Broker Trading 212Recenze, zkušenosti, poplatky, demo

Trading 212 je globální broker se sídlem v Londýně, který nabízí investování do fyzických akcií a ETF bez poplatku.

Společnost byla založena v roce 2003 v Bulharsku, a proto je regulovaná bulharským finančním úřadem. V roce 2012 však vznikla také pobočka v Londýně, která se stala hlavním sídlem společnosti.

Broker Trading 212 je regulovaný také britským úřadem UK Financial Conduct Authority (FCA) a Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC), díky čemuž je možné považovat obchodování prostřednictvím tohoto brokera za bezpečné.

Za velkou výhodu lze považovat také možnost vedení obchodního účtu v korunách, problémem však není ani eurový účet.

I když je to v současnosti standard, pro některé obchodníky může být problémem, že se jedná o brokera typu Market Maker (MM). To znamená, že Trading212 tvoří protistranu k vašim obchodům a nemáte přímý přístup na trh.

Aktivaci obchodního účtu je třeba provést minimálním vkladem ve výši alespoň 30 Kč, případně ekvivalentní částkou v jiných měnách.

Broker pak už dle zavedených standardů nabízí jak mobilní, tak desktopovou aplikaci, přičemž si můžete přehledné uživatelské rozhraní vyzkoušet i na bezplatné demo verzi.

Pokud jste začínajícím investorem, který hledá možnost investování doslova od “pár korun”, nebo možnost nákupu frakčních akcií bez poplatku, pak může být právě broker Trading 212 zajímavou alternativou, která stojí za úvahu.

Drobnou nevýhodou je, že v nabídce brokera chybí některé z tříd aktiv: futures, opce, podílové fondy, warranty nebo dluhopisy. Nelze pak obchodovat ani IPO. To jsou ale spíše investice vyhledávané zkušenými investory.

Zklamáním může být pro některé investory také fakt, že broker Trading 212 nepodporuje platformu Meta Trader 4.

Pokud vás zajímá, jak vybrat peníze z Trading 212, poplatky Trading 212 nebo, jak je to s daněním dividend, nebo jak vybrat z Trading 212 peníze, na všechny otázky vám odpoví Trading 212 recenze.

Neradi čtete? Pusťte si aktuální VIDEORECENZI platformy Trading 212!

Obsah recenze Trading 212

Jak získat akcie zdarma?

POZOR: V některých případech, např. pokud používáte blokovač reklam (AdBlock) nebo nepřijímáte cookies nemusí být vaše registrace odpovídajícím způsobem sledována a neměli byste na akcii zdarma nárok. V takovém případě je nutné ručně kód po registraci přidat v aplikace nebo na webových stránkách prostřednictvím Nabídky účtu -> Sekce “Použít promo kód”. Platí podmínky akce.

Obchodní platforma Trading 212

Broker Trading 212 nabízí obchodní platformu, která je dostupná jak na počítači, tak ve vašem mobilním telefonu nebo tabletu.

Dříve byla kritizována za nedostatečné nástroje pro technickou analýzu. Tato doba už je ale dávno pryč a Trading 212 vám nabídne vše důležité, technickou analýzu tak zvládnete levnou zadní. K dispozici jsou i informace pro základní fundamentální analýzu.

Nákupy aktiv pak jsou velmi snadné a lze je provádět i z vašeho mobilního telefonu (ačkoliv se obecně doporučuje používat mobilní telefon pouze ke sledování stavu vašeho portfolia).

Webová platforma

Trading 212 nabízí uživatelsky přívětivou a velmi přizpůsobivou webovou platformu vyvinutou “in-house”.

Poskytuje mimo jiné dvoufázové ověření z důvodů zajištění vyšší bezpečnosti obchodního účtu. Dostupná je hned v několika světových jazycích a češtinu mezi nimi najdete také.

Na platformě se poměrně rychle zorientuje i nezkušený investor.

Vybrat si můžete ze standardního nebo pokročilého zobrazení a doporučit vám můžeme rovnou to pokročilé, protože toho jednoduše nabídne více.

Standardní zobrazení se možná začátečníkům bude zdát přehlednější, ale brzy vám v něm budou chybět některé informace (ne, že by se k nim nešlo dostat, ve standardním zobrazení to však znamená několik kliků navíc).

Zdroj: trading212.com

Platforma je přehledně zpracovaná, nabízí snadné vyhledávání, ukládaní titulů do oblíbených nebo přehlednou správu portfolia.

Vypíchnout můžeme informace o jednotlivých titulech. U akcií hned vidíte základní popis společnosti, kdo je generální ředitel, kolik má firma zaměstnanců, zda vyplácí dividendy, základní ukazatele a dokonce i finanční výsledky.

Zdroj: trading212.com

Pokud máte otevřený obchod, vidíte, zda dosahuje zisku či ztráty, což je standardem.

Vidíte ovšem také, jakou část zisku jste dosáhli skutečným pohybem ceny aktiva a jaká vznikla vlivem kurzové změny.

Zdroj: trading212.com

Pochvalu má Trading 212 také za zadávání a správu obchodních příkazů. Broker umožňuje obchodovat frakční akcie (lze koupit pouze zlomek akcie), a tak si již při zadání příkazu můžete vybrat, zda do akcií chcete investovat částkou nebo počtem akcií.

Za zmínku rozhodně stojí i funkce Pies & AutoInvest. Ta vám umožňuje vytvořit si vlastní portfolio (klidně i z frakčních akcií) a investovat do něj na pravidelné bázi.

Při sestavování portfolia si můžete hrát s poměrem jednotlivých titulů a modelovat očekávanou výnosnost na základě historických dat.

Pokud byste nic vytvářet nechtěli, můžete zkopírovat portfolio někoho jiného. Trading 212 tedy nabízí určitou formu social tradingu.

* Pies & Autoinvest je pouze služba exekuce, která se řídí vašimi vlastními investičními rozhodnutími. Nejedná se o investiční poradenství ani správu portfolia. 

Zdroj: trading212.com

Mobilní aplikace

Mobilní aplikace Trading 212 je opět velmi dobře navržená a nabízí velmi zajímavé funkce. Je k dispozici pro iOS i android ve stejných jazykových mutacích jako webová platforma.

Zdroj: trading212.com

Do mobilní aplikace se přihlašujete podobně jako do webové platformy prostřednictvím dvoufázového ověření, ke kterému můžete využít i otisk prstu či face ID.

Podobným způsobem, jakým fungují vyhledávací funkce na webové platformě, fungují i v mobilní aplikaci – jakýkoliv cenný papír najdete velmi snadno a rychle.

Podobným způsobem funguje i zadávání objednávek, včetně limitních příkazů. Mobilní aplikace tak může fungovat jako plnohodnotná náhrada za webovou platformu trading 212.

Favorit redakce

Trading 212

87 %

Recenze Otevřít účet

Sponzorovaný odkaz. Při investování je váš kapitál vystaven riziku.

Promo akce: Získejte frakční akcie v hodnotě až 100 EUR. Stačí si otevřít účet u Trading212 pomocí odkazu vpravo.

Výhody

• Možnost obchodování frakčních akcií, včetně automatického investování
• Nákup fyzických akcií a ETF bez poplatků

Nevýhody

• V nabídce brokera chybí české akcie
• Nepodporuje populární obchodní platformou MetaTrader 4/5

Demo účet u Trading 212

Londýnský broker nabízí registrovaným uživatelům rovněž demo účet, na kterém si mohou vyzkoušet všechny dostupné funkce, případně vybrousit svou investiční strategii.

Po registraci obdržíte na svůj virtuální účet 1 250 000 Kč či ekvivalent (50 000 dolarů) a můžete se směle pustit do obchodů bez rizika ztráty vlastního kapitálu.

Pokud jste nováčkem v oblasti investování či tradingu, zřízení demo účtu a vyzkoušení jednotlivých funkcí, popřípadě investičních strategií, jednoznačně doporučujeme.

Přesto platí, že emoce, které jsou spojené s investováním, můžete zažít, až při obchodování s reálnými penězi. Pokud jste tedy teprve začátečníkem, vždy začínejte pouze s takovým objemem peněz, o který si můžete dovolit přijít a dodržujte zásady money managementu.

Obchodní účet Trading 212 INVEST

První jmenovaný nabízí možnost nákupu fyzických akcií a ETF s nulovými poplatky.

Je tak ideální nejenom pro investory, kteří hodlají aktivně vybírat jednotlivé akcie, mohou ho však využít i méně zdatní investoři, kteří dávají přednost pasivnímu investování a nákupu burzovně obchodovatelných fondů – ETF, což je v poslední době velmi oblíbená volba, jak vydělat peníze.

Zde opět vyplouvá na povrch výhoda nákupu frakčních akcií. Pokud hodláte nakupovat nějaké ETF pravidelně třeba za 2 000 Kč, není to žádný problém.

I kdyby se cena tohoto burzovně obchodovatelného fondu vyšplhala na 10 000 Kč, vy zkrátka nakoupíte pětinu cenného papíru.

Zdroj: trading212.com

Co lze u Trading 212 obchodovat

Nabídka brokera Trading 212 zahrnuje Fyzické akcie, ETF.

Trading 212 nabízí řádově tisíce aktiv (aktuálně 9 000+ aktiv). Největší zastoupení mají akcie.

Obchodování akcií u Trading 212

Akcie můžete u Trading 212 nakupovat bez poplatku a můžete je držet po libovolně dlouhou dobu, což se vyplatí, protože pokud držíte akcie alespoň tři roky, splní vaše investice tzv. časový test.

Příjem z prodeje těchto akcií pak nebude podléhat zdanění.

Příklad obchodu s akciemi společnosti Microsoft

Máme pro vás příklad, abyste měli lepší představu o tom, jak obchodování akcií probíhá:

Příklad obchodu u Trading 212:

Nakoupíte 10 akcií Microsoft, přičemž za každou zaplatíte 400 dolarů, celkově vás tedy bude obchod stát 4 000 dolarů.

Za měsíc si všimnete, že cena akcie vzrostla o 40 dolarů a rozhodnete se pozici uzavřít. Zisk bude 40 dolarů na akcii. Máte 10 akcií, tudíž jste dosáhly celkového zisku 400 dolarů při investici 4 000 dolarů – návratnost investice tedy činí 10 %.

Trading 212 poplatky

Obchodní platforma Trading 212 podporuje mnoho měn, přičemž v každé zemi jsou dostupné 2-3. Český uživatel tak může obchodovat v českých korunách nebo eurech.

Proč záleží na tom, v jaké měně je zřízený váš obchodní účet? Pokud financujete svůj obchodní účet měnou vašeho bankovního účtu a obchodujete s aktivy ve stejné měně, jako je základní měna vašeho obchodního účtu, ušetříte na poplatcích za konverzi měn.

Skvělým způsobem, jak ušetřit na poplatcích za převod měn, je otevření účtu na platformě Revolut. Ten nabízí účty v několika měnách se skvělými převodními kurzy a má levné mezinárodní bankovní převody, případně můžete platby provádět i Revolut platební kartou.

Nyní už pojďme k jednotlivým poplatkům za vklady a výběry peněz.

Vklady a výběry

Od roku 2023 pak Trading 212 disponuje i českým bankovním účtem, na který můžete posílat své vklady.

Nemusíte se tak obávat, že by vám byl za vklad peněz na obchodní platformu Trading 212 prostřednictvím bankovního převodu účtován poplatek za mezinárodní platbu.

Za velký benefit považujeme bezplatné vklady a výběry peněz, včetně vkladů platebními kartami. (Na účtu Trading 212 jsou vklady kartou zpoplatněny 0,7 % poplatek při překročení měsíčního limitu 60 000 Kč.)

Poplatky při obchodování u Trading 212

Jak už jste se mohli dočíst výše, za nakupování fyzických akcií a ETF neplatíte žádné poplatky. Je ale nutné zmínit, že v případě, že máte obchodní účet vedený v korunách, je třeba zaplatit poplatek za směnu měn ve výši 0,15 %.

V případě nákupu akcií Apple nebo akcií Tesly tak zaplatíte o 0,15 % více, než kolik reálně akcie stojí. Máte na účtu totiž koruny, ale tyto akcie se obchodují za dolary – a směnu měn je prostě nutné provést.

Tak to ostatně funguje i u ostatních brokerů, jako např. u XTB.

Další (neobchodní poplatky) Trading 212

Z hlediska poplatků je Trading 212 jedním z nejpřívětivějších brokerů, kterého si můžete vybrat pro příležitostné nebo pravidelné investování.

Broker si neúčtuje žádné poplatky za nečinnost, ani další skryté poplatky, které se čas od času u brokerů objevují.

Jak už bylo řečeno, vklady a výběry peněz jsou rovněž – až na drobné výjimky – zdarma, stejně jako nákupy aktiv – nulová komise.

Nováčka by však mohly zaskočit na účtu Trading 212 INVEST drobné “státní poplatky a daně”, které neúčtuje samotný broker, ale jednotlivé státní jurisdikce. Jejich výčet můžete najít zde.

Zdanění dividend

Výhodou Trading 212 je také možnost vyplnění formuláře W-8BEN. Pokud tak máte rádi dividendové akcie, není problém u tohoto brokera obchodovat americké dividendové akcie.

Díky vyplnění tohoto formuláře totiž budou tyto výplaty zdaněny pouze 15% srážkovou daní namísto 35%.

České akcie pak Trading 212 nenabízí. Máte-li zájem investovat do těchto titulů, může být zajímavější například Fio e-Broker. Jeho platformu i poplatkovou strukturu však řada uživatelů hodnotí poměrně negativně.

Zákaznická podpora Trading 212

Zákaznická podpora Trading 212 funguje, ale musíte se spokojit s chatem, emailem a kontaktním formulářem. Komunikace navíc probíhá v anglickém jazyce, což může být pro některé investory problém.

Za pozitivní považujeme, že na zaslané dotazy obvykle chodí rychlé a relevantní odpovědi.

Jak si založit účet u Trading 212

Proces otevření obchodního účtu u Trading 212 je velmi snadný a obvykle se vám podaří dokončit registraci (včetně ověření totožnosti) do 24 hodin. V pár krocích ho je možné popsat takto:

A) Otevřete registrační formulář a vyplňte zde zemi svého pobytu, zadejte osobní údaje a kontaktní údaje jako email a telefonní číslo.

B) Uveďte zemi, ve které odvádíte daně a připojte rodné číslo (investujete-li jako fyzická osoba), případně DIČ (pokud investujete jako právnická osoba).

C) Vyberte typ obchodního účtu a základní měnu účtu – jedná se o velmi důležité rozhodnutí, které by mělo záviset především na vaší preferované investiční strategii.

D) Odpovězte na otázky týkající se vaší finanční situace, zdrojů příjmů a investičních zkušeností.

E) Přijměte smluvní podmínky a poté aktivujte svůj obchodní účet prostřednictvím ověření totožnosti a místa trvalého pobytu.

F) Ověřte svou identitu nahráním dvou dokladů totožnosti s fotkou – občanský průkaz, pas, řidičský průkaz.

G) Ověřte své trvalé bydliště prostřednictvím výpisu z bankovního účtu nebo účtem za služby či energie.

Založení obchodního účtu u Trading 212 probíhá celkem snadno, podobně jako u jakéhokoliv jiného brokera a celý proces lze vyřídit pochopitelně online.

Zajímavé benefity brokera Trading 212

Funkce Pies & AutoInvest

S brokerem Trading 212 můžete investovat do akcií a ETF zcela pasivně díky funkci AutoInvest. Jednoduše si sestavíte investiční portfolio podle svého gusta a finančních cílů – podobnou možnost nabízí například i XTB.

Posléze si vytvoříte investiční plán, který bude vyhovovat vašemu rozpočtu – výši a frekvenci pravidelné investice. Následně si nastavíte způsob platby a do vašeho sestaveného portfolia je plně automaticky investováno.

Na pár kliknutí můžete měnit rozložení svého portfolia – rebalancování – a v případě potřeby není problém provést okamžitou mimořádnou jednorázovou investici.

Funkce Pies & AutoInvest navíc nabízí i jistý prvek copy tradingu – neboť můžete na základě vlastního uvážení kopírovat již sestavená portfolia od jiných investorů. Jakmile je koláč (Pie) zkopírován, patří klientovi.

Pokud dojde k výplatě nějakých dividend v rámci tohoto portfolia, klient se může rozhodnout, zda dividendy automaticky reinvestovat, nebo tuto funkci vypnout – pozor však, reinvestované dividendy je třeba uvést v daňovém přiznání.

* Pies & Autoinvest je pouze služba exekuce, která se řídí vašimi vlastními investičními rozhodnutími. Nejedná se o investiční poradenství ani správu portfolia. 

Úročení vkladů

Trading 212 nabízí také úročení volných finančních prostředků. Obchodní účet tak může být i alternativou ke spořicímu účtu.

Spoření je dostupné hned ve 13 měnách a výše úroků se odvíjí od aktuální výše úrokových sazeb jednotlivých centrálních bank.

Úroky ze svých aktiv můžete získat ještě jedním způsobem, a to půjčováním vlastních akcií, které jsou dány k dispozici obchodníkům, kteří je chtějí shortovat. Více informací zde.

Spolehlivost brokera Trading 212 a pojištění vkladů

Investoři se často při výběru brokera pro obchodování zaměřují (nebo by alespoň měli) také na jeho spolehlivost. Přirozeně by se měli zajímat o to, zda budou peníze na dané platformě v bezpečí. Ptát se: “Jakým způsobem je zaručena bezpečnost mých peněz?”

V prvé řadě mají obchodníci s cennými papíry povinnost mít oddělené peníze investorů od firemních peněz, což už je v dnešní době samozřejmostí a nejinak tomu je i v případě Trading 212.

Samozřejmostí pak je pojištění vkladů investorů proti úpadku brokera až do výše vkladu 20 000 eur.

Finanční stabilita brokera

Podnikání brokera je dalším z rizikových faktorů investování, nad kterým málokdo přemýšlí. Hodláte-li investovat do jednotlivé akcie, obvykle provádíte zevrubnou analýzu společnosti, abyste měli jistotu, že dává vaše investice smysl.

Myslíte však na fakt, že se totéž vyplatí udělat i v případě výběru brokera pro obchodování akcií či jiných cenných papírů?

Je rozumné své investice svěřovat do správy spolehlivým, prověřeným a finančně stabilním brokerům. Například Interactive Brokers působí na trhu už více než 40 let a je dokonce obchodovaný na burze (podobně jako XTB) – jeho hospodaření je tudíž velmi transparentní a každý si může ověřit, jak profitabilní společností je.

Neméně dobře na tom je však i Trading 212. Společnost byla založena v roce 2004 a od svého založení byla každý rok zisková, jak vyplývá z finančních výkazů.

Trading 212 se navíc chlubí velmi solidní rozvahou, která není zatížena žádnými dluhy, a navíc ji charakterizují slušné hotovostní rezervy. Společnost je finančně soběstačná, její podnikání je udržitelné a nespoléhá na další růst počtu klientů ani na venture kapitálové nebo soukromé financování.

Proč zvolit Trading 212?

Trading 212 nabízí investorům minimální poplatky a k tomu velmi přehlednou webovou obchodní platformu, na které se dokáže zorientovat i začátečník.

Pokud hodláte podnikat své první krůčky na akciovém trhu a ovládáte alespoň základy angličtiny (pro případnou komunikaci se supportem), pak může být právě Trading 212 brokerem, který naplní vaše očekávání.

Kvitujeme možnost obchodování široké škály frakčních akcií a také ETF. Za zdůraznění pak určitě stojí funkce AutoInvest, která umožňuje i pravidelné automatické investování do předem definovaných investičních portfolií složených z akcií i ETF.

Nabídka obchodovaných instrumentů plně dostačuje potřebám většiny investorů – vyzdvihujeme především značné množství nabízených akcií (ze 14 světových burz) a forexových párů, čímž Trading 212 předčí většinu konkurentů.

V rámci vzdělávání pak Trading 212 nabízí i celou řadu výukových videí, která vás seznámí s platformou, obecná vzdělávací videa, edukativní články a další kvalitní materiály na webových stránkách.

Zajímají vás nějaké další informace? Nebo máte bližší zkušenosti s Trading 212? Podělte se s námi o ně v diskuzi níže.

Na co se nejčastěji ptáte (FAQ)

Další zdroje informací

• Seznam všech obchodních nástrojů Trading 212
• Získejte úrok ze svého portfolia na Trading 212
• Trading 212 ochrana vkladů a aktiv
• Trading 212 podmínky a poplatky
• Jaké obchodní nástroje Trading 212 nabízí?
• Přehled finančních výkazů Trading 212