Co jsou to penny stocks? Lze díky nim zbohatnout?

Pokud jste viděli film Vlk z Wallstreet, tak víte, že na penny stocks lze nejenom slušně začít, ale i dost vydělat. Ale vážně, skutečně jsou penny stock ta správná cesta? Co penny stocks jsou? A jsou vhodné pro začínající obchodníky či investory?

Nejen to se dozvíte v našem článku věnovaném právě penny stocks.

Obsah článku o penny stocks

Co jsou penny stocks?

Penny stocks (někdy také cent stocks, penny akcie či pink sheet dle růžového papíru, na který se dříve tiskly jejich ceny) jsou akcie firem s nízkou cenou.

Obvykle jejich cena nepřekračuje jeden dolar a v mnoha případech se bavíme dokonce o centech za kus.

Kde se tyto firmy/akcie berou a proč nejdou běžně na burzu?

Na trh se denně dostávají nové firmy, startupy se zajímavým patentem nebo know how, ale bez historie a kapitalizace. Takové firmy nemají dostatečné prostředky k tomu, aby se obchodovaly na burze, a tak vstoupí na OTC trh – over the counter (mimoburzovní obchodování).

Akcie obchodované mimo burzu podléhají výrazně menší regulaci. V praxi to znamená nepřesné a často nedůvěryhodné výsledky hospodaření, informace o aktuálním progresu a nejasné výhledy. Penny stocks tak seženete obvykle do dolaru, maximálně za cenu do 2 až 3 dolarů.

Historie a vývoj penny stocks

Penny stocks mají dlouhou a zajímavou historii, která sahá až do začátku 20. století. Původně se tento typ akcií začal obchodovat na mimoburzovních trzích v USA, kde se malé a často rizikové společnosti snažily získat kapitál pro své podnikání.

Tento způsob financování se stal populárním zejména během období velké hospodářské krize, kdy tradiční finanční trhy čelily vysoké volatilitě a mnoho investorů hledalo alternativní způsoby investování.

Penny stocks byly často spojovány s rychle rostoucími společnostmi v inovativních odvětvích, jako byly například technologie a biotechnologie. V průběhu let se tento typ akcií vyvinul a stal se symbolem pro investice s vysokým rizikem, ale také potenciálem pro značné zisky.

Dnes jsou penny stocks stále populární mezi drobnými investory a spekulanty, kteří hledají příležitosti k rychlému zhodnocení svých investic. I když se mnoho těchto akcií obchoduje na mimoburzovních trzích, některé z nich, díky úspěšnému růstu, pronikly i na hlavní burzy.

Investiční riziko – Proč jej podstupovat a jak ho minimalizovat?

Velký zisk, ale i risk

Na jedné straně nemáte potřebné informace pro analýzu. Investujete do neověřených společností a je zde tak obrovské riziko.

Na straně druhé je tady i stejně velký potenciál. Jako penny stock začínaly dnes obří firmy, jako například Office Depot (v srpnu 2024 činila cena akcií 25 dolarů) nebo známá investiční banka Citigroup (aktuální cena $57,33).

Zařadili bychom sem i Fannie Mae (nechvalně známá pro svůj krach během finanční krize v roce 2008), Xerox (aktuální cena $10,1) a mnohé další.

Penny stock jsou kvůli relativně malým objemům investic výrazně volatilnější, ale zároveň i méně likvidní. Pokud cena prudce padá, tak se hůře nachází protistrana a může se stát, že ji nenajdete vůbec a akcie tedy ani neprodáte.

To vše je ale vykoupeno obrovským potenciálem a až snovým zhodnocením investice.

Likvidita: Co to je? Proč je pro vás jako investora důležitá?

Výhody a rizika penny stocks

Výhody penny stocks:

• Nízká vstupní cena: Penny stocks, nebo penny akcie, jsou často dostupné za velmi nízké ceny, obvykle pod jeden dolar. To umožňuje i drobným investorům začít s minimálním kapitálem.
• Vysoký potenciál zhodnocení: Pokud se společnosti daří, cena akcií může výrazně vzrůst. Některé penny stocks se v minulosti proměnily v akcie velkých společností, což vedlo k obrovským ziskům pro rané investory.
• Diverzifikace portfolia: Penny stocks mohou být zajímavým doplňkem k diverzifikaci investičního portfolia, zejména pro investory hledající vysoký růstový potenciál.
• Příležitosti v nových sektorech: Mnoho penny stocks patří novým, rychle se rozvíjejícím společnostem v inovativních odvětvích, jako jsou technologie nebo biotechnologie.

Rizika penny stocks:

• Vysoká volatilita: Penny stocks jsou známé svou extrémní volatilitou. Malé změny v poptávce nebo nabídce mohou výrazně ovlivnit cenu akcie, což může vést k rychlým ziskům, ale i velkým ztrátám.
• Nízká likvidita: Kvůli nízkým objemům obchodů může být obtížné rychle prodat penny stocks, zejména pokud cena začne klesat. To může vést k tomu, že investor zůstane s akciemi, které nemůže prodat.
• Nedostatek transparentnosti: Společnosti obchodující jako penny stocks často nejsou pod tak přísnou regulací jako ty na hlavních burzách.
• Vysoké riziko podvodů: Penny stocks jsou často cílem podvodných praktik, jako je “pump and dump”, kde se cena akcie uměle nafukuje s cílem nalákat nezkušené investory, kteří pak utrpí ztráty.
• Regulační rizika: Vzhledem k nižší regulaci může být obtížnější právně vymáhat práva investorů, pokud dojde k problémům, například při manipulaci s cenou.

Pozor na manipulaci: pump and dump

Opět, pokud jste viděli Vlka v Wallstreet, tak víte, o čem je řeč. Skupina osob nakoupí určité penny stocks a následně je všem doporučuje jako “tutovku”. Na penny stocks je nízký objem transakcí, a tak cena velmi snadno stoupá.

Na této vlně lze přilákat další a další investory.

Pokud jste na začátku byli iniciátorem a máte akcie nakoupené, tak je sami prodáte v nejvyšším bodě, protože víte, že cena roste uměle, byla zmanipulovaná. Váš prodej následně vyvolá další výprodeje a cena spadne.

Strategie obchodování s penny stocks

Obchodování s penny stocks vyžaduje specifické strategie, které zohledňují vysokou volatilitu a nízkou likviditu těchto akcií.

Analýza penny akcií

Prvním krokem je důkladná analýza, která zahrnuje sledování objemů obchodů a cenových trendů. Investoři by měli hledat penny akcie, které mají stabilní růst a vyšší objemy obchodů, což může signalizovat zdravý zájem trhu o danou společnost.

U penny stock byste měli sledovat:

• Objemy obchodů: ideálně 100 000 kusů akcií za den a více)
• Cenu: měla by stabilně růst a zároveň by měla být stále velmi nízká, ideálně pod dolar
• Popularitu a co nejvíce informací ze sociálních sítí a webových stránek společnosti

Přečtěte si také náš článek o hodnotovém screeningu akcií, který vám s výběrem pomůže.

Další důležitou strategií je řízení rizika

Vzhledem k vysokému riziku ztráty kapitálu by měli investoři do penny stocks alokovat pouze malou část svého portfolia.

Doporučuje se investovat maximálně 5 až 10 % celkového portfolia do těchto vysoce rizikových aktiv.

Zároveň je důležité nastavit si stop-loss příkazy, které automaticky uzavřou pozici, pokud cena klesne pod určitou úroveň, čímž se minimalizuje potenciální ztráta.

Technická analýza

Technická analýza hraje v obchodování penny stocks klíčovou roli. Investoři často využívají grafy, aby identifikovali cenové vzory a klíčové úrovně supportu a rezistence.

Dalším užitečným nástrojem je sledování sentimentu na trzích prostřednictvím sociálních médií a diskusních fór, kde se často objevují informace a názory, které mohou ovlivnit pohyb ceny.

Chcete-li se o technické analýze dozvědět více, připravili jsme pro vás seriál, ve které se dozvíte vše potřebné.

Kde penny stocks nakoupit?

Obecně akciové financování je domovem USA a kde jinde tak penny stocks hledat? Samozřejmě v USA.

Pokud jsme vás neodradili a stále máte o obchodování penny stocks zájem, můžeme doporučit XTB, LYNX, nebo RoboMarkets.

Recenze brokerů XTB, RoboMarkets a Lynx

Favorit redakce

XTB

94 %

Recenze Otevřít účet

Při obchodování CFD s tímto poskytovatelem ztrácí 76 % účtů retailových investorů peníze.

Výhody

• Nákup a prodej akcií i ETF bez poplatku
• Možnost nákupu frakčních práv a ETF

Nevýhody

• Absence některých oblíbených finančních instrumentů – opce, dluhopisy, podílové fondy apod.
• Danění českých dividend 35% sazbou

RoboMarkets

90 %

Recenze Otevřít účet

U 66,02 % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.

LYNX Broker

84 %

Recenze Otevřt účet

Investování na finančních trzích zahrnuje rizika.

Jak už bylo řečeno, jedním z klíčových nástrojů pro obchodníky s penny akciemi je technická analýza.

Díky různým indikátorům, jako jsou klouzavé průměry, RSI (Relative Strength Index) a MACD (Moving Average Convergence Divergence), mohou investoři identifikovat trendy a potenciální body zvratu.

Výše zmínění brokeři poskytují interaktivní grafy, které umožňují rychlé a intuitivní vyhodnocení tržních podmínek.

Moderní platformy také nabízejí integraci s mobilními aplikacemi, což umožňuje obchodníkům sledovat trh a provádět obchody kdykoliv a kdekoliv. Notifikace v reálném čase a přístup k aktuálním zprávám jsou dalšími výhodami, které mohou obchodníci využít.

Mezinárodní perspektiva

Obchodování s penny stocks není doménou pouze USA, i když je tam tento typ investic nejrozšířenější. V mnoha dalších zemích, včetně evropských a asijských trhů, existují podobné příležitosti, kde mohou investoři najít penny akcie s potenciálem vysokého zhodnocení.

• Evropské trhy, jako je například Londýnská burza cenných papírů (LSE), mají své vlastní verze penny stocks, které často přitahují pozornost díky nízkým cenám a vysoké volatilitě.
• V Asii, zejména na trzích jako je Hongkong a Singapuru, existuje také řada společností, které se obchodují za ceny pod jeden dolar. Tyto trhy mohou nabízet unikátní příležitosti díky rychle rostoucím ekonomikám a expanzi technologických firem.

Penny stocks – slovo závěrem

Celkově vás rozhodně nechceme od penny stocks odrazovat, je to ohromná příležitost. I přesto jste asi našli v textu výše určitý skeptický nádech, a to v mnoha větách.

Penny stock jsou totiž ohromnou příležitostí i rizikem a pokud máte být u obchodování obezřetní, tak u penny stocks to platí dvojnásobně.

Na druhou stranu, pokud skutečně některým penny stocks věříte, tak do nich něco málo investujte. Případná ztráta nebude vysoká a potenciál je doslova obří.

FAQs – Na co se nejčastěji ptáte

Další zdroje informací:

• Wikipedie (Penny stock)
• Lynx (Co jsou Penny Stocks a jaké mají výhody a rizika?)
• Investopedia (What Are Penny Stocks?)
• The Motley Fool (Are Penny Stocks a Good Investment?)