Chcete diverzifikovat, ale zároveň cílit na maximální růst? Nasdaq 100 ETF nabízí unikátní mix technologických lídrů. Podívejte se na srovnání nejlepších fondů a zjistěte, kde nakoupit bez poplatků.
Nenechte si ujít důležité novinky! Přidejte si Finex.cz jako preferovaný zdroj na Google.
Nejlepší ETF na Nasdaq 100 – rychlý přehled:
Invesco QQQ Trust (QQQ) – nejznámější a největší fond svého druhu. Z regulačních důvodů je však dnes dostupný jen u vybraných brokerů a hodí se spíše pro větší jednorázové nákupy.
iShares Nasdaq-100 UCITS ETF (CSNDX / SXRV) – největší evropská alternativa s fyzickou replikací. Ideální volba pro dlouhodobé investory, protože získané dividendy automaticky reinvestuje a usnadňuje tak daňovou evidenci.
Amundi Nasdaq 100 UCITS ETF (ANX) – nízkonákladový fond z Lucemburska, který k dosažení výnosu využívá syntetickou replikaci (swapy). Láká především velmi nízkým ročním poplatkem (0,23 %).
Zajímá vás, jaký je mezi fondy rozdíl, podle čeho je vybírat a u kterého brokera je nakoupíte nejvýhodněji? Čtěte dále.
Když se ale na finančních trzích mluví o Nasdaqu, obvykle je tím myšlen široký technologický index Nasdaq Composite, který zahrnuje více než 2 500 společností.
Tyto podniky se však výrazně liší svou tržní kapitalizací (celkovou hodnotou firmy na burze) i fundamentální kvalitou.
Vedle dominantních a zavedených gigantů tak tento široký benchmark obsahuje i řadu menších firem, které se mohou potýkat s existenčními problémy.
Mnohem efektivnějším způsobem, jak investovat do předních technologických lídrů, tak je index Nasdaq 100.
Ten sleduje 100 největších nefinančních společností kótovaných na burze Nasdaq, které jsou váženy právě podle své tržní kapitalizace.
Ačkoliv je Nasdaq vnímán primárně jako technologický index, zahrnuje i zástupce z oblasti maloobchodu, biotechnologií, průmyslu nebo zdravotnictví.
Díky tomu v indexu Nasdaq 100 najdeme i tituly, jako je velkoobchod Costco, online platforma pro zprostředkování ubytování Booking nebo potravinářští giganti PepsiCo a Mondelez.
Pokud hledáte jednoduchý způsob, jak diverzifikovat své portfolio a snížit investiční riziko v technologickém sektoru, jsou ETF zaměřené na Nasdaq 100 logickou volbou.
Co všechno byste měli o těchto fondech vědět a podle čeho vybrat ten nejlepší?
Nasdaq 100 ETF v kostce
Index Nasdaq 100 sleduje 100 největších nefinančních společností na burze Nasdaq. Ačkoliv mu dominují technologie, obsahuje i zástupce z biotechnologického, průmyslového a zdravotnického sektoru.
Investice do Nasdaq 100 ETF vám umožní diverzifikovat kapitál mezi stovku globálních lídrů prostřednictvím jediné transakce. Tyto fondy se na burze obchodují stejně flexibilně jako běžné akcie.
V porovnání s širokými tržními indexy (např. S&P 500) mají Nasdaq ETF užší sektorové zaměření, což s sebou nese vyšší volatilitu (kolísavost hodnoty).
Fungují na principu pasivního řízení. To znamená, že manažer fondu nevybírá jednotlivé investice manuálně, ale složení portfolia se automaticky upravuje na základě aktuálních změn v samotném indexu Nasdaq 100.
Samotný index sdružuje přibližně stovku největších nefinančních společností na burze Nasdaq. Vzhledem k tržnímu vážení však pouhých 10 největších společností dlouhodobě tvoří 50 až 70 % celkové hodnoty indexu.
Zastoupeny jsou zde firmy z odvětví hardwaru, softwaru, telekomunikací, maloobchodu i biotechnologií – a nechybí mezi nimi přední američtí technologičtí giganti.
Společnosti z finančního, energetického a realitního sektoru jsou z indexu Nasdaq 100 zcela vyloučeny.
10 největších komponent indexu Nasdaq 100 a jejich váha v indexu
Pro evropské investory však existuje hned několik kvalitních alternativ od různých správců, a proto se vyplatí jejich podmínky před investicí pečlivě srovnat.
Investoři v těchto ETF participují jak na kapitálovém růstu akcií, tak na případných vyplácených dividendách (podílech na zisku). Aktuálně mohou evropští klienti vybírat ze 13 různých ETF vázaných na tento index.
Výhody investování do ETF fondů kopírujících Nasdaq 100
Pasivní investování do indexu Nasdaq 100 prostřednictvím ETF přináší řadu benefitů. Které z nich jsou pro investory klíčové?
Okamžitá diverzifikace: Jediným nákupem získáte okamžitou expozici vůči stovce významných amerických nefinančních firem.
Vysoká flexibilita a likvidita: Můžete jej flexibilně nakupovat a prodávat za aktuální tržní cenu během celého obchodního dne s garancí vysoké likvidity. Lze u něj případně využít i spekulaci na pokles (shortování) nebo nakupovat na finanční páku (vypůjčený kapitál).
Nízká nákladovost: Poplatky za správu u ETF na Nasdaq 100 jsou obvykle nepatrně vyšší než u S&P 500 ETF, avšak stále zůstávají podstatně nižší v porovnání s tradičními podílovými fondy.
Daňová optimalizace díky akumulaci: Tzv. akumulační (Acc) ETF automaticky reinvestují dividendy zpět do fondu. Tím naplno využíváte efektu složeného úročení (výnosy se dále samy zhodnocují) a v ČR se navíc zcela vyhnete povinnosti zdanění dividendových výnosů (při dodržení tříletého časového testu).
Nevýhody investování do ETF fondů kopírujících Nasdaq 100
Stejně jako každý investiční nástroj mají i burzovně obchodované fondy navázané na Nasdaq 100 svá specifická rizika a nevýhody.
Sektorová koncentrace: Ačkoliv fond obsahuje 100 firem, je výrazně zaměřen na technologický sektor a dominantní giganty. Chybí zde širší zastoupení dalších odvětví i expozice vůči menším společnostem (tzv. small-caps), což vás může připravit o růstové příležitosti jinde na trhu.
Vyšší volatilita: Technologické tituly jsou z podstaty růstové a podléhají větším cenovým výkyvům. Ve srovnání s širokými tržními indexy musíte u Nasdaqu počítat s vyšší volatilitou – tedy s prudšími nárůsty, ale i hlubšími propady v obdobích krizí.
Nižší dividendový výnos: Technologické firmy většinu svých zisků často investují zpět do výzkumu a expanze, místo aby je vyplácely akcionářům. Výnos z dividend je tak u Nasdaq 100 ETF zpravidla nižší než u stabilnějších hodnotových indexů.
Na jaká kritéria se při výběru ETF na Nasdaq 100 zaměřit?
Na trhu dnes najdete přes desítku ETF, které kopírují index Nasdaq 100, a jejich počet postupně roste. Vybrat ten nejvhodnější cenný papír pro vaše portfolio tak může být mírně nepřehledné.
Jelikož všechny tyto fondy dělají v jádru totéž – automaticky replikují podkladový index – měli byste se při výběru zaměřit především na následující faktory:
Dostupnost (UCITS legislativa): Většina běžných brokerů kvůli evropským nařízením neumožňuje retailovým klientům nákup originálních amerických ETF (výjimky jsou u nás Fio e-Broker a Patria Finance). U ostatních platforem musíte vybírat z jejich evropských (tzv. UCITS) alternativ.
Velikost a likvidita fondu: Vybírejte fondy, které spravují miliardy eur či dolarů. Vyšší objem spravovaných aktiv a větší denní objem obchodů znamená spolehlivější likviditu a zpravidla i užší spread (rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou na burze).
Celková nákladovost: Roční nákladovost (TER) se u evropských Nasdaq ETF pohybuje v přijatelných mezích (obvykle do 0,33 % ročně). Zásadní rozdíl však může představovat poplatek za samotnou realizaci nákupu, který si účtuje váš broker.
Způsob nakládání s dividendami:
Akumulační ETF: Dividendy automaticky reinvestují zpět. Rychleji tak roste kapitálová hodnota investice a vyhnete se složitému danění.
Distribuční ETF: Dividendy pravidelně vyplácejí na váš obchodní účet. Generují sice drobný pasivní příjem, ale je nutné je uvést v daňovém přiznání.
S více než dvacetiletou historií je fond Invesco QQQ Trust (ISIN: US46090E1038) uznávaným standardem a jedním z nejznámějších způsobů, jak investovat do Nasdaqu 100.
Jde o druhé nejobchodovanější ETF v USA a páté největší ETF na světě vůbec (spravuje přes 400 miliard dolarů). Roční nákladovost (TER) činí 0,20 %. Fond své portfolio váží podle tržní kapitalizace, stejně jako podkladový index.
Protože se jedná o originální americké ETF, český retailový investor ho může obchodovat prakticky pouze na platformě Fio e-Broker nebo u Patria Finance. ETF vyplácí drobnou dividendu na kvartální bázi (roční výnos činí přibližně 0,5 %).
Byl založen v roce 2010 v Irsku a s objemem aktiv přes 18 miliard eur se jedná o největší UCITS ETF zaměřené na tento index.
Fond využívá plnou fyzickou replikaci (skutečně nakupuje podkladové akcie) a veškeré vyplacené dividendy automaticky akumuluje. Celková roční nákladovost (TER) činí 0,33 %.
Pokud preferujete pravidelnou výplatu zisků, můžete sáhnout po distribuční verzi od stejného poskytovatele – iShares Nasdaq 100 UCITS ETF (DE) (ISIN: DE000A0F5UF5).
Tento německý fond funguje již od roku 2006, dividendy vyplácí kvartálně a spravuje aktiva v hodnotě přes 4,5 miliardy eur. Stejně jako předchozí varianta využívá i tento nástroj fyzickou replikaci indexu. Roční nákladovost se drží na 0,31 %.
Zajímavou evropskou volbou je také Amundi Nasdaq 100 UCITS ETF (ISIN: LU1681038243).
Tento lucemburský fond od velkého evropského správce aktiv Amundi k replikaci indexu využívá syntetickou metodu (tzv. swapy, kdy fond nenakupuje přímo akcie, ale využívá finanční deriváty k dosažení stejného výnosu).
Díky tomu dokáže udržet roční nákladovost na příznivých 0,23 %. Fond spravuje více než miliardu eur a veškeré dividendy reinvestuje zpět do fondu.
Vámi zvolený fond nejrychleji a nejspolehlivěji vyhledáte zadáním jeho alfanumerického identifikátoru (tzv. ISINu) do vyhledávacího pole platformy.
Na obrázku vpravo vidíte ukázku z obchodní platformy Degiro. Po zadání jednoho ISIN kódu se může zobrazit více výsledků, protože jeden fond se často obchoduje na několika evropských burzách současně.
Konkrétní burza je na ukázce reprezentována prvními třemi šedými písmeny pod názvem ETF (např. EPA pro Paříž, XET pro německou burzu Xetra).
Další důležitý údaj se ukrývá na pravém okraji – jedná se o měnu, ve které je fond na dané burze obchodován (např. EUR).
Dávejte si také pozor na měnové riziko (možnost ztráty kvůli nepříznivému vývoji směnných kurzů).
Některá ETF jsou speciálně zajištěná (v názvu mají označení “Hedged”), což slouží k ochraně investice před výkyvy kurzu mezi eurem a dolarem, potažmo korunou a eurem.
Kdyby totiž dolar vůči euru oslaboval a vy byste vlastnili nezajištěné eurové ETF (které reálně drží dolarové akcie), měnový pokles by negativně ovlivnil váš celkový výnos.
Fio e-Broker sice nabízí přístup k americkým originálům a Lynx Broker boduje vyspělou platformou, obě instituce však menší nákupy zatěžují vyšším fixním poplatkem (zpravidla kolem 5 až 8 USD/EUR za pokyn).
TIP
Pokud přes Lynx zainvestujete jednorázově 10 000 USD, poplatek ve výši 5 USD tvoří zanedbatelných 0,05 % investice.
Jestliže si ale chcete budovat portfolio pravidelným odkládáním například 100 USD měsíčně, ten samý fixní poplatek vám z každého vkladu strhne rovnou 5 %.
Pro pravidelné a dlouhodobé investování menších částek se tak hodí spíše brokeři jako XTB nebo Degiro.
Oba vám po splnění určitých podmínek umožní nákupy vybraných evropských UCITS ETF realizovat prakticky zdarma.
Orientační poplatky při nákupu ETF u vybraných brokerů
ETF / Broker
Fio e-Broker
XTB
Lynx
Degiro
Invesco QQQ Trust (USA)
7,95 $
–
–
–
iShares Nasdaq 100 UCITS ETF
7,95 $/ 7,95 €
0 Kč
min. 5$ / 6 €
Zvýhodněné ETF
iShares Nasdaq 100 UCITS ETF (DE)
7,95 $/ 7,95 €
–
min. 5$ / 6 €
–
Amundi Nasdaq 100 UCITS ETF
7,95 $/ 7,95 €
0 Kč
min. 5$ / 6 €
–
*Poplatkové struktury brokerů se mohou měnit, vždy si prověřte aktuální ceník.
Recenze brokerů, u kterých lze nakupovat ETF na Nasdaq 100
Založení účtu u zahraničního brokera, konverze měn nebo vyhledávání ISIN kódů není pro každého. Pokud preferujete plnou automatizaci, platforma Portu udělá tuto práci za vás.
V rámci takzvaných “Vlastních strategií” si jednoduše nastavíte, že chcete posílat peníze výhradně do iShares Nasdaq 100 UCITS ETF.
Zadáte trvalý příkaz ve svém internetovém bankovnictví a o víc se nestaráte – Portu vaše koruny smění a fond nakoupí.
Za tento komfort si platforma strhává fixní roční poplatek za správu majetku. Pokud si ale zafixujete investiční horizont na 15 a více let, tento poplatek klesne na 0,53 % ročně.
Pro řadu investorů dává tento náklad smysl výměnou za české prostředí a plně bezúdržbové řešení.
Na českém trhu působí i další prověřené platformy jako Indigo a Fondee.
Ty vám sice samostatný nákup konkrétního Nasdaq 100 ETF přímo nedovolí, ale rády vám technologický sektor přimíchají do předem sestaveného diverzifikovaného portfolia na míru.
Burzovně obchodované fondy navázané na Nasdaq 100 jsou užitečným investičním nástrojem, pokud věříte v dlouhodobý růst technologického sektoru a nechcete své peníze sázet na jednu konkrétní akciovou společnost.
Jedinou transakcí získáte portfolio složené ze 100 technologických, průmyslových a inovativních lídrů.
Varování
Je však třeba pamatovat na to, že ve srovnání s široce diverzifikovanými globálními indexy (např. MSCI World) se zde jedná o koncentrovanější investici, která s sebou nese vyšší míru kolísavosti.
Pro optimální vyvážení rizika a výnosu je proto nejrozumnější pojmout ETF na Nasdaq 100 spíše jako silný prorůstový motor, který bude fungovat po boku širšího a dobře diverzifikovaného investičního portfolia.
FAQ – Často kladené otázky k Nasdaq ETF
Co přesně je ETF na Nasdaq 100?
Jedná se o burzovně obchodovaný fond, jehož cílem je co nejpřesněji kopírovat zhodnocení indexu Nasdaq 100. Ten sdružuje 100 největších nefinančních společností kótovaných na americké burze Nasdaq (velká většina z nich působí v technologickém odvětví).
Proč se vyplatí investovat do Nasdaqu přes ETF?
Investice přes ETF vám poskytne okamžitou diverzifikaci kapitálu mezi stovku globálních technologických lídrů. Odpadá vám nutnost analyzovat jednotlivé firmy a podstatně se tím snižuje riziko spojené s výběrem jediné konkrétní akcie.
Jaké jsou hlavní výhody Nasdaq ETF?
Mezi nejdůležitější výhody patří snadná dostupnost na burze, vysoká likvidita, velmi nízké poplatky za správu a možnost automatického reinvestování dividend (u tzv. akumulačních fondů).
Jaká rizika jsou s investicí spojena?
Hlavním úskalím je vysoká závislost na vývoji užší skupiny technologických gigantů (sektorová koncentrace). S tím souvisí vyšší cenová volatilita (fond může prudčeji růst, ale v obdobích krizí i hlouběji padat) a obecně nižší výnos z dividendových výplat.
Které známé společnosti index Nasdaq 100 tvoří?
Kromě největších technologických tahounů (Apple, Microsoft, Nvidia, Amazon, Meta Platforms, Alphabet či Tesla) zde naleznete například i velkoobchod Costco, řetězec Starbucks, PepsiCo nebo ubytovací platformu Booking.
Podle čeho si mám konkrétní fond vybrat?
Důležitá je pro vás primárně dostupnost u vašeho brokera (v ČR se z regulačních důvodů jedná zejména o UCITS varianty), objem aktiv fondu v miliardách eur/dolarů (zajišťuje likviditu), nízké poplatky a osobní preference mezi automatickou akumulací nebo distribucí dividend.
Publicista a aktivní investor s více než desetiletou praxí zaměřující se na hodnotové investování a akciové trhy. Vystudoval České vysoké učení technické v Praze (ČVUT).
Ve své investiční strategii kombinuje aktivní i pasivní přístup a zaměřuje se především na kvalitní růstové společnosti a value investice. Ve svých článcích se věnuje investičním strategiím, psychologii investování a analýze jednotlivých akcií.
Zakladatel Finexu a investor zaměřující se na dlouhodobé investování, finanční vzdělávání a rozvoj investičních nástrojů. Vystudoval Vysokou školu ekonomie a managementu (VŠEM).
Ve své investiční praxi se zaměřuje především na akcie a kryptoměny, doplněné o další třídy aktiv. Pravidelně se účastní předních evropských investičních konferencí a dlouhodobě se věnuje popularizaci investování a zvyšování finanční gramotnosti.
Abychom Vám mohli poskytnout co nejlepší služby, používáme různé technologie, mezi které patří i soubory cookies.
Váš souhlas s použitím těchto technologií nám umožní zpracovávat údaje, jako je Vaše chování při používání našeho webu. Díky tomu můžeme náš web dále zlepšovat. Nesouhlas nebo odvolání souhlasu může nepříznivě ovlivnit určité vlastnosti a funkce těchto webových stránek.
Technické
Vždy aktivní
Technické cookies jsou nezbytně nutné pro legitimní účel umožnění použití služby, kterou si náš čtenář nebo uživatel výslovně vyžádal navštívením stránek a není možné je vypnout.
Předvolby
Technické uložení nebo přístup je nezbytný pro legitimní účel ukládání preferencí, které nejsou požadovány odběratelem nebo uživatelem.
Statistiky
Cookies využívané výhradně pro statistické a analytické účely, abychom naše stránky mohli neustále zlepšovat dle toho, jak se naši čtenáři a uživatelé chovají a jaké mají preference.Technické uložení nebo přístup, který se používá výhradně pro anonymní statistické účely. Bez předvolání, dobrovolného plnění ze strany vašeho Poskytovatele internetových služeb nebo dalších záznamů od třetí strany nelze informace, uložené nebo získané pouze pro tento účel, obvykle použít k vaší identifikaci.
Marketing
Cookies používané k vytvoření uživatelských profilů za účelem zobrazování reklamy nebo sledování chování na webových stránkách pro podobné marketingové účely.
88 %
94 %
