Finex.cz logo
Menu

Ups! Nepodporovaný prohlížeč.

Používáte zastaralý prohlížeč a proto vám stránka Finex.cz pravděpodobně nebude fungovat tak, jak by měla. Prosíme, aktualizujte si Váš internetový prohlížeč, nebo si stáhněte nějaký lepší. Váš zážitek z prohlížení internetu se mnohonásobně zlepší.

Podívat se na alternativy
Finex » Akcioví brokeři » Trading212

Recenze Trading212 – Zkušenosti, poplatky a další

U 76 % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
Základní informace o Trading212

V češtině?

Ne

Poplatky za obchod

Fyzické akcie a ETF zdarma

Minimální vklad

250 Kč

Trading 212 je globální CFD a forexový broker se sídlem v Londýně. Nad rámec klasické představy o CFD brokerech však umožňuje i obchodování fyzických akcií a ETF, a to bez poplatku.

Společnost byla založená v roce 2004 v Bulharsku, a proto je regulovaná bulharským finančním úřadem, v roce 2012 však vznikla také pobočka v Londýně, která se stala hlavním sídlem společnosti. Proto je Trading 212 regulovaný také britským úřadem UK Financial Conduct Authority (FCA), díky čemuž je možné považovat obchodování prostřednictvím tohoto brokera za bezpečné.

Vzhledem k tomu, že broker Trading212 nabízí také obchodování frakčních akcií s minimálním objemem obchodů od 1 dolaru, je velmi oblíbený u drobných a začínajících investorů.

Za velkou výhodu lze považovat také možnost vedení obchodního účtu v korunách, problémem však není ani dolarový nebo eurový účet. Aktivaci obchodního účtu je třeba provést minimálním vkladem ve výši alespoň 200 Kč, případně ekvivalentní částkou v jiných měnách. Broker pak už dle zavedených standardů nabízí jak mobilní, tak desktopovou aplikaci, přičemž si můžete poměrně přehledné uživatelské rozhraní vyzkoušet i na bezplatné demo verzi.

Pokud jste začínajícím investorem, který hledá možnost investování doslova od „pár korun“, nebo možnost nákupu frakčních akcií bez poplatku, pak může být právě broker Trading 212 zajímavou alternativou, která stojí za úvahu. Drobnou nevýhodou je, že v nabídce chybí některé z oblíbených tříd aktiv jako jsou opce nebo dluhopisy, to jsou ale spíše investice vyhledávané zkušenými investory. Ačkoliv se pak chlubí Trading 212 nálepkou forexového brokera, poplatky za obchodování na forexu také nejsou zrovna malé.

Obsah

1.Platforma Trading 212Webová platformaMobilní aplikace2.Demo účet u Trading 2123.Vklad a výběr peněz u Trading 212Poplatky za vkladyPoplatky za výběr4.Jaké nabízí Trading 212 typy účtů?5.Jaké si broker účtuje poplatky?Poplatky za nákup akcií a ETF6.Jak si založit účet u Trading 2127.Zákaznická podpora Trading 2128.Proč zvolit Trading 212?9.Vaše zkušenosti s Trading212 (Komentáře)

Platforma Trading 212

Broker Trading 212 nabízí obchodní platformu, která je dostupná jak na počítači, tak ve vašem mobilním telefonu nebo tabletu. Pro technickou analýzu budete muset pravděpodobně volit nějaký externí software, jde-li vám však o nákupy akcií nebo ETF na základě fundamentální analýzy, nebude vám tato nevýhoda nijak zvlášť vadit.

Nákupy jsou pak velmi snadné a lze je provádět skutečně i z vašeho mobilního telefonu (ačkoliv se obecně doporučuje používat mobilní telefon pouze ke sledování stavu vašeho portfolia).

Webová platforma

Trading 212 nabízí uživatelsky přívětivou a velmi přizpůsobivou webovou platformu, která byla vyvinuta „in-house“ a poskytuje mimo jiné také dvoufaktorové ověření z důvodů zajištění vyšší bezpečnosti obchodního účtu. Dostupná je hned v 9 světových jazycích, češtinu mezi nimi však momentálně nenaleznete.

Na platformě se poměrně rychle zorientuje i nezkušený investor, který si může mimo jiné měnit i velikost jednotlivých zobrazených karet. Můžete si tak vytvořit své vlastní unikátní uživatelské rozhraní.

Rozhraní webové platformy Trading212 Recenze
Rozhraní webové platformy. Zdroj: Trading 212

Vyhledávání jednotlivých finančních instrumentů je poměrně snadné a funguje velmi hladce. Vyhledávat je můžete zadáním konkrétního názvu, tickeru, případně můžete manuálně procházet předdefinované kategorie jednotlivých finančních instrumentů, jako jsou akcie nebo indexy.

Velmi rychle se také dostanete k informacím o stavu vašeho obchodního účtu – penězích zaplacených na spreadech, vydělaných penězích nebo dostupném zůstatku, stačí přitom kliknout na své uživatelské jméno.

Mobilní aplikace

Mobilní aplikace Trading 212 je opět velmi dobře navržená a nabízí velmi zajímavé funkce. Je k dispozici pro iOS i android ve stejných jazykových mutacích jako webová platforma.

Uživatelské rozhraní mobilní aplikace.
Uživatelské rozhraní mobilní aplikace. Zdroj: Trading 212

Do mobilní aplikace se přihlašujete podobně jako do webové platformy prostřednictvím dvoufaktorového ověření, ke kterému můžete využít i otisk prstu, pokud to váš telefon umožňuje. Podobným způsobem, jakým fungují vyhledávací funkce na webové platformě, fungují i na mobilní aplikaci – jakýkoliv cenný papír najdete velmi snadno a rychle.

Podobným způsobem funguje i zadávání objednávek, včetně limitních příkazů. Mobilní aplikace tak může fungovat jako plnohodnotná náhrada za webovou platformu trading 212.

Vzhledem k tomu, že tento broker nenabízí svou vlastní desktopovou platformu, jako například Interactive Brokers nebo XTB, jsou možnosti technické analýzy velmi omezené. Pokud jste tak denním traderem, budete muset kromě aplikací Trading 212 využívat k analýze obchodních příležitostí ještě jednu externí platformu.

Demo účet u Trading 212

Londýnský broker nabízí registrovaným uživatelům rovněž demo účet, na kterém si mohou vyzkoušet všechny dostupné funkce, případně vybrousit svou investiční strategii. Po registraci obdržíte na svůj virtuální účet 1 250 000 Kč či jejich ekvivalent (50 000 dolarů) a můžete se směle pustit do obchodů bez rizika ztráty vlastního kapitálu.

Pro zřízení demo účtu není třeba plně dokončovat registraci, účet si však budete muset otevřít (to může být v dobách, kdy je vysoká poptávka po investování, problém – můžete čekat na otevření účtu na „waiting listu“).  Pokud však jste nováčkem v oblasti investování, pak zřízení demo účtu a vyzkoušení jednotlivých funkcí, popřípadě investičních strategií, jednoznačně doporučujeme.

Přesto platí, že emoce, které jsou spojené s investováním, můžete zažít, až při obchodování s reálnými penězi. Pokud jste tedy teprve začátečníkem, vždy začínejte pouze s takovým objemem peněz, o které si můžete dovolit přijít a dodržujte zásady money managementu.

Vklad a výběr peněz u Trading 212

Obchodní platforma Trading 212 podporuje hned 9 měn, přičemž v každé zemi jsou dostupné 2-3. Český uživatel tak může obchodovat v českých korunách, dolarech nebo librách.

Proč záleží na tom, v jaké měně je zřízený váš obchodní účet? Pokud financujete svůj obchodní účet měnou vašeho bankovního účtu a obchodujete s aktivy ve stejné měně, jako je základní měna vašeho obchodního účtu, ušetříte na poplatcích za konverzi měn.

Skvělým způsobem, jak ušetřit na poplatcích za převod měn, je otevření účtu na platformě Revolut. Ten nabízí účty v několika měnách se skvělými převodními kurzy a má levné mezinárodní bankovní převody, případně můžete platby provádět i Revolut platební kartou. Nyní už pojďme k jednotlivým poplatkům za vklady a výběry peněz.

Poplatky za vklady

Trading 212 neúčtuje žádné poplatky za vklady peněz na obchodní účet, pokud je vkládáte prostřednictvím bankovního převodu. U platebních karet a elektronických peněženek si pak platforma účtuje 0,7 % z částky nad 2 000 EUR měsíčně. Do tohoto limitu jsou vklady na obchodní účet rovněž bezplatné.

Kromě tradičních bankovních převodů a platebních karet můžete vkládat peníze na obchodní účet Trading 212 i prostřednictvím Google Pay, PayPal, Skrill a dalšími způsoby, jejichž kompletní výčet naleznete na stránkách brokera.

Hlavní rozdíl mezi jednotlivými možnostmi plateb panuje v rychlosti vypořádání. Zatímco vyřízení bankovního převodu může trvat i několik pracovních dnů, platba kartou nebo prostřednictvím online peněženky je vyřízena okamžitě.

Poplatky za výběr

Trading 212 si neúčtuje poplatky ani za výběr peněz z vašeho obchodního účtu, což je výhoda například oproti brokerovi eToro, který si za výběr peněz účtuje poplatek ve výši 5 dolarů. K výběru finančních prostředků navíc můžete využívat stejné možnosti, jako pro vklady peněz na obchodní platformu. To je další výhoda oproti konkurenčním brokerům – například u XTB můžete vybírat peníze bez poplatku, ale pouze prostřednictvím bankovního převodu.

Výběr finančních prostředků prostřednictvím platební karty je přitom obvykle vypořádaný do 24 hodin.

Na vklady a výběry jsou pak stanoveny minimální omezení – můžete vkládat/vybírat částky už od 10 USD/EUR.

Recenze Trading 212 - Možnosti výběru peněz v porovnání s konkurencí
Možnosti výběru peněz u Trading 212 v porovnání s konkurencí (K dubnu 2021)

Jaké nabízí Trading 212 typy účtů?

Broker nabízí celkem 3 typy účtů, přičemž jeden z nich je relevantní pouze pro britské uživatele – TRADING 212 ISA. Český uživatel může vybírat ze dvou dalších účtů – TRADING 212 INVEST a TRADING 212 CFD.

První jmenovaný nabízí možnost nákupu akcií a ETF s nulovými poplatky. Je tak ideální nejenom pro investory, kteří hodlají aktivně vybírat jednotlivé akcie, mohou ho využít i méně zdatní investoři, kteří dávají přednost pasivnímu investování a nákupu burzovně obchodovatelných fondů – ETF.

Aby toho nebylo málo, broker navíc umožňuje i nákup frakčních/zlomkových akcií. Pokud tak hodláte nakupovat nějaké ETF pravidelně třeba za 2 000 Kč, není to žádný problém i kdyby se cena akcie tohoto burzovně obchodovatelného fondu vyšplhala na 10 000 Kč, vy zkrátka nakoupíte pětinu cenného papíru.

Seznam burz, na kterých lze nakupovat akcie a ETF bez poplatku.
Seznam burz, na kterých lze nakupovat akcie a ETF bez poplatku. Zdroj: Trading 212

Účet TRADING 212 CFD, jak už název napovídá, je vhodný pro investory či obchodníky, kteří hodlají spekulovat na změnu ceny jednotlivých finančních derivátů. Nákupy CFD jsou již zpoplatněny, ovšem nikoliv klasickým poplatkem za nákup (ten je také zdarma), ale tzv. spreadem, který se liší instrument od instrumentu. Jejich kompletní výčet však opět můžete najít na stránkách brokera zde. Spekulanti navíc na tomto účtu mohou využívat i finanční páky.

Tento účet je oblíbený i mezi forexovými obchodníky, neboť je možné jeho prostřednictvím kromě finančních derivátů obchodovat i měnové páry na největším OTC marketu světa. Problém pak není ani investování do CFD, které mají jako podkladové aktivum klasické akcie nebo ETF. U tohoto účtu je pak minimální vklad dokonce jenom 1 dolar.

Výběr vhodného obchodního účtu je poměrně zásadním aspektem, který může nakonec výrazně ovlivnit váš investiční úspěch. Než si tak budete otevírat obchodní účet u Trading 212 důkladně zvažte, jaké finanční instrumenty hodláte nakupovat, jaký je váš investiční styl a jaké jsou vaše investiční cíle.

Jaké si broker účtuje poplatky?

Z hlediska poplatků je Trading 212 jedním z nejpřívětivějších brokerů, kterého si můžete vybrat pro příležitostné nebo pravidelné investování. Broker si neúčtuje žádné poplatky za nečinnost, ani další skryté poplatky, které se čas od času u brokerů objevují.

Jak už bylo řečeno, vklady a výběry peněz jsou rovněž (většinou) zdarma, stejně jako nákupy fyzických akcií a ETF. Vyšším spreadem jsou zatíženy pouze forexové obchody. Pokud bychom tedy brali v potaz pouze poplatkovou strukturu, pak je Trading 212 jednou z nejlepších možností pro klasického akciového nebo ETF investora či spekulanta.

Srovnání poplatků
Srovnání poplatků

Poplatky za nákup akcií a ETF

Jak už jste se mohli dočíst výše, za nakupování fyzických akcií a ETF neplatíte žádné poplatky. Je ale nutné zmínit, že v případě, že máte obchodní účet vedený v korunách, je třeba zaplatit 0,5% poplatek za směnu měn, kupujete-li za cizí měnu.

V případě nákupu akcií Apple nebo akcií Tesly tak zaplatíte o 0,5 % více, než kolik reálně akcie stojí. Máte na účtě totiž koruny, ale tyto akcie se obchodují za dolary – a směnu měn je prostě nutné provést.

Tak to ostatně funguje i u ostatních brokerů, jako např. u XTB.

Jak si založit účet u Trading 212

Proces otevření obchodního účtu u Trading 212 je velmi snadný a obvykle se vám podaří dokončit registraci (včetně ověření totožnosti) do 24 hodin. V pár krocích ho je možné popsat takto:

  1. Otevřete registrační formulář a vyplňte zde zemi svého pobytu, zadejte osobní údaje a kontaktní údaje jako email a telefonní číslo.
  2. Uveďte zemi, ve které odvádíte daně a připojte rodné číslo (investujete-li jako fyzická osoba), případně DIČ (pokud investujete jako právnická osoba).
  3. Vyberte typ obchodního účtu a základní měnu účtu – jedná se o velmi důležité rozhodnutí, které by mělo záviset především na vaší preferované investiční strategii.
  4. Odpovězte na otázky týkající se vaší finanční situace, zdrojů příjmů a investičních zkušeností.
  5. Přijměte smluvní podmínky a poté aktivujte svůj obchodní účet prostřednictvím ověření totožnosti a místa trvalého pobytu.
  6. Ověřte svou identitu nahráním dvou dokladů totožnosti s fotkou – občanský průkaz, pas, řidičský průkaz.
  7. Ověřte své trvalé bydliště prostřednictvím výpisu z bankovního účtu nebo účtem za služby či energie.

Založení obchodního účtu u Trading 212 probíhá celkem snadno, podobně jako u jakéhokoliv jiného brokera a celý proces lze vyřídit pochopitelně online.

Zákaznická podpora Trading 212

Zákaznická podpora Trading 212 není na příliš vysoké úrovni. Chybí možnost jakékoliv telefonické komunikace nebo živého chatu.

Zákaznickou podporu, která je ale údajně k dispozici 24/7, lze kontaktovat pouze prostřednictvím emailu. Nutno říct, že na zaslané dotazy obvykle chodí rychlé a relevantní odpovědi. Bohužel se neobejdete bez znalosti anglického jazyka.

Proč zvolit Trading 212?

Trading 212 nabízí investorům minimální nebo nulové poplatky a k tomu velmi přehlednou webovou obchodní platformu, na které se dokáže zorientovat i začátečník. Pokud hodláte podnikat své první krůčky na akciovém trhu a ovládáte alespoň základy angličtiny, pak může být právě Trading 212 brokerem, který naplní vaše očekávání.

Kromě klasických zprostředkovatelských služeb pak platforma nabízí i tzv. službu „AutoInvest“. O co se jedná? Díky tomu, že Trading 212 nabízí i možnost nákupů frakčních akcií, lze si sestavit libovolné investiční portfolio, které může obsahovat desítky nebo stovky jednotlivých akcií nebo ETF a poté můžete do tohoto portfolia investovat drobné pravidelné částky.

Pokud dojde k výplatě nějakých dividend v rámci tohoto portfolia, jsou automaticky reinvestovány a vy se nemusíte o nic starat. Velikost jednotlivých komponent ve vámi sestaveném portfoliu je posléze rovněž možné měnit přímo na platformě stisknutím pár tlačítek. Do těchto automatických portfolií tak můžete investovat pravidelně a pokud se vám naskytne možnost investovat větší jednorázovou částku, není opět problém ji přímo investovat do vámi sestaveného diverzifikovaného portfolia finančních instrumentů.

Nabídka obchodovaných instrumentů není nejširší, ale plně dostačuje potřebám většiny drobných investorů, srovnání koneckonců můžete vidět v tabulce níže. Nabídku účtu INVEST představují první dva řádky tabulky a můžete vidět, že množství dostupných ETF je opravdu široké. Nižší počet burz v sobě zahrnuje většinu hlavních světových burz světa. Pokud byste však uvažovali o investování do exotičtějších akcií, budete muset pravděpodobně volit jiného brokera.

Platné k počátku roku 2021
Platné k počátku roku 2021

V rámci vzdělávání pak Trading 212 nabízí i celou řadu výukových videí, která vás seznámí s platformou, obecná vzdělávací videa, edukativní články a další kvalitní materiály na webových stránkách.

Zajímají vás nějaké další informace? Nebo máte bližší zkušenosti s Trading 212? Podělte se s námi o ně v diskuzi níže.

Přívětivost pro čechy 70%
Přívětivost platformy 92%
Poplatky 100%
Dostupné možnosti 90%
Důvěryhodnost značky 88%
88 %
4. místo
Vhodný broker pro nováčky
Trading 212 je ideální broker pro začínající investory, kteří chtějí ušetřit na poplatcích, hledají snadno pochopitelnou obchodní platformu a vyberou si z nabídky instrumentů na hlavních světových burzách.
  • Velmi nízké poplatky
  • Možnost vedení účtu i v CZK
  • Nenabízí živou podporu ani platformu v češtině

Jméno firmyTrading212
Webová stránkahttps://www.trading212.com/
V češtině?
Sídlo společnostiLondýn
Demo účet
Minimální vklad250 Kč
Minimální obchodOd $ 1
Zákaznická podporaPouze e-mailem v angličtině
Emailinfo@trading212.com
Počet aktiv5000
PákaAž 1:30
Poplatky za obchodFyzické akcie a ETF zdarma
Poplatky za vklad/výběrVklady i výběry zdarma
Další poplatkyPři vkladu kartou je poplatek 0,7 % nad částku 2 000 €
Metody vkladuBankovní převod, platební karta, internetové peněženky
Metody výběruBankovní převod, platební karta, internetové peněženky
Měna účtuCZK, USD,GBP
Mobilní aplikace?
Webová verze?
Možnost obchodovatAkcie, CFD Akcie, Forex, Indexy,...

Diskuze k tomuto článku: 6 komentářů
Marek

Skúsenosť mam vinikajúcu, ako sa v článku piše skoro žiadne poplatky. Ak ste neni trader a investujete trebars na dôchodok a nevadí vam kým bankový prevod prifrčí na Váš účet na Trading212 (cc tri pracovne 3 dni) tak je to skvelý spôsob ako sa zbaviť poplatkov.

Spomeniem funkciu PIE kde si viete poskladať hoc aké portfólio a investovať priam doňho ako aj individuálne do kokrétnych ETF. Nehovoriac o to, že v aplikácii najdete aj širokú komunitu ľudi a ich vlastných PIEs alebo portfólii, ktoré požívaju za rôznymi účlemi.

Auto invest bohužial funguje len cez kartu a bohužial sa nevyhnete 0,7% poplatku z každej tranzakcie. Ak ste není ochoptný podstúpiť tento poplatok músíte bohužial manuálne každý mesiac kúpiť vaše portólio alebo individuálne ETF keď Vám prídu na účet peniaze(ak investujete pravidelne). Ja osobne som si na to zvykol a nemám s tým problém.

Taktiež treba spomenúť, že broker je krytí len do 100 000 € v prípade krachu. Čo v praxi znamená, že ak skrachuje preplatí Vám vašu stratu len do tejto výšky. Ak teda investujete dlhodobo a plánujete investovať vačšie sumy musíte tomuto brookerovi dôverovať prípadne si spraviť research a sledovať situáciu na trhu. Ale neviem o brokerovi ktorý by bol krytý na vačšiu sumu.

Veľa štastia s investovaním.

Mecky

Poplatek 0,7% za vklad kartou se dá celkem jednoduše obejít.

Magazín Finex

Dobrý den, Marku. Děkujeme za Váš komentář a i Vám přejeme, ať se daří!

Martin

Ahoj, chtěl jsem se zeptat, jestli nevíte jak na T212 funguje získání dokumentu k daňovému přiznání (jak pro akcie tak dividendy).

Děkuji za odpověď.

Marek

Pokial viem, (na SVK) je investovanie do ETF oslobodené od daní po roku investovania. Prakticky to znamená že ak držíte ETF viac ako rok a predáte ho až potom nemusíte platit daň zo zisku. Neviem presne ako je to v ČR ale tipnem si že podobne.

jh

U nás v ČR je to 3 roky, ETF = akcie a akcie je u nás také 3 roky (časový test)

RECENZE

TOP Akcioví a forex brokeři

XTB logo
XTB★ 93 %
U 73 % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
RoboMarkets logo
RoboMarkets★ 92 %
U 66.8 % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
eToro logo
eToro★ 90 %
U 67 % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
Admirals logo
Admirals★ 89 %
U 75 % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.

Velký test: Investujeme vlastní peníze do investičních platforem

Která přinese největší zhodnocení? Portu, Fondee, Indigo, Finax, nebo Fumbi?
Která přinese největší zhodnocení? Portu, Fondee, Indigo, Finax, nebo Fumbi?
Sledujte nás na Facebooku, ať vám nic neunikne!
Facebook icon Jít na Facebook
Finex logo