Začněte psát a výsledky vyhledávání se zobrazí zde...
Logo Fio broker
Fio e-Broker – Recenze, zkušenosti, dividendy, poplatky
Logo Fio broker
Fio broker
Investování zahrnuje rizika ztrát.‎
Logo Fio broker

Fio e-Broker – Recenze, zkušenosti, dividendy, poplatky

Poslední aktualizace recenze 29. 3. 2024 | Ing. Jiří Vencl
Hodnocení Finex.cz
84 %
Investování zahrnuje rizika ztrát.‎

Základní informace o Fio broker

Možnost obchodovat Akcie, ETF, Dluhopisy, Komodity, Warranty, Investiční certifikáty
Poplatky za obchodování 5,95 až 9,95 USD za kontrakt
Minimální vklad Není stanoven
V češtině? Ano
České akcie Ano
Demo účet Ano
W-8BEN formulář Ano
Frakční akcie Ne

Najít seriózního brokera je alfou a omegou celého investičního procesu.

Na trhu je velké množství zprostředkovatelů, ale co si budeme povídat, chcete si posílat větší obnosy peněz někam do zahraničí, když máte možnost investovat u prověřeného tuzemského zprostředkovatele?

Jednou z takových možností je Fio e-Broker, který na své obchodní platformě umožňuje obchodovat akcie, ETF, dluhopisy, warranty, investiční certifikáty nebo komodity (prostřednictvím finančních derivátů).

Na druhé straně se nepouští do forexu, futures, opcí, kryptoměn nebo CFD, které jsou doménou především zahraničních brokerů.

Jak už jste asi vytušili, e-Broker je provozován Fio bankou, českou společností s historií sahající od roku 1993. Obchodování spustila banka v roce 1997, takže ji lze považovat za průkopníka v tomto odvětví na našem území.

Jedná se o typ STP brokera, který vám na rozdíl od Market Makera (MM) nabízí přímý přístup na finanční trhy. Obchody tak jsou realizovány za nejlepší aktuální tržní cenu a broker také není protistranou vašich obchodů.

Fio je registrovaná v evidenci České národní banky a podléhá tak veškerým pravidlům pro udělení a udržení bankovní licence a zprostředkovatele obchodování na českém či světovém trhu.

Fio banka a s ní i platforma e-Broker má kolem 90 poboček po celé České republice. Na těchto pobočkách naleznete nejen klasické bankovní služby, ale i právě servis ohledně obchodování a investování prostřednictvím platformy e-Broker.

Pro řadu českých investorů může být velkou výhodou, že se mohou spolehnout na českou společnost s kamennými pobočkami a přímou regulací České národní banky. Brokera od Fia však kromě této zjevné výhody také charakterizují některé nedostatky.

Jaké jsou Fio broker poplatky, jak kvalitní je platforma e-Broker a označili bychom Fio titulem nejlepší broker? Jak si e-Broker stojí ve srovnání brokerů? To a mnoho dalšího se dozvíte v této recenzi Fio e-Brokera.

Neradi čtete? Pusťte si aktuální VIDEORECENZI platformy e-Broker!

Obsah recenze Fio e-Broker

Fio e-Broker obchodní platforma

Po úspěšném založení reálného nebo demo účtu se vám načte úvodní strana. Na ní vidíte aktivní obchody a zprávy.

Zdroj: ebroker.fio.cz
Úvodní obrazovka platformy Fio e-Brokera
Úvodní obrazovka platformy Fio e-Brokera

Přiznám se, že ze začátku jsem byl z celé platformy hodně rozpačitý, a ještě nyní mám silně smíšené pocity, ale když si dáte vše dohromady, tak vše nakonec dává smysl. Ale k tomu se ještě dostaneme.

Ve skutečnosti máte po přihlášení vše potřebné po ruce.

Vidíte novinky a aktuální stav. I tak ale musím zmínit, že platforma není nijak responzivní, vidíte mnoho volného prostoru v pravé části a na vysokém rozlišení to je plýtvání místem, navíc mnohé prvky jsou až nepříjemně utopené a obtížně se hledají.

Zdroj: ebroker.fio.cz
Fio broker - aplikace pro iPhone
Fio broker – aplikace pro iPhone

Mimo webového prostředí nabízí Fio také aplikace pro chytré telefony a tablety s operačním systémem Android i iOS.

Záleží na použitém telefonu, ale v mém případě mě opět zaskočila absence optimalizace. Černé okraje má už samotná ikonka a aplikace neumí pracovat s rozlišením novějších telefonů (jako Apple iPhone X a novější).

Zpět ale k webové aplikaci e-Broker. Jak už jste si ze screenshotů všimli, vše je v češtině, a to může být pro mnohé velké plus.

Jakmile se trochu zorientujete, zjistíte, že to v zásadě není tak složité. Na výběr máte z horního menu, kde vidíte vaše pokyny, obchody, peníze, cenné papíry, finanční reporty, přehledy a vyhledávání.

První dvě položky jsou určitě jasné, zajímavá je položka peníze. Běžně si obchodní účet otevíráte v CZK, USD, EUR a podobně.

Zde sice máte v základu koruny, ale na této záložce si aktuálním kurzem Fio můžete konvertovat a využít měny, která je v době obchodu pro vás nejvýhodnější, viz:

Zdroj: ebroker.fio.cz
Konverze měn fio broker
Konverze měn v rámci obchodního účtu

Samotná záložka portfolio je domovskou obrazovkou po přihlášení. Vidíte stav vašich obchodů a základní rozdělení nabídky Fio e-Brokera: BCPPX (Burza cenných papírů Praha), RMS (mimoburzovní), Podílové fondy a dluhopisy Fio.

Po kliknutí například na BCPPX si již můžete vybrat akcie, které chcete obchodovat, třeba akcie ČEZ nebo akcie Komerční banky a po kliknutí na lupu si zobrazit detailní graf, viz:

Zdroj: ebroker.fio.cz
Záložka portfolio v aplikaci e-Broker
Záložka portfolio v aplikaci e-Broker

Nikoho již zřejmě nepřekvapí, že po kliknutí na lupu se otevře malé, neoptimalizované okno, ale samozřejmě s tím lze pracovat a nakonec zjistíte, že dole si lze nastavit i rozlišení. Bohužel se mi nepodařilo jej uložit a vždy jsem jej musel nastavovat ručně.

Zdroj: ebroker.fio.cz
fio broker akcie
5 Detail grafu se otevře v neoptimalizovaném okně
Zdroj: ebroker.fio.cz
Formulář pro nákup akcií u Fio banky
Formulář pro nákup akcií

Pokud byste již nyní chtěli obchodovat, tak stačí vedle nápisu ČEZ, hned nahoře kliknout na + pro nákup či na pro prodej.

Mimo realizace za tržní cenu nabízí e-Broker i inteligentní pokyny, je to čekající příkaz, který otevře a uzavře pozici dle předem zadaných hodnot (take profit a stop loss).

Info

Fio broker tak nenabízí možnost investovat prostřednictvím platformy Meta Trader 4, která je velmi oblíbená v širokých investorských kruzích. 

Technická analýza v platformě e-Broker

Když jste na detailu grafu, viz odstavec výše, tak byste čekali, že si na grafu rovnou provedete i technickou analýzu, ale není tomu tak. Pro technickou analýzu musíte do záložky cenné papíry.

Opět je to takové těžkopádné, nicméně funkční. V pravé části si můžete zapnout zobrazení grafu ve svících, (vážený) klouzavý průměr, Bollingerova pásma, MACD, MFI, ROC, PVO, SO či oblíbené RSI.

U všech indikátorů volíte periodu. Omezit se můžete i časově, případně si srovnat i jiný graf.

Zdroj: ebroker.fio.cz
Technická analýza akcií u Fio banky
Technická analýza akcií u e-Brokera Fio banky

Fundamentální analýza u Fio banky

Pochvalu dostává e-Broker i za fundamentální analýzu. V sekci cenné papíry je záložka fundamentální analýza, kde najdete důležité informace jako je tržní kapitalizace, účetní hodnota na akcii, tržby, zisk na akcii, P/E (aktuální kurz akcie/zisk na akcii), rentability vlastního kapitálu (ROE) a aktiv (ROA) a mnoho dalších.

TIP

Pokud by i to bylo málo, Fio nabízí podrobné a časté finanční reporty. Tady skutečně velký palec nahoru. Mít takhle vše na jednom místě a doslova na zlatém podnose, to je paráda.

Demo účet Fio e-Broker

Před založením opravdového obchodního účtu – ať už online, nebo osobně na pobočce, doporučujeme založit Fio demo účet.

Je to zcela zdarma (ostatně to je i vedení live účtu), ale především si během minuty můžete vyzkoušet obchodní platformu a vše, co při obchodování potřebujete.

Založte si demo účet, zadejte přihlašovací údaje z e-mailu a heslo, jenž vám přijde SMS zprávou a pusťte se do toho.

  • Demo účet u Fio brokera má platnost 30 dní a posléze bude automaticky zrušen.
  • Na demo účtu můžete provádět fiktivní vklady a sestavit si tak i virtuální investiční portfolio.
  • Stejně tak si můžete vyzkoušet i výše popsané možnosti fundamentální a technické analýzy.
  • Na demo účtu je také možné otestovat vlastní investiční strategie.

Favorit redakce

Investování zahrnuje rizika ztrát.‎
Výhody
  • Výhodné danění dividend: Umožňuje podepsat formulář W-8BEN pro snížení daně z amerických dividend na 15%. České dividendy jsou rovněž daněni 15% sazbou.
  • Široká akcií a ETF: Umožňuje investovat do téměř všech myslitelných českých, německých a amerických akcií a ETF.
Nevýhody
  • Vysoké poplatky za obchodování: Ve srovnání s konkurenčními platformami jsou poplatky za obchodování vysoké, což je limitující pro aktivní tradery.
  • Absence některých populárních instrumentů: Fio e-Broker neumožňuje obchodování na forexu, s CFD, kryptoměnami a dalšími spekulativními nástroji.

Co lze u Fio brokera obchodovat?

Nabídka Fio e-brokera není z nejširších (zahrnuje Akcie, ETF, Dluhopisy, Komodity, Warranty, Investiční certifikáty), to ovšem není hlavní důvod, proč si berete právě tohoto zprostředkovatele obchodování.

Fio nabízí téměř veškeré myslitelné americké, německé a české akcie – včetně small-caps akcií a penny-stocks. Pravděpodobně nejširší nabídku ETF a podílových fondů na trhu. Z finančních derivátů však nabízí pouze warranty a investiční certifikáty.

Info

Na platformě e-Broker máte krom jiného možnost investovat přímo do amerických ETF či uzavřených podílových fondů.

Jedná se tak pravděpodobně o jediného brokera, který tuto možnost českým investorům nabízí. (Saxo Bank tuto možnost nabízí pouze profesionálním obchodníkům). 

Fio e-Broker pak neumožňuje obchodování některých populárních aktiv, jako jsou CFD, kryptoměny, opce, futures nebo obchodování na forexu.

Počet aktiv u jednotlivých instrumentů
Americké akcie
Více než 10 000 amerických akcií – veškeré akcie obchodované na burzách NYSE a Nasdaq i akcie obchodované na OTC (mimoburzovním trhu)
Německé akcie
Téměř 1 000 akcií dostupných na německé elektronické burze XETRA a frankfurtské burze (XFRA)
České akcie
Přibližně 30 titulů obchodovaných na pražské burze (všechny akcie obchodované na BCPP)
ETF Více než 800 ETF včetně amerických ETF
Komodity
Přes 10 komodit obchodovaných prostřednictvím ETF, warrantů a investičních certifikátů
Dluhopisy
Stovky dluhopisů různých splatností a výnosů
Podílové fondy
Stovky českých, amerických a německých podílových fondů
Fio e-Broker finanční páka

Broker od Fia nenabízí obchodování CFD, což znamená, že nenabízí ani pákové obchody prostřednictvím CFD. Na finanční páku však můžete obchodovat fyzická aktiva za úvěr, který vám k vašemu obchodování Fio banka poskytne. Úroková sazba těchto úvěrů se pohybuje v jednotkách procent p.a.

Fio e-Broker poplatky

Vklady a výběry

Vklad i výběr peněz je u e-Brokera zcela zdarma, přičemž je možné peníze na obchodní účet vkládat pouze bankovním převodem – vklady platebními (debetními, kreditními) kartami ani elektronickými peněženkami (např. PayPal) nejsou podporovány.

Každý obchodní účet má přidělené klasické číslo účtu – jedná se tak o běžný “český” bankovní převod. Na účet přitom nemusíte vkládat pouze koruny – i když se to nabízí – ale i další světové měny, jako jsou americký dolar, nebo euro.

Proč byste vkládali na obchodní účet jinou měnu, než českou korunu? I když je poplatek za konverzi měny nulový, směnné kurzy nejsou u Fia extra výhodné a více se vyplatí k výměně českých korun za dolar či euro využít nějaké třetí strany (Revolut, Roklen FX)

Poplatky za vklady a výběry
Vklad bankovním převodem Zdarma
Vklad kartou Nelze vkládat kartou
Výběr bankovním převodem Zdarma
Výběr kartou Nelze vkládat kartou
Konverze měn Zdarma

Poplatky při obchodování u Fio brokera

Poplatky za obchodování akcií a ETF jsou bohužel u e-Brokera jedny z nejvyšších na trhu, proto se nevyplatí uvažovat o tomto brokerovi, pokud hodláte investovat pravidelně.

V takovém případě uděláte lépe, pokud využijete některého z brokerů, kteří nabízí obchodování akcií či ETF bez poplatků (XTB, eToro, Trading212).

Pokud však hodláte realizovat vyšší jednorázové investice, pak se poplatky za obchodování v objemu investice “ztratí”.

Na BCPP i RMS (české burzy) se platí poplatek 0,35 % z transakce, minimálně 40 Kč, maximálně 1 190 Kč. Pokyn EasyClick má nižší komisní poplatek, přesně 0,29 %.

Na německé burze zaplatíte 0,15 %, minimálně ale 9,95 eur. Za americké burzy je účtováno 7,95 až 9,95 usd dle objemu akcií.

Stejně tak je objem důležitý i u warrantů a investičních certifikátů. Fio slibuje poplatek od 3,95 usd, ale na ten se dostanete při objemu nad 251 kontraktů měsíčně, pokud jste pod tímto číslem, tak budete platit 5,95 až 9,95 usd za kontrakt.

Poplatky za obchodování
Americké akcie
7,95 usd do 100 akcií a 9,95 usd nad 100 akcií (příplatek 10 usd za obchodování na OTC trhu)
Německé akcie
0,15 % z objemu obchodu (min. 9,95 eur + příplatek 10 eur za obchod na trhu ve Frankfurtu)
České akcie
od 0,29 % z objemu obchodu (min. 40 Kč / max. 1 190 Kč)
ETF
Stejné poplatky jako v případě akcií – dle burzy
Podílové listy
Bezplatný nákup při jednorázové investici alespoň 5 000 Kč, či pravidelné investici 300 Kč. Prodej listů opět zdarma při minimální délce držení 3 roky
Dluhopisy
0,10 % (min. 40 Kč). Dluhopisy Fio banky bez poplatku
Warranty 5,95 až 9,95 usd
Investiční certifikáty 5,95 až 9,95 usd
Varování

Na rozdíl od jiných brokerů jsou všechny poplatky v tabulce výše “za pokyn”. Pokynem se rozumí jak nákup, tak prodej cenných papírů.

To znamená, že ve skutečnosti za každý obchod zaplatíte tento poplatek dvakrát – proto by o brokerovi od Fia měli přemýšlet skutečně zejména dlouhodobí investoři. 

Další neobchodní poplatky

Založení a vedení reálného obchodního účtu je stejně jako u konkurence zdarma. V základu nejsou ani žádné poplatky za data či výběr a vklad peněz.

Pokud ovšem chcete ty nejnovější burzovní data, musíte si zaplatit 780 Kč za aplikaci Streamer, stejně tak si zaplatíte za některé nadstandardní služby jako SMS zpravodajství.

Fio e-Broker je ale zcela transparentní a snadno si můžete poplatky spočítat v jejich kalkulačce, případně se podívejte na kompletní ceník.

Zdanění dividend

Preferujete dividendové akcie? Pak pro vás máme dobrou zprávu. Nevýhoda některých brokerů je, že nenabízí možnost vyplnění formuláře W-8BEN. V případě Fio e-Brokera tomu tak však není.

Díky vyplnění tohoto formuláře jsou dividendy amerických akcií zdaněny pouze 15% sazbou (namísto 35%), což je často rozhodující aspekt, pokud si dividendoví investoři vybírají brokera.

Krom toho podléhají pouze 15% dani i dividendy českých akciových společností – dividenda je vám připsána na obchodní účet v čisté podobě a není ji třeba uvádět v daňovém přiznání.

Danění ostatních dividend pak podléhá klasické srážkové dani, dle daňového domicilu dané akciové společnosti.

Výše zdanění dividend u vybraných akcií
Výše zdanění US dividend
15 %
Výše zdanění CZ dividend
15 %

Zákaznická podpora

Zákaznická podpora Fio e-Brokera je z pochopitelných důvodů na velmi vysoké úrovni. Jedná se o českou firmu, takže probíhá v češtině.

Krom tradičního emailu a telefonu navíc můžete své případné problémy, dotazy a požadavky řešit i na jedné z několika desítek poboček Fio banky v České republice.

Za zákaznickou podporu tak má e-Broker velký palec nahoru.

Možnosti zákaznické podpory Fio e-Brokera
Email
Telefonní kontakt
+420 224 346 392

Registrace a verifikace

Obchodní účet si můžete založit na kterékoliv pobočce Fio. Jak je napsáno výše, jedná se o cca 90 poboček po celé České republice. K založení obchodního účtu nemusíte být klientem Fio, stačí přijít na pobočku a požádat o zřízení e-Broker účtu.

Samozřejmě v případě zájmu si můžete zdarma založit (zdarma je i vedení) účet přímo u Fio, ale to je na vás, není to podmínkou. Vložení peněz na obchodní účet můžete provést bankovním převodem, případně v hotovosti na pobočce při založení účtu.

Přesné znění podmínek včetně vyhledání nejbližší pobočky naleznete přímo na stránkách Fio – Chci investovat. Na odkaze najdete i smlouvy, které budete při založení podepisovat, v klidu si je doma můžete prostudovat.

Investování zahrnuje rizika ztrát.‎

Založení eBroker obchodního účtu online

Obchodní účet si ale můžete založit i online, jste-li již stávajícím klientem Fio banky. Nejprve se přihlaste do internetového bankovnictví a v pravém horním rohu vyhledejte tlačítko Nový produkt. Poté zvolte Obchodní účet pro investování.

Následně budete přesměrováni na několik formulářů, které musíte vyplnit. Budete vyplňovat informace jako nové heslo, nebo třeba zdroj financování obchodního účtu.

Po podpisu smlouvy pomocí SMS pro Vás bude vygenerována smluvní dokumentace, kterou naleznete ve svém internet bankingu pod záložkou Nastavení.

Stáhněte si smlouvu a na druhé straně naleznete údaje, které použijete pro přihlášení do nově vytvořeného eBroker obchodního účtu.

Po prvním přihlášení do platformy eBroker je třeba si změnit heslo, protože heslo ve smlouvě je pouze jednorázové.

Poté budete muset vyplnit investiční dotazník, který se skládá ze zhruba 25 otázek, ve kterých popisujete své zkušenosti a znalosti s obchodováním a investováním. Neexistují zde špatné odpovědi, jedná se pouze o zjištění toho, jak na tom s investováním jste.

Zdroj: fio.cz
eBroker investiční dotazník
eBroker investiční dotazník

Zajímavé benefity Fio e-Brokera

Master účet

Po založení standardního obchodního účtu máte možnost kontaktovat Fio pro aktivaci master účtu. Master účet nabízí uložení akcií či dluhopisů do evidence Fio banky.

Cenné papíry tak nebudou evidovány na individuálním majetkovém účtu klienta u CDCP, a.s. (popřípadě v SE Fio banky), ale na sběrném účtu vedeném depozitářem pro Fio banku.

Proč byste to měli dělat? Evidence veřejně obchodovaných cenných papírů uložených na Master účtu Fio banky je pro drobné investory bezplatná. Například portfolio v hodnotě 250 tisíc Kč můžete takto držet zdarma a ušetříte na poplatcích 1 440 Kč.

Zdroj: fio.cz
Fio - úspora Master účtu
Fio – úspora Master účtu

Bát se nemusíte ani o dividendu. Ta se vám automaticky připíše na obchodní účet. Poplatek za připsání dividend činí 0,2 % z připisované výše.

Poradenské služby

Běžné poradenství v oblasti investičních nástrojů je do 15 minut denně zdarma, následně platíte 300 Kč s DPH za každých započatých 15 minut.

Využít můžete i “osobního makléře”, který s vámi vaše peníze investuje, ale bude za to chtít 20 % z ročního nárůstu tržních hodnot všech doporučených investic. Zda se vám to vyplatí, už je na vašich kalkulacích.

Možnost investování do amerických ETF

Pokud si uděláte srovnání brokerů, zjistíte, že všichni brokeři, právě s výjimkou e-Brokera nenabízejí retailovým klientům k investování americká ETF a podílové fondy, ale pouze jejich “evropské” alternativy, které mají často vyšší nákladovost.

Pokud tedy hodláte investovat přímo do populárních fondů, jako jsou SPY, nebo QQQ, ostatní brokeři vám tato ETF nabídnou pouze jako CFD kontrakty.

To znamená, že tyto investice nesplní časový test a vy se tak nevyhnete povinnosti uhradit daň z kapitálového výnosu.

Proč právě Fio e-Broker?

Výběru brokera by měla předcházet důsledná úvaha, ve které si shrnete, jaké máte od brokera očekávání a co by měl splňovat.

Je zřejmé, že vzhledem k poplatkové struktuře, Fio e-Broker neosloví forexové ani další krátkodobé obchodníky. Forex jednoduše nenabízí podobně jako CFD a poplatky za obchodování jsou poměrně vysoké.

Dlouhodobí investoři, kteří hodlají realizovat pouze pár větších jednorázových investic o větších objemech, však už mohou o e-Brokerovi uvažovat. Zvlášť pokud hodláte investovat do českých dividendových akcií nebo amerických ETF.

Pokud jste navíc investorem, který hledá českou instituci s kompletní podporou v českém jazyce a širokou pobočkovou sítí, jedinou další alternativou už je pouze Patria Finance.

Zkušenosti s Fio e-Brokerem

Zcela upřímně jsem byl e-Brokerem šokován. Když jste zvyklí na responzivní a graficky moderně zpracované prostředí platforem jako třeba XTB či eToro, tak je e-Broker katastrofa.

Prostředí je 20 let staré a neintuitivní, několikrát jsem musel i do manuálu obchodní platformy. Ovšem potom vám to dojde, vše tam funguje, Fio je seriózní a nabízí vše, co potřebujete.

Fio e-Broker není na denní obchodování nebo dokonce na scalpování, to rozhodně ne. U Fio si přečtete fundamentální analýzu, s rozvahou si naklikáte technickou (ve skutečnosti vás tento zastaralý přístup nutí nad grafem víc přemýšlet) a uděláte rozhodnutí.

Následující dny, týdny, měsíce pouze občas zkontrolujete pozici ve webovém prohlížeči, na telefonu anebo i s někým na telefonu či na pobočce.

Fio e-Broker nejde stylem současných moderních brokerů. Fio se zaměřuje na úplně jiný typ obchodníka – na Čecha, který si v klidu a minimálně střednědobě investuje.

A najednou Fio e-Broker začíná dávat smysl. Navíc sami si položme otázku, byli byste ochotni platit dvojnásobně vyšší poplatky za obchod kvůli modernější platformě? A není to tedy vlastně zbytečné, protože to, co má, funguje?

Fio e-Broker není dokonalý, má mouchy, ale na druhé straně nabízí velké jistoty. Pokud hledáte solidního brokera, chcete češtinu, sedí vám nabízené portfolio a vyhledáváte spíše delší investice, jste u Fio e-Broker správně.

Pokud chcete dělat denní obchody na forexu, tak už asi tuto poslední větu ani nečtete.

TIP

Nezaujal vás Fio e-broker? Podívejte se na jiné ověřené brokery. Například: Patria, eToro, LYNX či Trading212.

Často kladené otázky ohledně Fio e-Brokera (FAQ)

Co je Fio e-Broker a kdo jej provozuje?

Fio e-Broker je obchodní platforma umožňující obchodování s různými finančními produkty, jako jsou akcie, ETF, dluhopisy a další. Provozovatelem je Fio banka, česká společnost s historií sahající od roku 1993.

Jaké typy investic lze obchodovat na platformě Fio e-Broker?

Na platformě Fio e-Broker lze obchodovat akcie, ETF, dluhopisy, warranty, investiční certifikáty a komodity prostřednictvím finančních derivátů. Platforma však neumožňuje obchodování s forexem, futures, opcemi, kryptoměnami nebo CFD.

Jaké jsou poplatky za obchodování na Fio e-Brokeru?

Poplatky se liší podle typu obchodovaných aktiv a objemu transakce, přičemž jsou povětšinou vyšší než u konkurence. Konkrétní poplatky závisí na aktivu a trhu, na kterém se obchoduje.

Je možné vyzkoušet Fio e-Broker před založením reálného účtu?

Ano, Fio e-Broker nabízí demo účet, který umožňuje vyzkoušet obchodní platformu a její funkce bez rizika ztráty reálných peněz. Demo účet je dostupný zdarma a má platnost 30 dní.

Jaké jsou možnosti vkladu a výběru na Fio e-Brokera?

Vklady i výběry jsou možné pouze prostřednictvím bankovního převodu a jsou zdarma. Platforma neakceptuje platební karty ani elektronické peněženky.

Jaké je zdanění dividend u Fio e-Brokera?

Fio e-Broker umožňuje vyplnění formuláře W-8BEN pro snížení daně z dividend amerických akcií na 15%. U českých akcií je dividenda zdaněna rovněž 15% sazbou a připisuje se čistá na obchodní účet.

Jaká je zákaznická podpora Fio e-Brokera?

Zákaznická podpora je na vysoké úrovni a v češtině. K dispozici je telefonická linka, email a možnost osobní konzultace na pobočkách Fio banky po celé České republice.

Pro koho je Fio e-Broker nejvhodnější?

Fio e-Broker je ideální pro dlouhodobé investory zaměřující se zejména na dividendové akcie, kteří preferují českou instituci.

Další zdroje informací:

Hodnocení Finex.cz

13. místo
Broker
84 %
2024

Fio e-Broker: Jediná volba pro investování do amerických ETF

Silnou stránkou brokera od Fia je nabídka téměř všech amerických, německých a českých akcií, což z něj činí atraktivní volbu pro akciové. Unikátní přístup k americkým ETF a podílovým fondům pak poskytuje českým investorům možnost přímých investic bez potřeby obchodování prostřednictvím CFD. Přestože Fio e-Broker nabízí řadu investičních nástrojů, pro aktivní tradery a fanoušky forexu, CFD, kryptoměn a jiných vysoce spekulativních nástrojů není vhodnou volbou. Vysoké poplatky za obchodování a absence některých populárních obchodních nástrojů představují pro tuto skupinu obchodníků limitující faktor. Fio e-Broker je ale solidním a spolehlivým partnerem pro ty, kteří hledají bezpečné investiční prostředí s podporou v češtině a fyzickou přítomností brokera. Ideální pro střednědobé a dlouhodobé investory preferující investice do českých dividendových akcií.

Přívětivost pro Čechy
Hodnocena je nejen dostupnost českého jazyka a uživatelské podpory či nápovědy, ale také kvalita a spolehlivost překladu, vklad, výběr a obchodování v českých korunách nebo přítomnost pobočky firmy v České republice.

100%

Přívětivost platformy
Hodnocena je především přívětivost platformy, její logické uspořádání, moderní design, rychlost odezvy a dostupnost demo účtu.

70%

Poplatky
Hodnoceny jsou průměrné spready, poplatky za otevření/uzavření obchodu, swapy, poplatky za vklad či výběr peněz a další. Vpotaz je brána nejen průměrná, ale i minimální výše poplatku.

85%

Dostupné možnosti
Hodnocení zahrnuje počet dostupných tříd aktiv, celkový počet aktiv, možnost obchodovat české akcie, dostupné obchodní instrumenty a další nadstandardní funkce.

65%

Důvěryhodnost značky
Hodnocení důvěryhodnosti zahrnuje dobu působení dané značky, velikost její uživatelské základny, názory našich čtenářů, prohřešky značky v minulosti (např. pokuty) a hodnocení našich čtenářů.

100%

Více informací o Fio broker

Jméno firmyFio broker
Základní informace o brokerovi
V češtině?
Vznik brokera1993
ProvozovatelFio banka a.s.
Počet klientů150 000+
Webová stránkahttps://www.fio.cz/akcie-investice/e-broker/
Sídlo brokeraMillennium Plaza, V Celnici 10, Praha 1
Počet aktiv5 000+
Typ brokeraSTP
Důležité informace pro investora
Možnost obchodovat Akcie, ETF, Dluhopisy, Komodity, Warranty, Investiční certifikáty
Dohled ČNB
Demo účet
Měna účtuCZK, EUR
Minimální vkladNení stanoven
Minimální obchod1 akcie / 1 kontrakt
W-8BEN formulář
Výše zdanění US dividend15 %
Výše zdanění CZ dividend15 %
Pojištění vkladů
Obchodní platforma Fio e-Broker
Typy účtůOsobní, firemní
Informace k obchodování
Poplatky za fyzické akcie a ETF 0,35 % RM-SYSTÉM z objemu / 7,95 USD US trhy (za akcii)
Poplatky za obchodování5,95 až 9,95 USD za kontrakt
PákaNenabízí finanční páku
SpreadOd 0,1 %
Nabídka brokera
České akcie
Fyzické akcie
ETF
Kryptoměny
Forex
Komodity
CFD
Futures
Opce
Podílové fondy
Warranty
Dluhopisy
Funkce a nástroje
Podpora MT4
Frakční akcie
Copy trading
Investiční portfolia
Úročení neinvestovaných prostředků
Poplatky brokera
Otevření a vedení účtuZdarma
Poplatek za vklad bankovním převodemZdarma
Poplatek za vklad kartouNelze vkládat kartou
Poplatek za výběr bankovním převodemZdarma
Poplatek za výběr kartouNelze vkládat kartou
Poplatek za konverzi měnZdarma
Další poplatkyPřístup k datům v reálném čase – 780 Kč měsíčně
Vklad a výběr peněz
Metody vkladuBankovní převod, Vklad na pobočce Fio Banky
Metody výběruBankovní převod
Zákaznická podpora
Možnosti zákaznické podporyTelefon, Email
Email[email protected]
Telefon+420 224 346 392
Aplikace
Mobilní aplikace
Webová verze
V češtině
V češtině
Výplaty odměn
Aplikace
Mobilní aplikace
Webová verze
Rozšíření do prohlížeče
Zákaznická podpora
Internetové peněženky
Ohodnoťte společnost Fio broker
12
2

Autor

S tradingem jsem aktivně začal v roce 2011, kdy jsem si otevřel první reálný obchodní účet. Po cca ročních zkušenostech s krátkodobými obchody na forexu jsem se přesunul na opce, později zamířil na akcie a komodity.

Dnes mám trading jako koníček a i z těchto důvodů vyhledávám dlouhodobé investice napříč instrumenty. Obchodování je mým dlouhodobým zájmem, o čemž svědčí i moje bakalářská a diplomová práce věnová forexu a tvorbě fundamentální a technické analýzy pro co nejpřesnější predikci. I když se obchodování nevěnuji na plný úvazek, působím ve financích a s chutí publikuji i na těchto webových stránkách.

Přečíst více

Sdílejte tento článek

Diskuze (61 komentářů)

Připojte se k diskuzi

Pro přidání komentáře se prosím přihlašte ke svému uživatelskému účtu.

Lars Dittinger

Dejte si pozor na tohoto brokera. Zastaralé není jen jeho webové prostředí, ale i praktiky. Pokud si chcete peníze vybrat z USD účtu na svůj účet u Fio banky, je třeba jít podepsat papíry na pobočku. Poplatky jsou v dnešní době nesmyslné, hlavně pro malé investory. Za každý pohyb zaplatíte nejméně 8 USD. Pokud se vám často nemusí podařit provést pokyn, pokud zadáte cenu a než ověříte pokyn SMS nebo se jen načte cena, může být jiná. Silně nedoporučuji, je pak otravné přesouvat portfolio jinam. Nemluvě o kurzech, které Ebroker nabízí – “výhodný kurz” je dostupný až od převodu 10 000 USD.

Ing. Patrik Kudláček

Mohu potvrdit totéž. Nicméně bych to neviděl jako velké mínus. Samozřejmě jde o to jaké máte priority, pokud však hodláte nakupovat například české akcie ve velkých objemech, pak se je Fio stále jednou z nejlepších možností (dividenda se daní 15% sazbou – narozdíl třeba od XTB, eToro a dalších populárních brokerů). Jinak pro obchodníky samozřejmě vzhledem k poplatků eBroker vhodný nebude, to je jasné. Taky mám brokerů vícero…

Ladislavf Stichenwirth

Tak poplatky jsou 0,35 % z objemu obchodu, min. 40 Kč / max. 1.190 Kč ne min. 10 Kč. Kterého jiného obchodníka byste mi doporučili pro menší pravidelné nákupy výhradně českých akcií? Děkuji

Leoš Pohl

Nevíte zda je možné v demu účtu mít i demo obchodní účet, aby si člověk mohl vyzoušet nákup a prodej?

Karel

Dobrý den, do jaké výše jsou pojištěné vklady na obchodním účtu u Fio brokera? Díky Karel

Redakce Finex

Dobrý den, Karle. Dle našich informací, které nám poskytla přímo Fio Banka, by jeden uživatel (dle rodného čísla) měl mít své prostředky pojištěny do výše 100 000 €, a to v rámci všech účtů dohromady, nikoliv každý účet zvlášť.

Karel

Dobrý den,
dokážete mi prosím poradit s následujícím dotazem: udělal jsem před dvěma dny odprodej akcií. V menu “Peníze” se mi prostředky navýšily správně do sloupce “Celkem” a “Kupní síla”, ale v položce “Peníze k výběru je 0”. V položce V nakupech, V prodejích a Na cestě je 0 (takže to chápu tak, že na CP je vše vypořádáno). Chtěl bych se zeptat, jakým způsobem si část prostředků převedu do “Peněz k výběru”. Předem díky za radu.

Anonym

To bude T+2, stačí počkat a prostředky budou dostupné.

Jakub

Chápu správně, že při EasyClick obchodu platím výrazně nižší poplatky ale objem musí být v minimálním množství EC lotu uvedený v přehledu na RMS. Jaký je ale minimální možný objem nákupu při standartním pokynu na e-Brokeru? 1 ks CP? Jde mi o to, že bych rád dokupoval v nějakém intervalu, ne vždy (po dejme tomu 30-40k) přes Easyclick.

Díky.

Richard

Mohu u Fio nakoupit akcie u BCPP a prodat u RMS když je rozdíl výhodný?
Např. ČEZ u BPP za 784 a u RMS za 789?

Jiří

Nelze, prakticky ověřeno. e-Broker povolí prodat jen tam, kde jste nakoupil.

Matej

Dobrý deň, ak chcem kúpiť reálne akcie, tak kliknem na zelenú šípku pri danej firme? Ďalšia vec, keď nezadám žiadny inteligentný pokyn, tak to bude automaticky bez páky (1:1)? Všimol som si, že pri jednotlivých akciách je napísané, že aká je maximálna páka. Ja však minimálne na začiatok žiadnu nechcem.
Ďakujem za rady.

Redakce Finex

Dobrý den, Matěji. Přesně tak, jak říkáte. Nákup cenného papíru je možné realizovat několika způsoby, např. kliknutím na zelenou šipku vedle názvu daného CP. Běžně jsou akcie kupovány bez využití finanční páky.

Matej

Ešte jedna vec. AKo rozlíšim v tejto aplikácii ETF a reálne akcie?

Ota

Zdravím Vás,
Ak nakupujem akcie v hkd alebo usd mene a mam euro účet potrebujem vykonat konverziu meny. Akym kurzom FioBanka realizuje změnu měny? Mam výhodnější kurz ako je běžné případně srovnatelný s … ?
Dík za odpověď.

Pavel

Dobrý den,
může mi někdo poradit, jak z platformy vyčíslit zisk za rok na daňové přiznání?
Děkuji

Karel Valeš

Nejlepší je asi využít tuto aplikaci, kde je popsaný i způsob, jak správně vyexportovat seznam obchodů – http://kacka.baldsoft.com/

Pavel

Děkuji. Vyzkouším. Jenom nechápu, proč Fio nenabízí službu na spočítání výše příjmů. Možná by chtělo poslat dotaz. Už jsem se poptával a zaměstnanci nejsou moc přívětiví. Asi tomu také nerozumí.

Anonym

Když kliknete na tlačítko “+” nebo “-“, tak nedojde k nákupu/prodeji, ale k fiktivnímu vložení/odebrání vybraného cenného papíru do Vašeho portfolia.

Jinými slovy – nic nenakoupíte, nic neprodáte, jenom si můžete fiktivně takhle bez peněz zkusit hrát s daným cenným papírem. Pro nákup/prodej je potřeba používat ikonku zelené/červené šipky.

odhalit

Nestalo se to poprvé. Nakoupil jsem akcie a jakmile začala prudce stoupat, aplikace e-broker měla technické problémy s připojením do USA a já nemohl dávat pokyny. Problémy prý řeší. Jakmile akcie klesla na nízkou hodnotu, byl problém vyřešen. Já přišel o 2000 dolarů na růstu. A protože nevěřím na náhody a nestalo se to poprvé, tak se ptám, kdo za mě sklidil na můj úkor smetanu? Český broker, nebo jeho zahraniční? Zajímaly by mě zkušenosti ostatních.. Stalo se vám to také?

nobody important

jo, a to jsem byl na BCPP. Dopadlo to tak, že jsem musel CP kupovat za 5% vyšší cenu… Fio podle mě nefunguje až tak dobře a rychle obzvláště když chcete nakoupit rychle. U hloubky trhu nevidíte ignorované množství do kterého pokud spadáte, nevíte že se transakce neuspokojí.

AVC

Prostředí portálu je zastaralé a nepříliš intuitivní. Ne moc dobře se s tím pracuje. Podpora by mohla být malinko rychlejší. Jinak to funguje OK. Vím že řada lidí používá degiro a ještě jednu jinou společnost.

drajan

Zdravím,
obchoduji mj. u Fio a řeším následující problém:

Nakupoval jsem akcie OSTK (Nasdaq), ty jsou v pohodě, netušil jsem ovšem, že v rámci držení tohoto titulu “vyfasuji odměnu” – výnos 1/10 z počtu kusů titulu OSTK v podobě titulu OSTKO, se kterým ale dle vyjádření Fio nemohu volně nakládat, tedy prodat = zpěněžit, prý – cituji:

Tyto cenné papíry jsou obchodovány přes specifickou obchodní platformu tZero ATS, na niž Fio banka bohužel přístup neumožňuje. Pokud si tedy přejete pozici na tomto cenném papíru uzavřít, je bohužel jedinou možností přesunutí těchto cenných papírů k jinému brokerovi, který má do příslušného systému přístup.

Zkusil jsem kontaktovat LYNX, dostal jsem od nich tuto odpověď:
Jelikož jsou akcie dané společnosti u nás vedeny jako Pink Sheet, tak bohužel Pink Sheet akcie není možné k nám převádět.
Na moji námitku, že i akcie typu Pink Sheets mám u LYNX v držení, mi odpověděli:
Lze přes nás obchodovat pink sheety, ale bohužel je nelze k nám převádět. Nejlepší bude se domluvit s Fio, jakým způsobem danou pozici můžete uzavřít.

Moje otázka na Fio brokera tedy zní:
Jaký smysl má připisovat na můj účet výnosy z akcií, které jsem u Fio nabyl, ale se kterými nemohu běžně nakládat? Opravdu musím vyhledávat nějakého dalšího brokera, abych je vůbec mohl zpeněžit a budu-li náhodou v tomto vyhledávání úspěšný, vám samozřejmě ještě nucen za jejich přesun zaplatit? Můžete mi pomoci? Děkuji.

Potom jsme ještě v konverzaci pokračovali:
Pokusil jsem se, na základě Vaší rady, o přesun titulu OSTKO k jinému brokerovi – LYNX, u něhož mám rovněž účet, na mé dotazy:
1/ obchoduje se u LYNX titul OSTKO – nebo ne?
2/ obdržím-li u LYNX výnos z titulu OSTK (který jsem mj. už měl, ale v r. 2019 prodal, takže mě tento problém, co mám nyní u Fio, minul) v podobě 10% kusů titulu OSTKO, mohl bych ho prodat – nebo ne?
Jestli máte na obě otázky odpověď ano, mám ještě třetí dotaz:
3/ Jaký je skutečný důvod pro to, abych titul OSTKO, i když se jedná o tzv. Pink Sheet, nemohl k LYNX převést (v rámci převodu určité části akciového portfolia, vedeného u Fio brokera), když je možné s nimi obchodovat?

jsem dostal tuto odpověď:

Dobrý den,
OSTKO není u nás obchodované, na OSTKO lze pouze uzavřít pozici
Za aktuálních podmínek jej můžete prodat. I kdyby došlo ke změně podmínek tak předpokládám, že by neměl být problém pozici uzavřít.
Jedná se o interní přístup k převodům akcií, kdy je s převodem OTC titulů spojena dodatečná administrativa (předpokládám z důvodu AML). Proto je z rozhodnutí společnosti nemožné k nám OTC tituly převádět. Není to tedy tím, že bychom Vám nechtěli vyhovět – ale jedná se o systémové nastavení procesů pro všechny klienty. Dříve (cca rok a půl zpět?) to bylo možné bez problémů. Account Manager, LYNX B.V.

Zeptám se Vás ještě jednou:
Připadá Vám normální připsat výnos z titulu, který jsem pořídil u Fio a zároveň se nezajímat o to, jestli se s oním výnosem dá nějak, bez značných komplikací, nakládat? (to je zhruba stejné jako např. připisovat dividendu v měně, se kterou se dá platit pouze někde na opačném konci světa…)
Když by šla u LYNX pozice, do níž “mě navezli”, uzavřít, proč to nejde i u Fio? Poraďte si sami – to je běžný přístup Fio brokera ke klientovi?

Stefan

Dobry den, chcel by som sa spytat jednu vec a to konkretne na polatok ktory sa asi uctuje kazdy mesiac. Dna 18.5.2020 som si kupil na USA burze 282 akci jednej spolocnosti, samozrejme bol mi tam zauctovany poplatok 9,95 USD co sedi presne s cennikom fio. Zaroven mi na ucte este ostalo 10,84 USD (to tam svieti doteraz). Nerozumiem vsak jednej veci pod danou akciou je riadok s oznacenim USD po zakupeni akcii tam bolo -6 USD. Dnes t.j. 3.6.2020 tam vidim uz -12 USD. Je to polatok za drzanie akcii? USA trhy mam neaktivne, USA futures mam aktine. Viete mi poradit za co to je zauctovane? Viem sa toho poplatku zbavit? Akcie by som mal rad uchovane nakolko sa jedna o dlhodobu inesticu, ale ak tam budu poplatky tak je to pre mna nezmysle nakolko som nenakupil za statisice aby sa tam stratilo tych “6 USD”. Videl som aj v cenniku poplatok 6 USD za trhy ale myslel som ze je to za online data. Dakujem za radu!

drajan

CENĺK ZÁKLADNÍCH SLUŽEB FIO
(T) Služby v oblasti poskytování dat a informací
Poskytování on-line dat z trhů: Neprofesionální uživatel
USA Zdarma / 6 USD včetně DPH
Výše uvedené poplatky jsou měsíční a jsou účtovány vždy na začátku kalendářního měsíce následujícího po měsíci resp. období, ve kterém službu klient využil a vznikla mu tak povinnost příslušný poplatek uhradit.
Neprofesionálnímu uživateli bude poplatek účtován, pouze pokud:
– v daném období službu využil, tj. měl poskytování on-line dat objednáno a zároveň alespoň jednou jakýkoliv tržní on-line údaj zhlédl
– v daném období neprovedl na příslušném trhu žádný obchod s investičním nástrojem

Jarek

Tzn. Ze kdyz koupim neco v USD a chci to drzet, tak kazdy mesic bude tento poplatek?

Lukas

Mám prosím stejnou otázku.. Znamená to, že pokud budu jednou za kvartál nakupovat akcie na americkém trhu, další 2 měsíce, kdy nebudu provádět žádný obchod, budu platit poplatek 6 USD měsíčně?
viz “– v daném období neprovedl na příslušném trhu žádný obchod s investičním nástrojem”

Lukáš

Měl jsem akcie Apple i Amazonu a držel je rok a níc mně měsíčně nestrhávali.

Redakce Finex

Dobrý den, Stefane. Bohužel takto na dálku nedokážu přesně odpovědět, a tak jsem se alespoň poptal na podpoře Fio banky. Bylo mi řečeno, že pokud máte nějaký dotaz, je potřeba ho řešit autorizovanou cestou. Nejlépe je využít služby Fio servis, kdy se sám přihlásí do svého internetbankingu, kterou naleznete po kliknutí na symbol obálky v horní části obrazovky vedle Vašeho jména. Pokud bankovní účet u Fio banky nemáte, mělo by stačit využít kontaktní formulář na jejch stránkách. Snad jsem pomohl. Vojtěch, Finex.cz

Andrej

Fio má obrovský poplatek za odchozí platby v EURech z obchodního účtu, činí 200 CZK. Je dost nepříjemný.

Martin Lonek

Dobrý den, tento článek je o obchodním účtu FIO/eBroker. Pokud máte běžné účty u Fiobanky v odpovídající měně, neplatíte při převodu z/na OÚ nic, pokud respektujete měnu účtu. Já souhlasím