost.
XTB lze doporučit obchodníkům, kteří dávají přednost obchodování na forexu nebo CFD a zároveň chtějí využívat skvělé možnosti vkladu a výběru peněz spolu s rychlým otevřením účtu. Neváhejte a vyzkoušejte si tohoto brokera pomocí demo účtu.
Zkušenosti s brokerem XTB
Broker XTB si od roku 2002 stačil vytvořit v Evropě silnou pozici, v České republice nevyjímaje. Celý jeho web, vzdělávací materiály, platforma i zákaznická podpora jsou v češtině.
V češtině je i smluvní dokumentace, což u jiných zahraničních brokerů, kteří mají web v češtině, tak časté nebývá.
Zákaznickou linku lze kontaktovat prostřednictvím emailu, live chatu či bezplatné telefonní linky pět dnů v týdnu v kterýkoli čas. Když jsem osobně měl otázky, od bezplatné zákaznické linky na telefonu jsem dostal odpověď do pár minut.
XTB platí za seriózní a kvalitní společnost s dlouholetou tradicí, přičemž tento názor převládá i mezi obchodníky v XTB recenzích a internetových diskuzích.
Nicméně, ani kritikou uživatelé XTB nešetří. Mnoho obchodníků negativně hodnotí zmiňované vysoké poplatky při výběru. Ne že by broker na poplatky před výběrem uživatele upozorňoval, ale na druhou stranu to není nic, co by tajil, ostatně veškeré poplatky na svých webových stránkách zveřejňuje. Je tedy na uživateli samotném, aby si obchodní podmínky pečlivě prostudoval. Z tohoto brokera vinit nelze.
Na XTB nevrhá však nejlepší světlo obvinění polského regulačního úřadu KNF, který brokerovi v září 2018 uložil pokutu ve výši 9,9 milionů polských zlotých za neférové praktiky v podobě tzv. asymetrických skluzů, kterých se broker dopouštěl v letech 2014 a 2015.
Obvinění broker nepopřel, ale odvolal se proti němu, jelikož využívání asymetrických skluzů bylo zakázáno až v roce 2016. Třebaže v té době využívání asymetrických skluzů zakázáno nebylo, jednalo se o neférové praktiky, kterých broker zcela bez rozpaků využíval. Dnes pochopitelně na platformě asymetrické skluzy přítomny nejsou.
Musíme uznat, že broker XTB dělá co umí aby si získal přízeň obchodníků. A dělá to dobře. Ať už počtem instrumentů, které nabízí, nebo hezkou platformou. Momentálně se jedná o jednoho z nejlepších brokerů, které poskytuje moderní finanční instrumenty.
Zajímá vás něco, co jste v naší XTB recenzi nenašli? Máte nějaký specifický dotaz? Napište nám do komentářů a my vám poradíme.
Často kladené otázky ohledně brokera XTB (FAQ)
Níže naleznete stručný přehled často kladených otázek a odpovědí ohledně brokera XTB.
Jaký je minimální vklad a minimální obchod?
Minimální vklad u XTB není. Co se týče minimálního obchodu, tak ten závisí na příslušném aktivu. Například u akcií ČEZ je minimální obchod v hodnotě 100 Kč a u forexového páru EUR/USD je to 1 000 EUR. Můžete ale využít pákového efektu, díky čemuž na vašem obchodním účtu nemusíte mít celou částku, ale např. pouze 10 % z investovaných peněz. Zbytek vám automaticky půjčí broker.
Je u XTB nastavena nějaká maximální páka?
Kvůli zpřísňujícím se regulacím broker XTB momentálně nabízí maximální páku 1:30, ta se ale liší u každé třídy aktiv. U kryptoměn je to 1:2, u akcií 1:5, pro komodity 1:10, u indexů až 1:20 a u měnových párů je to až 1:30. Přesnou páku pro konkrétní aktivum zjistíte přímo v platformě.
Jaké metody pro vklad a výběr peněz broker nabízí?
Možností, jak vložit/vybrat peníze u XTB je hned několik. Podporované jsou kreditní/debetní karty (Visa nebo MasterCard), elektronická peněženka PayPal, rychlý bankovní převod přes PayU a nebo klasický bankovní převod.
Kolik finančních nástrojů (aktiv) XTB nabízí?
Jaké má XTB poplatky?
Poplatků u XTB existuje několik typů. Prvním typem poplatku je spread (více rozepsáno výše v textu), další poplatek zde může být za “celonoční financování” v případě, že držíte delší pozice a v neposlední řadě je zde také poplatek za neaktivitu. Aktuální poplatky naleznete na stránkách brokera nebo v recenzi na Finex.cz.
Jak začít u brokera obchodovat?
Jednoduše. Zaregistrujte se, projděte procesem verifikace, vložte peníze a můžete začít. Není na tom nic složitého. Pro každý případ XTB nabízí i podporu na chatu či na telefonu v češtině.
Jak dlouho trvá otevření účtu u XTB?
Dokončení registračního procesu by mělo trvat přibližně 15 minut. Jakmile XTB obdrží všechny požadované informace a dokumenty, bude váš účet schválen obvykle za méně než jeden den.
Jak zjistím, zda je můj účet XTB schválen?
Jakmile XTB váš účet aktivuje, budete o tom informováni e-mailem. Můžete se také přihlásit do svého obchodního účtu a zkontrolovat jeho stav.
Kolik peněz potřebuji na otevření účtu u XTB?
XTB nevyžaduje u nově otevřených účtů žádný minimální vklad. To znamená, že můžete začít obchodovat s relativně malými částkami.
Další informace o XTB
- Největší online investiční konference roku je tu! Přijďte se podívat na celodenní program od brokera XTB
- Recenze XTB platformy xStation 5: Komplexní a objektivní. Co byste o platformě měli vědět?
- Broker XTB začal poskytovat frakční akcie! Tato novinka učiní investování dostupnější
- Broker XTB přichází s akcí. Akcie zdarma pro dobrý začátek každého nového klienta! [JIŽ NEDOSTUPNÉ]
- “Platforma Meta Trader 4 spatřila světlo světa v roce 2004, ale vývoj je neúprosný a alternativy jsou,” říká Vladimír Holovka
- Conor McGregor se stal novým globálním ambasadorem společnosti XTB
- Dle hodnocení FX Forecast agentury Bloomberg patří XTB Research mezi nejlepší analytické týmy na světě!
- Rekordní čtvrtletí pro XTB: 54,4 mil. EUR čistého zisku a více než 55 tisíc nových klientů
- Vojenská invaze na Ukrajinu. Analýza jejích ekonomických dopadů a dopadu na klíčové trhy
- Výsledky brokerské společnosti XTB za rok 2021: 189 tisíc nových zákazníků a zisk 52 milionů euro
Hodnocení Finex.cz
Jeden z nejlepších brokerů na trhu
100%
95%
90%
90%
90%
Více informací o XTB
| Jméno firmy | XTB |
|---|---|
| Hlavní výhoda | Plně česká podpora |
| Webová stránka | https://www.xtb.com/cz |
| V češtině? | |
| Dohled ČNB | |
| Sídlo společnosti | Praha, Česká republika |
| Demo účet | |
| Minimální vklad | Bez omezení |
| Minimální obchod | Záleží na aktivu |
| Zákaznická podpora | Tel. +420 800 900 110 + Email |
| Počet aktiv | 5000 |
| Páka | Až 1:30 |
| Spread | Od 0,28 pips |
| Poplatky za obchod | Od 0,08 %, nákup fyzických akcií a ETF bez poplatku |
| Výše zdanění US dividend | 15 % |
| W-8BEN formulář | |
| Frakční akcie | |
| Copy trading | |
| České akcie | |
| Poplatky za vklad/výběr | Poplatek 0,77 % za vklad kartou + 350 Kč za výběr částky pod 3 000 Kč |
| Další poplatky | Poplatky za držení CFD pozic (swap), poplatek za směnu měn |
| Metody vkladu | Platební karty, PayU, PayPal, Bankovní převod |
| Metody výběru | Platební karty, PayU, PayPal, Bankovní převod |
| Měna účtu | České koruny |
| Mobilní aplikace? | |
| Webová verze? | |
| Možnost obchodovat | Akcie, indexy, ETF, forex, komodity a kryptoměny |
| Typ brokera | STP |
| Podporované kryptoměny | 25 kryptoměn včetně BTC, XRP, ETH, atp. |
Autor
Pod tímto profilem většinou publikují články a recenze autoři stránek Finex.cz a další hosté, kteří nejsou stálými autory.
Diskuze (203 komentářů)
Pro přidání komentáře se prosím přihlašte ke svému uživatelskému účtu.
Dobrý den Chápu správně že pro aktivní a dlouhodobé obchodováni na americkém trhu vyjde lépe převést jednorázově USD z mojí banky na účet XTB a jednorázově zaplatit poplatek za převod, poté nakupovat a prodávat akcie a USD si nechat na dolarovém účtu, než platit provizi 0.5% za každý nákup i prodej v případě korunového účtu?
Dobrý den, není možné situaci takto paušalizovat a považovat to za 100% bezpodmínečnou pravdu, protože záleží na počtu a objemu obchodů, ale obecně se dá říci, že to chápete správně.
Bohužel nemůžu doporučit. Xtb údajně nemá přístup na americký OTC trh. Přitom má v nabídce mnoho amerických titulů a často spekulativních. Tedy, když titul spadne na OTC máte mrtvou investici s kterou nic neuděláte. Jejich rada je převést k jinému brokerovi. Ale neznám brokera, který převádí pozice z OTC i když má na OTC trh přístup. Right issue řeší vyplacením podílu (v mém případě prodali za polovinu hodnoty ). Pro lidi, co si chtějí kupovat akcie zavedených firem jako Apple, Coca Cola apod asi ok volba. Za mě tedy rozhodně ne. Musím si vše složitě převést k lynx nebo IB. Podpora reaguje rychle, ale nikdy vám vlastně nepomůže a jednou dokonce jednala vyloženě agresivně (ani nemůže, vše se řeší v Polsku). Technické problémy s platformou zmiňovat nebudu, protože nemůžu porovnávat. Ale když vám nesmyslně každou minutu po 2 dny skáče pozice o 70 procent dolů a odčítá vám to marži, tak to moc dobrý dojem neudělá. Takže na první pohled vše u XTB vypadá pěkně – česká podpora, velký výběr titulů, nízké poplatky? . Ale myslím, že je lepší si připlatit za poplatky a mít možnost si rozhodovat třeba o tom, jestli využiji svoje Right issue nebo ho prodám. Ale hlavně jako agresivní investor chci mít pod kontrolou i svoje pozice na OTC. Minimálně bych od XTB čekal, že nebude nabízet tituly, které mají vysoké riziko spadnout na OTC, ale spíš bych z jejich nabídky vyjmul všechny americké tituly, když nedokáže zajistit klientovi to, aby s pozicí mohl nakládat dle své vůle. A takových titulu má v nabídce opravdu hodně. Byl a jsem u XTB několik let. Dříve šlo normálně akcie na OTC zavřít. Například Luckin Coffe (to na otc šlo z 1 usd na 20). Tedy jsem opravdu hodně rozčarovaný.
Dobrý den,
mám nově CZK účet u XTB (obchoduji pouze CFD) a v XTB fiskálním reportu za 2022 nejsou uvedeny příjmy (prodej) a výdaje (nákup), pouze zisk/ztráta (vč. poplatků, SWAP atd.), kumulativně i u každé transakce. Nebo jsem pitomá a nevidím to – možné to je. V DP za 2022 (podle par 10) se musí uvádět příjmy a výdaje, a rozdíl (zisk/ztráta) si dopočítává do základu daně DP samo (Příloha 2). A XTB fiscal report uvádí naopak pouze ten výsledek. Snažila jsem se to s nimi řešit, ale moc jsem zatím neuspěla.
Někdo zkušenější poradí?
Díky. AS
Dobrý den, Andreo, nejjednodušší asi bude sečíst veškeré výdaje – tj. náklady na otevření pozic a sečíst sečíst veškeré příjmy – tj. příjem ze zavřených pozic – rozdíl mezi těmito příjmy by měl odpovídat výsledku uvedenému v XTB fiscal reportu…
Dobrý den, rád bych investoval na Londýnské burze (LSE), avšak XTB nenabízí investiční účet v GBP.
Samozřejmě je možné koupit librové akcie přes CZK účet, ale XTB si účtuje poplatek za směnu, což chápu, ale rád bych se tomuto vyhnul.
Chtěl bych raději směnit CZK na GBP přes Revolut a nakoupit akcie u nějakého brokera přímo za GBP.
Například na internetu jsem našel, že Admirals nabízí účet v GBP, ale po založení profilu jsem zjistil, že v GBP nabízí pouze obchodní účet pro CFD, nikoliv pro přímý nákup/investici do akcií.
Nabízejí u nás tedy nějací brokeři investiční účet přímo v GBP?
Předem moc děkuji za Vaši odpověď
Dobrý den, Honzo. V takovém případě bychom Vám z naší zkušenosti doporučili využít buď Interactive Brokers nebo LYNX.
Dobrý den,
Jsem klientkou XTB. Byla jsem s brokerem vždy hodně spokojená. Před pár dni jsem dostala oznámení o rozhodnuti ze strany XTB o ukončení smlouvy s následujícím odůvodněním:
“vzhledem k balíčku sankcí vůči Rusku a Bělorusku zavedeném EU je zakázán prodej převoditelných cenných papírů denominovaných v měně členského státu vydaných po 12. dubnu 2022 nebo podílů v subjektech kolektivního investování, které poskytují expozici vůči takovým cenným papírům všem občanům ruským (běloruským) nebo fyzickým osobám s bydlištěm v Rusku (Bělorusko) nebo právnickým osobám, subjektům nebo orgánům se sídlem v Rusku (Bělorusku).” Mám dvojí občanství České a Ruské. Během registrace u XTB jsem uváděla Ruské občanství, jelikož v této době jsem České ještě neměla. O Českém občanství jsem XTB informovala, ale byla jsem ujištěna, že nehledě na moje České občanství smlouvu budou muset ukončit.
Chtěla jsem se poradit, jestli toto jednáni ze strany XTB pravomocné? Jako občanka a dlouholetá rezidentka ČR přece mám pravo používat investiční nástroje, které jsou pro občany ČR u XTB přístupné. Je nějaká cesta toto rozhodnuti odvolat? Má smysl tento případ řešit přes právníka? Nebo jestli nevíte o dalších podobných případech a jak byly vyřešené?
Děkuju,
Daria
Dobrý den. Jak se situace nakonec vyřešila? Donutil Vás XTB prodat aktiva nebo převedl jinému brokerovi?
Dobrý den, Dario, s touto situací bohužel bližší zkušenost nemáme. Zda je odůvodnění XTB pravomocné, vám zodpoví asi skutečně pouze zkušený právník.
Nevim proc vubec nezminujete zasadni dva minusy xtb?!
1- nemoznist nakupu zlomku akcii, coz s minimalnim vkladem 100$ nebo 100€ hraje obrovskou roli pro male investory. Jednu akcii za 45$ nebo 92€ proste nekoupite.
2- nejste vlastnikem akcie, xtb je vlastnik a s vami ma smlouvu o sprave a vyplaceni dividend atd
Dobrý den,
také bych rád dostal informaci jak to ve skutečnosti je? A jak je to u Degira, kde se vlastně v recenzi píše o tom, že degiro si propůjčuje cenné papíry? a Jak je to u Fio brokera?
děkuji mockrát za odpověď.
Dobrý den, Michale. Ano je pravdou, že XTB neumožňuje nákup zlomkových akcií. To znamená, že pokud hodláte nakupovat akcie za nižší částky, nebo třeba pravidelně měsíčně/kvartálně vyplatí se vám otevřít obchodní účet u některého jiného z prověřených brokerů. S odpovědí na druhou část komentáře si nejsem úplně jistý. Vzhledem ke konkurenci na trhu však bude naprostá většina brokerů postupovat obdobně. Budete-li nakupovat akcie přes některého s prověřených brokerů, který podléhá regulaci některé z institucí v EU, případně ve Spojeném království, nedělal bych si kvůli tomu obavy. Výhodou Fio Banky pak je, že se jedná o českou společnost, nicméně za nákup akcií u této instituce platíte poměrně vysoké poplatky.
Je to opravdu tak, že nejste vedený jako vlastní akcie? Není to takto pouze u CDF? Případně můžete přiložit někdo dokument od XTB, ve kterém by toto bylo zmíněno.
Dobrý den,
mým záměrem je dlouhodobé investování (10, 15 let) do ETF.
Pro tyto účely jsem začal využívat Portu. Nicméně přemýšlím, zda se (zejména z důvodu výše poplatků) jedná opravdu o tu nejoptimálnější variantu. Jde mi vyložené jen o systém měsíčních vkladů, žádné další detaily řešit nechci. Nabízí některá platforma výhodnější podmínky (nižší poplatky)?
Děkuji
Dobrý den,
já to mám obráceně, odcházím od XTB a přemýšlím o Portu. V Lednu jsem se zaregistroval v XTB a nakoupil ETF, každý měsíc jsem stejné ETF příkoupil. Plán byl dlouhodobá investice na 10 – 15 let. Před měsícem mě někdo vlezl na účet a všechny ETF prodal a nakoupil CFD. Ihned jsem zásah do účtu nahlásil na reklamační oddělení. Výsledek reklamace bylo zamítnutí i když zjistili, že na mém účtu byl někdo s polskou ip adresou.
Všechny akcie jsem prodal se ztrátou a s XTB končím. Pravidelně aktualizuji Windows 11 i antivirový program a nikomu jsem heslo k účtu neřekl. Kdyby byl účet dvoufázově zabezpečen a přišla zpráva o přihlášení k účtu na mobil nic by se nestalo.
A jak jste to tedy nakonec vyresil?
Portu skutečně může být nejvýhodnější díky své 1) možnosti fixace a tím snížení poplatků až o 40 % (tedy na 0,6 % ročně) 2) jednoduchosti a pasivním zpracování vkladů i rebalance portfolia 3) automatickému měnovému zajištění.
To ale, jestli Portu bude výhodnější či nikoliv, záleží také na subjektivních názorech a především na investované částce. Obecně se dá říct, že v řádu nižších jednotek tisíc měsíčně bude asi Portu pohodlnější a často i levnější. Po nějakém čase s narůstajícím objemem prostředků může být výhodnější hledat nějakého brokera.
Dobrý den, s přítelkyni chceme měsičně a pravidelně investovat do ETF S&P500. Nejsme žádní profíci… Našim představou je, že každý měsíc trvalým příkazem odešleme peníze a nebudeme nic řešit. Žádné spekulativní nákupy apod. Chceme si jen efektivně šetřit peníze (investovat) v horizontu 5 let a více. Je tento broker pro nád to pravé? Moc děkuji za odpověď
Pavle, doporučuji mrknout na tento článek, určitě vám hodně pomůže: https://finex.cz/nejzajimavejsi-etf-fondy-kopirujici-sp-500/
Odpověď přímo na vaši otázku – broker XTB v tomto ohledu určitě není přešlap. :-)
Dobrý den, zajímalo by mne, jakým způsobem se dá účet zrušit?
Děkuji za odpověď.
Dobrý den, Jirko. Dle oficiálních informací je možné zaslat žádost prostřednictvím e-mailu na adresu [email protected]. Žádost může být napsána volnou formou, stačí uvést, že si přejete vypovědět Vaši smlouvu. Je nutné také uvést číslo předmětné smlouvy a nebo ID reálného účtu.
Dobrý den, kterou platformu zvolit ve chvíli, kdy bych chtěl obchodovat především české akcie, které vyplácí dividentu. U Degira a XTB jsem se setkal s vysokým zdaněním dividend, Robomarkets české akcie pro jistotu vůbec nenabízí.
Dobrý den, Aleši a Veroniko. My sami české akcie obchodujeme výhradně u Fio brokera. Co se ale týče doporučení brokera pro pravidelný nákup ETF, tak pokud se o to opravdu nechcete zajímat a budete-li vděčnější spíše za co nejjednodušší uživatelské rozhraní, Portu je poměrně dobrá volba. Nemáte u nich tolik možností, ale těch pár, které máte, jsou poměrně dobré.
Zdravím, skutečně se pro občasný nákup výhradně českých akcií stále vyplatí EBroker? Žádám o radu:D. Menší část svých volných prostředků chci držet v českých dividendových akciích, pravidelné nákupy kusů akcií (2000 Kč)á2 měsíce. Část á2 měsíce dávat do konkrétního ETF přes Degiro. Dětem měsíčně přes jejich účet na Portu.
U XTB mně odrazuje zdanění dividend 35%, tzn navíc pětinu dividendy. U ebrokera poplatek minimálně 40Kč. Ze začátku jsou tedy poplatky vyšší, než případné větší zdanění dividendy. 6 obchodů za rok je min 240Kč, tzn dividenda by musela být přes 1200 abych tratil. Dosažení této dividendy se dá čekat ke konci 2.roku, začátku 3. počítám…, pak jsou výhodnější poplatky za obchod. Nicméně plánuji strop tak cca 50k v českých akciích, rozdíl nebude likvidační. Nemluví se u XTB o vyřešení tohoto zdaňovacího problému?
Dobrý den, Ladislave. Pro realizaci vyšších jednorázových investic jsou k nákupu českých akcií skutečně nejvhodnější Fio eBroker a Patria Finance (i kvůli negativům, které sám zmiňujete u ostatních brokerů). Vzhledem k vašemu budgetu by se vám však mohlo vyplatit využít investiční platformy Portu, která nově nabízí možnost investování do vybraných českých akcií.
Dobrý den, mám v plánu založit si dva účty na nákup ETF, na jeden bych ráda vložila 30tisic a na druhý bych chtěla každý měsíc posílat +-1000,- , co je pro mě výhodnější vzhledem k poplatkům, xtb, degiro nebo portu? Jsem začátečník. Děkuji za odpověď Veronika
Zdravím, vybírám platformu pro obchodování s akciemi a rád bych investoval i do čerstvých IPO akcií. Např. včera se upisovaly akcie Hashicorp Inc (NASDAQ: HCP), ale na žádné platformě (používám demo účet) nebyly akcie dostupné. ani tady u XTB. Máte někdo zkušenost, kde jsou IPO akcie opravdu ihned dostupné? Děkuji.
Dobrý den, IPO akcie často bývají dostupné např. u Degiro nebo Interactive Brokers (případně český LYNX).
Plánuje broker XTB zavést zlomkové akcie?? Jako možnost abych nakoupil např. 0,0027 akcie amazonu..?
Dobrý den, Lukáši. Tuto informaci zatím bohužel nemáme.
Dobrý den,
rád bych pravidelně investoval do US ETF(měsíčně) a částečně i do US a evropských + českých akcií (nárazově). Jakého brokera byste mi z hlediska poplatků doporučili nehledě na měnovou konverzy, kterou mohu vyřešit revolutem? Danění divident pouze 15% by samozřejmě byl velký benefit.
Děkuji za radu.
Dobrý den, Ondřeji. V tuto chvíli je 15% danění u XTB opravdu problém. Sice na něm (prý) pracují, ale zatím problém trvá. Ve Vámi popsaném případě bychom Vám asi doporučili brokera Degiro. :-)
Dobry den,
Muzete mi prosim doporucit, jak lze “levne” prevest castku v USD z Fio na USD ucet u XTB? Poplatky za mezinarodni prevody jsou u ceskych bank pomerne vysoke. DEKUJI!
Dobrý den, Ondřeji. Jednou z možností je založit si bankovní účet u české banky vedený v USD. Dle našich informací např. Fio banka neúčtuje poplatky za převody USD v rámci České republiky.
Vždyť píše, že z Fio. A vy mu poradíte, že si má založit účet u Fio.
Kromě toho, není pravda, že si Fio banka neúčtuje poplatky za převod v USD do jiné tuzemské banky. Opravdu nevím, kde jste na to přišli.
Jakýkoliv převod s poplatkovou dispozicí SHA nebo BEN (a je jedno, jestli je to do banky v ČR, nebo do banky na Kypru) je zpoplatněn podle aktuálního ceníku částkou odpovídající v přepočtu 200Kč. Bankovní transakce s poplatkovou dispozicí OUR pak 500Kč. A navíc vám Fio nezaručí, že se k tomu poplatku OUR nepřidají další poplatky od dalších tzv. korespondenčních bank na trase odeslané bankovní transakce!
Dobrý den, Jiřino. Máte pravdu a za chybu se omlouváme. Převod USD bez poplatku, který jsme měli namysli, funguje pouze mezi dvěma účty v rámci Fio banky a XTB bohužel účtem u Fio banky nedisponuje.
Dobrý den, výše pojištění účtu u XTB je 22.000€ ? Příp doporučute z tohoto důvodu vyšší investice rozložit na více brokerů? Děkuji.
Dobrý den, Karle. XTB pro ochranu peněz investorů dělá následující:
Dobry den.Zdědil jsem nějaké akcie Čezu na koho se mam obrátit.
Nejspíš zkuste nějakého finančního poradce
Dobrý den, mám možná hloupý dotaz. Když si založím účet v CZK a budu kupovat US akcie, indexy apod. tak zaplatím poplatek 0,5%… napr. koupím akcii za 100usd tak zaplatím poplatek 0,5 USD, vystoupim z obchodu s konečnou částkou třeba 200usd tak se i z této částky bude počítat 0,5% ? Děkuji za odpověď
Dobrý den, Honzo. Je to tak, jak říkáte. Pokud na účtu máte pouze koruny a kupujete např. akcii za USD, musí dojít ke konverzi měn z CZK na USD, abyste akcii mohl koupit. Poté, při jejím prodeji, znovu musí dojít ke konverzi z inkasovaných USD do CZK, abyste je mohl mít na účtě.
Dobrý den,
není už náhodou ten problém s 35% daněním divi vyřešen? Na stránkách XTB jsem našel prohlášení o českém daňovém domicilu a někde v diskusi četl, že to v Q1/2021 řešili.
Díky,
Jirka
XTB to 15% zdanění stále slibují, ale obávám se, že pro to nic nedělají.
Dobrý den, Jirko, dle našich informací by snad možnost podepsat formulář W-8BEN u XTB měla přijít v následujícím kalendářním roce. Pokud se tak stane, budeme o tom čtenáře informovat.
Nu, diky (nejen) Vasi jaem u nich zacal obchodovat a pekne se napalil. U nich NEKUPUJETE skutecne akcie, ale tzv. synteticke akcie (anebo CFD). Sice jsou vernou kopii skutecnych akcii, ale proste ne-vlastnite skutecne akcie.
To jste se napálil maximálně svojí nevzdělaností, u brookera xtb lze zakoupit jak CFD tak STC, neboli Vámi zmíněné skutečné akcie.
Dobry den,
chtel bych nakoupit vetsi pocet akcii Tesla $TSLA, rekneme ze v hodnote 2.000.000 CZK. U $TSLA se pocita, ze zhruba za 10 let bude vyplacet dividendy.
Nenasel jsem ale na Ceskem trhu zadnou rozumnou volbu jak tohle uskutecnit.
eToro mi prijde uzivatelsky prijmene prostredi, ale trochu se bojim tam nechat vetsi obnos penez. Nevim proc, asi neumim rict jak moc je to bezpecna platforma, zda ji nekdo nehackne a pod.
Druhy problem je zdaneni dividend. Stejny problem jako u XTB – 35% zdaneni.
Dival jsem se jeste na Fio banku a Ceskou sporitelnu.
Maji doslova tragicka uzivatelska rozhrani, ale nepletu-li se, zdaneni divident je tam 15%. Nevim jak to overit.
Umite mi poradit, kde v CR nakoupit bezpecne akcie, drzet je delsi dobu a zaroven dividendy danit 15%? Vidim to spravne, ze jedina moznost je CS nebo FIO nebo vite o necem dalsim?
Dekuji.
U Patrie je strhávána pouze 15% srážková daň z dividend (po podpisu W-8BEN, ale bez toho nejde americké akcie koupit). Mají rovněž skvělé podklady pro daňové přiznání, včetně reklasifikace americké srážkové daně, bez dalších poplatků.
Za mě bych doporučil Degiro. Teď v srpnu přešli na model, že s obchodním účtem svázaný účet založený na jméno v Německé bance. Dividendy daní vždy nejnižší možnou částkou (po vyplnění formuláře W-8BEN na jejich webu). Degiro používám cca 5 let a zatím dobrý. U USA akcií pokud jsou na green listu USA platím daň jen 15%. Jedinou nevýhodou u Degira je, právě ten účet v Německé bance, protože ta platba se je mezinárodní – tedy swift platba a poplatek u našich bank je od 200,-Kč. Jiní brookeři mají sběrné účty v každém státě a pak se to tváří jako domovská platba. V tvém případě ti to asi bude jedno, ale pro někoho kdo měsíčně posílá 10.000 a zaplatil by 200 za převod je to hodně.
Jinak poplatky na USA burze jsou kolem 0,5 eura prodej a to samý nákup takže snad nejlevnější co existuje.
Pokud XTB zprovozní W-8BEN formulář na nižší daně. Tak bych dal polovinu k nim a polovinu na Degiro…..
Dobrý den, rád bych se zeptal ohledně daňové povinnosti u US dividend. Pochopil jsem že se dividendy připisují na účet u brokera a jsou připsány již zdaněné (15%, 35% u XTB). Je však povinnost je uvést v daňovém přiznání. Musím podat daňové přiznání i v případě že si vyplacené dividendy (př. od společnosti Apple) nechám na účtu XTB a nepřevedu si je na bankovní účet? Děkuji
Když shrnu tedy poplatky: Vklad na účet u XTB je 0,77%, převod na měnu EUR nebo USD 0,5%. Převod měny EUR nebo USD zpět na Kč 0,5%. Obchod s akciemi 0%. Celkem tedy za to, že jsem provedl obchod s akciemi v EUR nebo V USD a nechal si zisk poslat na účet V Kč v české bance, tak za to zaplatím 0,77+0,5+0,5=1,77%. Je to tak? A pokud budu obchodovat ETF nebo indexy, tak je tam navíc ještě poplatek 0,08% za nákup ? Pochopil jsem to správně?
Děkuji za odpověď.
Máte možnost si založit účty v CZK, EUR i Dolarech. Pokud někde směníte CZK s nižším polatkem (Revolut) tak to máte pak bez poplatku a vždy jen vyberete účet podle toho co chcete nakupovat. ČEZ třeba na účtě vedený v CZK atd. Můžete mít až 4 účty. Poplatek 0,77% za vklad je když použijete kartu. Proč byste to dělal, pokud na obchod nespěcháte v řádu minut. Z PayPal nebo bankovním převodem neplatíte nic. Ale jo, jinak jste to pochopil správně.
Převod s použitím PayPalu sice bude zdarma, pokud tedy budou peníze z PayPalu odeslány z USD PayPal účtu. Otázka ale zůstává, jak dostane peníze na USD účet u PayPalu? Nezbude mu, než si na PayPal poslat peníze v korunách na PayPal CZK účet a ty pak směnit na dolary na PayPal USD účet. Jenže směnný kurz nabízený PayPalem rozhodně není nejvýhodnější. Další možností by bylo zaplatit přes PayPal s použitím karty, ale i tam se nejspíš nějakému “okradení” nevyhne.
No a bankovním převodem to má zdarma jen v CZK a v EUR (jako SEPA platbu). Pokud si bude posílat z USD účtu ze své banky dolary na USD účet u XTB (fyzicky jdou ty peníze do UnicreditBank ČR), tak samozřejmě také zaplatí poplatky. Jednak své bance za zpoplatněnou odchozí USD transakci SHA, pak si něco vezme UnicreditBank za přijmutí SHA transakce no a po cestě se ještě nažerou takzvané korespondenční banky. Většinou jsou to paušální poplatky (nikoli % z celé částky) někde kolem deseti $ za každou banku, takže při vyšších částkách (100 tisíc Kč a víš) se to vyplatí asi nejvíce.
Pokud chcete začít na českém trhu, bohužel XTB řadu tituĺů ( E4U, SAB, Pilulka, Photon, Stock) nenabízí.
Dobrý den,
chtěl bych začít investovat primárně do ETF s tím, že bych chtěl občas koupit nějaké akcie. Všechno investování myslím na dlouhodobé investování a chci se zeptat jestli je XTB broker pro mě ten nejvhodnější co se týče poplatků. Jestli budu mít poplatky za to, že budu držet ETF třeba 10 let nebo ne. Anebo je lepší dát své peníze například do Fondee nebo Portu. Předem děkuji za odpověď.
Dobry den, Tomasi,
co jste si nakonec vybral? Mam uplne stejnou strategii. Dekuji za info, L.
Dobrý den, Tomáši. Popravdě pro pravidelné dlouhodobé investování bychom čistě z praktického hlediska volili Portu, protože tam je opravdu vše velmi jednoduché a přehledné. XTB už je ve Vašem případě možná “kanón na komára”. Na druhou stranu ale máte u XTB mnohem více možností. Rozhodnutí je už na Vás.
Poplatek za vedení účtu se platí u XTB jen pokud tam nic nedržíš – pokud tam budeš držet akcie nebo ETF, klidně i pasivně několik let bez dalšího nákupu/prodeje, tak žádné poplatky platit nebudeš. Stejně tak není žádný poplatek za samotný nákup a prodej. Je tam jen malý spread a pokud máš účet v CZK a akcie kupuješ v jiné měně, tak zaplatíš 0,5% za převod měny (jak při nákupu, tak při prodeji). Nevýhoda XTB je, že nenabízí US ETF.
Zdravím všechny, obchodují u XTB reálné akcie a narazil jsem na povinně uveřejňované informace, přesněji tento soubor https://xtb.scdn5.secure.raxcdn.com/file/0102/18/2021-1Q-udaje-dle-prilohy-12-vyhlasky-163-2014%20-%20Copy_fe41052e13.xlsx Nevíte proč jsou uveřejněny pouze akciové deriváty a žádná zmínka o reálných akciích? Našel jsem to na téhle stránce https://www.xtb.com/cz/nabidka/informace-o-uctech/dulezite-dokumenty
Dobrý den, Petře. Ohledně tohoto jsme s XTB vedli diskuzi a byli jsme ubezpečeni, že aktuálně tímto způsobem zveřejňují všechny požadované informace. Je však pravděpodobné, že se obsah těchto reportů pro veřejnost v budoucnu změní a bude nutné informovat i o reálných akciích.
Zajímalo by mne když účastník zemře kterak se dědicové dostanou k výběru účtu ?
Dobrý den, Oskare, v případě smrti se obchodní účet stává předmětem dědického řízení a mělo by se řešit přímo s XTB, respektive přes tzv. kontaktní osobu, kterou má každý klient XTB přidělenou. Sami XTB ve svých obchodních podmínkách uvádí: “Veškeré dispozice týkající se peněžních prostředků přijmeme pouze od dědiců uvedených v rozhodnutí soudu o prohlášení o nabytí majetku nebo v listině o dědictví vyhotovené notářem. Pro vyřízení pozůstalosti je nám třeba předložit úředně ověřené usnesení, ve kterém je určeno, na koho byla převedena práva a povinnosti k Účtu u XTB. Pokud právní předpisy stanoví další povinnosti, provede XTB Dispozice poté, co určení dědici splní takové podmínky.“
Nemoh příjít, jaká je výhoda obchodovat CFD akcie oproti fyzickym akciím u tohoto brokera. Fyzické akcie bez poplatku, zde CFD min. 8EURO? Možná páka pouze na CFD, ale např. u Degira se fyzické akce dají nakupovat na marži. Tak jaká je zde výhoda v nákupu CFD akcií?
U XTB jsou CFD akcie vždy s pákou, jestli je to výhoda nebo ne, to je na tobě. U jiných brokerů jdou koupit i bez páky, potom se to chová jako klasická akcie (CFD akcie bez páky se označuje jako syntetická akcie). Výhoda proti klasické akcii je, že jde spekulovat i na short (pokles hodnoty), nejen na růst.
Dobrý den,
chtěl bych se zeptat na zde xkrát řešené téma a to, jestli už XTB dokázal vyřešit 15% daň místo tý 35% u čekých akcií ? A jestli nemáte informaci, kdy by k tomu mohlo dojít ? Případně kdyby to vyřešelo nebylo a řešení by bylo v nedohlednu, dá se portfolio přévést pod FIO ? Jak to prosím případně funguje ?
Děkuji moc
S pozdravem Radek
Dobrý den, Radku. Jak píšeme v recenzi i v několika komentářích níže, zatím tento problém XTB bohužel nebyli schopni vyřešit.
Myšleno daň u dividend z českých akcií.
Děkuji
No nevím, ten obrat 100k euro měsíčně není moc problém udělat a následných 0.2% / 10 euro za obchod mi přijde teda vážně dost.
Dobrý den, jsem investor začátečník.
Pokud si přes vás (XTB) založím účet a posléze koupím akcie např. Komerční banky budou tyto akcie zaknihované? Pokud ne tak se nemohu zúčastnit valné hromady. Takže kdo je vlastníkem těchto akcií? U FIO banky zaknihované jsou.
Děkuji
Dobrý den, Danielo. Akcie, které u XTB koupíte, zaknihované na Vaše jméno nejsou. Jsou na společném účtu klientů u depozitáře. Jste však právoplatným vlastníkem daných akcií a v případě problémů brokera je možné nechat si akcie převést k brokerovi jinému.
Pokud si chcete koupit akcie Komercni banky, tak urcite nebudete rada, kdyz vam dividendu zdani namisto 35% sazbou namisto 15%. Dokud tohle XTB nevyresi, tak je to pro me NO GO.
Tak už zase vidím, že když se nabízí něco zdarma, tak to zdarma není. Poplatky jsou skryté v automatické konverzi měn.
Když budu mít účet vedený v USD, tak je dost drahé dostat finance na účet. Moje banka za převod USD účtuje 500, převod z kreditky bude mít nevýhodný kurz + 0.77% brokerovi a výběr USD zpět jedině bankovním převodem zase za tučný poplatek bance.
A když budu mít obchodní účet v CZK, tak s každým nákupem a prodejem zaplatím 0.5% z objemu investice, tj. 1% celkem a po každém prodeji a nákupu jiné akcie znovu. Jak převést CZK na USD byť za jednorázový poplatek jsem u XTB nepřišel.
Pokud chci nakoupit portfolio US akcií za 15000 USD, tak je prostě lepší jednorázově zaplatit poplatek za převod a pak obchodovat v USD, takže se zase stánu ke starému dobrému LYNXu, kde si můžu sám určovat jaké měny budu držet. Případně není zlá kombinace Fio + easychange a převest USD na obchodní účet zdarma v ramci Fio banky.
Dobrý den, Martine. To, co říkáte, je samozřejmě pravda. Je ale třeba si uvědomit, že převod měn není zdarma nikde. A to ne jen u XTB, ale třeba i u Interactive Brokers (potažmo LYNX) či Saxo Bank. Vždy je třeba za směnu zaplatit a jak toho docílíte – tedy více či méně výhodně pro vás – to už je na vás. Zda necháte směnu provést brokera, nebo využijete nějakou devizovou směnárnu či svoji banku. Nicméně to už zabíháme do velkých detailů, které například menší či začínající investoři s portfoliem o pár akciích neřeší.
já když jsem vkládal USD přes paypal tak jsem neplatil ani korunu poplatku, to samé je u CZK. Jinak s tím převodem několik dnů v článku směrem na XTB je to nesmysl. Posláno z FIO dopoledne a za pár minut na XTB účtu.
Zdravím, můžete prosím rozvést tu poslední větu? Jakože pošlete z CZK účtu u Fio na USD účet u Fio přes Easychange kvůli lepšímu kurzu? Nevygeneruje to poplatek za příchozí USD platbu?
Díky, m.
U Fia mam ucty v CZK a USD. Na easychange naklikam konverzi, poslu CZK na ucet easychange, za chvili mam nam na svem uctu USD za kurz na burze +0,14 Kc.
Nakonec poslu USD na Fio obchodni ucet a muzu nakupovat akcie na US burze.
Dobrý den,
pokud budu kupovat a prodávat fyzické akcie za cizí měny, objeví se poplatky za převod měn ve výpisech automaticky, nebo jsou započítány do zisku/ztráty a pro daňový úřad je musím dopočítat sama?
Dobrý den, Aleno. Tento poplatek ve výpisu bohužel zobrazen není.
Dobrý den,
bohužel u xtb mám negativní zkušenost. Při jedne otevrene pozici instrumentu ethereum, kde doslo k vyraznejsimu poklesu ceny xtb aplikovalo automaticky prodej tkz. STOP-OUT. Cim prakticky uzavre obchod za vas a tim prijdete o velkou cast penez. I kdyz cena opet poroste prakticky dojde k prodeji na nejnizsi urovni aniz by jste chteli nebo mohli toto ovlivnit.
zajímalo by mě co udělalo XTB špatně ? Přece stačí mít dostatek prostředků pr případný pokles. Já takhle posílal na účet peníze ve 4 ráno aby mi neuzavřeli pozici na XRP. prostě si to člověk musí hlídat u kryptoměn když to lítá nahoru dolů.
Jako, ze musi mit na uctu penize, kdyby nahodou ztrata byla vic nez 100%, aby si to z toho XTB vzalo jo? :)
On ma otevrenou pozici ETH, kde muze byt maximalni ztrata hodnota te pozice, nic vic.
Pokud se to takto stalo, tak je to od XTB prasarna. Zavirat otevrene pozice, pokud nejsou v pace a tim padem by byl risk, ze clovek pujde pres zustatek na uctu, by si nemeli vubec dovolit. To stejne plati pro eToro, kde lidem zavreli transkace pri velke volatilite. :D
Tak proč spekulujete s kryptoměnama? Všude vám píšou, že máte být připraven přijít o všechny peníze.
Zdravím,
trochu mě zarazilo, že se v přehledu poplatků XTB mluví o syntetických akciích.
Když tedy kupuji akcie(nemyslím CFD), tak jsou to klasické nebo syntetické?. Máte s tím někdo prosím zkušenost?
Děkuji
Dobrý den, Davide. Syntetické akcie byl jeden z produktů, které XTB dříve nabízelo. V současné době však XTB nabízí už pouze reálné akcie a CFD na akcie. Syntetické akcie už u XTB není možné obchodovat.
Dobrý deň, už nejakú dobu hľadám intenzívne brokera na dlhodobe investovanie do ETF.
Najprv som vybral Trading212, odradili ma problémy pri registrácii čo teraz má.
Potom som sa rozhodol pre Degiro, lenže ten je na SVK nedostupný. (som síce v ČR, ale po rokoch keď sa vrátim na SVK neviem ako sa zachovajú), potom som sa informoval u RoboMarkets-ETF iba americké, vraj časom pridajú aj europske, snáď…
Ako 4. možnosť mi prišla XTB. Skúšam si demo a nevyzerá to zle, ETF o ktoré mám záujem majú k dispozícii. Poplatky pri otvorení pozície a uzavretí sú zdarma (do100000eur obratu). Nejak nevidím problémy.
Čo vy na to? Pri každo-mesačnom investovaní do ETF v CZK 20let a pak výber v EUR, je vhodný tento XTB ? alebo sú tam nejaké mne skryté problémy?
Vopred vďaka.
Dobrý den, Peto, Honzo a Daniel,
co jste si nakonec vybrali?
Dekuju za info, L.
Dobrý den, Peto. Musím souhlasit s tím, co píšete – XTB je dle Vámi poskytnutých požadavků poměrně solidní broker.
I mně se XTB zdá přijatelné (hledám platformu pro čisté ETF a potenciálně pár akcií; co naopak nehledám jsou desítky rozptylujících ukazatelů a možností nebo způsoby jak si dřív nebo později nabít hubu, typicky páky). Ještě se dívám na Fio – ten retro vzhled by mi nevadil, bohužel se mi v tom ale špatně orientuje…
Já také hodně uvažoval u fio – krom toho retro vzhledu mě odradily poplatky, které jsou docela vysoké. Jasně u dlouhodobého ETF to není tak hrozné ale celkové i nabídka se mi zdála omezená a vyznat se v tom mi dalo docela problém.
U Fia jsem tři roky. Ano je pravda, že vzhled předpotopní, poplatky vyšší než jiní brokeři a přístup pouze na čtyři burzy. Nutno však říci, že nabídka na americkém trhu je o dost větší než u jiných brokerů v čechách. Můžete obchodovat celou NYSE, NASDAQ, včetně přístupů na mimoburzovní trhy (OTC) jako Pink Sheet nebo OTC BB. To samé platí pro českou burzu. Většina brokerů nabízí pouze Prime Market. Fio však nabízí přístup i na parkety Standard, Free a některé tituly ze Startu a to přes svoji burzu RMS. Tak že, u Fia můžete na americkém nebo českém trhu obchodovat mnohem více titulů a to nemluvím o možnosti obchodovat americké ETF, která kvůli regulaci v EU nejsou u ostatních brokerů z dispozici.
Dobrý den, nejsem žádný odborník, nejsem žádný finančník, takže pro mě je ideální asi dlouhodobé držení nějakých fondů nebo ETF. Co je pro mě nejlepší? Jaký broker? Je to XTB? Pokud ano, jak je to s tím zdaněním 35 % ergo 15 %?
Děkuji a přeji pěkný den
Dobrý den, XTB bohužel v tuto chvíli teprve pracuje na snížení daňové zátěže dividend, takže momentálně je u nich strháváno 35 %. Pokud chcete držet akcie či ETF dlouhodobě a danit pouze 15% sazbou, zamyslel bych se nad brokery LYNX nebo třeba Fio broker.
Ako môžete takúto blbosť poradiť začínajúcemu investorovi, ktorý chce držať ETF dlhodobo :) Za prvé Lynx ma minimálny vklad 8000eur. Za druhé Fio pre ETF určite neodporúčam. Určite odporúčam XTB a vybrať si fond so skratkou ACC, čo znamená, že vám dividendy automaticky reinvestuje. Pripadne na ETF a dlhodobé držanie odporúčam Etoro. Lynx je najlepší to áno, ale pochybujem, že budete chcieť vložiť rovno 8000 do ETF
Pro obchodovani s kryptomenami a jejich dlouhodobe drzeni absolutne nevhodne.
Duvod: extremne vysoke poplatky, kterych si laik hned tak nevsimne. Napr. pri koupi 0,3 Bitcoinu za kazdych 24h kdy tuto pozici budete mit u xtb otevrenou zaplatite 8,4 USD. Tedy priklad koupite 0,3 bitcoinu za 11.000USD, tak za rok zaplatite xtb nehoraznych 3000USD za tuto otevrenou pozici a jako perlicka: kryptomeny zde muzete drzet max 365dni. Dale mobilni aplikace ma hromadu chyb, ktere se opakuji, napr. vyse zisku/ztraty u konkretni pozice ktera se stale aktualne prepocitava a je zde zobrazena ukazuje uplne jinou castku nez je realita. Musite aplikaci restartovat, aby se spravne data nacetla a ukazovala relevantni cisla.
Dobrý den, Michale. Musíme s Vámi souhlasit – CFD brokeři rozhodně už z principu nejsou dobrou volbou pro dlouhodobé držení kryptoměn. V takovém případě musíme doporučit využít kryptoměnové burzy nebo směnárny a držet kryptoměny na vlastních peněženkách. Jedná se o nejlevnější a nejvhodnější variantu.
Dobry den, jdou u xtb brokera nakupovat akcie po castech?
V demo učtu mi jde nakupovat minimalne po 1 lotu, coz vypada jako jedna cela akcie, aspon u tech kusech co sem se dival. Ale nekde sem cetl o mikrolotech, je to pristupne az po plne registraci?
Dobrý den, Ondro. Bohužel nákup tzv. frakčních akcií u XTB není možný a je vždy třeba koupit alespoň 1 akcii.
Dobrý den, dočetl jsem se, že profit u akcií se daní 35 % na XTB. Mám dva dotazy:
Má eToro menší danění u profitu z akcií?
Znamená to, že už nemusím nikde nic danit, vše se daní automaticky?
Děkuji, hezký den, Gerts
Dobrý den, hledám brokera s nízkými poplatky a počátečním vkladem a zároveň s dobrou nabídkou fyzických ETF, co byste prosím doporučili?
Myslím že pro začátečníky se většinou doporučují XTB nebo Robomarkets, nicméně v případě obchodování ETF ani jeden z těch dvou brokerů mi nepřijde jako dobrá volba. XTB totiž má velice omezenou nabídku (pouze kolem dvou stovek, tři včetně CFD), Robomarkets těch ETF sice mají výrazně víc (NYSE a Nasdaq), nicméně většina je právě v podobě CFD, což rozhodně není pro začátečníky dobré. Soudím podle demo aplikací.
Dobrý den,
chci se zeptat jestli se dá nějak vyhnout dvojímu zdanění divident?
Případně doporučit brokera, který to nedělá.
Děkuji
Degiro nebo Revolut mi daní USA akcie 15%
Jestli kupují u xtb fyzické akcie stávám se jeji vlastníkem?
Rozhodně nedoporučuji
– bez ohledu na vaše potřeby a rozhodnutí vám vždy odprodají nárokové emise, a ještě mají tu drzost se odvolat na VOP
– u US dividendových titulů JIŽ ROK neúspěšně řeší možnost podpisu formuláře W-8BEN, takže vše daníte 30 % místo 15 %
– na platformě MAC jejich online platforma i velice moderní HW vytěžuje, jako kdyby na ní běžel výpočet vývoje klimatu na následující tisíciletí….
Katastrofa…
Dobrý den, děkujeme za sdílení Vašich zkušeností. Já osobně jsem zatím neměl s XTB žádný problém. Platforma mi i na MacBooku funguje v pořádku a nepociťuji žádné extrémní vytížení, takže bohužel zde Vám neporadím. Co se týče formuláře W-8BEN – to je samozřejmě škoda a dokonce už jsme to níže v komentářích řešili a oslovovali jsme ohledně toho i XTB – o tomto problému ví a řeší ho, ale zatím se ho vyřešit nepovedlo.
Přeji hezký den.
Dobrý den, zatím zkouším jen demo pro nákup fyzických akcií a ETF. Vypadá to dobře. Chtěl bych se ale zeptat na dvě věci. Jak jsem pochopil z diskuze, stále platí, že dividendy z US akcií jsou zdaňovány 35%? A pak se chci zeptat, v demu to asi ani není, lze si v platformě otevřít výpisy z transakcí? Pokud bych dával k daňovému přiznání, aby mi to vyjelo obchody i připsáné dividendy. Děkuji.
Dobrý den, Františku. Bohužel zatím je to tak, že dividendy jsou zdaňovány 35 %. Co se týče exportu všech transakcí, mělo by stačit v platformě xStation zvolit záložku “Historie” (úplně nahoře) a vybrat celý r. 2020. :-)
Dobry den, iba dividendy US akcii su danene 30%? Alebo aj česke akcie napr Cez-u ?
Dakujem
Dobrý den, Marku. Jelikož XTB nesdílí s depositářem osobní údaje jejich klientů, depositář nemůže “ověřit”, že někdo je nebo není daňovým rezidemtem v ČR. Proto depositář, který administruje srážkové daně z dividend musí přistoupit k vyššímu zdanění a to 35 %. Aktuální poplatková struktura XTB bohužel neumožňuje poskytnout takové řešení, aby příslušný depozitář pro české akcie použil srážkovou daň 15 %. To je dle našich informací ale momentálně v řešení. Nemůžeme však odhadovat, kdy k vyřešení dojde.
Dobrý den, i mě by zajímalo, jak je to s českými akciemi – tam je daň standardně 15 %, nebo také více? Děkuji
Dobrý den, měl bych dotaz ohledně výběru Brokera a co obchodovat s malým účtem. Ještě nemám žádné zkušenosti s obchodováním, ale učím se teorii. Můj první vklad by byl cca 1000 EUR a obchodování by probíhalo převážně swingově, případně intradenně. (a v mikrolotech), ale chápu, že s tak malým účtem mám dost omezené možnosti. Někde jsem četl, že OPCE jsou ideální, pro obchodování s takovým účtem. A co se týče Brokera, tak se mi zdá že by pro mě byl nejvhodnější (s důvodů poplatků za obchody) XTB nebo Admiral Markets.
Děkuji moc za radu.
Dobrý den, zajímá mě pouze jedna jediná věc a to jsou daně. Zda má xtb nějaký daňový servis, nějaký způsob, jak to pro laika začátečníka udělat jednodušší. Teorii co se daní týče znám, zají má mě praxe, jak xtb postupuje či pomáhá. Mám velkou částku k investici, zajímá mě pouze dlouhodobá investice co se dividend týče – a teď k těm daním. Najdu někde u xtb návod jak postupovat (kdy podávat daňové přiznání v případě, že jsem dále zaměstnaná a daně mi dělá zaměstnavatel, mám k tomuto pouze něco doložit, co doložit, atd… U některých brokeru jsem se dočetla, že toto nemusím vůbec řešit a vyřeší to oni za mě,…já budu dále pracovat, kupovat akcie pro dividendy (nevyplácet ale obratem kupovat další) a oni se o vše postarají. Jak je to u xtb jsem se nikde nedočetla…?
Děkuji a s pozdravem,
Dobry den Andreo,
muzu se vas zeptat, u jakych brokeru jste cetla, ze se o dane postara ten broker? Zajimalo by to me. Moc dekuju za tipy!
Patria například.
Dobrý den, obáváme se, že podobný servis XTB nenabízí. Nejlepší však bude obrátit se přímo na jejich zákaznickou podporu.
Obchodujem na XTB uz dlhsiu dobu a viac krat som si vsimol, ze uzatvaracia cena niektorych akcii na XTB je odlisna od uzatvaracej ceny napr na yahoo finance, alebo google. Nie su to len drobne, ale niekedy aj 5 % rozdiel. To sa mi nepozdava a dost odradza od dalsieho pouzivania tohoto brokera
xStation ukazuje zisk v měně obchodního účtu. Tzn. zahrnuje už v této hodnotě kurzové rozdíly. Právě proto se může jevit, že hodnota zisku/ztráty neodpovídá realitě. Stačí si ale nechat zobrazit sloupeček “hodnota nákupu” a “tržní hodnota”. Obě tyto hodnoty jsou přepočítány kurzem do měny obchodního účtu. Rozdíl těchto hodnot je zisk/ztráta. Zatímco hodnoty ve sloupečcích “otevírací cena” a “tržní cena” jsou v měně dané akcie.
Dobrý den, Jane. Nevíme odkud přesně Yahoo bere tahá data na ceny akcí. U XTB je vždy zveřejněna referenční instituce, od které má informace o ceně XTB. V případě že by došlo k nějaké chybě či nepřesnosti je vždy možné u XTB podat reklamaci. Rozdíl může být např. v historii grafu v delším časovém úseku.
Dobrý den,
děkuji za přehlednou recenzi. Velmi se mi líbí přehlednost platformy, ale nikde jsem nenašel, na které burzy budu mít přístup přes XTB. Seznam burz se mi nikde nepodařilo dohledat, pouze jejich počet (16). Dá se seznam dohledat?
To už se ptáte moc
Tohle neni Amerika
Kupujete nebo prodávate ceny BROKERA
Dobrý den, Roberte. Na tuto otázku bohužel nejsme momentálně schopni odpovědět. Zde ale naleznete seznam akcií, které je u XTB možné obchodovat – snad vám tato informace bude stačit. U XTB jsou totiž vybírány jednotlivé akcie z burz – bohužel to nefunguje tak, že byste získal přístup ke všem akciím na konkrétních burzách.
Dobrý den chci obchodovat na XBT s pravými měnovými páry EUR/USD, GBP/USB… Abych se vyhnul “nevýhodnému” nákupu dolarů při otevírání obchodů nakupem za České koruny mám také dolarový účet. Jak to zařídit, na XBT aby nákup byl proveden přímo v dolarech ? Na XTB mám korunový účet. Děkuji
Dobrý den, ve vašem případě doporučujeme zřídit obchodní účet u XTB vedený v dolarech, abyste se vyhnul 0,5% poplatku za směnu z korun.
Dobrý den,
Chtěl bych se zeptat jak je u u XTB se zdanění dividend. Nevíte zda jsou zdaněny i dividenda z UK, kde je nulová daň na dividendy.
Dobrý den, nabízí XTB výběry přes SEPA? Případně jaké platíte poplatky za výběr na účet?
Dobrý den jsem začatečnik .a zaregistrovala se na nakup bitcoinu.Ozval se mně broker a požadal u mne vše o moi visu kartu.12čislo do kdy hodna a to čislo z druhi strany.A PAK sam chtěl NĚKU ČASTKU PŘIPOSLAT Z MIHO UČTU NA PENĚŽINKU.A CTEL PO MNĚ KOD Z TELEFONU .OD BANKY.PO REGISTRACE MNĚ ŽADNÝ MAIL NE PŘIŠEL,A TAKY KOD ZATIM MNĚ NENABIDL NA UČTU BYLO NEDOSTATEK PROSTŘEDKU TAK MY TO POZASTAVILI. BYLO TO SPRAVNĚ NEBO V TOM JE NĚKÝ PODVOD? DĚKUJI
Proboha, co nejaky zaklady financni gramotnosti? Nikdy nikomu tyhle udaje nesdelujte. Pokud je po vas nekdo chce, tak je to bud podvodnik a nebo se vam nekdo snazi velmi neobratne a hloupe pomoct. V kazdem pripade tyhle informace NIKDY nikomu nesdelovat a kod neposilat.
To je uroven …radobyspekulant co nezna system zadavani příkazů k finančním prostředkum …chce spekulovat na forexu :-)
Pravdepodobne se navic dozvime že neumi ani anglicky :-)
Obdobne by mohla znit otázka podobneho (pseudo) profesionálního řidiče ……
K čemu prosím slouží to kolo co držíte v ruce a pořád s ním kroutíte?
Je to podvod. Taky to na mě zkoušeli. Nikdy tyto ůdaje nesdělujte nikomu po telefonu ať vám bude tvrdit cokoliv.
Dobrý den. Když nám napíšete více informací v kontaktním formuláři, budeme se Vám snažit pomoci jak nejlépe budeme moci. Váš přápad ale opravdu zní zvláštně a nemyslím si, že jste jednala s brokerem XTB. Vypadá to spíše na nějakého podvodníka, který se za ně vydává.
Ahojte, je ucet na XTB viacmenovy? V pripade, ze mam na EUR ucte ceske akcie a pripisu mi dividendy v CZK, ostatne to v povodnej mene alebo sa to automaticky prekonvertuje na EUR? Diky!
Dobrý den, pokud vím, tak vždy si pro konkrétní měnu musíte založit nový účet ve svém Profilu investora. Pod jedněmi přihlašovacími údajemi můžete mít hned několik různých účtů v jiných měnách. Vyplacené dividendy by tak měly vždy být překonvertovány na měnu daného účtu.
Dobrý den,
chtěl bych začít dlouhodobě investovat do S&P 500 (SPY popřípadě VOO) a rád bych se zeptal jaká je pro to nejlepsí platforma. Například etoro tento týden oznámilo u SPY, že kvůli EU regulacím nemůže non-EU ETF nabízet a nabídne SPY pouze formou CFD. Tam se pak bojím, že fyziky nevlastním danou akcii.
Děkuji
Dobrý den, Jiří. Ptáte se v dobrý čas. Před pár týdny totiž XTB oznámilo snížení poplatků na nákup akcií a ETF. Např. do Vámi zmiňovaného S&P500 tak můžete investovat například kupováním nějakého ETF, které tento index kopíruje. Nabízí se tak třeba iShares Core S&P500 UCITS nebo i Vámi zmíněný SPDR S&P 500 Trust (SPY).