Broker Plus500 - Recenze, zkušenosti, poplatky a diskuze

Plus500 je globální CFD broker založený v roce 2008 v Izraeli, který nabízí obchodování s více než 2000 instrumenty včetně forexu, kryptoměn a zahraničních i českých akcií, přičemž všechny instrumenty jsou ve formě CFD.

Plus500 regulován několika mezinárodními finančními institucemi, jako je britský Financial Conduct Authority (FCA) a australská Komise pro cenné papíry a investice (ASIC). Jedná se o veřejně obchodovatelnou společnost regulovanou několika finančními úřady nejvyšší úrovně, která pravidelně uveřejňuje nejdůležitější finanční výkazy, což je dobrou známkou o bezpečnosti brokera Plus500.

Plus500 má jednoduché a snadno použitelné stránky s obzvláště dobře navrženou mobilní platformou, přičemž oboje je v češtině. Proces otevření účtu je snadný a rychlý a jejich zákaznická podpora, rovněž v češtině, je velmi nápomocná.

Pro své obchodníky nabízí Plus500 demo účet zdarma, takže obchodování si můžete vyzkoušet už pár vteřin po registraci, a to bez rizika. Demo účet navíc nemá žádná omezení, a můžete ho tedy využívat klidně i půl roku.

Negativem je, že Plus500 nabízí omezené portfolio produktů, které se skládá pouze z CFD kontraktů. Nemůžeme tedy doporučit u nich investovat dlouhodobě. Některé standardní výzkumné nástroje, jako jsou doporučení analytiků a fundamentální data, které jsou již několik let standardem u jiných brokerů, zde bohužel nejsou k dispozici. Poplatky za obchodování s CFD kontrakty jsou pak víceméně průměrné.

Obsah recenze brokera Plus500

Webová / desktopová platforma Plus500

Plus500 nabízí svou platformu jak ve webovém rozhraní v prohlížeči, tak i jako platformu ke stažení. Obě jsou prakticky identické. Pokud znáte hlavní pojmy forex obchodování (jako např. páka a lot) bude pro vás hračka se v platformě zorientovat.

Webová obchodní platforma Plus500 se poměrně snadno používá, nabízí jasný přehled poplatků za obchodování a také skvěle vypadá. Její negativní stránkou je, že ji nelze plně přizpůsobit vlastním potřebám. Jak už je v dnešní době zvykem, je také k dispozici dvoufázové ověření identity klienta. K dispozici je také ověřování přes Google a Facebook, což je poměrně pohodlné a nejeden trader může tuto možnost rovněž ocenit.

V horní liště platformy vidíte údaje o svém účtu, jako jeho zůstatek, stav otevřených pozic, apod. Pod touto lištou pak máte všechna možná aktiva, kterých je opravdu hodně.

Ani Bitcoin u Plus500 není problém obchodovat, což platí i pro další kryptoměny (Ethereum, Litecoin apod.).

Na spodu obrazovky v platformě už vidíte i poměrně dobře upravitelný graf ceny aktuálně zvoleného aktiva. Můžete si vybrat mezi svíčkovým, čárovým a sloupcovým grafem, různými timeframy (časovými rámci) a dokonce i přidávat nejrůznější indikátory, jako je Stochastic, ADX, apod…

Vyhledávací funkce platformy jsou rovněž velmi příjemné, nebudete tedy mít problém najít cokoli, co Plus500 nabízí. Produkty jsou pak roztříděné do kategorií na platformě vlevo nebo je můžete vyhledávat zadáním samotného názvu či tickeru produktu.

Při obchodování můžete využít následující typy příkazů:

• Tržní (otevření pozice ihned);
• Limitní (otevření pozice až při dosažení určité ceny);
• Stop loss (uzavření obchodu v případě určité ztráty);
• Trailing stop loss (stop loss, který se pohybuje s cenou aktiva a v případě, že jde obchod vašim směrem, snižuje případnou ztrátu);
• Garantovaný stop loss (stop loss, který zaručuje, že vaše pozice bude uzavřena i v případě velkého a rychlého pohybu trhu, na druhou stranu však při jeho použití počítejte s širším obchodním spreadem -jedná se o dodatečné náklady spojené s použitím tohoto typu příkazu.)

Funkce upozornění a oznámení

Funkce upozornění a oznámení platformy jsou také poměrně šikovným nástrojem, protože investoři mohou na svých obchodních účtech přijít snadno o peníze, pokud nejsou upozorněni na náhlé změny cen. Můžete si nastavit e-mailová, SMS a push oznámení.

Upozornění vás informuje, pokud cena zvoleného aktiva dosáhne určité úrovně nebo se změní o stanovené procento. Kromě toho se můžete zaregistrovat k zasílání upozornění, pokud sentiment obchodníků Plus500 (poměr kupujících a prodávajících mezi zákazníky Plus500) dosáhne určité úrovně.

Přehledy o portfoliu a poplatcích

Plus500 poskytuje transparentní přehledy o portfoliu a poplatcích. Je zde jasně uvedeno, kolik jste zaplatili na nočních a víkendových poplatcích. Přehledné je také složení vašeho aktuálního portfolia, které si můžete zkontrolovat v liště v horní části platformy.

TIP: Přečtěte si náš návod krok za krokem: Jak použít platformu Plus500?

Mobilní obchodní platforma

Mobilní platforma Plus500 je velmi podobná webové platformě, dobře navržená a uživatelsky přívětivá. Nabízí také stejné funkce: stejné typy příkazů, stejné možnosti upozornění. To je skvělý doplněk pro investory obchodující s CFD, protože mohou být včas upozorněni na náhlé změny cen. i když zrovna nejsou u počítače.

Obchodní aplikaci si můžete stáhnout pro systémy iOS, Android a Windows. Můžete také použít své chytré hodinky, ale vhodnější asi bude zůstat u svého chytrého telefonu.

Mimochodem, Plus500 také poskytuje bezpečné dvoufázové přihlášení, a pro přihlášení do aplikace můžete také použít biometrické ověření, což je rychlé a praktické.

Plus500 demo účet zdarma

Většina forexových brokerů poskytuje testovací demo účet a není tomu jinak ani u tohoto brokera. Jak již bylo zmíněno výše, i broker Plus500 poskytuje bezplatný demo účet. Účet není nijak časově omezen, takže si platformu, obchodování nebo svoje strategie můžete zkoušet, jak dlouho jen chcete a potřebujete.

Po registraci na demo vám bude do vašeho účtu připsáno 1 000 000 virtuálních korun, které můžete pro obchodování využívat. Na demo účtu nemůžete žádné reálné peníze prodělat, vše je pouze virtuální.

Obchodování na tomto účtu je tedy absolutně bez rizika. Na druhou stranu ale samozřejmě nemůžete nic vydělat. I když stav svého účtu znásobíte, nic kromě dobrého pocitu z toho mít nebudete.

Testovací demo účet nevyžaduje žádný vklad ani ověření totožnosti, stačí si pouze založit demo účet (po kliknutí níže) a můžete začít.

Nespornou výhodou demo účtu je možnost otestovat si nového brokera, jeho platformu a funkce, které nabízí. Obchodování na demo účtu má ale i jednu velkou nevýhodu. Jelikož obchodujete za virtuální peníze (a nic tím neriskujete), úplně jinak zde funguje vaše psychika. Věřte, že obchodování se svými penězi a reálné riziko je úplně něco jiného.

Demo účet lze do jisté míry považovat za vzdělávací nástroj. Jaké další edukační zdroje tento broker nabízí?

Vzdělávací nástroje najdete na webových stránkách Plus500 v části "Obchodování", pokud kliknete na "Řízení rizik" nebo "Průvodce obchodníka".

Kromě toho, pokud si projdete často kladené dotazy, najdete několik dalších videí, která podrobně popisují například proces ověření platby. Ta mohou být velmi užitečná, protože při obchodování s CFD existuje vysoké riziko ztráty peněz.

Pro nácvik je vždy nejlepší vyzkoušet demo platformu, protože na ní obchodujete s virtuálními penězi, a tak i vaše případné ztráty zůstávají virtuální. Doporučujeme, abyste však trénovali obchodování se stejným množstvím virtuální měny jako při skutečném obchodování.

Negativní stránkou je, že vzdělávací materiály na webových stránkách nejsou dobře strukturované. Je poměrně těžké najít různé vzdělávací nástroje, Plus500 pak nenabízí ani vzdělávací webináře či ebooky.

Registrace a verifikace

Registrace probíhá jednoduše, prakticky stejně jako u jakéhokoliv jiného regulovaného CFD brokera. Broker plus500 má oproti jiným brokerům tu výhodu, že je v češtině, což vám usnadní hlavně nutnou verifikaci.

Na hlavní stránce brokera (odkaz na stránku zde) stačí kliknout na tlačítko Začněte obchodovat nyní a budete okamžitě přesměrování do registračního procesu.

Vždy musíte vyplnit základní a kontaktní údaje, jaké máte zkušenosti s obchodováním, čím se živíte, a tak podobně. Na základě tohoto dotazníku systém automaticky určí, jestli je pro vás obchodování vhodným investičním přístupem. Registraci máte za sebou.

Pokud chcete rovnou začít obchodovat na reálném účtu za skutečné peníze, musíte nejdříve svůj účet verifikovat. Pak vám bude umožněno na účet vkládat peníze, obchodovat a finanční prostředky zpět i vybírat. Ověření (verifikace) probíhá tak, že do systému nahrajete příslušné dokumenty.

O jaké dokumenty se jedná? Je třeba doložit doklad vaší totožnosti (pas nebo občanský průkaz) + dokumenty ověřující vaše bydliště (výpis z banky, účet za energie, atd..). To je celé. Pokud dokumenty pošlete ve správném formátu, bude váš účet během pár hodin v pracovní dny potvrzen a můžete začít obchodovat.

Dostupné trhy a produkty

Znovu je třeba zmínit, že u Plus500 v tuto chvíli můžete obchodovat pouze s CFD (forexová CFD, CFD na akciové indexy, akcie, ETF, komodity a kryptoměny). Plus500 nabízí kvalitní výběr CFD, i když ve srovnání s některými svými konkurenty trochu zaostává.

CFD jsou složité nástroje a je s nimi spojeno vysoké riziko rychlé ztráty peněz kvůli pákovému efektu. Při obchodování s CFD u tohoto poskytovatele ztrácí peníze 86 % účtů drobných investorů. Měli byste zvážit, zda rozumíte tomu, jak CFD fungují, a zda si můžete dovolit podstoupit vysoké riziko ztráty peněz.

Můžete také obchodovat s opcemi na několik CFD na akcie a CFD na akciové indexy. K dispozici jsou i tematické indexy, které můžete obchodovat, např. konopný index.

Obchodování s pákou

U brokera Plus500 je samozřejmě možné obchodovat i s využitím tzv. pákového efektu. Obchodování s pákou není nic složitého. Broker vám jednoduše nabídne obchodování několikanásobně větších objemů, než byste s vašimi penězi momentálně byli schopni na reálném trhu. To je jednou z výhod obchodování CFD.

A jak takové pákové obchodování funguje? Máte-li na vašem Plus500 účtu 10 000 Kč a páku nastavenou na 1:10, pak můžete vstupovat do obchodů stejně velikých, jako kdybyste na účtu měli 100 000 Kč. Vaše zisky z úspěšných obchodů tak potenciálně budou 10x větší.

Nevýhoda, která bezesporu stojí za zmínku: jak mohou být vyšší vaše výdělky, tak i vaše ztráty mohou být výraznější. Proto obchodujte s rozmyslem a dodržujte správný money management.

Nevýhodou je, že není možné změnit úroveň přednastaveného pákového efektu. Změna pákového efektu je velmi užitečná funkce, když chcete snížit potenciální riziko svého obchodu. Při obchodování u Plus500 tak buďte opatrní, protože přednastavené úrovně pákového efektu jsou vysoké a investor může během CFD obchodování snadno přijít o peníze. Radši otevírejte menší pozice, než maximální možné.

Celkově vzato – buďte opatrní, protože zde existuje vysoké riziko ztráty peněz.

Metody pro vklad a výběr peněz

Vkladové a výběrové služby Plus500 jsou skvělé. Máte mnoho možností a procesy vkladu a výběru jsou jednoduché a bezplatné.

U Plus500 je k dispozici několik měn, dokonce i minoritních a určitě jsou k dispozici tyto měny účtu: CZK, USD, GBP, EUR, CHF, AUD, JPY, PLN, HUF, CAD, TRY, SEK, NOK a SGD. Výchozí měna účtu je nastavena podle země vašeho bydliště. Pokud si přejete změnit základní měnu, musíte kontaktovat podporu.

Proč je měna vašeho účtu důležitá? Ze dvou důvodů. Pokud svůj obchodní účet financujete ve stejné měně, ve které máte vedený bankovní účet, nebo obchodujete s aktivy ve stejné měně jako je základní měna vašeho obchodního účtu, nemusíte platit poplatek za konverzi měn.

Plus500 účtuje poplatek za konverzi měny až do výše 0,7 % za všechny obchody s nástroji denominovanými v jiné měně, než je měna vašeho účtu.

Pohodlným způsobem, jak ušetřit na poplatcích za konverzi měn, je otevření multiměnového bankovního účtu u digitální banky typu Revolut. Ty obvykle nabízejí bankovní účty v několika měnách s výhodnými směnnými kurzy a také bezplatné nebo levné mezinárodní bankovní převody. Založení účtu vám zabere jen několik minut na telefonu.

Plus500 si neúčtuje žádné poplatky za vklad a výběr peněz

Stejně jako u jiných CFD brokerů, i u Plus500 existuje mnoho možností vkladu a výběru. Konkrétně se jedná o: kreditní kartu, bankovní převod a elektronické peněženky jako Skrill, nebo PayPal. Tyto všechny metody se dají použít jak pro vklad, tak pro výběr peněz.

Pokud se rozhodnete zvolit bankovní převod, je samozřejmě pomalejší než vklad pomocí karty, nebo internetové peněženky. Převod může trvat až 2 pracovní dny, kdežto zbylé metody jsou prakticky instantní. Peníze můžete vkládat pouze z účtů, které jsou vedeny na vaše jméno. Každá z výše zmíněných metod má nastavený určitý minimální a maximální vklad.

Minimální a maximální vklad u plus500:

• Kreditní karta (Visa a Mastercard): Minimum 2 500 Kč a maximum 1 000 000 Kč.
• Paypal: Minimum 2 500 Kč a maximum 1 000 000 Kč.
• Skrill (Moneybookers): Minimum 2 500 Kč a maximum 1 000 000 Kč.
• Bankovní převod: Minimum 10 000 Kč a maximum 1 000 000 Kč.

Plus500 má oproti jiným brokerům jednu obrovskou výhodu, a to, že umožňuje obchodování v korunách. Tím pádem se také vyhnete poplatkům za převod měny ze strany vaší banky. Konverznímu poplatku za směnu peněz v rámci platformy se však nevyhnete.

Kromě toho ale samozřejmě uvidíte i váš zisk/ztrátu a zůstatek na platformě hezky v českých korunách a nemusíte si nic přepočítávat, což lze brát jako obrovské plus, např. oproti brokerům eToro či XM, kteří obchodování v Kč nenabízí.

Spread a poplatky u Plus500

Není to žádným tajemstvím, každý broker musí vydělávat peníze, aby mohl své služby poskytovat a neustále zlepšovat. Forexoví a CFD brokeři, jako je Plus500, vydělávají zejména na spreadu (rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou).

Spread ve stručnosti znamená, že vždy, když otevřete pozici, hned od začátku je lehce ztrátová. Cena musí překonat pár pipů, aby byla v profitu.

Pokud obchodujete s pár tisíci Kč, taková provize pak bude v řádech korun, max. desetikorun – na to si musíte zvyknout. Spready nemá jen tento broker, ale ve skutečnosti naprostá většina brokerů na světě. Spready tohoto brokera jsou u některých aktiv dynamické, to znamená, že se mění v závislosti na aktuální situaci na trhu. Jiná aktiva mají spread nastavený fixně.

Někteří forexoví brokeři si účtují kromě spreadu i pevný poplatek za otevření obchodu – u brokera Plus500 to tak není, obchodujete-li forex. Je třeba ale zmínit, že pokud necháte pozice otevřené přes víkend a občas i přes noc, strhne se z účtu malý poplatek zvaný swap ("celonoční financování"). V případě obchodování akcií poplatek však je, a to cca ve výši 0,1 % za otevření a uzavření pozice. Minimálně však cca 200 Kč/8 eur/9 dolarů.

Plus500 si neúčtuje žádný poplatek ani za výběr peněz zpět na svůj účet. Existuje 10dolarový poplatek za nečinnost/neaktivitu, ale ten je účtován pouze v případě, že se k platformě vůbec nepřihlašujete po dobu více než 3 měsíce.

Negativní stránkou jsou vysoké poplatky za směnu měn, které jsme již zmiňovali výše.

Plus500 a kryptoměny

Kryptoměny jsou fenoménem posledních pár let a to samozřejmě ví i broker plus500, který obchodování kryptoměn jako CFD poskytuje. Na platformě je tak aktuálně k dispozici hned 70 měnových párů a mimo jiné lze obchodovat tyto kryptoměny: Bitcoin, NEO, Ethereum, Ripple, LiteCoin, IOTA a Bitcoin Cash.

Jak na oficiálním webu broker Plus500 sám zmiňuje, obchodování kryptoměn jako CFD má výhody v tom, že nemusíte mít účet na žádné burze, ani používat kryptoměnovou peněženku. Kryptoměny totiž nevlastníte, pouze obchodujete. Obchodování je také dostupné 24/7 (tedy 24 hodin denně, 7 dní v týdnu), což obchodování s klasickými měnami není. Obchodovat kryptoměny můžete až s pákou 1:2.

Bitcoin a plus500… jak vám tato kombinace zní? Vyzkoušíte obchodování kryptoměn jako CFD?

Společnost Plus500UK Ltd, provozovatel platformy Plus500 je autorizovaná a regulovaná britskou FCA – číslo licence FRN 509909. Plus500CY LTD je pak regulována CySEC (licence 250/14).

Možnosti výzkumu

Plus500 má omezené možnosti výzkumu. Má sice skvělé nástroje pro tvorbu grafů a vlastní analýzy trhu, ale nenabízí žádná doporučení, fundamentální data ani zprávy. Broker ani neposkytuje obchodní náměty ani fundamentální údaje o aktivech.

Nástroj pro tvorbu grafů má skvělou kvalitu. K dispozici je 119 technických ukazatelů a skvělé editační nástroje. Grafy si můžete také uložit. To je skvělé pro klienty, kteří hledají obrovský výběr technických ukazatelů. K dispozici je většina oblíbených technických ukazatelů, jako je RSI, MACD atd.

Můžete používat více grafů najednou. Chcete-li tuto funkci použít, klikněte na možnost "Zobrazení více grafů".

Zdroj novinek

Najdete zde dobře navržený ekonomický kalendář a analýzy trhu připravené výzkumným týmem Plus500, ale nečekejte zde žádný zpravodajský kanál nebo newsletter.

K dispozici jsou také krátké analýzy o událostech na trhu a společnostech. K těmto analýzám se dostanete, pokud přejdete na webové stránky Plus500, kliknete na Nabídka -> Nástroje a zde si vyberete co potřebujete.

Velmi šikovný je ekonomický kalendář. Můžete si vyfiltrovat makro události nebo události týkající se konkrétních společností.

Další výzkumné nástroje, které se vám mohou líbit

Můžete použít nástroj Sentiment obchodníků Plus500, který ukazuje podíl kupujících a prodávajících u brokera pro dané aktivum.

Kromě toho je k dispozici funkce "Live Statistics", která zobrazuje několik údajů o ceně aktiva, například nejnižší/nejvyšší cenu během 5 minut, 60 minut nebo 1 dne.

Bezpečnost brokera Plus500

Plus500 je kótováno na londýnské burze cenných papírů a je regulováno více než jedním finančním úřadem nejvyšší úrovně. Negativem je, že nemá bankovní licenci. Investiční prostředky investora z Evropské unie pak jsou pojištěny do výše 20 000 eur pro případ úpadku brokera.

Broker sídlí v Izraeli a byl založen v roce 2008. Čím delší historii broker má, tím více máme důkazů, že úspěšně přežil předchozí finanční i jiné krize.

Plus500 je kótováno na hlavním trhu londýnské burzy, což je velká výhoda pro bezpečnost, protože pravidelně a transparentně zveřejňuje finanční výkazy. Transparentní jsou i další aspekty, jako je vlastnictví a dodržování regulačních předpisů. Finančně silná mateřská společnost je výhodou, protože v případě potřeby může online brokerovi poskytnout dodatečný kapitál. K prosinci 2021 byly největšími vlastníky společnosti převážně velké investiční banky a společnosti spravující aktiva, včetně Morgan Stanley. Největší vlastník, společnost Odey Asset Management, měl 9,42% podíl.

Často kladené otázky ohledně brokera Plus500 (FAQ)

Níže naleznete výčet nejvíce kladených otázek, které dostáváme. Pro zobrazení odpovědi stačí rozkliknout příslušné pole.

Shrnutí a naše zkušenosti s Plus500

Celkově broker Plus500 zaujme hlavně svojí jednoduchostí. Obchodování je přehledné, lze obchodovat přímo v okně prohlížeče, a to v zásadě bez omezení. Pokud jste obchodník, který využívá price action, tedy čistý cenový graf, bude vám toto zobrazení dostačovat. Ovšem i pokud chcete mít v okně několik indikátorů, tak to není problém, Plus500 to zvládne.

I přes odrazování na mnoha diskusích jsou dojmy z Plus500 kladné, často se ale také řeší poplatky a náklady na obchod. Ano, to je důležitá položka, ale je to do určité míry irelevantní. Nevíme, zda jste denní obchodník nebo pozice držíte týdny a měsíce. Dejte si však pozor při obchodování dlouhodobých pozic, Plus500 si účtuje denní poplatky (swap).

Plus500 je dobrý CFD broker. Je vhodný pro obchodníky, kteří jsou si vědomi rizik obchodování s CFD. Broker je regulován několika finančními institucemi po celém světě, včetně britského FCA, a je kótován na londýnské burze.

Upozornění pro denní obchodníky

Platforma Plus500 se snadno používá a poskytuje skvělý uživatelský zážitek i těm, kteří obchodují poprvé. Proces otevření účtu a zákaznická podpora jsou skvělé. Na druhou stranu broker nabízí k obchodování pouze CFD, výzkumné nástroje jsou omezené a poplatky za CFD jsou průměrné.

Vzhledem k tomu, že je vyžadován nízký minimální vklad, žádný poplatek za výběr nad ekvivalent 100 dolarů a poplatek za nečinnost nastupuje až po třech měsících, neváhejte Plus500 vyzkoušet. Jen si dejte pozor, abyste zde neinvestovali veškerý svůj kapitál, protože při obchodování s CFD u tohoto – nebo jakéhokoli – poskytovatele je opravdu snadné přijít o peníze. Při obchodování s CFD platí vždy vysoké riziko ztráty kapitálu, buďte opatrní!

Je důležité zmínit, že společnost Plus500 byla v roce 2017 pokutována regulační autoritou FSMA. Pokutu ve výši 550 000 EUR společnost musela zaplatit za to, že své investiční produkty nabízela mimo jiné i v Belgii, kde neměla dostatečná oprávnění tuto službu vykonávat a propagovat.

Na závěr si můžete přečíst zkušenosti ostatních obchodníků níže v komentářích, nebo nějaký z našich článků, které jsme o plus500 připravili.

Další informace o Plus500

• Porovnání brokerů XTB vs. Plus500
• Sezóna IPO je v plném proudu, kde je obchodovat?
• Návod krok za krokem: Jak použít platformu Plus500
• Plus500 obchodování: Jednoduchá forex strategie, ale funguje?