Broker Saxo Bank – Recenze, zkušenosti, poplatky, videorecenze

U brokera Saxo Bank máte možnost si zdarma vyzkoušet své obchodní a investiční strategie na demo účtu, na který vám bude přidělen virtuální kapitál ve výši 100 000 dolarů.

Tento účet vám umožní prověřit vše od základních funkcí platformy až po vývoj a testování různých obchodních strategií bez jakéhokoli finančního rizika.

Přestože demo účet poskytuje skvělou příležitost pro testování vašich obchodních schopností v bezpečném prostředí “na nečisto”, kde nemůžete utrpět žádné skutečné finanční ztráty.

Je však důležité si uvědomit jednu věc:

Obchodování na demo účtu se nedokáže zcela vyrovnat realitě skutečného obchodování, zejména co se týče emocí spojených s investováním reálných peněz.

Začínajícím obchodníkům proto doporučujeme, aby i po přechodu na reálný účet postupovali s opatrností.

Na začátku byste měli investovat pouze takové finanční prostředky, jejichž případnou ztrátu byste byli schopni snést, a nezapomeňte při obchodování aplikovat principy rozumného nakládání s penězi, tzv. money management.

Demo účet u Saxo bank (podobně jako u XTB) je časově omezený – je dostupný pouze po dobu 20 dnů, po které se automaticky zruší. Máte však možnost kontaktovat podporu a zařídit si jeho bezplatné prodloužení.

V opačném případě si budete muset otevřít nový účet nebo se přesunout na účet reálný. Tato skutečnost může být vnímána jako nevýhoda ve srovnání s některými jinými brokery, jako jsou eToro nebo Plus500, kteří nabízí demo účty s neomezenou platností.

Na druhé straně, brokeři Degiro nebo Fio e-Broker demo účet vůbec nenabízí.

Favorit redakce

Saxo Bank

89 %

Recenze Otevřít účet

U 64 % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.

Promo akce: Časově omezená nabídka: Investujte bez obchodních poplatků až do výše 250 EUR (podléhá podmínkám kampaně).

Výhody

• Rozsáhlá nabídka aktiv: Saxo Bank umožňuje obchodování s více než 71 tisíci aktivy, které zahrnují akcie, forex, CFD, komodity, opce, futures, dluhopisy, ETF, podílové fondy i kryptoměny.
• Podpora v češtině: Zákaznická podpora je dostupná v českém jazyce, což je pro české invetory velkým plusem.

Nevýhody

• Zdanění českých dividend 35% sazbou: Classic klienti u Saxo budou danit české dividendy 35%, což je zejména z dlouhodobého hlediska velmi nevýhodné. Pro klienty Platinum a VIP, kteří mají trvalé bydliště v České republice, nabízí Saxo daňovou úlevu u zdroje, kterou lze aktivovat na vyžádání (z 35% na 15%).
• Nemožnost obchodování frakčních akcií: Broker neumožňuje obchodování s frakčními akciemi, což může omezit začínající investory s menším kapitálem.

Saxo Bank nabízí 4 typy účtů

Broker Saxo Bank je rovněž unikátní svou různorodou nabídkou hned 4 typů účtů. Klasický osobní obchodní účet, společný účet, korporátní účet a profesionální účet. Každý z nich poslouží specifickým potřebám konkrétního investora či tradera.

Saxo Bank déle nabízí tři úrovně obchodních účtů, které se krom jiného liší vkladem. Samozřejmě čím vyšší účet, tím lepší podmínky, jako například přednostní zákaznická podpora nebo exkluzivní pozvánky na VIP akce.

Většiny z retailových investorů se ale bude týkat především první účet – Classic, který nevyžaduje žádný minimální vklad, účet Platinum je od 200 000 EUR a VIP od 1 000 000 EUR.

Co lze u Saxo Bank obchodovat?

Fyzické akcie a ETF, opce, forexové opce, futures, CFD na akcie, indexy, ETF, forex, komodity, dluhopisy. Podílové fondy, ETF a ETN na kryptoměny to je nabídka brokera Saxo Bank, která tak zahrnuje téměř vše, na co si vzpomenete.

Saxo Bank tak nabízí bezkonkurenční množství aktiv (aktuálně 71000+ aktiv), přičemž nejpočetněji jsou zastoupeny akcie.

Nevýhodou je nemožnost obchodování frakčních akcií. Saxo Bank tak určitě není vhodný broker pro začínající investory či obchodníky. To však ani není cílem tohoto brokera.  

Velmi široká je také nabídka CFD instrumentů a nechybí ani další populární aktiva, která řada brokerů nenabízí, jako jsou dluhopisy, podílové fondy, opce nebo futures.

V rámci nabídky brokera Saxo Bank mají investoři možnost vstoupit do světa obchodování s fyzickými akciemi. Významnou výhodou držení fyzických akcií je potenciální úspora na daních.

Pokud investoři drží své akcie déle než tři roky, splňují podmínky takzvaného časového testu, díky kterému se mohou vyhnout placení 15% daně z kapitálových výnosů při prodeji akcií.

Saxo Bank rovněž nabízí možnost obchodování s akciemi ve formě CFD (Contracts for Difference), což jsou derivátové finanční nástroje.

Na rozdíl od fyzických akcií, obchodování s CFD umožňuje využití finanční páky, díky čemuž lze obchodovat s vyšším objemem kapitálu, než jaký máte skutečně k dispozici na účtu.

Zajímavou charakteristikou CFD je možnost spekulace na pokles ceny akcií, což se nazývá “shortování“. Tato strategie umožňuje vydělávat na poklesu cen, na rozdíl od tradičních investic do fyzických akcií, kde profit závisí na růstu hodnoty.

Příklad obchodu s akciemi společnosti Microsoft

Abychom vám pomohli lépe porozumět principům obchodování s CFD a účinku finanční páky na vaše investice, připravili jsme dva konkrétní příklady, které se týkají obchodování s akciemi společnosti Microsoft prostřednictvím Saxo Bank.

V prvním případě se podíváme na situaci, kdy obchodujete bez využití finanční páky

Představme si, že si zakoupíte 10 akcií Microsoft za cenu 400 dolarů za akcii, což znamená celkovou investici 4 000 dolarů.

Po několika dnech zjistíte, že hodnota akcií se zvýšila o 20 dolarů na akcii a rozhodnete se prodejem uzavřít vaši pozici. Vaše zisky z této transakce dosahují 20 dolarů na každou akcii, což při 10 akciích představuje celkový zisk 200 dolarů.

Při vstupní investici 4 000 dolarů se jedná o návratnost investice ve výši 5 %.

V druhém příkladu zvážíme vliv využití finanční páky 1:5

Ve scénáři s použitím páky byste pro stejný nákup 10 akcií Microsoftu potřebovali pouze pětinu původní investice, což je 800 dolarů.

Při zachování stejného růstu a tedy i zisku jako ve scénáři bez páky (200 dolarů), by návratnost vaší investice s použitím páky činila 25 % (200 / 800 = 0,25 => 25 %).

Při obchodování bez využití finanční páky je sice zapotřebí větší počáteční kapitál, ale tento přístup je obecně považován za méně rizikový, protože máte větší prostor pro pohyb v případě nepříznivého vývoje trhu.

Naopak, obchodování s finanční pákou zvyšuje potenciál vašeho zisku, ale současně se zvyšuje i riziko potenciální ztráty. Je tedy důležité používat finanční páku s rozvahou a opatrností, abyste minimalizovali rizika spojená s těmito typy transakcí.

Pokud patříte mezi příznivce investování do akcií, které pravidelně vyplácejí dividendy, může pro vás být klíčovým faktorem při výběru brokera možnost vyplnění formuláře W-8BEN.

Tento aspekt je důležitý, protože řada brokerů tuto možnost nenabízí, což není případ brokera Saxo Bank, který tuto možnost svým klientům poskytuje.

Pro investory má vyplnění formuláře W-8BEN zásadní význam, jelikož umožňuje snížení daňové sazby na dividendy z amerických dividendových akcií z původních 35 % na 15 %.

To představuje významnou úsporu a stává se klíčovým prvkem pro každého, kdo investuje s cílem získávat pravidelný pasivní příjem z akciových investic.

Naopak narazí většina zájemců o investování do českých dividendových akcií, kde činí srážková daň 35 % (*o sníženou 15% sazbu mohou zažádat pouze klienti s účty na úrovni Platinum a VIP)

Pro investování do českých akcií tak může být zajímavější např. Fio e-Broker. Dokážete-li se popasovat s jeho nepřehlednou platformou a spokojíte-li se s poplatky, které řada uživatelů nehodnotí zrovna nejpříznivěji.

Favorit redakce

Saxo Bank

89 %

Recenze Otevřít účet

U 64 % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.

Promo akce: Časově omezená nabídka: Investujte bez obchodních poplatků až do výše 250 EUR (podléhá podmínkám kampaně).

Výhody

• Rozsáhlá nabídka aktiv: Saxo Bank umožňuje obchodování s více než 71 tisíci aktivy, které zahrnují akcie, forex, CFD, komodity, opce, futures, dluhopisy, ETF, podílové fondy i kryptoměny.
• Podpora v češtině: Zákaznická podpora je dostupná v českém jazyce, což je pro české invetory velkým plusem.

Nevýhody

• Zdanění českých dividend 35% sazbou: Classic klienti u Saxo budou danit české dividendy 35%, což je zejména z dlouhodobého hlediska velmi nevýhodné. Pro klienty Platinum a VIP, kteří mají trvalé bydliště v České republice, nabízí Saxo daňovou úlevu u zdroje, kterou lze aktivovat na vyžádání (z 35% na 15%).
• Nemožnost obchodování frakčních akcií: Broker neumožňuje obchodování s frakčními akciemi, což může omezit začínající investory s menším kapitálem.

Zákaznická podpora

Zákaznickou podporu brokera Saxo Bank hodnotíme kladně, neboť je k dispozici i v českém jazyce, což není u všech brokerů pravidlem.

Volat na support můžete od 9 do 17 hodin od pondělí do pátku, případně můžete využít i emailové komunikace nebo chatu přímo v platformě.

Registrace a verifikace: Jak si založit účet u Saxo Bank

Na hlavní stránce Saxo Bank stačí kliknout na založit reálný účet. Následně projdete několika kroky, které obsahují základní otázky jako je jméno, příjmení, adresa, datum narození.

Odpovědět musíte i na to, kde pracujete a jaký je váš příjem. Následně budete požádání k ověření vaši totožnosti a místa bydliště, stačí ofotit občanka a nahrát například účet za telefon nebo elektřinu. Nyní už jen poslat peníze a můžete obchodovat.

Video průvodce registrací u Saxo Bank

Zajímavé benefity brokera Saxo Bank

• Spravovaná portfolia: Nechcete vybírat investice na vlastní pěst? Saxo Bank nabízí možnost investovat do odborníky předem sestavených portfolií investic, které jsou přizpůsobovány dle aktuálních podmínek na trhu.
• Půjčování cenných papírů: Další příjem může vaše portfolio generovat, pokud se rozhodnete své investice půjčit a dát dalším investorům k dispozici k shortování. Tento příjem přitom nemusí být vůbec malý – úrok z této půjčky může činit i desítky procent ročně.

Zdroj: home.saxo.cz

• Bonusový program: Za každý realizovaný obchod získáváte body, které se vám sčítají a po získání dostatečného počtu bodů, můžete upgradovat svůj obchodní účet na vyšší úroveň, aniž byste museli splňovat kritérium minimálního vkladu.
• Možnost investování do amerických ETF: Obchodníci se statusem profesionálů (podmínky viz výše), získají možnost přímo investovat do amerických ETF.
• Úročení volných finančních prostředků: Saxo Bank broker umožňuje úročení volných finančních prostředků na vašem obchodním účtu, může tak být i určitou formou spoření. Výhodou je, že u Saxo můžete mít několik podúčtů v různých měnách. Saxo nabízí až 18 měnových podúčtů s měnovou konverzí pouze 0,25 %. Můžete tak úročit jak české koruny, ale i USD, EUR, CHF, HUF, RON a další světové měny.​ Nutno říci, že se tento benefit vyplatí hlavně klientům s účty na úrovni Platinum a VIP. Stačí se podívat na obrázek níže.

Zdroj: home.saxo.cz