Finex.cz logo
Hamburger menu Close menu
Finex » Forex

Forex obchodování

Forex obchodování

Forex obchodování je pravděpodobně tím nejoblíbenějším druhem obchodování na finančních trzích, který lze provádět on-line. Forex jako takový vznikl v roce 1971 a za tu dobu se stal největším a nejlikvidnějším finančním trhem na světě.

Co ale vlastně slovo forex znamená? Jak můžete díky forex obchodování vydělávat peníze online? Jak začít a na co si dát pozor?

Na tyto a spousty dalších otázek naleznete odpovědi v našem komplexním článku, který shrnuje forex od A do Z. Věříme, že zde najdete vše, co potřebujete. Pojďme na to!

Obsah článku o Forexu

1.Co je forex?2.Hlavní účastníci na forexovém trhu3.Historie forex obchodování4.Co se obchoduje na forexu?5.Kde mohu forex obchodovat?6.Seznámení s forex demo účty7.Jaké zhodnocení je možné na forexu dosáhnout?8.Jak dělat ziskové obchody?9.Proč obchodovat forex? Plusy a minusy10.Forex money management – řízení rizik11.Seznámení s Meta Traderem 412.Závěr - A co dál?13.Často kladené otázky14.Naše články o forexu

Co je forex?

Asi většina z nás již někdy v minulosti potřebovala směnit českou korunu za jinou měnu. Nejčastějším důvodem pro to byly cesty na dovolenou nebo pracovní cesty do zahraničí.

Pokud jste se tedy rozhodli odjet například do Rakouska, tak jste velmi pravděpodobně někde u směnárny studovali kurzovní lístky, abyste zjistili, kolik dostanete EUR za vaše české koruny.

forex graf měnového páru eur usd

Ukázka forexového grafu na měnovém páru EUR/USD

Pokud jste takovou transakci učinili, pak jste směnili českou korunu za eura. Díky této transakci jste se také vy účastnili globálního trhu, kterému se říká forex.

Slovo forex pochází ze slov Foreign Exchange – v překladu směna cizí měny.

Forex je tedy místo, na kterém dochází ke vzájemným nákupům a prodejům cizích měn proti sobě. A tím jsme se dostali k první významné charakteristice forexu a sice, že obchodování na forexu se vždy děje v měnových párech.

Takže když ve směnárně ve Vídni uvidíte na kurzovním lístku informaci, že euro stojí 27 CZK, tak to znamená, že abyste koupili jedno euro, tak musíte prodat 27 českých korun. Žargonem forexu pak můžeme říci, že se jedná o měnový pár EUR/CZK s kurzem 27 českých korun za 1 euro.

Forex se ovšem neodehrává pouze ve směnárnách. Tyto transakce tvoří pouze malou část všech forexových obchodů.

Na forexovém trhu působí mnoho dalších hráčů a motivy k jejich účasti na tomto trhu jsou různé. Centrální banky například mohou například nakupovat devizy na devizovém trhu, aby zabránily přílišnému posilování domácí měny.

Spekulanti mají zájem na fluktuacích kurzů jednotlivých měn vydělávat peníze. Velké mezinárodní společnosti se naopak budou chtít zajistit proti pohybu měn, aby jim nevznikla ztráta atd.

Díky množství účastníků a objemu transakcí, které se na forexu realizují, je forex největší finanční trh na světě. Většina transakcí na forexu probíhá na různých elektronických platformách. S rozmachem internetu došlo také k masovému rozšíření obchodování na forexu mezi běžnou veřejnost.

Abychom si uvědomili, jak velký forex je v porovnání s ostatními finančními trhy, tak to máme znázorněné na grafu níže, kde jsou uvedeny průměrné denní objemy transakcí na vyjmenovaných trzích:

forex vs ostatni trhy

Obrázek č.1: Denní objem obchodů na forexu v porovnání s ostatními trhy

Čísla nám ukazují, že denní objem transakcí na forexu je přibližně 190x větší než objem obchodů na newyorské burze NYSE a zhruba 28x větší než objemy na všech akciových trzích dohromady.

Forexový trh je tedy skutečně obrovský. To má výhodu pro tzv. retailové tradery, tedy osoby, kteří se rozhodnou na forexu obchodovat prostřednictvím brokera, u kterého si otevřou účet. Díky velkým objemům transakcí totiž není prakticky problém najít protistranu k realizaci obchodu a vše provést ve velmi rychlém čase, v mnoha případech prakticky okamžitě.

Mezi další charakteristiku forexu patří to, že forex v týdnu nikdy nespí. To znamená, že forex je otevřený 5 dnů v týdnu 24 hodin denně.

Existují přitom 4 takzvané obchodní seance, které jsou znázorněny na obrázku níže (časové pásmo odpovídá středoevropskému času):

forex obchodni hodiny

Obchodní hodiny na Forexu

Trh se otevírá v neděli ve 23:00 v Sydney, pak následuje Tokyo, poté otevírá Londýn a nakonec New York. Takto to chodí každý den od neděle do pátku, kdy se večer forex uzavře americkou seancí.

Mezi 14:00 – 17:00 dochází k paralelnímu průběhu londýnské a americké seance, kdy většinou dochází k nejzajímavějším pohybům. To znamená, že pokud se obchodník chce soustředit na tzv. intradenní obchodování, toto je nejvhodnější čas.

Naproti tomu standardní burzy mají přesně vymezené denní časy obchodování. Po uzavření burzy, ke kterému dojde každý den, již není možné žádné transakce provádět. Na forexu je naopak možné transakce provádět třeba i o půlnoci v kterýkoli pracovní den.

Velmi podstatné je si uvědomit, že forexový trh je v podstatě decentralizovaný. To znamená, že v jednom okamžiku neexistuje stejný kurz u stejného měnového páru.

Na rozdíl od standardní burzy, například New York Stock Exchange (NYSE), kde jsou ceny u každého instrumentu vždy v každém okamžiku stejné a je přitom jedno, od kterého brokera (zprostředkovatele) je nakupujete, tak na forexu to tak není.

Prakticky to znamená, že u jednoho brokera může být kurz páru EURCZK 27.10, u jiného to může být 27.12 a podobně. Kurzy se ale mezi brokery neliší příliš zásadně. Je však dobré o tom vědět.

Mnohdy se slovem forex označuje (nesprávně) i celý svět CFD obchodování. Jaký je tedy rozdíl mezi CFDs a forexem? Jednoduše: jako CFD lze obchodovat jak akcie, futures, kryptoměny, komodity, tak i právě měnové páry a to bez toho, abyste fakticky dané akcie či gramy zlata vlastnili. Jedná se prostě o typ obchodování. Zatímco forex označuje obchodování pouze měnových párů (EUR, USD, CZK).

Shrnutí základních informací o forexu:

  • Denně se na forexu zobchoduje částka vyšší než 5 bilionů amerických dolarů, trh je tak velmi likvidní (je zde dostatek prodávajících a kupujících, a proto se ceny pěkně hýbou každou vteřinu).
  • Forex je otevřen 24/5, tedy v pracovní dny, a to obvykle nonstop. Kryptoměny jsou naopak obchodovány 24 h denně, a to každý den.
  • Celosvětově nejoblíbenější měnový pár je EUR/USD. 
  • Na forexu můžete obchodovat již s několika dolary, a to přes obchodní platformu (brokera). Stačí vám pár dolarů, počítač, připojení k internetu a můžete začít obchodovat.
  • Zisky (ale i ztráty) nejsou na forexu omezeny (případně omezeny jen obchodním účtem v případě ztráty).
  • Obchodovat forex může úplně každý, kdo je starší 18 let.

Hlavní účastníci na forexovém trhu

Forex je komplexní trh, na kterém působí mnoho vlivů, které se pak promítají do pohybu ceny. Jak jsme již výše zmínili, participuje zde celá řada hráčů a každý z nich má přitom různé cíle. Podívejme se na ty nejvýznamnější.

1) Centrální banky a vlády

Centrální banky a vlády na trhu hrají významnou roli, protože svojí politikou ovlivňují kurz domácí měny. Centrální banky mají za cíl udržet inflaci na určité hladině.

Aby toho dosáhly, používají k tomu různé nástroje. Jedním z nich je úroková sazba. Pokud centrální banka úrokovou sazbu zvyšuje, vzniká tlak na posilování domácí měny. Pokud sazbu snižuje, domácí měna často oslabuje.

2) Banky

Banky tvoří velkou část forexového trhu. Jednak směňují měny svým vlastním zákazníkům a jednak mohou na forexu samy obchodovat za účelem spekulací.

3) Elektronické brokerské služby (EBS), Thomson Reuters Dealing

Forex je decentralizovaný trh na kterém obchodníci obchodují mezi sebou. EBS a Thomson Reuters Dealing jsou pak hlavní obchodní platformy, na kterých se realizuje obchodování měn mezi velkými bankami.

4) Firmy

Mezinárodní firmy se účastní zahraničního obchodu, kde buď nakupují nebo prodávají materiál, zásoby nebo zboží v cizí měně. Často se přitom potřebují zajistit proti měnovému riziku, tedy proti nežádoucímu pohybu kurzu měny.

Pokud by se proti riziku změny kurzu firmy nezajistily, tak při velkém objemu transakcí by pak změna kurzu mohla mít negativní dopad na hospodářský výsledek společnosti.

5) Hedge fondy

Hedge fondy (co jsou hedge fondy?) na forexu zejména spekulují a mají často přístup přímo do mezibankovní likvidity, která jim umožňuje příkazy realizovat mimořádně rychle.

Pozice které tito hráči na forexovém trhu zaujímají je možné na týdenní bázi sledovat v tzv. Commitment of Traders reportu, který je zveřejňován každý týden v pátek.

6) Brokeři

Brokeři jsou zprostředkovatelé mezi klientem, kterým je často retailový obchodník a celým forexovým trhem. Broker umožňuje široké veřejnosti spekulace na forexovém trhu.

7) Retailoví tradeři

Retailoví tradeři tvoří rostoucí segment trhu. Jsou to většinou fyzické osoby (my nebo vy), které obchodují na svůj vlastní účet. Na forexu mohou obchodovat díky brokerům, kteří zprostředkují jejich objednávky.

Historie forex obchodování

Pro zajímavost trocha historie. Forex jako takový, jak ho známe, je poměrně mladý. Ale od svého vzniku v roce 1971, jak již bylo zmíněno výše, se stal nejlikvidnějším trhem na světě. Nyní denní obrat na forexovém trhu přesahuje 5,3 bilionů dolarů.

I když “novodobý” forex vznikl ve druhé polovině dvacátého století, s měnami či jinými komoditami už se dávno v minulosti, tisíce let zpět, obchodovalo.

Cesta k modernímu bezhotovostnímu trhu (tedy devizovému trhu) ale byla ještě trnitá a dlouhá a překážky byly především technologické. Až vylepšením počítačů, a především pak vynález internetu, přispěly k pevnému ustanovení celého systému.

První forexová síť byla zajištěna až v roce 1971. Skrze tu už mohly s měnami obchodovat komerční banky, centrální banky a další obrovské instituce. A tak vznikl první forex trh.

Tento trh ale nebyl ke spekulacím ideální a systém pevných směnných kurzů nebyl udržitelný a na popud toho v roce 1973 vznikl nový forexový trh – tak jak ho známe dnes! Pokud by vás historie forexu zajímala více, přečtěte si tento článek.

Co se obchoduje na forexu?

Z úvodní lekce již víme, že forex je místo, na kterém dochází k obchodování cizích měn proti sobě a že se obchodování provádí v měnových párech.

V této části se na tuto záležitost podíváme podrobněji. Především se seznámíme s hlavními měnami, které se na forexu obchodují. Tento přehled naleznete v následující tabulce.

forex nejvyznamnejsi meny

Nejvýznamnější měny obchodované na forexu

Uvedeným měnám se také říká majors. Obchodování těchto měn tvoří největší objem na forexovém trhu a většina brokerů je má ve svojí nabídce.

Díky nejvyššímu objemu jsou tyto měny nejlikvidnější a z toho důvodu také nejvyhledávanější.  Většinu transakcí na forexovém trhu přitom zajišťují USD, EUR, JPY, CHF a GBP.

Kanadský dolar, australský dolar a novozélandský dolar jsou tzv. komoditní měny. Říká se jim tak proto, že hodnota těchto měn je vázána na komoditu, která je v dané zemi produkována ve významné míře a její produkce má vliv na kurz dané měny.

Proto často nastane na trzích situace, kdy dojde ke korelaci mezi domácí měnou a cenou domácí komodity. Významnou komoditou v Kanadě je ropa, v Austrálii zlato a na Novém Zélandě to je mléko.

Kromě těchto měn existují vedlejší měny jako například norská koruna (NOK), dánská koruna (DKK) a exotické měny, kam patří také česká koruna.

Měny se na forexu obchodují prostřednictvím měnových párů. Každý měnový pár tvoří dvě měny. Logika pak je taková, že když chcete jednu měnu prodat, tak druhou měnu v daném páru musíte koupit. Když chcete například prodat GBP a koupit USD, měnový pár pro tuto transakci je GBP/USD.

Kromě nich existují ještě exotické měnové páry, které v sobě kombinují jednu hlavní major měnu s měnou rozvíjející se ekonomiky. Příklady jsou uvedeny v další tabulce.

forex pary

Hlavní, křížové a exotické měnové páry

V měnovém páru je měna, která je na prvním místě, označována za podkladovou měnu (tzv. base currency v AJ) a druhá měna je měna kotační (tzv. quote currency).

Ukážeme si to na diagramu u nejběžnějšího páru EUR/USD. Zároveň vysvětlíme pojmy bid, ask, spread a pip.

forex bid ask

  • Bid je tedy cena, za kterou prodáte jedno euro, abyste nakoupili 1.1120 USD. Obecně je bid cena, za kterou je forexový trader ochoten daný měnový pár prodat.
  • Ask je cena, za kterou nakoupíte jedno euro, abyste prodali 1.1122 USD. Obecně je ask cena, za kterou je forexový trader ochoten daný měnový pár koupit.
  • Spread je rozdíl mezi cenou ask a cenou bid.
  • Pip se používá k vyjádření změny ceny měnového páru.

Všimněte si, že pravidla hry jsou nastavena tak, že vy jako tradeři prodáváte za cenu nižší a nakupujte za cenu vyšší.

V praxi to znamená, že pokud budete chtít spekulovat na nárůst instrumentu, budete do obchodu vstupovat za cenu ask a uzavírat za cenu bid. Pokud budete chtít spekulovat na pokles instrumentu, budete do obchodu vstupovat za cenu bid a uzavírat za cenu ask.

Z toho je zřejmé, že abyste dosáhli zisku, tak musíte v první řadě překonat bariéru spreadu. Proto je vhodné soustředit se na takové páry, u kterých je spread co nejnižší. Tyto spready jsou nejnižší u majors měnových párů. Velmi nízké spready jsou standardně na páru EUR/USD.

Doufáme, že nyní je vám jasnější, co se na forexu obchoduje a orientujete se v základní forexové terminologii. Nyní si vysvětlíme pojem broker a proč je jeho správný výběr důležitý.

brokeri

Kde mohu forex obchodovat?

Pokud se rozhodnete na forexu obchodovat, budete k tomu potřebovat brokera, u kterého si otevřete účet a tím se vám umožní přístup na forexový trh. Broker je tedy prostředník mezi vámi a trhem.   

Při výběru brokera je potřeba dbát na to, abyste svoje peníze vložili na účet u spolehlivého brokera. Pojďme se společně podívat na druhy forexových brokerů a na co si dát pozor při výběru brokera

Co byste měli zvážit při výběru brokera: 

  • Jakému regulátorovi podléhá. Evropské regulace FCA nebo ESMA jsou silnou zárukou solidnosti. Vyhnout byste se měli exotickým brokerům z Belize apod.
  • Výše transakčních nákladů jako jsou poplatky a spready.
  • Rychlost a způsob výběru peněz. Převod peněz na vámi vybraný účet by měl trvat pár dnů, maximálně do jednoho týdne. Pokud se broker vymlouvá, že výběr peněz musí být někde schválen apod., je to varovný signál.
  • Rychlost provedení příkazu. Za normálních okolností je plnění příkazů na forexu otázkou desetin sekundy nebo několika sekund. Pokud není možné příkaz okamžitě provést a toto se opakuje, je to varovný signál.
  • Zda má broker help desk a jakým jazykem se domluvíte. Většina brokerů dnes standardně komunikuje v angličtině. Brokeři, kteří působí v ČR pak mají samozřejmě velkou výhodu, když komunikují v češtině.
  • Do jaké výše jsou peníze zajištěny v případě krachu brokera.
  • Recenze brokera na veřejných internetových diskusích nebo zprávy z tisku.
  • Zpětné změny ceny, časté nevyplnění příkazu, vysoký skluz při plnění příkazu, který je vždy pro klienta nepříznivý, častý výskyt anomálií na cenách instrumentů, které se u jiných brokerů nevyskytují anebo zamrzání platformy v časech důležitých zpráv, to všechno jsou varovné signály, které by měly vést k úvaze o změně brokera.

Kromě výše uvedených kritérií je dobré také zjistit, zda je broker tzv. market maker anebo není.  Zde je třeba si uvědomit, že na forexu operují v podstatě dva základní druhy brokerů:

  • Dealing Desk
  • Non Dealing Desk

Dealing desk broker je broker typu market maker. Tento broker sám tvoří pro svoje klienty trh na základě podkladových aktiv z burzy. Market makeři mají na forexovém trhu špatnou reputaci, protože panuje představa, že tento druh brokera vždy vydělává na ztrátách klientů a proto obchoduje proti nim. Ve skutečnosti tomu tak ovšem nemusí být.

Je pravda, že market maker musí vždy vstoupit do vašeho obchodu jako protistrana v případě, že na trhu není nikdo jiný, kdo by váš příkaz chtěl vyplnit.

Solidní market maker se ale bude snažit, aby na transakcích, které uzavřel s klientem, řídil svoje riziko a proto by měl do mezibankovní likvidity poslat svůj příkaz. Z toho vyplývá, že seriózní market maker nebude vydělávat na vašich ztrátách.

Určité riziko, že se market maker bude snažit obchodovat proti vám zde ale je. Bude to ale spíše případ neseriózních brokerů, kteří často nebudou splňovat evropské regulatorní standardy.

Mezi tzv. Non Dealing Desk brokery patří buď STP broker (Straight Through Processing) nebo ECN broker (Electronics Communication Network). Tito brokeři nemají zájem na tom, aby klient obchodoval ztrátově. Zdrojem zisků jsou u nich poplatky a spready, nikoli ztráty klientů.

  • STP broker předá váš příkaz svým poskytovatelům likvidity. Tito poskytovatelé likvidity mohou být banky, hedge fondy, jiní brokeři.  Zde záleží na tom, kolik poskytovatelů likvidity daný broker má. Pokud má například pouze jednoho poskytovatele likvidity, který je navíc spřízněnou osobou, může se jednat o skrytý model market makera. Čím více poskytovatelů likvidity tedy broker má, tím lépe.
  • ECN broker je broker, který váš příkaz posílá přímo do mezibankovní likvidity. Je to asi nejčistší model, takže pokud chcete mít jistotu, že broker nehraje proti vám, pak ECN broker je dobrá volba.

Tipy na spolehlivé forex brokery

Na závěr několik tipů spolehlivých brokerů, se kterými se můžete setkat na českém a evropském trhu. Patří mezi ně Admiral Markets anebo Purple Trading. Velmi profesionální služby nabízí také broker Dukascopy, který kromě standardní platformy MT4 nabízí také velmi vyspělou platformu jforex s mnoha užitečnými funkcemi.

Zajímavou volbou je také broker Directa, který je prvním on-line brokerem v Evropě a jako jediný broker v ČR nabízí obchodování CFD kontraktů na regulované burze LMAX.

Zapomenout nesmíme ani na velice oblíbeného brokera XTB, který má u českých obchodníků dobrou reputaci. Podrobnější informace o dalších brokerech, které vám mohou pomoci při výběru, najdete v našich recenzích. Recenze forex brokerů naleznete zde.

Přečtěte si recenze výše zmíněných forex brokerů:

Favorit redakce
U 76 % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
  • Spolehlivě fungující firma
  • Dobrá zákaznická podpora v češtině
  • Vyšší poplatky při malých objemech
U 76 % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
AdmiralMarkets logo

AdmiralMarkets

★ 90 %

U 76 % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
Purple Trading logo

Purple Trading

★ 84 %

U 70.5 % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.

Seznámení s forex demo účty

Určitě už jste někdy slyšeli o demo účtu. Co to ale je a k čemu vám to bude? Je to jednoduché – jedná se o klasický účet, ale s virtuálními penězi.

Tento účet je napojený na reálnou obchodní platformu, do které proudí reálná data o trhu. To znamená, že můžete obchodovat na zkoušku – bez rizika ztráty vašich peněz.

Prakticky každý forex broker ho v dnešní době nabízí. Demo účty jsou skvělé v tom, že jsou dostupné naprosto každému a můžete si na nich vyzkoušet obchodní platformu, strategii a další.

Demo účet co nejvěrněji simuluje reálné obchodování a na první pohled je rozdíl pouze ve financích, resp. reálné vs. virtuální peníze. Demo je určitě vhodné pro začátečníky. Pokud je pro vás forex trading dosud neznámou, rozhodně začněte s “testovacím” demo účtem. Na něm si vyzkoušíte obchodní platformu a naučíte se nutné základy. Aspoň se do obchodování nevrhnete po hlavě!

Tento typ účtů je dobrým pomocníkem a každému jej můžeme doporučit. Je potřeba si uvědomit, že na demo účtu nikdy nepocítíte stejný psychický tlak, emoce a stres, které na vás působí při reálném obchodování za reálné peníze. Zajímají vás demo účty více? Chcete vědět jaký broker demo poskytuje? Přečtěte si tento článek – Kdy, kde a jak používat forexové demo účty?

Jaké zhodnocení je možné na forexu dosáhnout?

Mnoho začátečníků na forexu začíná otázkou, kolik je možno obchodováním na forexu vydělat a zda to stojí za to.

Kdokoli si tuto otázku položí, tak má jednu jistotu a sice, že jej čeká velice dlouhá cesta k tomu, aby se stal konzistentně ziskovým obchodníkem. Začátečníci chtějí slyšet velké příběhy o tom, jak někdo pomocí forexu rychle zbohatnul a už nevnímají, že obchodování na forexu vůbec není jednoduché. Často to stojí roky, než toto řemeslo člověk zvládne a mnoho traderů mezitím přijde o účet.

Očekávání se liší také podle výše kapitálu, který má trader k dispozici. Jinak bude situaci vidět člověk, který obchoduje kapitál o výši 1 000 000 USD a jinak trader, který na účet vloží 10 000 Kč.

Pokud jste slyšeli příběhy o tom, jak někdo vydělal forexem milióny dolarů, tak to pravděpodobně nebude výsledek obchodování na účtu s vkladem 500 USD.

Možné to sice je, pravděpodobné však nikoli. Forexoví milionáři se totiž často stávají z obchodníků, kteří na svém obchodním účtu již nějaký ten milión měli.

Jaké zhodnocení se dosahuje ve forexových soutěžích?

Abychom se ale nebavili pouze v teoretické rovině, podívejme se nejprve na to, jaké zhodnocení se dosahuje ve forexových soutěžích.

Níže uvedená tabulka ukazuje výsledky z mistrovství světa v tradingu za rok 2019. Další informace o této soutěži můžete případně nalézt na tomto odkazu.

forex soutez

Pro úplnost dodáváme, že v předchozích 20 letech dokázali vítězové jednotlivých ročníků účet na Forexu zhodnotit v rozmezí od 18 % do 240 %, které v roce 2010 dosáhl Andrea Unger.

Někteří brokeři na svých stránkách uvádějí, že při konzervativním způsobu obchodování je možné dosáhnout zhodnocení mezi 20–50 % ročně. Možná se vám to zdá málo a říkáte si, že vy dokážete zhodnotit účet lépe. Pokud se tak domníváte, co vás k tomu vede? Máte takové zkušenosti?

Pokud jste zatím forex nezkusili, tak je spíše pravděpodobnější to, že o peníze přijdete. Není tajemstvím, že u většiny forexových brokerů je totiž více než 70 % klientů ztrátových. Důvodem pro to je kombinace faktorů jako je nedostatek znalostí, zkušeností, málo kapitálu a také nerealistická očekávání.

Myslíme si, že dosahovat na forexu konzistentně 20 – 30 % ročně je velký úspěch. Když to srovnáte s tím, co nabízí jiné možnosti zhodnocení kapitálu, tak toto číslo by je jednoznačně překonalo.

Vždyť například americké akciové indexy, které patří mezi relativně bezpečné investice, v průběhu času zhodnocují vklad o přibližně 7-10 % ročně.

Forex je mnohem rizikovější, takže je logické, že budete chtít dosahovat vyšší zhodnocení. Bez dobrého brokera, zkušeností, strategie, money managementu, plánu, sebeovládání a dalších důležitých věcí to ovšem nepůjde.

Problém je, že pokud máte malý účet, tak vás to nutí riskovat, pokud se forexem chcete uživit. Toto riskování pak ale vede v mnoha případech ke smazání účtu. Je zkrátka potřeba se smířit s tím, že pokud máte na účtu 100 000 Kč, tak vás forex sám o sobě pravděpodobně neuživí.

Místo toho je potřeba si připravit realistický plán, jak kapitál nakumulovat do takové výše, abyste se mohli věnovat obchodování na plný úvazek.

Z výše uvedeného vyplývá, že trading je běh na dlouhou trať a stejně jako v investování tak i zde platí, že je třeba být trpělivý a nechtít zbohatnout přes noc.

Trading je umění, které je potřeba se učit a bude to trvat pravděpodobně 4 roky, než se stanete konzistentně ziskovými. Proto doporučujeme, abyste dříve, než začnete obchodovat na svém reálném účtu, začali na výše zmíněném demo účtu.

Tam si procvičujte svoji strategii a metodu. Teprve pokud na demu dokážete svoji metodu dodržovat po dobu aspoň tří měsíců, teprve pak zkuste obchodovat na reálném účtu.

Při přechodu na reálný účet nezapomeňte, že mezi obchodováním na demu a na reálném účtu je velký rozdíl, který je způsoben emocemi, které obchodník prožívá, pokud obchoduje reálný kapitál a které na demu nevznikají.

Proto pokud jste s forexem na reálném účtu zatím neměli zkušenosti, tak začněte s malým kapitálem do 10 000 Kč, který si budete moci dovolit v krajním případě ztratit. Kapitál pak navyšujte podle plánu s tím, jak se bude posilovat vaše důvěra ve vaši obchodní metodu a jak se bude zlepšovat zejména vaše psychická odolnost, která je pro úspěch na forexu stěžejním faktorem.

jak vydelat penize na internetu

Jak dělat ziskové obchody?

Analýza tržního sentimentu, fundamentální a technická analýza, to jsou základní stavební pilíře úspěšného forexového obchodování.

Pokud s forexem začínáte, tak si určitě pokládáte otázku, jak správně predikovat směr trhu a vydělat. Vývoj měnových kurzů a pohyb na trhu se možná mohou zdát jako náhodné a nepředvídatelné, ale není tomu tak.

S určitou přesností je možné vývoj trhu, a tedy i kurzy měn, předvídat.

Pokud chcete být dlouhodobě ziskoví a forexem se živit, budete proto potřebovat nějaké nástroje, strategie, které vám pomohou pohyb ceny v krátkodobém horizontu odhadnout.

Mezi tyto nástroje patří:

  • Fundamentální analýza – Ta je založena na vyhlašování různých světových zpráv. které by mohly pohnout s trhem. Při fundamentální analýze se tedy sledují makroekonomická data a sociální nebo politické vlivy, které mohou ovlivnit ekonomiku daného regionu. Vychází se přitom z toho, že pokud ekonomika domácí měny prosperuje, tak by měla růst poptávka po této měně a to znamená, že by cena měny měla růst. Pokud se naopak ekonomika dobře vyvíjet nebude, investoři budou mít tendenci hledat jiné bezpečnější měny a cena domácí měny bude klesat. V rámci fundamentální analýzy se sleduje několik významných indikátorů, mezi které patří úrokové sazby, inflace, HDP, trh práce, spotřeba a další.
  • Technická analýza je obor, kdy trader zkoumá cenu, zajímá ho, jak se cena vyvíjela v minulosti a na základě toho se snaží odhadnout budoucí pravděpodobný směr pohybu ceny. Ke zkoumání pohybu ceny je potřeba graf.  Technická analýza je postavena na principu, že minulost má tendenci se opakovat. Na základě toho pak byly v technické analýze identifikovány určité vzorce a úkolem obchodníka je naučit se tyto vzorce včas rozpoznat a správně interpretovat.
  • Posledním typem analýzy je tržní sentiment. Tržní sentiment se zabývá emocemi a a psychologií účastníků na trhu. Zajímat nás například bude, jaké pozice zaujala většina retailových obchodníků na jednotlivých instrumentech. Tyto informace má k dispozici většina brokerů. Problém je, že každý broker poskytne informace pouze o pozicích svých klientů. Nejedná se tedy o celý forexový trh. I tak se však tyto informace dají využít. Retail se často mýlí, takže někdy může informace o pozicích klientů u velkých brokerů posloužit k tomu, aby obchodník udělal pravý opak toho co dělá většina.

.

Tržní sentiment také ukazují pozice velkých hráčů, jako jsou velké banky nebo hedge fondy.  Toto je možné sledovat na týdenní bázi v takzvaných COT reportech, které každý pátek zveřejňuje Commodity Futures Trading Commission. Další indikátory jsou Put/Call ratio, index strachu VIX atd.

Rádi bychom poznamenali, že zvládnutí uvedených analýz si vyžádá čas a hodně cviku. Jelikož víme, jak jsou tyto základní druhy analýz pro forex obchodování důležité, už dlouhou dobu se jim věnujeme a připravujeme o nich seriály. Momentálně máme o technické a fundamentální analýze publikováno více než 50 článků, které pomáhají lidem obchodovat. Určitě se nezapomeňte na tyto dva seriály podívat.

Proč obchodovat forex? Plusy a minusy

Každý druh investování, v našem případě finanční instrument forex, má svoje pro a proti. Všechno není vždy tak růžové, jak se může zdát. Jaké jsou plusy a minusy u forexu? Pojďme se na ně podívat!

Výhody forexu:

  • Malá náročnost na investici –Abyste mohli začít obchodovat forex, stačí vám počítač a několik málo tisíc korun do počátečního vkladu.
  • V době internetového připojení lze obchodovat prakticky odkudkoli – Forex tedy nabízí geografickou svobodu.
  • Je možno spekulovat na nárůst (long) nebo na pokles (short) vybraného měnového páru.
  • Vysoká likvidita – Forex je nejlikvidnější trh na světě, a tak vyřízení obchodu trvá pouze pár sekund. Prakticky nikdy se nestane, že byste nenašli protistranu k obchodu, trh je opravdu ohromný.
  • Finanční páka – Obchodování na páku znamená, že se zisky i ztráty násobí daným pákovým efektem. Využití páky se dá vnímat jako plus, tak i jako minus. Záleží na tom, jak s tím naložíte a jaké máte zkušenosti. Často se stává, že obchodníci dost riskují a páka se pro ně stane osudnou. Více o páce – základní forex pojmy.
  • Flexibilita trhu – Forex je otevřený 24 hodin denně pět dní v týdnu.
  • Vysoká dostupnost různých vzdělávacích materiálů.
  • Strategii obchodování si může každý přizpůsobit a vyzkoušet nanečisto na demo účtu.
  • U některých brokerů je možno kopírovat úspěšné obchodníky.
  • V oboru je možnost stát se expertem a navázat na sebe skupinu lidí, kterým budete poskytovat know how anebo spravovat kapitál.

Kromě uvedených výhod je dobré si připomenout, že obchodování na forexu má také svá rizika a bohužel není výjimkou že zejména v začátcích obchodník v důsledku neuvážených a nepromyšlených spekulací či nereálných očekávání o vložený kapitál přijde.

Nevýhody forexu:

  • Zkušenosti – Forex obchodování není nic jednoduchého a tak by k tomu člověk měl přistupovat. Takže jako nevýhodu můžete vidět čas, který musíte vzdělávání věnovat. Musíte být připraveni na to, že zvládnout umění tradingu na forexu bude trvat déle, než byste čekali. Ve většině případů to bude tak 4 roky, kdy trader pochopí, na co se má zaměřit.  Ale na druhou stranu později, když si tím člověk projde, přijde sladká odměna.
  • Konkurence – Forex obchodují obrovské banky a další hráči na trhu, se kterými není radno si zahrávat. Často se stává, že vám podle vaší strategie přijde úplně nádherný signál, ale cena i tak reaguje úplně opačně. A hned poté, co uzavřete obchod ve ztrátě, cena se začne vyvíjet vaším směrem. Více o tom píšeme v článku Obchodujte s velkými hráči.
  • Trading je business pro určitou skupinu lidí, kteří k ní mají předpoklady – Není to tedy rozhodně pro každého.
  • Riziko ztráty sociálních vazeb – Obchodování je individuální záležitost mezi vámi a platformou na počítači. Není zde příliš sociálních kontaktů.
  • Obchodování na forexu bez znalostí může vést ke ztrátě vloženého kapitálu – V horším případě i majetku a u některých lidí může dokonce dojít k závislosti, která se může podobat gamblerství. To pak již je třeba vyhledat odbornou pomoc.
  • Obchodování na forexu na vlastní účet mnoho firem nebere jako relevantní pracovní zkušenost. Výjimkou by mohly být banky, brokeři nebo hedge fondy pokud prokážete, že jste dosahovali úspěchů.

Forex money management – řízení rizik

Forex je skvělá příležitost, jak se živit a vydělávat si peníze. Na druhou stranu, pokud ale nemáte zkušenosti a vrhnete se do toho po hlavě, tak o peníze můžete přijít. Je důležité začínat pomalu a s rozumem.

Abyste se vyhnuli nepříjemnostem a zvýšili svoje šance na zisky, je dobré držet se základních pouček money managementu (řízení peněz). Nikdy byste na svůj obchodní účet neměli vkládat peníze, které si nemůžete dovolit ztratit, a také byste do jednoho jediného obchodu neměli dávat všechny prostředky, které máte na svém obchodním účtu. Toto jsou opravdu jen základní poučky, pokud vás money management zajímá více, tak určitě navštivte náš money management seriál, kde se této problematice věnujeme detailněji.

Seznámení s Meta Traderem 4

Meta Trader 4 je nejrozšířenější obchodní platforma pro realizaci obchodů na světě. Tato platforma nabízí skvělé pokročilé funkce a ve výsledku dokáže obchodování usnadnit a pomoci s ním. Další obrovskou výhodou je, že je zcela zdarma a navíc v českém jazyce!

Meta Trader 4 má v sobě zabudován spoustu analytických nástrojů, které můžete skvěle využívat pro technickou analýzu. Celkově ho hodnotíme jako skvělého a nepostradatelného pomocníka!

Víme, jakou má tento software hodnotu a přínos pro obchodníky, proto jsme se již před lety rozhodli o něm začít psát seriál, který má nyní více než 18 dílů. Pokud se o meta traderu chcete dozvědět veškeré informace (jak se instaluje, nastavuje atd.), určitě se na náš meta trader 4 seriál podívejte.

Závěr – A co dál?

Zaujal vás tento druh obchodování, chcete vědět o forexu víc? Zajímá vás, jak si vytvořit vlastní forexovou strategii a jak být úspěšný obchodník? U nás na webu najdete vše a ještě mnohem víc.

Pokud vás forex zaujal a začínáte, doporučujeme přečíst si články pro forex začátečníky, jedná se o články se základními tématy, kterým by měl každý rozumět.

Často kladené otázky (FAQ) k forexovém obchodování

Je jasné, že pokud se o obchodování zajímáte teprve krátce, určitě máte nějaké otázky. My jsme ty nejčastější otázky na téma CFD tradingu shrnuli níže. Stačí kliknout na otázku a rozbalí se odpověď.

⭐️ Co je to forex?
Forex (trh cizích měn) je nejoblíbenějším a nejvíce rozšířeným druhém obchodováním na finančních trzích. Jedná se o nejvíce likvidní trh na světě, který funguje již bezmála 40 let. Forex vznikl na základě obchodování s cizími měnami a jedná se mezinárodní obchodní systém pro směnu měnových párů (EUR, USD, CAD, GBP, atd…)

Příklad forexového obchodu: Pro jednoduchost si můžete představit, že půjdete do směnárny a koupíte si jedno euro za 24 korun českých. Za nějakou dobu půjdete znovu zpět do směnárny, ale kurz na euro už bude jiný. Ten se totiž neustále mění. Vy vaše euro prodáte za 25 Kč a inkasujete tedy zisk 1 korunu (4 % z původní částky). Kdybyste původně nekoupili pouze jedno euro, ale celý milion eur, tak by byl váš zisk milion korun českých, protože byste díky změně kurzu vydělali 1 Kč na každém euru.

Často se lidé mýlí a myslí si, že jako forex se označuje všechno (komodity, akcie, měnové páry, atd…) ale není tomu tak, jako forex se označují pouze měnové páry.

⭐️ Co je CFD?
Jako CFD (Contract for difference) lze obchodovat akcie, komodity, kryptoměny, futures a to bez nutnosti fakticky dané aktivum (akcie či gramy zlata) vlastnit.

Mnohdy se slova CFD a forex nesprávně zaměňují. Jaký je tedy rozdíl mezi CFDs a forexem? Jednoduše: jako CFD lze obchodovat jak forex (měnové páry) tak i akcie, futures, kryptoměny, komodity a tak dále.

Obchodování CFD znamená, že fakticky dané akcie či gramy zlata nemusíte vlastnit, ale přesto můžete vydělávat na růstu jejich ceny. Jedná se prostě o typ obchodování formou spekulování na pohyby cen daných aktiv.

⭐️ Proč se o forex a CFD trading zajímat?
Hlavní důvod jsou peníze. Stejně tak jako u obchodování kryptoměn, komodit či akcií, tak i u forex a CFD obchodování jsou hlavním důvodem peníze. Ano, obchodováním je možné si vydělávat peníze a také je možné se tím živit, stejně jak desetitisíce lidí po celém světě. Chce to ale píli a ochotu obětovat tomu svůj čas se vzdělávat.
⭐️ Jak CFD obchodování funguje a jak se utváří ceny?
Stejně jako například u kryptoměn je i zde celý princip postavený na nabídce a poptávce, která utváří tržní prostředí. Když je o něco velký zájem, cena stoupne a naopak. Jak už bylo řečeno, forex je nejvíce likvidním trhem na světě, což znamená, že na trhu je obrovské množství jak prodávajících, tak kupujících, kteří ceny tvoří. Ceny na forexu jsou poměrně volatilní, což znamená, že se každou vteřinu mění.
⭐️ Co potřebuji k tomu, abych mohl začít obchodovat?
K tomu abyste mohli začít obchodovat nepotřebujete téměř nic. V dnešní době je obchodování dostupné prakticky pro každého. Ovšem stále tu jsou nějaké věci, které musíte splňovat.

  • Musí vám být více jak 18 let.
  • Musíte mít nějaký počáteční kapitál (stačí pár tisíc korun) abyste mohli investovat a tak případně vydělat.

Pak už si stačí si jen vybrat brokera – společnost, u které budete obchodovat. A je to.

⭐️ Jak vybrat toho správného brokera? Jaký je nejlepší?
Pro každého může být vhodný jiný broker. Někdo požaduje obchodní platformu v českém jazyce, někdo ne. Někdo chce mít možnost obchodovat s pákou a někdo zase ne. Právě proto nelze přesně říci, jaký broker by pro vás byl tím nejlepším, aniž bychom o vás něco věděli.

My osobně a spousta dalších lidí máme velice dobré zkušenosti s brokery XTB a plus500, kteří jsou ověření a důvěryhodní. Tyto brokery můžete také vyzkoušet bez nutnosti riskovat jedinou korunu a to díky poskytovanému „demo účtu“.

⭐️ Mám začít na demo účtu, nebo ne?
Demo účet je forma obchodního účtu, na který vám broker hned na začátku připíše určitou částku a vy můžete obchodovat aniž byste si na obchodní účet nějaké peníze poslali. Samozřejmě si ale tyto demo-virtuální peníze nemůžete vybrat z účtu ven. Až budete chtít začít investovat opravdové peníze, stačí si otevřít tzv. „reálný účet“.

Určitě ale doporučujeme začít s demo účtem. A to i přesto že je obchodováním na reálném účtu s reálnými penězi něco úplně jiného, jelikož zde pracují emoce a psychika. Má to spoustu výhod – vyzkoušíte si platformu brokera, porozumíte nabízeným nástrojům, zorientujete se a získáte zkušenosti, které se vám později budou hodit. Více o forex demo účtech zde.

⭐️ Je možné se obchodováním na finančních trzích živit? Je to těžké?
Ano je možné se tím živit – není to ale nic jednoduchého. I když celý princip obchodování je jednoduchý (poroste cena, nebo klesne?) tak samotné obchodování už tak jednoduché není. Chce to cvik, zkušenosti a léta praxe. Nemůžete počítat s tím, že se začnete zajímat o obchodování a za 14 dní si budete vydělávat 50 tisíc měsíčně. Takhle to bohužel nefunguje.

Můžete se několikrát spálit a několik svých prvních vkladů projet. Můžete první ziskový obchod otevřít až za rok, nebo se do toho můžete opřít a za pár týdnů od brokera vytáhnout několikanásobek vašeho vkladu. Vše záleží jen na tom, jak zodpovědně se k obchodování postavíte. A abychom vám to usnadnili, vytvořili jsme zde na webu sekci Akademie, kde se dozvíte vše potřebné.

⭐️ Mám pro obchodování využívat Meta Trader? Co to vlastně je?
Meta Trader 4 (nebo jen MT4) je obchodovací software. Platforma, která je vyvinuta společností MetaQuotes Software, slouží hlavně pro online obchodování na forexu. Umožňuje uživateli velice podrobně sledovat vývoj cen a kurzů v grafech, získávat různá upozornění, nastavovat si indikátory a také přímo uskutečňovat obchody.

To, zda ho využijete, je čistě na vás. Pokud chcete obchodovat přímo ve webové platformě brokera, kterou téměř všichni brokeři nabízí, můžete. Můžete ale k obchodování využívat obchodní platformu Meta Trader 4. Její výhoda je, že se v čase nemění a neprochází žádnými vylepšeními, které by mohly použitelnost určité platformy ztížit nebo znesnadnit. Program Meta Trader 4 si také můžete rozšířit o nespočet indikátorů a šablon, které na internetu naleznete zdarma.

Pokud se ale rozhodnete MT4 využívat, nezapomeňte se podívat na náš seriál o Meta Trader 4.

⭐️ Jaké je nejlepší aktivum pro obchodování?
Velice častá otázka, ale bohužel na ni neznáme odpověď. Každý obchodník je jiný a každému vyhovuje něco jiného. Nejvíce obchodovanou měnou na světě je americký dolar a to z důvodu nezměrné velikosti americké ekonomiky. Často se tedy americký dolar vyskytuje směnných transakcích, ať už jako měna proti které se obchoduje, nebo s kterou se obchoduje. Nejvíce obchodovaným párem pak je EUR/USD.

Existují však ale i názory, že obchodovat měnové páry je nesmysl. Někdo obchoduje pouze akcie, jiný indexy a třetí obchodník má zase rád prudké pohyby známé hlavně z kryptoměnového trhu. Jediná možnost, jak si oblíbené aktivum vybrat, je zkoušet jich více.

⭐️ Na co si dát pozor?
Stejně jako všude na internetu i u CFD je třeba se mít na pozoru. Jde přeci jen o vaše peníze, o které byste mohli nedopatřením nebo vaší ledabylostí přijít.

Základní poučka, jak se vyvarovat tomu, že vás někdo okrade je: vše si pečlivě prověřit. Ať už jsou to kryptoměny, akcie, nebo forex, všude narazíte na lidi, kteří vás budou chtít okrást. Věřte mi, charakter a zpracování samotných podvodů jde tak dopředu, že byste se sami divili.

Co se týče forexu a CFD obchodování, určitě si dejte pozor na: automatické obchodní systémy (AOS), „profesionální obchodníky“ spravující váš účet za vás, social trading a hlavně – podvodné brokery!

Než se u nějakého brokera zaregistrujete, pečlivě si ho prověřte. V tomto seznamu brokerů, který naleznete u nás na webu, jsou jen prověření a odzkoušení brokeři – s nimi se nemusíte ničeho bát. Líbí se vám broker, který v tomto seznamu není? Můžete se nás na něj zeptat.

⭐️ Jak mám tedy začít? Najít brokera, nebo se vzdělávat?
Záleží, v jakém stadiu se momentálně nacházíte. Pokud jste úplný začátečník, který o obchodování neví vůbec nic, tak bych vám doporučil se ještě chvíli vzdělávat. Například naše Akademie nabízí spoustu materiálů, které vám v začátcích pomohou.

Už máte nějaké základní znalosti či zkušenosti a chcete se posunout na další level? Zaregistrujte se u některého z doporučených a odzkoušených brokerů, kteří poskytují demo účet. Demo účet je forma obchodního účtu, na který vám broker hned na začátku připíše určitou částku a vy můžete obchodovat aniž byste si na obchodní účet nějaké peníze poslali.

Chvíli se na demo účtu cvičte a až budete chtít, můžete můžete přejít na účet reálný, kde už půjdou vaše peníze v sázku.

Doporučujeme vám také nastudovat a porozumět všem základním věcem, které se forexu a CFD týkají. S tím vám pomohou i tyto články pro forex začátečníky.

Určitě se do ničeho nehrňte po hlavě – vše má svůj čas.

Ohodnoťte tuto rubriku

Články v kategorii Forex obchodování
Zobrazit další
Akcie
Komodity
Krypto
Indexy
Cena 24h
Tesla Inc. ---
N/A
ČEZ ---
N/A
Apple ---
N/A
Avast Plc ---
N/A
Moneta ---
N/A
Alphabet (Google) ---
N/A
RECENZE

TOP Forex a CFD brokeři

XTB logo
XTB★ 98 %
U 76 % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
RoboMarkets logo
RoboMarkets★ 96 %
U 66.8 % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
eToro logo
eToro★ 95 %
U 62 % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
Sledujte nás na Facebooku, ať vám nic neunikne!
Facebook icon Jít na Facebook
Finex logo