Finex.cz logo
Hamburger menu Close menu
Finex » Forex » Brokeři » Jak si vybrat toho správného brokera? – Rady a tipy jak nenaletět

Jak si vybrat toho správného brokera? – Rady a tipy jak nenaletět

Jak si vybrat toho správného brokera? - Rady a tipy jak nenaletět

Přemýšlíte o obchodování akcií, komodit, měn, kryptoměn či akciových indexů? V tom případě potřebujete prostředníka, jenž vám umožní přístup na trh. Tento prostředník se nazývá broker a my si v dnešním článku řekneme, jak takového brokera vybrat a na co si při výběru dát pozor.

Možná si říkáte, že je výběr brokera snadnou záležitostí, ale opak je pravdou. Na trhu je tolik brokerů, že se v tom dokáže člověk lehce ztratit. Demotivováni množstvím brokerů a informací pak můžete velice snadno udělat při výběru chybu. Přečtením tohoto článku načerpáte potřebné informace, které bezpochyby při výběru brokera zúročíte. 

Obsah článku

1.Kdo je broker?2.Jaké máme typy brokerů?3.Jak vybrat brokera?4.Výběr brokera dle aktiva5.Výběr brokera dle finančních prostředků6.Výběr brokera dle obchodní platformy7.Výběr brokera dle poplatků8.Výběr brokera dle regulace, pověsti a důvěryhodnosti9.Výběr brokera dle jazyka a měny10.Jak vybrat brokera v bodech11.Máme vybraného brokera, co dál?12.Vaše zkušenosti se s výběrem brokera (komentáře)

Kdo je broker?

co je to

Online broker je společnost, která umožňuje online obchodování a investování. Pro vás to bude obchodní partner, díky kterému můžete nakoupit akcie Apple, Google nebo můžete spekulovat na cenu zlata či pohyby měnových kurzů.

Broker nabízí svým klientům aplikaci, ve které můžete zadávat obchodní příkazy na prodej nebo na nákup instrumentů, jež daný broker nabízí.

Abychom celý proces ještě více přiblížili, udělejme si souhrn toho, co potřebujete udělat k vaší první spekulaci na pokles nebo růst ceny. Zde je hned jasně vidět role brokera.

  1. Výběr brokera (předtím přečíst tento článek)
  2. Registrace u daného brokera (využít můžete naše návody a videa)
  3. Převod finančních prostředků (bankovní převod nebo platební karta) na účet u brokera
  4. Stáhnout aplikaci brokera (pro Windows, Mac OS X) nebo online ve webovém prohlížeči či aplikace pro Android a iOS
  5. Seznámit se s aplikací brokera
  6. Zadat obchodní příkaz (dle určitých pravidel a obchodní strategie)
  7. Sledovat obchodní příkaz
  8. Inkasovat zisky nebo ztráty
  9. Zadat další obchodní příkazy

Broker vám bude zadávat obchodní příkazy a umožňuje vám samotný přístup na trh. Pokud vám obchodní partner bude házet klacky pod nohy (příliš vysoké poplatky, pomalá realizace obchodních příkazů nebo vám nevyplatí zisk), tak to nikdy nebude fungovat. Z těchto důvodů je výběr brokera naprosto klíčový.

Je potřeba si uvědomit, že broker je skutečně váš obchodní partner. Brokerovi svěříte svoje peníze, proto byste si s jeho výběrem měli dát opravdu záležet.

Jaké máme typy brokerů?

V nabídce brokerů se setkáte nejčastěji s market makery (MM) nebo s ECN/STP brokery. Jaký je mezi nimi rozdíl?

Market maker je tvůrcem trhu. Tvoří vám trh, zajišťuje okamžité plnění příkazů atd. Obvykle páruje vaši objednávku s jinou objednávkou svého klienta, případně ji přesune dále k poskytovateli likvidity.

Market makeři tvoří trh a často stojí jako protistrana svému klientovi. Tedy zisk klienta je ztrátou market makera (brokera) a opačně. Existují tedy obavy, zda je to seriózní a zda nebude broker zneužívat svoji pozici. Vždyť vám dělá protistranu a ví (pokud to do obchodního příkazu zadáte), kde chcete realizovat zisk nebo kde by se měla zastavit vaše ztráta.

Osobně reálně obchoduji od roku 2011 a mohu potvrdit, že první roky mého obchodování jsem market makery považoval za zlo. Na vlastní oči jsem viděl i dva reálné účty u stejného brokera (market makera) a v každém účtu byly trochu jiné ceny. Market makera jsem nepovažoval za seriózního. Ale dnes už bych se market makera nebál.

Brokeři a i market makeři podléhají přísné regulaci a dnes už často bývají i market makeři velmi kvalitní. Abyste ale měli jistotu, vybírejte market makera s dobrou reputací, ideálně s důvěryhodným sídlem a s regulací úřadů – CySECFCAESMA aj.

Jiná situace nastává ve chvíli, kdy své finanční prostředky svěříte neregulovanému MM brokerovi se sídlem někde v Karibiku. V praxi lze tento krok přirovnat ke spláchnutí peněz do záchodu.

Pokud se ale rozhodnete pro regulovaného MM s důvěryhodným sídlem, nepoznáte rozdíl oproti STP/ECN brokerovi.

A co nabízí ten již zmíněný broker ECN/STP? S ním získáte přístup na trh, vaše příkazy se anonymně “posouvají” přes poskytovatele dále. Jinými slovy broker je skutečně jen prostředník a nemá žádný prospěch z vaší ztráty. Naopak chce, abyste dosahovali zisků a obchodovali u něj roky.

ECN/STP určitě zní lépe, že? Ovšem jak píšu, obchoduji od roku 2011 a dnes existuje mnoho seriózních market makerů. A jako obchodník rozdíl nepoznáte, obchodní platforma je stejná, vše je stejné a tak v rozhodování zda spekulovat na pokles nebo růst, nakonec budou důležitější jiné faktory.

brokeri

Jak vybrat toho správného brokera?

Brokera byste měli vybírat dle několika kritérií. Společně se teď podíváme na ty nejdůležitější z nich.

Výběr brokera dle aktiva

Každý broker se hodí na něco jiného. Broker co může mít skvělou nabídku světových akcií, nemusí nabízet české akcie. Jednou z prvních věcí nad kterou byste se tedy měli zamyslet je, co vlastně chcete obchodovat nebo do čeho chcete investovat?

  • České akcie

Jste patrioti? Chcete se zaměřit na české akcie? Pokud ano, potřebujete brokera, který je nabízí. V takovém případě se do hry dostává například spolehlivý a důvěryhodný broker XTB. Mezi další broker, kteří nabízí české akcie pak patří FIO e-broker, Patria Finance a Directa.

XTB logo

XTB

★ 98 %

U 76 % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
  • Měny, světové akcie, komodity

Jestli vás zaujaly měny, tedy forex, tak váš výběr brokerů může být odlišný ale i stejný jako v případě, že chcete obchodovat české akcie. Brokeři výše zmínění samozřejmě nabízejí i širokou škálu komodit, světových akcií, akciových indexů nebo kryptoměn. V mnoha případech se však jedná o tzv. CFD kontrakty.

Pokud zatím vůbec nevíte, co chcete obchodovat, vyplatí se zvolit brokera s širokou nabídkou titulů, který dokáže v budoucnu uspokojit vaše investiční choutky.

Výběr brokera dle finančních prostředků

Mezi důležitými parametry při výběru brokera nepatří jen aktivum, jejž chceme obchodovat, ale také minimální objem. Pokud začínáte, je pro vás tento aspekt jedním z klíčových. Je potřeba si ujasnit, kolik peněz do obchodování/investování chcete vložit.

Asi není potřeba zdůrazňovat, že by se mělo jednat o volné finanční prostředky. Rozhodně si na obchodování nepůjčujte. Pokud na začátek nemáte dostatek peněz, raději obchodujte s menší částkou, menší objemy.

Při obchodování a objemech se obvykle bavíme o kusech (akcií) nebo o lotech (typicky forex, ale tento pojem se rozšířil i na komodity). Kus netřeba vysvětlovat a jeden lot je určité množství daného instrumentu. Pokud chcete obchodovat například EUR/USD, tak 1 lot představuje objem 100 000 EUR.

Obchodovat se 100 000 EUR zřejmě nechcete, proto potřebujete, aby váš broker nabízel 0,1 lotu, tedy 10 000 EUR nebo dokonce 0,01 lotu, tj. 1 000 EUR.

Ještě trochu to zkomplikujeme. Při obchodování (typicky CFD kontraktů) brokeři nabízejí tzv. finanční páku. To znamená, že vám broker velmi levně půjčí peníze na obchod a pro jistotu vám zablokuje určitý obnos na vašem obchodním účtu (marži). Jakmile obchod uzavřete, tato blokace mizí.

Finanční páka na forexu je obvykle 1:30. To znamená, že zvládnete obchodovat 30krát vyšší objem. Je to dobře, protože když se podíváte na kurz EUR/CZK, tak vidíte, že za den se mění kurz typicky o haléře a abyste něco vydělali, tak byste museli obchodovat skutečně hodně velké objemy a ty zřejmě nemáte. Právě proto je tady finanční páka, ta vám umožní obchodovat větší objemy. Jen pozor, rostou nejen potenciální zisky z obchodu, ale i ztráty.

Abychom to uzavřeli, s pákou 1:30 a objemem 0,01 lotu zjistíte, že vám k obchodování stačí doslova koruny, respektive stokoruny. Obchodování je tedy dostupné naprosto pro každého. Promyslete si, kolik chcete investovat a sledujte, jaké broker nabízí minimální objemy, potažmo finanční páku (dnes už je regulovaná a v zásadě všichni brokeři nabízejí stejnou).

Výběr brokera dle obchodní platformy

Další důležitým faktorem je obchodní platforma. Většina brokerů dnes nabízí obchodování ve webovém prohlížeči. Je to pohodlné, přehledné i rychlé a nejde tomu prakticky nic vytknout (pokud je samozřejmě kvalitní obchodní platforma). Navíc to funguje ve Windows, Mac OS X, na Linuxu, prostě všude kde je webový prohlížeč.

Pokud byste ale chtěli obchodovat přes aplikaci, tak musíte sledovat, co má daný broker v nabídce. Obvykle to je Meta Trader 4 nebo 5 pro Windows. Majitelé počítačů Apple budou mít nabídku užší, ale najdou se i brokeři, kteří nabízejí aplikaci pro OS X, například Saxo Bank.

Mobilní aplikace pro Android a iOS jsou dnes již standardem, ale je potřeba myslet na to, že mobilní aplikace je spíše na kontrolu otevřených obchodů. Jsou ale i tací, kteří přes ně běžně obchodují.

Výběr brokera dle poplatků

Nyní se dostáváme k mravenčí práci. Pokud víte, co chcete obchodovat, kolik do obchodování chcete vložit peněz a případně jste omezili brokery dle platformy, tak je čas porovnat poplatky.

Jak porovnat brokera podle poplatků? Jednoduše tak, že se zamyslíte nad tím, co chcete obchodovat. Například chcete obchodovat EUR/USD, zlato a občas akcie Apple nebo Tesla.

Vezmete si tyto 4 instrumenty a uděláte porovnání poplatků u vámi preferovaných brokerů. Například si můžete porovnat brokera XTB a Robo Markets. Takto jednoduše přijdete na to, který broker se vám z hlediska poplatků vyplatí více.

Výše zmínění brokeři patří mezi TOP brokery a s klidným svědomím je mohu z vlastních zkušeností oba doporučit. Výběr mezi nimi by mohlo rozhodnout právě porovnání poplatků vámi oblíbených instrumentů.

Výběr brokera dle regulace, pověsti a důvěryhodnosti

Tento bod by měl být zřejmě na prvním místě. Před 10 lety by tomu tak bylo, ale dnes už je naštěstí většina brokerů skutečně seriózních. To znamená, že se nemusíte bát o své peníze, vklady i výběry jsou rychlé a vše je v pořádku. I tak je ale samozřejmě potřeba být obezřetný a nenaletět.

Brokeři se dnes liší především poplatky, minimálními objemy a množstvím nabízených služeb, Pokud se navíc budete řídit našimi recenzemi, budete mít všechny důležité informace. Brokery vždy pečlivě proklepneme, založíme si u nich účty a testujeme je. Navíc osobně obchodujeme a v tomto prostředí se pohybujeme.

Každopádně pro klid v duši si zkontrolujte, jakým úřadem je daný broker regulován, podívejte se na fóra, přečtěte si, co o brokerovi říkají jiní obchodníci anebo se podělte o vaši zkušenost, případně dotazy s námi níže v komentářích.

Výběr brokera dle jazyka a měny

Angličtinu dnes ovládá většina Čechů. Ovšem už méně z nich by chtělo vše v angličtině. Přece jen to není náš mateřský jazyk, a co když nastane nějaký problém a budete muset volat na infolinku v angličtině?

Pokud se na angličtinu necítíte, nevadí. Opět tady máme brokery, kteří nabízí vše v češtině. V článku několikrát zmíněné XTB má v Praze pobočku, dělá denně zpravodajství v češtině, má podporu v češtině, stejně tak i obchodní platformu. To vše je velká výhoda.

Dalším parametrem je měna, ve které je veden obchodní účet. Pro nás Čechy je velkou výhodou mít obchodní účet v českých korunách. Asi si pamatujete devizové intervence České národní banky, případně dobu v koronaviru. To jsou doby, kdy česká koruna oslabila téměř o 10 procent.

Pokud máte obchodní účet v cizí měně, je to pro vás další neznámá a případné riziko. Vlastně tím máte otevřenou další forexovou pozici.

Výukové materiály a další

Hodit se mohou i výukové materiály nebo návody v češtině. Někteří brokeři dělají pravidelné webináře případně i osobní setkání – semináře. To vše jsou bonusy, co vás mohou zaujmout.

Naopak bych zcela přehlížel reklamy typu několikanásobných bonusů za vklad (to už se ale prakticky nenabízí), soutěž o BMW a podobně. Nemusí to znamenat, že je daný broker špatný, ale dané reklamy mají působit na psychiku. Několikanásobné zhodnocení vkladů je podmíněné mnoha obchody a bude trvat řadu měsíců než byste bonus mohli získat. Podle těchto kritérií se tedy nerozhodujte.jak vydelat penize na internetu

Jak vybrat brokera v bodech

Pojďme si ještě na závěr všechno pěkně shrnout.

  1. Ujasním si, co chci obchodovat (české akcie, světové nebo měny či komodity), pokud nevím, vyberu si brokera s širokou nabídkou aktiv
  2. Rozmyslím si, kolik do obchodování chci vložit peněz a případně hledám brokera, který umožňuje obchodovat malé objemy
  3. Ujistím se, že na mém počítači spustím obchodní platformu
  4. Pokud mám v užším výběru více brokerů, porovnám poplatky mezi nimi (na instrumentech, které předpokládám že budu obchodovat)
  5. Brokera si ověřím, třeba přečtením recenze
  6. Pokud stále nemám jasno, podívám se, v jakém jazyce je platforma, podpora, jaká je podpora, případně v jaké měně je obchodní účet (ideálně CZK)
  7. Posledním faktorem mohou být doplňkové služby jako je vzdělávání či další benefity

Máme vybraného brokera, co dál?

Máte vybraného brokera? Nebo aspoň už víte, jak si vybrat toho správného? Pokud stále ne, tak si své favority napište na papír a vypište si k nim hlavní plusy a mínusy. Pomoct vám mohou také naše recenze. Podívejte se na naše hodnocení brokerů v recenzích. Jsme obchodníci a brokery hodnotíme, jako kdybychom s nimi měli obchodovat, ostatně většinou tomu tak i je a vše za vás vyzkoušíme.

Pokud máte vybraného brokera, můžete si u něho otevřít demo účet. Demo účet je účet, kde máte fiktivní peníze, ale reálná data z trhu. Můžete si vyzkoušet zadávání obchodních příkazů, a jak vše funguje. Uvidíte v článku zmíněnou finanční páku, marži a seznámíte se s obchodováním jako takovým.

Pozor na to, že demo účet nedělá mistra, po týdnu nebo po dvou týdnech je mnohem vhodnější založit účet s malým obnosem a obchodovat klidně jen minimální objemy.

Zkušenosti s reálnými penězi, leč malými částkami, jsou mnohonásobně přínosnější než na demo účtu. I v korunových částkách začíná úplně jinak fungovat psychika obchodníka.

Po výběru brokera a založení demo účtu, následuje založení reálného účtu a celoživotní vzdělávání. S tím vám rádi pomůžeme zde, na Finex.cz. Praktické informace, edukativní články a novinky ze světa obchodování a investovaní, to vše u nás nejdete.

Budeme rádi, když se s námi o vaše zkušenosti s brokery podělíte v komentářích. Na úplný závěr si ještě zrekapitulujme, co u brokera hledat, a co je naopak méně důležité či doslova nežádoucí.

  • Dlouhá historie a spokojení klienti
  • Vysoké hodnocení u nás v recenzi
  • Broker je regulován
  • Sídlo společnosti je na důvěryhodné adrese, ideální je pobočka v ČR
  • Zákaznická podpora je v češtině
  • Obchodní účet lze založit v českých korunách
  • Na brokera nejsou negativní ohlasy

Na co si dát pozor?

  • Regulátor (třeba ČNB) vydal varování na daného brokera, broker nemá licenci
  • Žádná nebo minimální zákaznická podpora
  • Sídlo v exotické zemi
  • Vnucování různých produktů
  • Lákání na bonusy a další benefity mimo obchodování
  • Nestabilní obchodní platforma
  • Komunikace v cizím jazyce
  • Nemožnost mít účet v českých korunách
  • Negativní ohlasy
  • Nízké hodnocení v naší recenzi

Ohodnoťte tento článek

Akcie
Komodity
Krypto
Indexy
Cena 24h
Tesla Inc. ---
N/A
ČEZ ---
N/A
Apple ---
N/A
Avast Plc ---
N/A
Moneta ---
N/A
Alphabet (Google) ---
N/A
RECENZE

TOP Forex a CFD brokeři

XTB logo
XTB★ 98 %
U 76 % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
RoboMarkets logo
RoboMarkets★ 96 %
U 66.8 % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
eToro logo
eToro★ 95 %
U 62 % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
Sledujte nás na Facebooku, ať vám nic neunikne!
Facebook icon Jít na Facebook
Finex logo