Začněte psát a výsledky vyhledávání se zobrazí zde...

Vyplatí se investovat do nemovitostních fondů kvalifikovaných investorů? Jak se jim dařilo v roce 2020?

Publikováno
Vyplatí se investovat do nemovitostních fondů kvalifikovaných investorů? Jak se jim dařilo v roce 2020?
Zdroj: depositphotos.com

Před pár týdny jsme vám přinesli informace o tom, jak se dařilo v roce 2020 nemovitostním fondům pro širokou veřejnost. Dnes se společně podíváme, jak si vedly nemovitostní fondy kvalifikovaných investorů. Většina těchto fondů vynesla investorům výrazně vyšší výnos.

Rok 2020 byl značně chaotický, volatilní i rozpačitý a přinesl s sebou nejistotu jak do běžného života, tak do života investičního. Nemovitosti jsou po celá staletí vnímány jako bezpečný přístav pro úspory, který udržuje hodnotu peněz a přináší pravidelný pasivní příjem. I proto jsou nemovitostní fondy kvalifikovaných investorů velmi populární.

Poznámka

Do fondu kvalifikovaných investorů však nemůže investovat každý. Mají velmi přísné podmínky vstupu, minimální investice je 1 000 000 Kč.

Nabízí však mnoho výhod, jako je profesionální řízení fondu, téměř žádné další regulace a investiční příležitosti, ke kterým se ostatní fondy nedostanou. Díky těmto aspektům obvykle dosahují vyšších výnosů než běžné podílové fondy.

Výnosy až 11,5 %

Přestože akciové trhy dosahují dlouhodobě vyššího zhodnocení, nemovitostní fondy přinášely v roce 2020 velmi zajímavé výnosy za menšího rizika než akcie.

Při pohledu na naši srovnávací tabulku však zjistíte, že některé z fondů nepřekonaly ani inflaci. Pokud porovnáme výnosnost nejvýkonnějšího a nejméně výkonného fondu, dělí je téměř 10 procentních bodů, což je opravdu velký rozptyl.

Kdo se stal vítězem pandemického roku a kdo naopak propadl? 

Nemovitostni_fondy_kvalifikovanych_investoru
Výnosy nemovitostních fondů kvalifikovaných investorů v roce 2020

Jednoznačně nejvyššího výnosu dosáhl fond Accolade Industrial. Jeho roční výnos činí 11,45 %. Fond se zaměřuje výhradně na výrobní a logistické areály, má téměř nulovou neobsazenost, efektivně využívá bankovního financování a má dobře nastavené podmínky nájemních smluv. Tato esa v rukávu jej činí nejen jedničkou letošního roku, ale i dlouhodobě jedním z nejvýnosnějších nemovitostních fondů v České republice.

Poznámka

O druhé a třetí místo našeho žebříčku se dělí fondy Wood & Company podfond Office a ZDR Investments Real Estate FKI. Oba dosahují výnosu kolem 8 %, což je velmi slušný výsledek.

O něco hůře si vedl fond Wood & Company podfond Office, který má ve svém portfoliu prémiové kancelářské nemovitosti v české a slovenské metropoli. ZDR Investments se primárně zaměřuje na retailové obchody. Přestože fond ZDR Investment patří k nejdynamičtěji se rozvíjejícím nemovitostním fondům na českém trhu, má poměrně vysoký vstupní poplatek, který může některé investory odradit.

Naproti tomu Český fond půdy A (CZK) si vedl v roce 2020 hůře než většina ostatních nemovitostních fondů, dosáhl výnosu pouhých 1,82 %. Nutno však dodat, že se jedná o vysoce konzervativní fond zaměřený na vlastnictví orné půdy. Nemůžete tedy očekávat, že by dosahoval stejných výnosů jako fondy zaměřené na logistické nebo kancelářské nemovitosti.

Poznámka

Ostatní fondy se výkonnostně pohybovaly na podobné úrovni jako nemovitostní fondy pro širokou veřejnost. Dosáhly výnosu mezi 4 a 7 %, což je vzhledem k hodnotě inflace a podstupovanému investičnímu riziku solidní výsledek.

Vyplatí se investovat do nemovitostních fondů kvalifikovaných investorů?

Fondy kvalifikovaných investorů nabízejí zajímavé investiční příležitosti, ale nejsou dostupné pro všechny. Ne každý si může dovolit investovat více jak milion Kč najednou a tím spíše ne jej investovat pravidelně.

Kombinují v sobě ale výhody investice do nemovitosti a podílového fondu, který je navíc spravovaný skutečnými odborníky na danou problematiku.

Než se rozhodnete do nemovitostního fondu kvalifikovaných investorů investovat, zvažte všechna rizika, která se s investicí pojí a svoji investiční strategii. A pamatujte na diverzifikaci. Vždy je lepší mít peníze rozložené ve více aktivech pro případ, že by propad trhu zasáhl některé odvětví výrazněji.

Líbil se vám tento článek?
5
0

Autor

Ahoj, jmenuji se Michaela Benkovičová a pro Finex pracuji jako externí redaktorka. Připravuji pro Vás články z investičního i podnikatelského světa.

Zájem o finance se ve mě zrodil zřejmě v okamžiku, kdy jsem dostala své první “spořící prasátko” (takže dááááávno). Od té doby jsem tak nějak tušila, že toto “prasátko” nemůže být jediná cesta k finanční nezávislosti.

Vysoká škola ekonomická byla jasnou volbu a nastupovala jsem tam s velikým očekáváním. Po 5ti letech jsem školu úspěšně dokončila a přesto, že jsem získala spoustu znalostí, mi nikdo nebyl schopen odpovědět na otázku “kde a do čeho investujete vy a jak to mám udělat já?”.

Tak jsem se vzdělávala dál a už teď vím, že tato cesta nikdy neskončí. Mojí obrovskou vášní jsou nemovitosti, ale investuji i do akcií a kryptoměn. Jsem velkou zastánkyní finanční gramotnosti a práce na dálku.

Mým cílem je dosáhnout finanční a časové svobody a pomoci ostatním lidem zorientovat se ve financích, případně je inspirovat k tomu, aby se o své finance starali lépe. Mimo práce pro Finex, se starám o finance českého start-upu a několika SVJ.

Přečíst více

Sdílejte tento článek

Mohlo by vás zajímat

Diskuze (0 komentářů)

Připojte se k diskuzi

Tento článek zatím nikdo neokomentoval. Přihlašte se a buďte první! Napište svůj názor a zahajte diskuzi.

Recenze
TOP Nejlepší brokeři
Při obchodování CFD s tímto poskytovatelem ztrácí 77 % účtů retailových investorů peníze.
U 66,02 % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
Při investování a obchodování hrozí ztráty. Vaše investice mohou stoupat i klesat a můžete získat zpět méně, než jste investovali.
U 51 % retailových investorů došlo při obchodování CFD u této společnosti ke vzniku ztráty.
Investování zahrnuje rizika ztrát.‎