Začněte psát a výsledky vyhledávání se zobrazí zde...
Logo Degiro
Broker Degiro
Logo Degiro
Degiro
Investování zahrnuje rizika ztrát.
Logo Degiro

Broker DegiroRecenze, demo, zkušenosti, poplatky, diskuze

Autor recenze
Poslední aktualizace
31. 5. 2024
Logo Degiro

Hodnocení Finex.cz

- 11. místo -
79 %
Poslední aktualizace
31. 5. 2024
Investování zahrnuje rizika ztrát.

Přední volba pro pasivní a akciové investory

Degiro je jeden z předních brokerů, který zaujme kombinaci poměrně nízkých obchodních poplatků a rozsáhlé nabídky finančních instrumentů. Platformu WebTrader ocení zejména začátečníci. Absence pokročilých obchodních nástrojů a platformy Meta Trader 4 však může odradit zkušenější obchodníky a profesionály hledající hlubší analytické možnosti. Degiro nenabízí obchodování s CFD, forex ani demo účet, což může být limitující pro aktivní tradery a obchodníky, kteří chtějí platformu nejdříve vyzkoušet bez rizika.

Logo Degiro

Hodnocení Finex.cz

- 11. místo -
79 %
Přívětivost pro Čechy
Hodnocena je nejen dostupnost českého jazyka a uživatelské podpory či nápovědy, ale také kvalita a spolehlivost překladu, vklad, výběr a obchodování v českých korunách nebo přítomnost pobočky brokera v České republice.

80%

Obchodní platforma
Hodnocena je především přívětivost platformy, její logické uspořádání, moderní design, rychlost odezvy a dostupnost demo účtu. V hodnocení je kladen velký důraz také na mobilní aplikaci.

80%

Poplatky a podmínky
Hodnoceny jsou průměrné spready, poplatky za otevření/uzavření obchodu, swapy, poplatky za směnu, vklad či výběr peněz, poplatek za neaktivitu, výše zdanění CZ a US dividend a další. V potaz je brána nejen průměrná, ale i minimální výše poplatku.

70%

Dostupné instrumenty a aktiva
Hodnocení zahrnuje počet dostupných obchodních instrumentů, tříd aktiv, celkový počet aktiv a možnost obchodovat české akcie.

85%

Dostupné nástroje a funkce
Hodnocení zahrnuje nadstandardní funkce, jako frakční akcie, úročení nezainvestovaných prostředků, podporu MT4/MT5, copy trading, investiční portfolia a další obchodní nástroje.

60%

Výzkum a vzdělání
Hodnocení zahrnuje veškeré analytické, zpravodajské a edukativní služby, které broker nabízí. Konkrétně se může jednat o analýzy jednotlivých společností, newslettery, kurzy, videonávody atp.

80%

Důvěryhodnost značky
Hodnocení důvěryhodnosti zahrnuje dobu působení daného brokera, velikost jeho uživatelské základny, kvalita zákaznické podpory, názory našich čtenářů, prohřešky brokera v minulosti (např. pokuty) a hodnocení našich čtenářů.

95%

Základní informace o Degiro

Možnost obchodovat Fyzické akcie a ETF. Investiční fondy, Futures, Dluhopisy, Opce, Warranty a investiční certifikáty
Poplatky za obchodování Opce a futures od 0,75 EUR za smlouvu
Minimální vklad Není stanoven
V češtině? Ano
České akcie Ano
Demo účet Ne
W-8BEN formulář Ano
Frakční akcie Ne

Investiční společnost Degiro patří ve své kategorii k těm nejoblíbenějším. A aby taky ne. Na trhu je už poměrně dlouho, byla totiž založena v roce 2008, přičemž v roce 2013 začala nabízet své služby i drobným investorům.

Od té doby expandovala do řady evropských zemí a stala se velmi oblíbenou zejména pro své nízké poplatky jak mezi profesionálními, nadšenými tak i začínajícími obchodníky. Situace na trhu se však posunula a vy se možná ptáte, jak je to s Degiro poplatky nyní?

Svou nabídkou finančních instrumentů – fyzické akcie a ETF, investiční fondy, futures, dluhopisy, opce, warranty a investiční certifikáty – již společnost oslovila přes 2,5 milionu klientů. Chybí však možnost obchodovat oblíbené CFD a komodity a Degiro nenabízí ani forexové obchodování.

Degiro je STP (Straight-Through Processing) broker, což je dobrá zpráva. Provedete-li nějakou objednávku, míří přímo k poskytovatelům likvidity – což znamená, že máte přímý přístup na trh.

Broker Degiro je součástí banky flatexDEGIRO Bank Dutch Branch. Toto začlenění umožňuje Degiru poskytovat rozšířené bankovní služby a zvyšuje finanční bezpečnost klientů.

FlatexDEGIRO Bank AG je regulována nejenom v Nizozemsku, funguje také pod dohledem německého finančního regulátora Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). FlatexDEGIRO Bank AG navíc spadá pod nepřímý dohled Evropské centrální banky (ECB).

Možná jste o tomto brokerovi také slyšeli v souvislosti s kauzou příliš vysokých poplatků, třebaže se Degiro paradoxně prezentuje svými extrémně nízkými poplatky.

Jak to vlastně je? Je, či není Degiro důvěryhodným brokerem? Jaké charakterizují Degiro poplatky, jak je to u Degiro s dividendami nebo s Degiro ETF bez poplatku? Je podle nás Degiro nejlepší broker? Na tyto, ale i další otázky vám odpoví Degiro recenze.

Neradi čtete? Pusťte si aktuální VIDEORECENZI platformy Degiro!

Obsah recenze Degiro

Obchodní platforma Degiro

Degiro umožňuje obchodování a investování na velmi jednoduché platformě WebTrader, a to nejen na počítači, ale také na mobilním telefonu anebo tabletu. Zkušený obchodník tak může postrádat možnost používat platformu Meta Trader 4.

Mezi nesporné výhody platformy Degiro patří fakt, že ji není nutné stahovat do počítače a jakkoli instalovat.

I přestože je relativně jednoduchá, nabízí velké množství užitečných funkcí a nástrojů. Nemusí však vyhovovat profesionálním obchodníkům, pro které bude pravděpodobně ono množství funkcí a nástrojů stále nedostatečné.

WebTrader platforma splečnosti Degiro
WebTrader platforma společnosti Degiro

Zadávání objednávek a tedy nákup i prodej akcií je u Degiro opravdu hračka.

formulář pro vytvoření objednávky (nákup či prodej)
Objednávkový formulář

Jako první je třeba se přihlásit do svého investorského účtu. Pak můžete rychle zvolit modré tlačítko + vpravo nahoře nebo využít políčko pro hledání v levém horním rohu, kde jen vyhledáte jedno z tisíců aktiv, která jsou k dispozici, a vyberete si, zda chcete nakoupit či prodat.

Na výběr máte ze 4 typů objednávek: Limit, Market, Stoploss a Stop-limit.

Co jednotlivé typy objednávek znamenají?

  • Market objednávka provede nákup či prodej ihned a to za nejlepší možnou aktuální cenu. Vzhledem k tomu, že se systém neumí podívat do order booku, pro jistotu si k ceně připočte několik % navíc, aby bylo jisté, že máte dostatek financí. Ve skutečnosti se vám ale těchto několik procent z účtu neodebere, není se tedy třeba bát.
  • Limitní objednávka vloží příkaz na prodej či nákup do knihy objednávek a to na Vámi stanovenou cenu. Jakmile se aktuální cena dotkne vámi nastavené limit ceny, příkaz se provede. Do té doby je objednávka vedena pouze jako “čekající na vyřízení”.
  • Stoploss určitě znáte. Jedná se o příkaz, který vás dostane pryč z trhu (prodá vaše akcie) v případě, že jejich cena klesne na vámi předem stanovenou hranici. Ve chvíli, kdy se cena daných akcií dostane na vámi nastavenou cenu, jsou akcie neprodleně prodány.
  • Stop-limit je trochu komplikovanější. Je třeba nastavit si nejen stop cenu, ale i limit cenu. Nejprve je po zasažení stop ceny vytvořena stoploss objednávka a až poté po zasažení limitní ceny se vaše akcie prodají.

Mezi hlavní benefity obchodní platformy Degiro patří:

  • Rychlost obchodování: Objednávku vašeho obchodu můžete zadat jediný kliknutím na tlačítko QuickOrder a ta je okamžitě vyřízena.
  • Přístup k reálným tržním datům: Broker Degiro nabízí svým klientům přístup k reálným tržním datům pro hlavní evropské a americké burzy (například burzy Nasdaq, NYSE) bez časového zpoždění (za poplatek – viz níže).
  • Transparentní výše spreadů: Na burze Euronext si můžete zobrazit hloubku trhu až na 5 úrovní.
  • Okamžitě vidíte, jakou částku v eurech za nákup zaplatíte: Okamžitě vidíte, za jakou částku nakupujete nebo prodáváte cenné papíry, neboť objednávkový systém zobrazuje přesnou částku již po konverzi měny.
Degiro demo účet

Na místě je důležitá poznámka. Degiro jako jeden z mála brokerů vůbec nenabízí investorům možnost vyzkoušet si platformu prostřednictvím demo účtu. Hodláte-li tak brokera Degiro testovat, nezbývá vám nic jiného, než s reálnými penězi, případně využít nějaké jiné nabídky ze srovnání brokerů

Typy účtů u Degiro

Na výběr máte ze 7 typů účtů: Základní, Standardní, Komplex, Produkty s pákovým efektem, Aktivní marže, Marže obchodníka a Denní marže obchodníka.

Pro každý typ účtu (Degiro je nazývá Profily) platí určité rozdíly v rizikovosti, nákladech a obchodních službách. Při zakládání účtu vám bude – pokud sami nezvolíte jiný typ profilu – automaticky otevřen účet Základní účet.

Jejich rozdíly naleznete níže, avšak pokud chcete jen nakoupit několik akcií a těžit z růstu jejich ceny případně dividend, naprosto vám postačí Základní nebo Standardní účet.

Info

Je také dobré vědět, že u Degiro si můžete otevřít více než jeden typ účtu. To vám umožňuje investovat s odlišnými rizikovými profily.

Můžete například držet velkou část svých dlouhodobých investic pod profilem Základní, zatímco pro aktivní obchodování s omezenými částkami, které odpovídají vaší finanční situaci, můžete například zvolit Marže obchodníka.

1. Základní

Po registraci na Degiro je k vašemu účtu standardně přiřazen Základní účet. Tento profil umožňuje investovat do základních finančních nástrojů, jako jsou blue chip akcie, vládní a podnikové dluhopisy, základní ETF a investiční fondy.

Investice jsou méně rizikové a umožňují pouze dlouhé pozice, s maximální ztrátou omezenou na investovanou částku a náklady. Degiro nevyžaduje test finančních znalostí pro přístup k těmto finančním nástrojům, ale varuje, že investování není vhodné pro každého.

2. Standardní

Profil Standardní na Degiro rozšiřuje možnosti investic oproti profilu Základní tím, že umožňuje přístup k složitějším nebo rizikovějším finančním nástrojům, jako jsou akcie společností s malou a střední tržní kapitalizací, realitní fondy a komoditní ETF.

Tyto cenné papíry mohou být méně likvidní a volatilnější. I s tímto profilem můžete držet pouze dlouhé pozice, s maximální ztrátou omezenou na investovanou částku a náklady. Pro přístup ke kategoriím finančních nástrojů v rámci tohoto profilu je již vyžadován test investičních znalostí.

3. Komplex

Profil Komplex opět umožňuje přístup ke složitějším a rizikovějším finančních nástrojům, jako jsou penny stock” akcie, dluhopisy s vysokým výnosem a složité strukturované produkty.

Tyto cenné papíry mohou být nelikvidní, vysoce volatilní, používat pákový efekt, nebo představovat vyšší riziko země původu. Informace o těchto nástrojích mohou být také pro investora hůře dostupné.

I při obchodování s tímto profilem je maximální ztráta omezena na výši investice a náklady. Pro každou kategorii finančních nástrojů je nutný samostatný znalostní test.

4. Produkty s pákovým efektem

Profil Produkty s pákovým efektem nabízí přístup k finančním nástrojům s vyšším rizikem a složitostí, jako jsou vysoce zadlužené cenné papíry nebo deriváty.

Tyto produkty, včetně pákových a inverzních ETF, turbo certifikátů, a investičních certifikátů s pákovým efektem, mohou být velmi volatilní a vést k vysokým ztrátám v krátkém čase.

Vyžadují rozsáhlé znalosti a pochopení, a každá kategorie finančních nástrojů vyžaduje samostatný test finančních znalostí. Maximální ztráta je omezena na investovanou částku a náklady, ale ztráty mohou rychle narůstat.

5. Aktivní marže

Profil Aktivní marže umožňuje přístup ke službám “Debetní peníze” a “Debetní cenné papíry”, stejně jako ke všem kategoriím derivátů.

Použití těchto služeb je omezené a vyžaduje samostatný test znalostí pro každou kategorii. Pozor: S tímto profilem mohou vaše ztráty přesáhnout hodnotu investic a potenciálně vést ke zbytkovému dluhu, nad rámec vašeho zůstatku na brokerské platformě.

Tento profil vyžaduje důkladné pochopení rizik spojených s obchodováním s deriváty a používáním debetních služeb.

Podobnou charakteristiku pak mají i profily Marže obchodníka a Denní marže obchodníka – včetně možnost zadlužení nad rámec brokerské platformy – s tím, že umožňují výhodnější krátkodobé obchody.

Favorit redakce

Investování zahrnuje rizika ztrát.
Výhody
  • Dostupnost tisíců akcií, ETF, dluhopisů a derivátů obchodovaných na hlavních světových burzách
  • Díky začlenění do banky flatexDEGIRO Bank AG poskytuje broker vysokou míru finanční bezpečnosti
Nevýhody
  • Díky absenci demo účtu se uživatelé nemohou platformu vyzkoušet bez rizika
  • Zdanění českých dividend 35% sazbou

Co lze u Degiro obchodovat?

Degiro nabízí opravdu širokou škálu aktiv, ze kterých si můžete vybírat a které můžete obchodovat. Je důležité zmínit, že u tohoto brokera kupujete skutečné akcie, nikoliv CFD kontrakty, kde se platí swap (poplatek za držení přes noc či přes víkend).

Výhodou nákupu fyzických akcií rovněž je, že vaše investice může splnit tzv. časový test – to znamená, že po třech letech od nákupu těchto cenných papírů nemusíte z jejich prodeje odvádět daň z příjmu.

V DEGIRO máte přístup na mnoho trhů a můžete obchodovat s mnoha různými produkty. CFD a forex však nejsou k dispozici.

Počet aktiv u jednotlivých instrumentů
Akcie Desetitisíce akcií z hlavních i menších globálních burz. (např. Apple, Amazon, Alphabet či Meta) Akcie na pražské burze (např. ČEZ, Moneta, Erste, Komerční banka)
ETF Více než 5 000 ETF z 31 globálních burz (např. S&P 500 ETF, Nasdaq 100 ETF, DAX 40 ETF)
Dluhopisy Stovky německých, francouzských, belgických a nizozemských dluhopisů různých splatností a výnosů.
Opce Opce obchodované na 10 evropských burzách a amerických CBOE a CME.
Futures Futures obchodované na celkem 13 burzách (4 americké a 9 evropských)
Investiční fondy Několik desítek investičních fondů
Warranty Obchodované na 11 burzách v Evropě a USA

Prim hrají akcie a ETF, Degiro však osloví i nabídkou derivátů

Na Degiro můžete obchodovat desetitisíce akcií a více než 5 000 ETF, které jsou listované na 31 burzách po celém světě, včetně pražské burzy.

Tento výběr tak zahrnuje největší mezinárodní trhy i několik menších evropských burz.

Na rozdíl od některých jiných brokerů můžete u DEGIRO obchodovat téměř se všemi kótovanými společnostmi, nikoliv jen s několika vybranými.

Na druhou stranu Degiro nenabízí přístup na americké Pink Sheets nebo americké mimoburzovní trhy (OTC). Prodej nakrátko je díky absenci CFD kontraktů také omezen na minimum.

Další instrumenty:

  • Dluhopisy: Degiro nabízí k obchodování více než 600 dluhopisů na 5 evropských burzách, což je velmi zajímavé číslo, například Lynx je však v této oblasti přeci jenom silnější.
  • Opce: U Degiro můžete obchodovat na 11 opčních trzích. To je poměrně konkurenceschopná nabídka, i když ne nejlepší na trhu.
  • Futures: Pokrytí trhu s futures je u Degiro také dobré, i když stále zaostává za pokrytím trhu u Lynx.
  • Investiční fondy: Výběr poskytovatelů fondů společnosti DEGIRO nepatří k nejlepším na trhu. Přesto si můžete vybrat z podílových fondů nabízených velkými hráči, jako jsou BlackRock nebo Vanguard. V nabídce jich najdete kolem 60.
  • Warranty: Obchodované na 11 burzách v Evropě a USA

Degiro poplatky

Vklad a výběr

Pro českého obchodníka je jistě přívětivé, že broker do jisté míry podporuje české koruny. Vklad na účet provádíte bankovním převodem v korunách na jejich účet u české pobočky Deutsche bank.

Poplatky za vklady a výběry
Vklad bankovním převodem Zdarma
Vklad kartou Nelze vkládat kartou
Výběr bankovním převodem Zdarma
Výběr kartou Nelze vybírat kartou
Konverze měn 0,25 %

Vklad a výběr peněz lze provádět pouze – nicméně jednoduše – bankovním převodem. Náš první vklad byl zpracován po pár hodinách od odeslání platby.

Minimální výše není stanovena, ale vzhledem k minimální velikosti objednávky 1 akcie (frakční akcie Degiro nenabízí) je nesmysl vkládat na obchodní účet drobné.

Náš výběr peněz pak byl zpracován den po požádání a na bankovní účet peníze přišly následující den, celkem tedy asi po 36 hodinách od požádání.

Teoreticky by měla být vybraná částka převedena na váš bankovní účet vždy do 3 pracovních dnů. Peníze přitom můžete vybírat pouze na účty, které jsou vedeny na vaše jméno a to následujícím způsobem:

  • Klikněte na tlačítko “Vklad/výběr prostředků” a vyberte záložku “Výběr”
  • Vyberte příslušný účet Degiro a bankovní účet pro transakci
  • Zadejte částku a popis
  • Klikněte na tlačítko “Převést”

Nákup akcií ihned po provedení vkladu

Obchody musíte provádět v eurech. Převod na eura proběhne automaticky v půlnoci den po vašem vkladu. Nebo můžete převod provést sami v platformě, když zvolíte Objednávky > Převod měn.

V případě, že si peníze z Kč na EUR nesměníte, všechny vaše objednávky budou odmítnuty s hláškou “Přesáhl/a jste Váš Volný prostor.

To lze ale vyřešit jednoduše manuálním převodem, který jsme nastínili výše. Za převody mezi eury a korunami (na rozdíl od jiných konverzí) si Degiro neúčtuje žádné poplatky.

Varování

Pokud FX Sweep (konverze měn) ještě neproběhl automaticky, ale očekává se, že proběhne, pokusy o manuální konverzi CZK na EUR mohou vést k dvojí konverzi. V takovém případě může být nutné provést konverzi z EUR zpět na CZK, aby došlo k nápravě.

To lze provést ručně nebo prostřednictvím služby AutoFX následující den. Jak již bylo zmíněno, AutoFX i manuální konverze mezi CZK a EUR jsou bezplatné.

Standardní poplatek za AutoFX mezi ostatními měnovými páry je 0,25 % z převáděné částky. Standardní sazba za manuální konverzi mezi jinými měnovými páry je 10 EUR + 0,25 % z převáděné částky.

Co se stane s penězi po vkladu k Degiro?

Když si založíte u Degiro investiční účet, broker automaticky na vaše jméno otevře bankovní účet (peněžní účet) u banky flatexDEGIRO. Všechny vaše neinvestované peníze pak budou uloženy na odděleném osobním bankovním účtu s osobním IBAN.

Jedním z důležitých důsledků tohoto nastavení je, že až 100 000 EUR vašich neinvestovaných peněz bude chráněno německým systémem pojištění vkladů (Entschädigungseinrichtung deutscher Banken).

Váš nový peněžní účet bude přímo propojen s vaším stávajícím investičním účtem Degiro.

Tento peněžní účet není možné používat k jiným bankovním záležitostem, neobdržíte fyzickou kartu ani nebudete moci tento účet nastavit k platebním službám, jako je např. Apple Pay.

Můžete jej používat pouze k uložení peněz na financování všech činností na svém investičním účtu.

Hotovostní účty – stejně jako všechny ostatní bankovní účty, které jsou závislé na úrokových sazbách stanovených Evropskou centrální bankou – mají bohužel jednu nevýhodu. A sice možnost záporné úrokové sazby.

S peněžními účty také nejsou spojeny žádné vstupní, výstupní ani jiné náklady.

Poplatky za obchodování u Degiro

Degiro si účtuje za nákup investic specifickou jednorázovou komisi a pak další jednorázový poplatek ve výši 1 euro.

Bez ohledu na velikost transakce vás tak například nákup amerických akcií vyjde na 2 eura a nákup českých akcií na 30 Kč. Poplatky za nákup akcií z dalších trhů jsou potom ještě vyšší.

Díky tomu Degiro prohrává s nabídkou konkurenčních brokerů, jako jsou XTBeToro nebo Interactive Brokers, kteří nákup veškerých fyzických akcií a ETF zprostředkují bez poplatku.

Degiro nabízí rovněž seznam ETF, které je možné nakoupit jednou měsíčně bez komise, nicméně stále zaplatíte 1 euro manipulační poplatek.

Na druhé straně si u Degiro pořídíte levněji české akcie než u dalších konkurenčních brokerů, jako jsou Fio eBroker nebo LYNX broker.

Poplatky za obchodování u Degiro
Americké akcie

2 eur (1 eur komise + 1 eur manipulační poplatek)

České akcie

30 czk (20 czk komise + 10 czk manipulační poplatek)

Evropské akcie

4,90 eur (3,90 eur komise + 1 eur manipulační poplatek)

Akcie Australie, Japonsko, Hong Kong

6 eur (5 eur komise + 1 eur manipulační poplatek)

Základní výběr ETF

1 eur (0 eur komise + 1 eur manipulační poplatek)

Ostatní globální ETF

3 eur (2 eur komise + 1 eur manipulační poplatek)

Dluhopisy

3 eur (2 eur komise + 1 eur manipulační poplatek)

Investiční fondy

od 4,90 eur (3,90 eur komise + 1 eur manipulační poplatek + 0,20% servisní poplatek)

Pákové produkty a warranty

3 eur (2 eur komise + 1 eur manipulační poplatek)

Opce

2,75 eur (0,75 eur komise + 1 eur manipulační poplatek + 1 eur poplatek za vypořádání)

Futures

2,75 eur (0,75 eur komise + 1 eur manipulační poplatek + 1 eur poplatek za vypořádání)

Kromě přímých poplatků za obchodování si Degiro účtuje také měsíční poplatek za přístup k real-time datům, který se týká většiny burz – pokud tento poplatek nehradíte, tržní data mají 15 minut zpoždění.

Poplatky za real-time data
Euronext (Amsterdam, Brusel, Lisabon, Paříž, Oslo), BNP OTC, SocGen OTC, Tradegate, Frankfurt Stock Exchange, CHI-X zdarma
Rakousko, Česká republika, Řecko, Itálie OMX Nordics Equities, OMX Nordics Derivatives, Polsko, Španělsko BME, Španělsko MEFF, Spojené státy (NASDAQ), Spojené státy (CME), Spojené státy (BATS) 5 eur měsíčně
Německo Eurex, Německo XETRA kromě ETF, Spojené království 10 eur měsíčně

Neobchodní poplatky Degiro

Kromě klasických obchodních poplatků si většina brokerů účtuje i další tzv. neobchodní poplatky, které často platíte, aniž byste provedli jakýkoliv nákupní příkaz. V tomto ohledu vychází broker Degiro ze srovnání brokerů jako průměrný. 

Broker si neúčtuje poplatek za neaktivitu, ani například poplatek za zpracování dividend. Zdarma je i převod akcií k brokerovi Degiro.

Zpoplatněny však jsou převody cenných papírů na jiné burzy (25 eur), nákupní příkaz přes telefon nebo email (10 eur) nebo výpis z obchodního účtu (5 eur).

Cenné papíry lze převádět i v rámci více účtu u Degiro. Pokud tak chcete udělat, můžete požádat o interní převod tak, že kontaktujete Service Desk společnosti prostřednictvím e-mailu. V žádosti nezapomeňte uvést následující údaje.

  • Uživatelské jméno odesílajícího účtu
  • Uživatelské jméno přijímajícího účtu
  • Název a ISIN a počet pozic, které mají být převedeny
  • Váš souhlas s úhradou vzniklých nákladů

Převody cenných papírů zahrnující změnu skutečného vlastníka jsou však vyloučeny – lze převádět pouze cenné papíry mezi účty stejného vlastníka.

Při převodu cenných papírů z účtu Degiro na jiný účet Degiro vám bude účtován poplatek ve výši 7,50 eur za pozici. V žádosti musíte uvést, z jakého účtu mohou být poplatky odečteny. Dokončení interního převodu obvykle trvá přibližně 3 až 5 pracovních dnů. Další informace naleznete v sazebníku poplatků. 

Info

Degiro si pak účtuje ještě roční poplatek 2,5 eur za každou zahraniční burzu (tedy s výjimkou té pražské), na které obchodujete. 

Zdanění dividend

Pokud preferujete dividendové akcie, může být omezujícím faktorem u mnohých brokerů absence možnosti vyplnit formulář W-8BEN.

Broker Degiro tuto možnost nabízí, což pro investory znamená významnou výhodu: díky tomuto formuláři je zdanění dividend z amerických akcií sníženo na 15 % místo 35 %.

Danění ostatních dividend podléhá klasické srážkové dani dle daňového domicilu dané akciové společnosti.

Výjimkou jsou bohužel české dividendové akcie, které lze sice nakoupit poměrně výhodně (nízký poplatek za nákup), ale jsou daněny 35% srážkovou daní.

Výše zdanění dividend u vybraných akcií
Výše zdanění US dividend

15 %

Výše zdanění CZ dividend

35 %

Pokud jde o investice do českých dividendových akcií – zejména jejich daní – alternativou by mohl být broker Fio e-Broker, kde podléhá danění českých dividend klasické srážkové dani (15 %), jeho platforma a poplatky jsou však uživateli hodnoceny poměrně negativně.

Zákaznická podpora Degiro

Kvalita zákaznické podpory společnosti Degiro je poměrně dobrá, ale není v českém jazyce. Broker pak nenabízí živý chat ani nepřetržitou dostupnost.

Zákaznická podpora brokera Degiro je dostupná pouze ve všední dny mezi 7:00 a 21:00 místního času. Mimo tuto dobu vám nezbývá než kontaktovat brokera prostřednictvím emailu a vyčkat na reakci.

Možnosti zákaznické podpory brokera Degiro
Email

[email protected]

Telefonní kontakt

+31 20 261 3072

Reakční doba telefonické podpory je rychlá, přičemž vám je schopná poskytnout užitečné a relevantní odpovědi. Emailová podpora je však průměrná, protože se její průměrná doba odezvy pohybuje okolo 2 dnů.

Registrace a verifikace

Než začnete obchodovat prostřednictvím brokera Degiro, je samozřejmě zapotřebí si otevřít obchodní účet. Nejedná se o nic složitého. Abychom vám však vše usnadnili, projdeme si níže proces registrace krok za krokem:

  1. Nejprve je třeba kliknou na žluté tlačítko v pravého horním rohu webové stránky brokera s textem “Otevřít účet”.

    Zdroj: Degiro.cz
    Degiro
    Degiro průběh registrace – krok 1.
  2. Následně se dostanete na stránku, kde vyplníte základní informace nezbytné k registraci – email, uživatelské jméno a heslo. Následně obdržíte od společnosti Degiro email s aktivačním odkazem, na který je třeba kliknout.

    Zdroj: Degiro.cz
    Degiro
    Degiro průběh registrace – krok 2.
  3. Po kliknutí na odkaz v mailu se přihlaste do svého uživatelského účtu.

    Zdroj: Degiro.cz
    Degiro
    Degiro průběh registrace – krok 3.
  4. Následně je třeba vyplnit osobní údaje. Nejprve jméno a příjmení (bez diakritiky), tak aby se shodovaly s údaji na vašem dokladu totožnosti. Posléze telefonní číslo, na které vám přijde ověřovací SMS.

    Zdroj: Degiro.cz
    Degiro
    Degiro průběh registrace – krok 4.
  5. V dalším kroku procesu registrace je třeba uvést adresu trvalého bydliště (opět bez diakritiky).

    Zdroj: Degiro.cz
    Degiro
    Degiro průběh registrace – krok 5.
  6. Následně možná přijde drobné překvapení, neboť je třeba si stáhnout mobilní aplikaci Degiro, abyste mohli pokračovat, s čímž se u většiny ostatních brokerů nesetkáte. Do aplikace se přihlásíte prostřednictvím přihlašovacích údajů zadaných v úvodu.

    Zdroj: Degiro.cz
    Degiro
    Degiro průběh registrace – krok 6.
  7. Po přihlášení do aplikace po vás bude broker požadovat fotografii dokladu totožnosti – na výběr máte občanský průkaz nebo pas – řidičský průkaz není podporován. Výhodou je, že doklady totožnosti oskenujete prostřednictvím telefonu velmi snadno a rychle.

    Zdroj: Degiro.cz
    Degiro
    Degiro průběh registrace – krok 7.
  8. Na závěr je třeba ještě nafotit (případně nahrát v PDF) kopii výpisu z vašeho bankovního účtu, ze kterého bude váš obchodní účet financován, vyplnit standardní investiční dotazník a posléze už můžete na obchodní účet zaslat finanční prostředky a začít investovat.
Investování zahrnuje rizika ztrát.

Zajímavé benefity brokera Degiro

Možnosti výzkumu aktiv u Degiro

Degiro poskytuje zajímavé výzkumné funkce, které vám usnadní fundamentální analýzu. Patří mezi ně základní zpravodajský kanál, nástroje pro tvorbu grafů a některé fundamentální údaje o akciích.

Chybí však investiční doporučení, jak už dnes můžete u některých konkurenčních brokerů vidět.

  • Názory analytiků: U akcií můžete na kartě “Názory analytiků” vidět, kolik doporučení koupit/prodat/podržet má konkrétní akcie v současné době nebo kolik jich měla v minulosti. Chybí však aktuální cílové ceny.
  • Fundamentální údaje: Degiro poskytuje fundamentální údaje o akciích. Po výběru akcie se pod grafem zobrazí klíčové údaje a poměrové ukazatele (typicky – P/E poměr, P/B poměr, P/S poměr, ROA, ROE a další).
  • Nástroje pro tvorbu grafů: Nástroj pro tvorbu grafů je poměrně základní, ale pro obchodní platformu určenou pouze k provádění transakcí dostačující. Snadno se používá a je vybaven více než 10 technickými ukazateli.
  • Zpravodajský kanál: Na webové i mobilní platformě máte přístup ke zpravodajskému panelu s krátkými zprávami. Ty jsou k dispozici na hlavní stránce obchodní platformy a také v informačním listu produktů, ke kterým se vztahují nějaké novinky.

Vzdělávací materiály

Degiro nabízí řadu vzdělávacích nástrojů o investování a o tom, jak používat jeho platformu.

U Degiro se můžete vzdělávat následujícími způsoby:

  • Výuková videa k platformě
  • Obecná vzdělávací videa o investování
  • Blog
  • Průvodci produkty
  • Dokumentární seriály o základech investování

Vzdělávací materiály společnosti Degiro naleznete na jejích webových stránkách v záložce “Znalosti”. Její součástí je “Akademie pro investory”, jež se skládá z 10 základních lekcí, které vám pomocí textů a videí pomohou nastartovat vaši cestu investora.

Zdroj: Degiro.cz
Degiro
Příklad výukových videí u brokera Degiro.

Sekce “Produkty a burzy” vás seznámí se všemi třídami aktiv, které jsou u Degiro k dispozici, zatímco “Strategie” vás naučí, jak používat technickou a fundamentální analýzu, jak obchodovat s opcemi a mnoho dalšího.

Na stránkách najdete také obecná videa, která se věnují základním tématům, jako jsou třídy aktiv, diverzifikace a termíny týkající se obchodních příkazů.

V nabídce “Investování s Degiro” najdete videa o obchodních platformách – vysvětlují například, jak můžete nakupovat akcie prostřednictvím webové platformy Degiro.

Pokud se ponoříte do výukové sekce hlouběji, uvidíte nabídku “Dokumenty”. Degiro se spojilo se společností Discovery a vytvořilo čtyřdílný dokumentární seriál, který se zabývá tématy aktivní versus pasivní investování, diverzifikace, krize a bubliny a dopadové investování.

Jedná se o poměrně kvalitní výukový materiál a skvělý začátek pro nováčky. Degiro má také blog s kvalitními články o trzích, aktualizovaný každý měsíc.

Zdroj: Degiro.cz
Degiro
Degiro – sekce dokumenty

Jednodušší dopadové investování

Investování není jen o penězích, ale můžete investovat také proto, abyste pomohli vytvořit lepší svět. Degiro nabízí bezplatné žebříčky udržitelnosti, které vám pomohou vybrat společnosti odpovídající vašim hodnotám.

Takzvané ESG skóre vám ukáže, jak si společnosti nebo investice vedou v oblasti environmentálních, sociálních a správních politik. Tato skóre vám pomohou posoudit rizika – a příležitosti – která představují výkony společností v kritických oblastech, jako je změna klimatu, odměňování vedoucích pracovníků a rozmanitost a začlenění.

Proč právě broker Degiro?

Degiro je německo-nizozemský online makléř s poměrně dlouhou historií. Na začátku roku 2021 se Degiro spojilo s flatexDEGIRO Bank AG, čímž vznikl největší online broker s vlastní bankovní licencí.

Společnost Degiro je regulována špičkovými finančními orgány, jako je Spolkový úřad pro finanční dohled (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht, BaFin) v Německu.

Broker nabízí poměrně nízké poplatky ve všech nabízených třídách aktiv – pokud však budete specificky hledat nejlepšího brokera pro obchodování akcií, nebo nejlepšího brokera na ETF či deriváty, vždy najdete levnější alternativu.

Webová i mobilní obchodní platforma jsou dobře navrženy a snadno se používají. Proces otevření účtu u Degiro je rychlý, plně digitální a není vyžadován žádný minimální vklad. Kromě jiného je pak možné u tohoto brokera nakupovat i české akcie.

Degiro je dobrou volbou, pokud chcete jednoduchou platformu, nevadí vám drobné poplatky za obchodování a chcete investovat do široké škály akcií, futures nebo opcí.

Měli bychom také zdůraznit, že Degiro nenabízí forexové a CFD obchodování.

Velkým mínusem pak je absence demo účtu. Možnost otevření demo účtu je totiž nejlepší způsob, jak se seznámit s obchodní platformou. Někteří investoři zároveň mohou postrádat živé webináře, to jsou oblasti, kde mohlo Degiro ještě zabrat.

Celkově vzato je však Degiro skvělý online broker. Nemá žádný minimální vklad ani poplatek za nečinnost, takže neváhejte a vyzkoušejte ho.

TIP

Nezaujal vás broker Degiro? Podívejte se na jiné ověřené brokery. Například: XTB, eToro, LYNX nebo Patria.

Často kladené otázky ohledně brokera Degiro (FAQ)

Co je Degiro a kdy byla společnost založena?

Degiro je investiční společnost založená v roce 2008, která od roku 2013 nabízí brokerské služby drobným i větším investorům. Je populární pro své nižší poplatky a širokou nabídku finančních instrumentů.

Jaké finanční produkty mohu u Degiro obchodovat?

U Degiro můžete obchodovat fyzické akcie, ETF, investiční fondy, futures, dluhopisy, opce, warranty a investiční certifikáty. CFD a komodity nejsou dostupné.

Je Degiro regulovaný broker?

Ano, Degiro je regulován v Nizozemsku a působí pod dohledem německého finančního regulátora Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) a pod nepřímým dohledem Evropské centrální banky (ECB).

Jaké jsou poplatky za obchodování u Degiro?

Poplatky se liší podle typu obchodovaných aktiv a trhů, ale Degiro je známý svými nízkými poplatky. Například nákup amerických akcií vyjde na 2 eura a českých akcií na 30 Kč. Nákup akcií bez poplatku však Degiro nenabízí.

Můžu u Degiro obchodovat na mobilním telefonu nebo tabletu?

Ano, Degiro nabízí platformu WebTrader, která umožňuje obchodování nejen na počítači, ale i na mobilním telefonu nebo tabletu.

Nabízí Degiro demo účet zdarma?

Ne, Degiro nenabízí možnost testování prostřednictvím demo účtu. Investoři musí obchodovat s reálnými penězi, nebo se poohlédnout po nabídce jiného brokera.

Jaký je minimální vklad u Degiro?

Degiro nemá stanovený minimální vklad, ale doporučuje se vkládat dostatečné prostředky pro nákup alespoň jedné akcie, vzhledem k tomu, že frakční akcie nejsou podporovány.

Jak dlouho trvá, než se objeví peníze na účtu po vkladu?

Peníze by měly být na účtu připsány do několika hodin až dnů od odeslání platby, v závislosti na způsobu vkladu.

Je možné obchodovat s akciemi a neplatit daň z příjmu?

Ano, nákup fyzických akcií u Degiro může splnit tzv. časový test, což znamená, že po třech letech od nákupu nemusíte z prodeje těchto cenných papírů odvádět daň z příjmu.

Jaké jsou neobchodní poplatky u Degiro?

Degiro neúčtuje poplatek za neaktivitu ani za zpracování dividend. Nicméně jsou zpoplatněny některé služby, jako je převod cenných papírů na jiné burzy nebo nákupní příkaz přes telefon nebo email.

Další zdroje informací

Další informace o Degiro na webu Finex.cz:

Více informací o Degiro

Jméno firmyDegiro
Základní informace o brokerovi
V češtině?
Vznik brokera2013
ProvozovatelflatexDEGIRO Bank AG
Počet klientů2 500 000+
Webová stránkahttps://www.degiro.cz/
Sídlo brokeraAmsterdam, Nizozemsko
Počet aktiv1 000 000+
Typ brokeraSTP
Důležité informace pro investora
Možnost obchodovatFyzické akcie a ETF. Investiční fondy, Futures, Dluhopisy, Opce, Warranty a investiční certifikáty
Dohled ČNB
Demo účet
Měna účtu EUR
Minimální vkladNení stanoven
Minimální obchod1 akcie / 1 kontrakt
W-8BEN formulář
Výše zdanění US dividend15 %
Výše zdanění CZ dividend35 %
Pojištění vkladů
Obchodní platforma Degiro
Typy účtůCustody, Basic, Active, Trader
Informace k obchodování
Poplatky za fyzické akcie a ETF Od 2 EUR za obchod
Poplatky za obchodování Opce a futures od 0,75 EUR za smlouvu
Páka Až 1:5
SpreadOd 0,1 %
SwapOd 0,1 %
Nabídka brokera
České akcie
Fyzické akcie
ETF
Kryptoměny
Forex
Komodity
CFD
Futures
Opce
Podílové fondy
Warranty
Dluhopisy
Funkce a nástroje
Podpora MT4
Frakční akcie
Copy trading
Investiční portfolia
Úročení neinvestovaných prostředků
Poplatky brokera
Otevření a vedení účtuZdarma
Poplatek za vklad bankovním převodemZdarma
Poplatek za vklad kartouNelze vkládat kartou
Poplatek za výběr bankovním převodemZdarma
Poplatek za výběr kartouNelze vybírat kartou
Poplatek za konverzi měn 0,25 %
Vklad a výběr peněz
Metody vkladu Bankovní převod
Metody výběru Bankovní převod
Zákaznická podpora
Možnosti zákaznické podporyEmail, Telefon
Email[email protected]
Telefon +31 20 261 3072
Aplikace
Mobilní aplikace
Webová verze
Ohodnoťte společnost Degiro
9
2

Autor

S tradingem jsem aktivně začal v roce 2011, kdy jsem si otevřel první reálný obchodní účet. Po cca ročních zkušenostech s krátkodobými obchody na forexu jsem se přesunul na opce, později zamířil na akcie a komodity.

Dnes mám trading jako koníček a i z těchto důvodů vyhledávám dlouhodobé investice napříč instrumenty. Obchodování je mým dlouhodobým zájmem, o čemž svědčí i moje bakalářská a diplomová práce věnová forexu a tvorbě fundamentální a technické analýzy pro co nejpřesnější predikci. I když se obchodování nevěnuji na plný úvazek, působím ve financích a s chutí publikuji i na těchto webových stránkách.

Přečíst více

O investování a finanční trhy se zajímám od roku 2013. Krátce na to jsem se spálil jako aktivní day trader. Zaplacené „školné“ se mi však celkem vyplatilo. Vrhnul jsem se do studia a od roku 2017 dlouhodobě investuji, přičemž v rámci své strategie kombinuji pasivní a aktivní investiční přístup s výhradním zaměřením na akciové trhy.
Inspirací mi jsou především Warren Buffett a jeho učitel Benjamin Graham, z českých investorů pak Daniel Gladiš. Nabyté vědomosti se snažím předávat čtenářům, přičemž se nejraději věnuji textům o investičních strategiích, psychologii obchodování a analýzám jednotlivých akcií.

Přečíst více

Sdílejte tento článek

Diskuze (171 komentářů)

Připojte se k diskuzi

Pro přidání komentáře se prosím přihlašte ke svému uživatelskému účtu.

Jan Taussig

Dobrý den, poradíte mi? Mám účet u Degiro a nakoupil jsem Vanguard ETF USD, společnost už s nimi neobchoduje a nelze přikupovat, takže bych ty podíly chtěl převést jinam. Jde to? Nebo to musím odprodat a koupit podíly jinde? Díky za radu.

Pavel Dománek

Dobrý den,
na DEGIRU jsem si založil účet a začal investovat(jsem úplný začátečník),po nějaké době se u jedné pozice objevilo non tradeable, zmizely tlačítka nákup/prodej, graf a jiné údaje, zobrazuje se jen výkonnost (mimochodem +40%), takže nemohu ani akcie prodat. Chtěl jsem se proto zeptat, zda nevíte, co to znamená, anglicky neumím, proto se ani neodvažuji tam zavolat a po odeslání emailu v češtině se pošta vrátí nedoručena, adresa nenalezena.
Dík za případnou radu

Redakce Finex

Dobrý den, můžete nám říci, o jaké konkrétní akcie se jedná?

Pavel Dománek

Jedná se o akcie Western Digital Corp

Redakce Finex

Dobrý den, to je zvláštní. Když se sami připojíme na Degiro, tyto akcie vypadají úplně v pořádku a je možné je nakoupit i prodat. V tomto případě Vám nemůžeme doporučit nic jiného, než kontaktovat oficiální zákaznickou podporu. Z naší zkušenosti je relativně vstřícná. Věříme, že s použitím např. Google Překladače by to mělo být v pořádku.

Pavel Dománek

Ok a děkuji, zkusím to tedy znovu.

Pavel Dománek

Dobrý den,
měl bych ještě jednu prosbu, nemáte k dispozici funkční e-mailovou adresu? Pokusil jsem se znovu Degiro kontaktovat na adrese [email protected], kterou mají uvedenou na svých stránkách, ale opět(již poněkolikáté) se zpráva vrátila s hláškou “adresa nebyla nalezena”
Děkuji.

Tomáš Staněk

Zdravím,
Jeden (možná) lamáckej dotaz. Na Degiru mám ve volném prostoru částku 20,24 Eur. Když si chci např 10,24 Eur převést na koruny a poslat si je na svůj bankovní učet, Degiro při převodu oné částky vyhodí hlášku ,,Zadejte hodnotu, která odpovídá požadovánému formátu,, tzn. že mě to nechce pustit kvůli těm 0,24. Jinak celá částka bez desetinných míst jde převést v pořádku. Dělám někde chybu já, nebo drobný vybrat nejde? Zkoušel jsem ty drobný rozdělit čárkou/tečkou, ale bez výsledku.

Ing. Patrik Kudláček

Dobrý den, Tomáši. Napadá mě jeden problém. Pokud jste si posílal peníze na účet Degiro z korunového účtu, bude třeba konvertovat finanční prostředky před výběrem z eur na koruny.

Y. Kas

Dobrý den,

chtěl bych se podělit o své zkušenosti, které neodpovídají recenzím, které se člověk na webu dočte:

1) ztotožnění uživatele: původně Degiro umělo poslat kurýra – člověka, který na základě občanky provedl ztotožnění. Teď je k tomu potřeba mobilní aplikace (to ještě není tak hrozné), ale ta aplikace v době focení selfie potřebuje přístup k poloze, a ještě přístup ke Google services. Takže kdovíkam v tu dobu vaše fotka putuje. Rozhodně to není jen mezi vaším mobilem a tou aplikací.

2) Degiro už nenabízí Custody účet, jen Basic. Tedy máte účet, ze kterého broker může půjčovat akcie na short obchody jiných uživatelů. Což v zásadě není nic proti ničemu, dokud nedojde k nějaké extrémní situaci typu zastavení obchodování na burze a podobně (viz nikl na LME před pář měsíci). Pro investora typu buy and hold, který ale chce mít svou investici fakt svou, je to problematické.

Snad to někomu pomůže.

-Y.

Ing. Patrik Kudláček

Děkujeme za komentář…

ad 1) kam přesně putuje vaše fotografie netuším, ale brokeři by měli chránit vaše osobní údaje a podobným způsobem – přes aplikace – postupují i další brokeři – například LYNX, takže se nejedná o nic neobvyklého kvůli čemu byste si měl dělat starost.

ad 2) díky za zpětnou vazbu ohledně účtů, věřím, že dlouhodobí investoři, tuto informaci budou brát v úvahu a případně dají na základě svého uvážení přednost jinému brokerovi.

přeji pěkný den Patrik

Josef Jansa

Dobrý den
Chtěl bych se zeptat jestli Degiro má zákaznickou podporu v češtině popřípadně o kontakt.
Děkuji

Redakce Finex

Dobrý den, pánové. Kontakt na zákaznickou podporu naleznete na oficiálních webových stránkách v sekci Kontakt. Je možné, že se URL stránky této sekce v budoucnu změní a námi zaslaný odkaz již nebude fungovat, nyní ale funguje bez problému.

Dříve byla zákaznická linka opravdu i v češtině (případně bylo kdysi možné využít mail [email protected]), v tuto chvíli však informace o tom, že by vyloženě českou podporu nabízeli, nemáme a ani Degiro to na svých webových stránkách bohužel neuvádí.

Jindřich Ryba

Dobrý den připojuji se k tomuto dotazu pana Jansy .
Nevládnu angličtinou a při telefonátu na kontaktní tel. byl hovor v Angličtině . V článku píšete že s Vámi mluvili Česky – mohu se zeptat jaké číslo jste tedy volala ??? Děkuji za odpověď

Jiří Mach

Dobrý den,
zaregistroval jsem se u brokera Degiro a chtěl jsem provést první aktivační platbu ve výši 1Kč. Provedl jsem platbu na “účet” IBAN banky Deutsche Bank
(IBANCZ1179100000004042500001). Provedl jsem to formou zahraniční platby protože tuzemská platba chce klasické číslo účtu, ne IBAN. V bance mi to strhlo poplatek 220Kč. Jak se prosím správně tato aktivační platba provádí? Proč Degiro nemá klasické číslo účtu?

Redakce Finex

Dobrý den, když u Degiro zvolíte vklad, ve vyskakovacím okně byste měl vidět následující informaci: “Pokud si přejete provést platbu v CZK, je potřeba provést tuzemský převod z Vašeho CZK účtu na DEGIRO CZK účet v ČR ***********/****“. Mělo by tedy být možné vložit koruny platbou na český účet a to běžným převodem.

PS: Věci jako vzhled platformy, umístění informací v rámci webových stránek a bankovní číslo pro vklad k brokerovi, apod. se často mění. Proto je nutné vždy spoléhat na aktuální informace přímo od brokera a komentáře, jako je tento, brát pouze jako pomocné.

Jaroslav Cap

Z IBANu se dá “klasické číslo účtu” zpětně odvodit. V tomhle konkrétním případě je to 4042500001/7910 – lze ověřit u ČNB např. tady https://www.cnb.cz/en/payments/iban/iban-calculator-czech-republic/

Radek Kubelka

Dobrý den,
pro připojení bankovního účtu mi to opakovaně hlásí nesprávný formát.
Ač nestandardně (kód banky a číslo účtu), tak obvykle, s lomítkem nebo bez.
Žádná alternativa neprojde.
Děkuji Radek

lemmy

Vložte IBAN, je to matoucí. Také jsem s tím bojoval.

Lukáš Růžička

Dobrý den,
dle zkušenosti musíte vložit IBAN.

Matyáš

Dobrý den, chtěl bych vás poprosit o radu, založil jsem si účet ovšem jsem udělal chybu a účet se vede v eurech. Dá se to někde změnit abych si změnil měnu na czk, nebo mám zrušit účet a založit nový?

Redakce Finex

Dobrý den, Matyáši. Dle oficiálních informací v tuto chvíli není možné změnit základní měnu svého účtu. Doporučujeme tedy kontaktovat zákaznickou podporu, zda by Vám poradili udělat to samé.

Josef Jansa

Mohl bych se zeptat na kontak zakaznicke linky na Degiro