Tento rok je na akciových trzích doposud velmi volatilní, ale zároveň přinesl několik důležitých ponaučení. Index S&P 500 se nachází, jen lehce pod hranicí 20% propadu a na podobné úrovni se obchoduje i německý index DAX 40. Nejinak tomu je i v případě dalších významných akciových indexů. V průběhu roku se přitom podívaly ještě níže. Relativně pevně se drží pouze britský index FTSE 100, který se v letošním roce propadl “pouze” o 6 %.
Lidé se zpravidla učí více, když se jim nedaří, než když běží všechno jako na drátkách. To rozhodně platí v případě, kdy akciový trh narazí na překážku. Zde je pět investičních lekcí, které jsme se letos mohli naučit.
Zdroj: google.com/finance
Propad jednotlivých akciových indexů v letošním roce
1. “Módní trendy” na akciovém trhu nikdy netrvají dlouhou dobu
Většina investorů – nikoliv spekulantů, by měla být dostatečně příčetná, aby odolala pokušení nechat se zlákat investičními výstřelky a módními trendy, proto snad sledovala loňskou burzovní mánii okolo meme akcií z bezpečné vzdálenosti. Investoři by se neměli nechat zlákat aktuální mánii a riskovat své peníze obchodováním s akciemi GameStop nebo AMC Entertainment, kdy je to zrovna trendy.
Přesto mohly nastat chvíle, kdy si i konzervativní investor musel říkat, zda mu něco neuniká – zejména technologický boom v USA. Je to lidská přirozenost – strach ze zmeškání příležitosti (FOMO) je jedním z přirozených projevů lidské psychiky. Pokud jste však odolali nákupům propíraných technologických akcií na vrcholu cyklu, můžete být vzhledem k následujícím událostem rádi, že jste tak udělali. Trhy mohou být iracionální mnohem delší dobu, než většina investorů zvládne být rozumných, ale nakonec vždy převládne zdravý rozum.
Na akciovém trhu se může stát cokoli. Nikdo například nečekal, že pandemie covid-19 vyvolá akciový boom, zatímco invaze Vladimira Putina na Ukrajinu uvrhla na akciový trh chaos.
Na nepredikovatelné turbulence byste se měli připravit tím, že investujete dlouhodobě, čímž je myšleno minimálně 15 až 20 let. To vám umožní v podstatě ignorovat každý krach na akciovém trhu. Jednoduše necháte své peníze investované, dokud se trhy nezotaví. Zároveň stále může tvořit část vašeho investičního portfolia hotovost, abyste mohli nakupovat své oblíbené akcie za nižší ceny.
3. Pravidelné investování každý měsíc přináší značný komfort
Chcete-li strávit investováním minimum času, je ideální pravidelně investovat peníze prostřednictvím některé z investičních platforem typu Portu nebo Fondee do diverzifikovaného portfolia ETF (v případě Portu lze nově investovat i do jednotlivých akcií). Necháte si sestavit investiční portfolio na základně vyplněného investičního dotazníku, nebo si ho složíte sami, posléze si nastavíte trvalý příkaz a můžete na své investice takřka zapomenout.
Výsledkem pravidelného investování je, že klesající ceny akci v podstatě hrají ve váš prospěch. To proto, že za vaši konstantní částku nakoupíte při klesajících cenách více akcií. Zvyšuje to také vaše šance, že bude schopni investovat na samém dnu akciového trhu – i když pouze jeden měsíc.
4. Dividendové akcie tvoří pilíř jakéhokoliv dlouhodobého portfolia
Dividendové akcie upadly v nemilost během technologického boomu, pokud jste v ně však zachovali víru, nemůžete dnes litovat. Výhodou dividendových akcií je, že v případě klesající ceny akcií stále vyplácejí investorovi příjem v podobě dividendy, což může nejednomu investorovi přinést klid.
V mladém věku navíc můžete všechny své dividendy reinvestovat, díky tomu můžete z tohoto příjmu dále rozšiřovat své portfolio a z následného oživení akciového trhu budete jenom těžit více. V pozdějším věku – například v důchodu – pak můžete začít sklízet plody své práce a příjmy z dividendových akcií využít jako velmi zajímavý bonus k vašemu starobnímu důchodu.
Většina investičních strategií se zaměřuje na nákup amerických akcií, do kterých by měl téměř každý, i začínající investor, pravidelně investovat prostřednictvím ETF a ideálně přikupovat, když trhy klesají a ocenění akcií je nízké. Poměrně snadno však lze získat díky ETF expozici i vůči dalším akciovým trhům, jako je například ten britský, kterému se v letošním roce přeci jenom nedaří tak špatně jako dalším akciovým trhům.
Diverzifikace napříč jednotlivými akciovými trhy přináší nesporné výhody. I když je americký trh v medvědím teritoriu, držba britských akcií (případně i dalších cenných papírů typu zlata nebo dluhopisů) způsobí, že jsou vaše celkové krátkodobé ztráty mnohem lépe zvládnutelné. Takové podíly v britských dividendových akciích by vám v současné době nesporně pomohly lépe spát.
Chcete neustále vědět, co se děje na trzích?
Přihlaste se k odběru našeho newsletteru, který vám budeme jednou týdně posílat. Z něj se dozvíte to nejdůležitější, co se za poslední týden na finančních trzích stalo a neuteče vám nic podstatného. Chcete-li odebírat náš pravidelný newsletter a mít všechny důležité informace ve své emailové schránce, připojte se vyplněním formuláře níže.
O investování a finanční trhy se zajímám od roku 2013. Krátce na to jsem se spálil jako aktivní day trader. Zaplacené „školné“ se mi však celkem vyplatilo. Vrhnul jsem se do studia a od roku 2017 dlouhodobě investuji, přičemž v rámci své strategie kombinuji pasivní a aktivní investiční přístup s výhradním zaměřením na akciové trhy.
Inspirací mi jsou především Warren Buffett a jeho učitel Benjamin Graham, z českých investorů pak Daniel Gladiš. Nabyté vědomosti se snažím předávat čtenářům, přičemž se nejraději věnuji textům o investičních strategiích, psychologii obchodování a analýzám jednotlivých akcií.
Abychom mohli poskytovat co nejlepší služby, používáme k ukládání a/nebo přístupu k informacím a funkcím technologie, jako jsou soubory cookies. Váš souhlas s použitím těchto technologií nám umožní zpracovávat údaje, jako je Vaše chování při používání našeho webu. Nesouhlas nebo odvolání souhlasu může nepříznivě ovlivnit určité vlastnosti a funkce těchto webových stránek.
Technické
Vždy aktivní
Technické cookies jsou nezbytně nutné pro legitimní účel umožnění použití konkrétní služby, kterou si odběratel nebo uživatel výslovně vyžádal, nebo pouze za účelem provedení přenosu sdělení prostřednictvím sítě elektronických komunikací.
Předvolby
Technické uložení nebo přístup je nezbytný pro legitimní účel ukládání preferencí, které nejsou požadovány odběratelem nebo uživatelem.
Statistiky
Cookies využívané výhradně pro statistické a analytické účely.Technické uložení nebo přístup, který se používá výhradně pro anonymní statistické účely. Bez předvolání, dobrovolného plnění ze strany vašeho Poskytovatele internetových služeb nebo dalších záznamů od třetí strany nelze informace, uložené nebo získané pouze pro tento účel, obvykle použít k vaší identifikaci.
Marketing
Cookies používané k vytvoření uživatelských profilů za účelem zobrazování reklamy nebo sledování chování na webových stránkách pro podobné marketingové účely.
97 %
90 %
Diskuze (0 komentářů)
Tento článek zatím nikdo neokomentoval. Přihlašte se a buďte první! Napište svůj názor a zahajte diskuzi.