Bitfinex vznikl roku 2012 a jedná se o jednu z nejstarších kryptoměnových burz na světě. K nákupu nabízí téměř 200 kryptoměn, samozřejmostí je obchodování s pákou, derivátové kontrakty i další nadstandardní služby.
Našince sice nepotěší absence české lokalizace a vkladů v CZK, zaujmou je však nulové obchodní poplatky na spotu i derivátech. Burza po historické lekci z roku 2016 klade maximální důraz na bezpečnost a téměř všechny prostředky uchovává v offline úložištích.
V současnosti však Bitfinex nedisponuje licencí MiCA, která upravuje poskytování krypto služeb v Evropské unii, což může do budoucna ovlivnit dostupnost některých služeb pro klienty z EU.
60%
90%
70%
75%
70%
80%
⚠️ Upozornění pro uživatele z ČR a EU
Burza Bitfinex v současnosti nedisponuje licencí podle evropského nařízení MiCA. To neznamená, že je burza automaticky nebezpečná nebo nelegální, avšak uživatelé nemají stejnou úroveň regulatorní ochrany jako u licencovaných poskytovatelů.
Obchodování je pro české uživatele nadále možné, avšak služby jsou využívány mimo regulatorní rámec MiCA a nemusí podléhat stejnému dohledu a ochraně jako u licencovaných subjektů v EU.
Pokud burza licenci MiCA nezíská, může v budoucnu omezit nebo ukončit poskytování některých služeb klientům z Evropské unie. V krajním případě může být nutné převést prostředky na jinou platformu.
Před založením účtu doporučujeme ověřit aktuální status burzy v registru ESMA.
| V češtině | Ne |
|---|---|
| Vznik burzy | 2012 |
| Podporované kryptoměny | BTC, XRP, ETH, SOL + 180 dalších |
| Poplatek za obchod na spotové burze | Žádný |
| Nabízené služby | Směna, trading, půjčky (lending), úročení a staking, Bitfinex securities, OTC trading |
| Nutnost KYC | Ano |
Bitfinex je jedna z nejstarších kryptoměnových burz na světě, která byla založena roku 2012 v Hongkongu společností iFinex Inc. jako původně čistě bitcoinová platforma.
Kromě spotového trhu nabízí řadu dalších produktů, například obchodování s až 10x pákou, kryptoměnové deriváty, staking nebo tokenizované cenné papíry.
Z hlediska poplatků se řadí k nejvýhodnějším platformám, neboť zrušila standardní obchodní poplatky na spotu, derivátech a OTC trhu.
V tomto článku si platformu popíšeme, seznámíme se s procesem založení obchodního účtu a zhodnotíme její plusy a mínusy, aby si každý investor dokázal udělat obrázek o tom, zda je Bitfinex tou správnou volbou.
Po přihlášení do platformy Bitfinex uživatele uvítá domovská stránka burzy, která slouží jako prezentace podporovaných kryptoměn a funkcí. Přes horní lištu Trade je pak možné se dostat do obchodní platformy.
Ta je velmi zdařilá a díky pokročilým funkcím a nástrojům ji ocení zejména zkušení obchodníci. Platformu si můžete nastavit dle svých vlastních preferencí, a to včetně okna s grafem, který poskytuje známý softwarový poskytovatel TradingView.
Do grafu lze přidávat pomocné indikátory nebo zakreslovat trendové čáry.
Ovšem i začátečník se v ní po čase zorientuje a nadstandardní funkce a nástroje mu mohou umožnit posunout se dále. Celá platforma je v angličtině a čeština dostupná není.
Na platformě Bitfinex lze nakupovat i prodávat více než 180 kryptoměn ve zhruba 450 párech, pochopitelně včetně těch s největší likviditou jako Bitcoin, Ethereum nebo XRP.
Obchodník má k dispozici také velké množství altcoinů, které lze obchodovat v páru buď proti fiat měnám, např. dolaru nebo libře, či proti některým kryptoměnám, zejména Tetheru (USDT).
Základními příkazy jsou zajisté ty tržní (market) a limitní (limit). Od nich se následně odvíjí všechny ostatní.
Pokud si chcete nejprve vyzkoušet obchodování na Bitfinex nanečisto, lze k tomu využít demo účet, který platforma přezdívá paper trading. Do něho se dostanete vytvořením sub-učtu, kde zvolíte jako typ účtu paper trading.
Samotné zaregistrování účtu je velmi rychlé a jednoduché. Je nutné zadat pouze uživatelské jméno, email a heslo.
Poté budete vyzváni k aktivování 2FA. Do chytrého telefonu si pak můžete stáhnout aplikaci ke generování kódů, kterou budete potřebovat pro potvrzování významných kroků.
Jakmile projdete těmito kroky, přivítá vás platforma Bitfinex. Abyste ovšem mohli využívat veškeré funkce platformy, musíte projít KYC procesem, přičemž burza rozlišuje 4 typy verifikace:
Postupně bude třeba platformě poskytnout občanský a řidičský průkaz, potvrzení o bydlišti a výpis z bankovního účtu. Kromě toho budete muset vyplnit dotazník a podstoupit sken obličeje.
Celý proces probíhá přes chytrý telefon a dosažení tzv. Full ověření může zabrat až 72 hodin.
Abyste mohli dokumenty skenovat, musíte telefon otočit horizontálně a případně vypnout zamknuté otáčení obrazovky, jinak se vám nezobrazí fotoaparát.
Bitfinex je komplexní platformou a obchodováním kryptoměn vše teprve začíná. Další funkce si popíšeme níže.
Podobně jako na ostatních burzách i na Bitfinex lze kryptoměny zhodnocovat. Ovšem zde je nabídka poměrně omezená, neboť k dispozici je pouze staking.
Pokud si myslíte, že alespoň jeho nabídka bude bohatá, opak je pravdou. Na Bitfinex lze stakovat pouze 5 kryptoměn, mezi které patří Tron, Solana, Cardano, Polkadot a Ethereum.
Odměny za staking jsou pak vypláceny týdně.
Jedná se o globální platformu fungující v režimu 24/7/365, která otevírá kapitálové trhy širšímu publiku.
Umožňuje opomíjeným společnostem efektivně získávat kapitál a investorům poskytuje přístup k inovativním finančním produktům postaveným na blockchainu.
Působí na základě licencí v Kazachstánu a El Salvadoru. Nabízí tokenizované akcie, dluhové nástroje a fondy, čímž odstraňuje neefektivitu tradičních trhů.
Nabídka zahrnuje také cenné papíry navázané na nemovitosti, komodity, financování soudních sporů a těžební výkon.
Bitfinex umožňuje obchodování s vypůjčenými penězi, tedy na páku. K tomuto účelu můžete využít až desetinásobnou páku, díky níž vytvoříte desetkrát větší obchodní pozici, než činí vaše investice.
Maržovní obchodování je dostupné přes záložku Margin v sekci nastavování příkazů.
Jelikož si obchodníci půjčují peníze navzájem mezi sebou, je těm klientům, kteří si peníze půjčí, účtován denní úrok, což je vlastně odměna pro ty obchodníky, kteří peníze půjčují.
V rámci samotného obchodování zde pouze přibývá možnost zakliknutí parametru Reduce-only, který modifikuje vytvořené maržovní pozice tak, že blokuje veškeré další příkazy nějakým způsobem navyšující již otevřenou pozici.
Futures jsou k dispozici přes záložku Derivatives v horní části. Bitfinex nabízí velké množství kontraktů pro většinu kryptoměn, jedná se o trvalé (perpetual) kontrakty, na něž se tedy nevztahuje doba expirace.
Vzhledem k trvalé době kontraktů jsou obchodníkům účtovány sazby financování (funding rates) 3x denně. Abyste tyto produkty mohli obchodovat, musíte si nejprve převést USDt na USDt0 a poslat si je do své derivátové peněženky.
Na Bitfinexu naleznete přibližně 80 kontraktů, přičemž většina se váže na kryptoměny, ale lze mezi nimi najít i indexy typu DAX nebo Nikkei.
Možností je využití až 100násobné páky – Bitfinex vám po nastavení parametrů pro příkaz vždy okamžitě zobrazí předpokládanou úroveň likvidace.
K obchodování můžete využít stejných obchodních příkazů jako pro spotový trh.
V levé spodní části pod nastavováním příkazů můžete také vidět specifikaci daného kontraktu, na nějž se díváte, a to včetně doby do dalšího fundingu a predikované sazby.
A pokud jste skutečně profík a k obchodování používáte připojení přes API, přes tlačítko SPECS si zobrazíte veškeré specifikace kontraktu.
Na Bitfinex se hojně vyskytuje stablecoin USDT a zároveň se jednalo o první burzu, která začala Tether roku 2015 využívat.
Je to dané tím, že emitent tohoto stablecoinu sdílí s Bitfinex velké množství vysokých představitelů, obě dvě společnosti zároveň vlastní společnost iFinex Inc.
To je také jedním z důvodů, proč pro Tether na Bitfinexu naleznete tak širokou podporu.
Další kryptoměnou, kterou můžete nalézt v nabídce Bitfinexu, je UNUS SED LEO. Jedná se o utility token vytvořený společností iFinex pro využití v jejím ekosystému.
Držitelům přináší výhody ve formě významných slev na různé druhy poplatků.
Provázanost s iFinex upevňuje systém odkupu a spalování, kdy společnost měsíčně využívá minimálně 27 % svých hrubých příjmů k nákupu a zničení LEO tokenů.
Burza Bitfinex disponuje i mobilní aplikací, která nabízí rozhraní Pro a Lite. Jak už název napovídá, verze Pro je spíše pro profesionály, zatímco v druhé verzi uživatel v příjemnějším rozhraní pouze spravuje svá digitální aktiva.
Po přihlášení vás aplikace rovněž vyzve k nastavení čtyřmístného PINu, který slouží k potvrzování významnějších operací a rychlému přihlašování do aplikace.
Aplikaci hodnotíme kladně, přičemž podobného názoru jsou i uživatelé na AppStore či Google Play, kteří ji průměrně hodnotí 4 hvězdičkami z 5.
Velkou výhodou burzy Bitfinex je, že jako první významná burza zrušila poplatky za obchodování. Ty se týkají:
Pokud se rozhodnete půjčit ostatním obchodníkům pro obchody na páku, Bitfinex si z vašeho výdělku ponechá 15 %, respektive 18 %, pokud obchodník, kterému peníze půjčujete, obchoduje skrze skryté příkazy (hidden order).
Pokud se rozhodnete někomu půjčit např. 10 000 USD za úrok 0,06 %, za den vyděláte cca 6 USD, z této částky si ale Bitfinex vezme 15 %, tedy 0,9 USD, váš čistý zisk tedy činí 5,1 USD.
Vklad kryptoměn zpoplatněn není. V případě vkladu přes bankovní účet pomocí služby OpenPayd si Bitfinex účtuje 5 EUR za transakci, pokud má převod hodnotu menší než 10 000 EUR. U vyšší částky poplatek činí 0,1 % z výše transakce.
Pro výběr kryptoměn zavádí Bitfinex variabilní výši poplatku pro každou kryptoměnu zvlášť v závislosti na vytížení sítě a aktuální ceně na trhu. Výběr fiat měn je zpoplatněn stejným způsobem jako vklad.
Platbě kartou se ovšem doporučujeme vyhnout, neboť poplatek dosahuje astronomických 12 % z výše transakce.
Na váš účet můžete vkládat prakticky kterékoli z téměř 180 kryptoměn, které burza podporuje. Žádný minimální vklad stanoven není, ale výběr musí dosahovat minimálně 5 dolarů.
Vklad i výběr fiat měn můžete realizovat přes bankovní účet, ale česká koruna k dispozici není. U bankovního převodu není stanoven minimální vklad, ale minimální výběr, který činí 25 EUR.
Při využití platební karty kryptoměny rovnou nakupujete, tudíž nelze pomocí ní čistě vložit fiat měnu na burzu Bitfinex. Minimální nákup musí dosahovat alespoň 25 dolarů.
Minimální obchod na burze Bitfinex pak musí dosahovat přibližně 3 USD.
Pravděpodobně tím nejnáročnějším obdobím byl srpen roku 2016, kdy byla burza Bitfinex napadena. V té době bylo zcizeno přibližně 119 756 bitcoinů v hodnotě zhruba 72 milionů dolarů.
Právě díky rozsáhlému útoku hackerů z roku 2016 klade Bitfinex bezpečnost na první místo. V jejich týmu se nachází velké množství techniků a specialistů, kteří reagují na nové hrozby nejrůznějšími preventivními opatřeními.
Bitfinex chrání naprostou většinu finančních prostředků (99,5 %) na offline úložištích.
Platforma využívá dvoufaktorové ověření, pro výběry zároveň zavádí whitelist na kryptoměnové adresy, které si volí sám uživatel, a podezřelé výběry zkoumá manuálně vždy nějaký pověřený pracovník.
Zákaznická podpora Bitfinexu funguje nepřetržitě 24/7 a chvályhodná je také její rychlost.
Mnohdy však bývá zákaznická podpora Bitfinexu požadavky uživatelů zahlcena, takže odpověď trvá déle. Z tohoto důvodu je dobré mít povědomí o sekci znalostní báze, ve které možná naleznete odpovědi na své otázky.
Kryptoměnová burza Bitfinex byla mezi uživateli oblíbená pro relativně nízké poplatky, které nyní byly kompletně zrušeny.
My na Bitfinexu zatím provedli obchody v řádech vyšších desítek BTC a vše bylo bez jediného problému, za nás ho tedy lze jen doporučit.
Jedná se o časem prověřenou burzu se širokou nabídkou možností, vysokým zabezpečením a značnou likviditou.
Na druhou stranu se toho moc neví o provozující společnosti iFinex Inc., která je registrovaná na Britských panenských ostrovech se sídlem v Hongkongu.
Z tohoto důvodu je lepší být jako zákazník prozíravý a raději nepoužívat Bitfinex coby úložiště kryptoměn.
Je tedy rozumné si na Bitfinexu ponechat určité množství kryptoměn pro trading a zbytek vašeho portfolia uložit na nějakou kryptoměnovou peněženku, ideálně na hardwarovou jako např. Trezor či Ledger.
| Jméno firmy | Bitfinex |
|---|
|
Základní informace o burze
|
|
| Vznik burzy | 2012 |
|---|---|
| Počet klientů | 2 mil.+ |
| Webová stránka | https://www.bitfinex.com/ |
| Typ burzy | Centralizovaná, KYC |
| Vlastní token | UNUS SED LEO (LEO) |
| V češtině | |
| Česká koruna | |
| Dohled ČNB | |
| Provozovatel společnosti | iFinex Inc. |
| Ředitelství | Hongkong |
|
Důležité informace pro investora
|
|
| Nabízené služby | Směna, trading, půjčky (lending), úročení a staking, Bitfinex securities, OTC trading |
| Minimální vklad | Není |
| Minimální investice (objednávka) | Cca 3 USD |
| Počet kryptoměn | 180+ |
| Podporované kryptoměny | BTC, XRP, ETH, SOL + 180 dalších |
| Měna účtu | USD, EUR, GBP, JPY, CNH, kryptoměny |
| Nutnost KYC | |
| Pojištění vkladů | |
|
Nástroje a nabízené služby
|
|
| Finanční páka | |
| Futures | |
| Opce | |
| P2P Obchodování | |
| Kopírování obchodníků | |
| Obchodovací boti | |
| Pravidelné investice (DCA) | |
| Staking (Earn programy) | |
| Půjčky | |
| Launchpady | |
| Launchpooly | |
| OTC Trading | |
| Demo trading | |
| Vlastní platební krypto karta | |
| Vlastní peněženka | |
|
Poplatky za obchodování
|
|
| Poplatek za obchod na spotové burze | Žádný |
| Poplatek za obchod na derivátové burze | Žádný |
| Poplatek za nákup platební kartou | 12 % |
|
Vklad a výběr peněz
|
|
| Metody vkladu | Bankovní převod, platební karta, kryptoměny |
| Metody výběru | Bankovní převod, kryptoměny |
|
Poplatky za vklady a výběry
|
|
| Vklad bankovním převodem | 5 EUR |
| Vklad platební kartou | 12 % |
| Vklad kryptoměn | Zdarma |
| Výběr bankovním převodem | 5 EUR |
| Výběr platební kartou | Nelze |
| Výběr kryptoměn | Variabilní |
|
Aplikace
|
|
| Mobilní aplikace | |
| Webová verze | |
| Desktopová aplikace | |
|
Zákaznická podpora
|
|
| Možnosti zákaznické podpory | FAQ, kontaktní formulář |
Investiční analytik, trader a investor s více než desetiletou praxí na finančních trzích. Specializuje se na technickou analýzu akciových, komoditních a měnových trhů a od roku 2014 aktivně obchoduje vlastní kapitál. Své obchodní výsledky dlouhodobě dokládá veřejnou equity obchodního účtu.
Je držitelem titulu Ph.D. v oboru finance a vedle vlastního obchodování publikuje odborné analýzy a komentáře zaměřené na trading a investování. Jeho články pravidelně vycházejí nejen na Finexu, ale také v dalších finančních médiích.
Analytik specializující se na investování, akciové trhy a kryptoměny. Je absolventem bakalářského studia na Vysoké škole ekonomické v Praze a v současnosti zde pokračuje v navazujícím magisterském studiu.
Na finančních trzích se pohybuje již více než deset let a dlouhodobě se věnuje analýze tradičních i kryptoměnových trhů. Ve Finexu působí jako šéfredaktor a zaměřuje se na investování, makroekonomii a aktuální dění na finančních trzích.
Zakladatel Finexu a aktivní investor s více než desetiletou praxí na finančních trzích. Dlouhodobě se zaměřuje na akcie, kryptoměny a pasivní investování a věří, že kvalitní finanční vzdělávání je základem úspěšného budování majetku.
Jeho cílem je pomáhat lidem lépe se orientovat ve světě investic, zpřístupňovat kvalitní informace a přispívat ke zvyšování finanční gramotnosti v Česku a na Slovensku.
96 %
88 %
