Kdysi panovala doba, kdy se mohli do obchodování s akciemi, komoditami nebo na Forexu pustit pouze lidé, kteří pracovali pro velké finanční instituce a makléřské nebo tradingové společnosti.
S rozmachem internetu však ruku v ruce rostly i možnosti a dostupnost online obchodování. Nyní tak může začít obchodovat na burze téměř kdokoliv a prakticky okamžitě.
Obchodování online se stalo masovou záležitostí a každému člověku nabízí nepřeberné množství možností. Můžete obchodovat akcie, komodity, Forex, deriváty nebo třeba s Bitcoinem.
K obchodování (tradingu) se však musí přistupovat správným způsobem a s respektem, což málokterý obchodník svede. Většinou se dozvíte pouze o příbězích traderů, kteří díky krátkodobým obchodům zbohatli. Historii však píšou ti úspěšní.
Pro začátečníky je však obchodování na burze poměrně náročnou a často nesplnitelnou výzvou.
Převážnou většinu obchodníků, které připravilo denní obchodování na burze (intradenní obchodování) o peníze, není slyšet. Velký problém je, že spousta lidí, kteří se chtějí pustit do obchodování online, má často díky internetovým pohádkám nereálná očekávání.
Faktem ale je, že 80 až 90 % obchodníků s touto strategií selže a to si bohužel lidé neuvědomují. Často slyší pouze na vidinu vysoké návratnosti investice, ale tu práci za tím už nevidí.
Pokud vás úvodem překvapil pojem intradenní obchodování a zarazilo vás, kolik procent lidí selže, nemějte strach.
V rámci tohoto článku si projdeme základy obchodování na burze pro začátečníky, dozvíte se, jak na obchodování s akciemi online, jaké schopnosti a vědomosti by si měl osvojit každý zájemce o obchodování na burze, jak funguje burza, jak se naučit obchodovat a mnoho dalšího.
- Vzestup internetu zpřístupnil online obchodování téměř každému a umožnil komukoliv obchodovat s různými finančními nástroji, jako jsou akcie, komodity, Forex, deriváty a kryptoměny.
- Velmi populární je intradenní obchodování, při kterém se obchody otevírají a uzavírají během jediného dne – nabízí zdánlivě lukrativní zisky.
- Obchodování je krátkodobé a zaměřuje se na malé cenové pohyby, zatímco investování zahrnuje držení finančních nástrojů po delší dobu a usiluje o dlouhodobé zisky a dividendy.
Obsah článku
Co jsou finanční trhy, co je burza a jak fungují?
Finanční trh je globální systém skládající se z bezpočtu institucí (banky, fondy, pojišťovny, burzy atp.) a instrumentů (akcie, komodity, deriváty atp.), který zabezpečuje přesuny peněz a kapitálu mezi řadou dalších ekonomických subjektů, kterými mohou být i běžní lidé.
Pro nás je v tuto chvíli nejdůležitějším pojmem burza, na které je možné obchodovat jednotlivé instrumenty. Přístup na jednotlivé burzy vám zprostředkovává broker, který je základním stavebním kamenem každé úspěšné obchodní strategie.
Co je burza?
Burza je doslova tržiště, kde se obchoduje s cennými papíry, komoditami, deriváty a jinými finančními nástroji.
Hlavní funkcí burzy je zajištění spravedlivého a řádného vypořádání obchodů a účinné šíření informací o cenách jakéhokoliv cenného papíru.
Burzy představují “platformu”, kde mohou vlády, podniky a další instituce prodávat cenné papíry veřejnosti.
Ceny jednotlivých cenných papírů se neustále mění a jsou výsledkem nabídky a poptávky v daném okamžiku.
Pokud poptávka po nějakém cenném papíru roste, při zachování nabídky roste i jeho cena a naopak. Nabídku a poptávku po jednotlivých cenných papírech přitom může ovlivňovat celá řada událostí, které jsou obvykle předmětem fundamentální nebo technické analýzy.
Pokud vás zajímá více informací o fundamentální a technické analýze, podrobné informace se dozvíte v těchto dvou seriálech:
Burzou může být fyzické místo, kde se obchodníci reálně setkávají nebo elektronická platforma.
Burzy jsou označované podle instrumentu, který je na burze primárně obchodovaný – akciová burza, komoditní burza, nebo jsou označované dle své zeměpisné polohy. Nacházejí se ve většině zemí světa.
Mezi nejznámější burzy patří Newyorská burza cenných papírů (NYSE), Londýnská burza cenných papírů (LSE) nebo Tokijská burza cenných papírů (TSE).
Speciálním typem “burzy” pak je tzv. Forex – Foreign Exchange, což je měnový trh neboli místo, kde se jedna měna směňuje za jinou, za cenu, která je opět stanovená nabídkou a poptávkou po těchto měnách.
Forex je decentralizovaný, to znamená, že nemá žádné sídlo a prostřednictvím brokera se můžete podílet na forexovém obchodování online doslova odkudkoliv.
Drtivá většina obchodů probíhá elektronicky.
Dnes je tedy standardně téměř každá burza online, ještě do roku 2005 však mohli například na burze NYSE uzavírat obchody pouze lidé, kteří si zde fyzicky pronajmuli “své místo”.
Co je obchodování online – trading?
Obchodováním online či tradingem je označována praxe, kdy nakupujete a prodáváte finanční instrumenty v rámci jednoho dne – intradenní obchodování (denní obchodování na burze), případně více dnů, týdnů maximálně měsíců – swingové obchodování.
Řekněme si upřímně hned úvodem, že intradenní obchodování na burze pro začátečníky není zrovna snadnou záležitostí.
Obchodování je nováčky často zaměňováno za investování, ačkoliv většina investorů dává od obchodování ruce pryč.
Od investování se obchodování liší zejména délkou investičního horizontu, po který jsou nakupované finanční instrumenty drženy.
Investor obvykle cenné papíry kupuje za účelem dlouhodobého držení a výjimkou není ani několikaletý investiční horizont – po který investor drží dividendové akcie za účelem inkasování dividendy, a tedy pasivního příjmu.
Obchodování lze provádět na jakémkoliv trhu, ale nejčastěji se tomu děje na Forexu, případně akciových trzích. Do popředí zájmu se dostává také obchodování kryptoměn, které láká na svou extrémní volatilitu.
Tradeři využívají k obchodování akcií, komodit nebo obchodování na Forexu často finanční páky.
V rámci denního obchodování na burze se snaží obchodníci využít malých pohybů cen, ke kterým dochází u jednotlivých finančních instrumentů a finanční pákou znásobit jejich vliv na celkový výsledek obchodu.
Intradenní obchodníci také často sledují události, které způsobují krátkodobé pohyby trhu. Obchodování na základě zpráv je poměrně populární obchodní strategie.
Naplánovaná oznámení, jako jsou makroekonomická data, hospodářské výsledky společností, změny v úrokových sazbách centrálních bank, jsou spojena s očekáváním trhů.
Trhy následně na tyto zprávy obvykle reagují náhlými a významnými pohyby, pokud nejsou očekávání splněna nebo jsou naopak překročena, z čehož mohou intradenní obchodnici těžit (ale nemusí).
Intradenní i swingoví obchodníci také využívají nástrojů technické analýzy ke sledování různých vzorců a významných cenových hladin daného finančního instrumentu, které pro ně mohou představovat důležité nákupní či prodejní signály.
Dlouhodobí tradeři pak obvykle obchodují komodity či opce a na základě makroekonomické a technické analýzy se snaží odhadnout jejich budoucí cenu na dlouhém časovém horizontu.
Proč se zajímat o obchodování online a proč se mu vyhnout?
Pokud začnete uvažovat o obchodování online, neznamená to, že se musíte okamžitě vzdát svého současného zaměstnání a stát se traderem na plný úvazek (nevyberete-li si intradenní obchodování, které v podstatě prací na plný úvazek je). Může se jednat o zajímavý způsob, jak vydělat peníze navíc.
Obchodování s akciemi online ani forexové obchodování do začátku neklade příliš velké překážky.
Vzdělání obvykle není problém. Nemusíte mít titul ani procházet speciálním školením, mnoho zajímavých tradingových zdrojů informací je dostupných zdarma a je zcela na vás a vaší píli, zda si potřebné znalosti a vědomosti osvojíte. Zároveň máte celou řadu možností, jak začít.
Pokud vám nebudou vyhovovat akcie nebo Forex, můžete vyzkoušet komoditní obchodování, kryptoměny nebo cokoliv, co je vašemu srdci bližší. Možností je velká spousta.
Postupem času můžete dospět do stadia, kdy budete obchodováním vydělávat tolik peněz, že budete moci opustit stávající zaměstnání nebo třeba dosáhnout finanční svobody. Neměli byste si však stavět vzdušné zámky.
Stále byste měli mít na paměti, že většina traderů ve své snaze neuspěje.
Proto byste měli nejdříve pilovat svou obchodní strategii na demo účtu a posléze začít obchodovat pouze s penězi, o které si můžete dovolit přijít. Obchodováním nakonec můžete vydělat velmi zajímavé peníze, ale také těžce prodělat.
Pokud je pak vaším záměrem zbohatnout “přes noc”, jak vám některé zaručené návody na zbohatnutí slibují, raději byste se měli obchodování vyhnout!
Výhody a rizika obchodování online
Výhody obchodování online
- Dostupnost: Burza online umožňuje přístup k finančním trhům z jakéhokoli místa s internetovým připojením, což dříve vyžadovalo fyzickou návštěvu burzy nebo makléřské kanceláře.
- Rychlost: Obchody lze uskutečnit téměř okamžitě. To je zásadní ve světě, kde se ceny akcií a jiných finančních instrumentů mohou měnit během sekund.
- Nízké náklady: Obchodování online snižuje náklady na transakce, protože nejsou potřeba tradiční makléři, což znamená nižší poplatky za provádění obchodů – někteří z brokerů dokonce umožňují obchodování bez poplatku.
- Kontrola a nezávislost: Obchodníci mají přímou kontrolu nad svými obchody, což jim umožňuje reagovat na změny trhu v reálném čase bez zpoždění způsobeného komunikací s makléřem.
- Informace a nástroje: Platformy pro obchodování na burze poskytují rozsáhlé analytické nástroje a real-time data, které pomáhají uživatelům vytvářet informované obchodní rozhodnutí.
Jaká jsou rizika obchodování a jak jim předcházet?
Ptáte se, na co si dát v tradingu pozor? Co může zhatit vaše plány? Čemu se rozhodně vyhnout?
Největší riziko obchodování spočívá samozřejmě v tom, že přijdete o peníze, čemuž je třeba proaktivně předcházet. Hlavní rizika obchodování vyplývají z následujících důvodů:
- Nemáte stanovený striktní money management
- Chybí vám disciplína a podléháte emocím
- Nemáte stanovený přesný obchodní plán, kterého se budete držet
- Neobchodujete s renomovaným brokerem
- Máte nereálné očekávání
- Nejste připraveni na psychickou a časovou náročnost obchodování online
- Učíte se obchodní strategii od někoho, kdo raději předává informace, než aby sám obchodoval, protože je pro něj výuka lukrativnější
Nevhodný zdroj informací je obvykle častým skrytým rizikem, kterému podléhá řada nováčků. Dejte si na to pozor.
Většinou jde o MLM internetové forexové projekty a akademie, které lákají na zaručených zisk a pasivní příjem – jedná se obvykle o ponziho schéma, jehož jediným účelem je do systému nalákat maximum naivních uživatelů. Reálných zisků dosahují pouze “podvodníci”, kteří sedí na vrcholu pyramidy.
Největších chyb se obchodníci dopouštějí, podlehnou-li emocím. Nepodceňujte proto psychologii obchodování.
Jaké instrumenty můžete obchodovat?
Jaké máte na výběr investiční nástroje? Možnosti jsou téměř nekonečné. Chcete obchodovat akcie nebo zlato? Není problém.
V podstatě jakýkoliv instrument lze obchodovat intradenně, swingově i dlouhodobě, ne každý se však pro konkrétní obchodní strategii hodí. Pojďme si ve stručnosti projít přehled jednotlivých obchodovatelných nástrojů, které vám nabízí burza online:
Akcie je podílem na vlastnictví společnosti, která je veřejně obchodovatelná na některé z akciových burz.
Jak to ale je s obchodováním s akciemi online? Likvidní akcie – například Nvidia, Tesla, Apple – lze obchodovat s využitím finanční páky i intradenně, obvykle jsou však využívány ke swingovému či dlouhodobému obchodování.
Dluhopis je jedním z nejtradičnějších cenných papírů, jejich užití v rámci obchodování online však není příliš rozšířené. Nejčastěji jsou obchodované prostřednictvím některých dluhopisových ETF, nebo dluhopisových platforem.
Burzovně obchodovatelné fondy – ETF jsou celé koše akcií, dluhopisů a dalších cenných papírů, kdy nákupem jediné ETF akcie získáte malý podíl ve všech cenných papírech, které toto ETF tvoří.
ETF jsou využívána spíše investory než obchodníky, případně slouží jako součást dlouhodobé obchodní strategie – za tímto účelem se nejčastěji využívají ETF sledující americké burzovní indexy – S&P 500 ETF, či Nasdaq 100 ETF.
Komodita je obecný pojem, který označuje zboží jednotné hodnoty a kvality. Nejčastěji obchodovanými komoditami jsou drahé kovy – zlato, stříbro, platina – nebo ropa.
Cena komodit může být i poměrně volatilní, a tak jsou opět využívány k dlouhodobým a swingovým obchodům. S využitím finanční páky pak tradeři obchodují komodity i intradenně.
Forex obchodování je možná vůbec nejrozšířenějším obchodním přístupem na finančních trzích. Jedná se o obchodování na celosvětovém decentralizovaném trhu, na kterém dochází ke směně jednotlivých měn za jiné.
Forexoví obchodníci zcela běžně využívají při svých obchodech finanční páky, přičemž se snaží na základě fundamentální či technické analýzy předpovědět budoucí vývoj kurzu konkrétního měnového páru.
Obchodování Bitcoinu, Etherea, Solany, BNB a dalších kryptoměn je rovněž velmi populární u intradenních i swingových obchodníků.
Kryptoměny jsou velmi volatilním instrumentem, a tak nabízí obchodníkům řadu možností pro vstupy do obchodů, aniž by museli využívat páky.
Finanční deriváty pak jsou samotným základem online obchodování. Ačkoliv můžete obchodovat i přímo konkrétní cenné papíry, které byly zmíněny výše, obvykle je mnohem jednoduší obchodovat pouze jejich derivát.
To je finanční nástroj, který kopíruje hodnotu konkrétního podkladového aktiva, nemusíte tak dané aktivum přímo vlastnit.
Možná vůbec nejznámějším derivátem je CFD, dalšími pak jsou opce, futures.
Který investiční nástroj je pro vás ten pravý?
Jedná se o poměrně složitou otázku, na kterou nelze jednoduše odpovědět. Výběr vhodného nástroje pro obchodování online závisí na vašem stylu a vašich znalostech.
Musíte se rozhodnout, zda budete preferovat denní obchodování na burze (intradenní obchodování) nebo dáte přednost dlouhodobějšímu přístupu. Od toho se bude odvíjet váš výběr.
Nejoblíbenějším trhem intradenních obchodníků je Forex, který při aplikaci finanční páky nabízí dostatečnou volatilitu a likviditu. Krátkodobí tradeři pak často obchodují prostřednictvím páky i komodity nebo likvidní akcie.
Jak se prodlužuje investiční horizont obchodníka, rostou i možnosti a jako vhodný nástroj může posloužit v podstatě cokoliv. Důležitý je však váš postoj vůči riziku.
Čím kratší časový horizont si zvolíte, tím budou obchody častější a obchodování psychicky náročnější. Než zvolíte jakýkoliv nástroj a strategii, testujte nanečisto.
Nezbývá než opět zopakovat, že byste měli obchodovat pouze s penězi, o které si můžete dovolit přijít.
Možná vůbec nejdůležitější však je držet se jednoho investičního nástroje. Vyberte si ten, který vám je na první pohled nejbližší. Někdo bude mít větší zájem o obchodování s akciemi online, jiného obchodníka zaujme Forex.
Myslete na to, že obchodování je náročná činnost a nelze dosáhnout úspěchu, pokud budete “skákat” od jednoho investičního nástroje k druhému.
Jak obchodovat na burze?
Nyní už víte, co lze online obchodovat, znáte také výhody i rizika, jaká jsou s tradingem spojena. Také už víte, že největší riziko obchodování jste VY sami.
Je tak jasné, že pokud nebudete věnovat tradingu dostatek času a odhodlání a nebudete disciplinovaní, pak jste odsouzení k neúspěchu. Jak se tedy naučíte obchodovat? Upřímná odpověď je poměrně nudná:
Základem je stanovení pevných pravidel a mezí, kterých se budete držet.
- Podstatnou součástí úspěchu tradera je money management. Musíte vědět, jak velkou část celkového rozpočtu si můžete dovolit riskovat v jednom konkrétním obchodu.
- Velmi důležitá je také zpětná vazba. Analýza uzavřených obchodů je nesmírně důležitá, abyste zjistili, které měnové páry, akcie nebo komodity obchodujete s největší úspěšností.
- Rovněž můžete analyzovat, jaké jsou pro vás nejlepší časy obchodování a jaká strategie vám funguje nejlépe – intradenní, swingová nebo dlouhodobá? Také si můžete pořizovat snímky obrazovky a zpětně analyzovat, co a proč fungovalo a která obchodní strategie naopak selhala.
- Dodržování přesného obchodního plánu je rovněž zásadní. Měli byste si dopředu zpracovat jasná pravidla obchodování a poté trpělivě sedět a čekat, až se dostaví příležitost, jak je popsaná ve vašem plánu.
- Někdy budete čekat celé hodiny nebo dny, než se objeví vhodná příležitost. Proto je nutná disciplína a trpělivost. Bez těchto vlastností nebudete mít dlouhodobě šanci na úspěch.
- Psychologie obchodování je možná vůbec nejdůležitější součástí úspěchu každého tradera. Nenechte se ovládnout emocemi, nebuďte příliš chamtiví a nesnažte se za každou cenu vyhýbat nevyhnutelným ztrátovým obchodům.
- V neposlední řadě musíte také vědět, kdy prodávat a kdy nakupovat. To vám může napovědět opět fundamentální nebo technická analýza. K jejich studiu a studiu dalších výukových materiálů můžete využít naši Finex Akademii.
Osvojení všech vědomostí a schopností akciového, forexového nebo komoditního obchodníka je běh na dlouhou trať, ačkoliv se vás snaží řada internetových článků přesvědčit o opaku.
Bez nekončící touhy po nových vědomostech a dostatku času ke studiu se neobejdete.
Je vhodné obchodování na burze pro začátečníky?
Dostupnost burzy online může být pro začátečníky jak příležitostí, tak výzvou. S rozvojem online obchodních platforem se vstup na trhy stal snazším a dostupnějším, což přitahuje mnoho nováčků.
Základním kamenem pro úspěch je však vzdělání. Začátečníci by měli investovat čas do studia základů trhů, včetně analýzy akcií a dalších instrumentů, čtení tržních grafů a pochopení ekonomických ukazatelů.
Důležitá je také obezřetnost. Trhy mohou být nepředvídatelné a volatilita může rychle erodovat kapitál, zejména pokud začátečníci jednají impulsivně nebo bez řádného plánu.
Správná strategie je klíčová, a to včetně stanovení limitů ztráty a realizace zisku, což pomáhá minimalizovat rizika.
Může být, pokud jste ochotni věnovat čas vzdělávání a rozvoji disciplíny. Vstup s jasným plánem a realistickými očekáváními může převést začátečnické nadšení na dlouhodobý úspěch na trzích.
Výběr vhodného brokera pro obchodování online
Správný broker je základní kámen obchodování. Jeho výběrem si nezajistíte budoucí ziskovost, špatnou volbou se však můžete spolehlivě připravit o jakoukoliv šanci na případný úspěch.
Váš broker by vám měl nabízet přístup k instrumentům, které hodláte obchodovat, mít rozumnou poplatkovou strukturu, být licencovaný seriózní institucí a splňovat i řadu dalších parametrů. Ty však svou komplexností přesahují účely tohoto článku věnovanému ryze obchodování.
Někteří brokeři vám mohou také pomoci do začátku, neboť nabízejí službu copy tradingu. Takový broker vám umožní kopírovat obchody úspěšných traderů a nahlédnout pod pokličku jejich obchodní strategie, čímž se může začínající obchodník ledacos naučit, a nakonec si i sám stát úspěšným obchodníkem.
Tuto službu nabízí mimo jiné eToro nebo RoboMarkets, jako nováček určitě neuděláte chybu, pokud se podíváte na jejich recenze.
Broker XTB sice tuto funkcionalitu nenabízí, ale řadí se mezi spolehlivé a nejvíce oblíbené brokery mezi českými tradery.
Námi otestovaní a ověření brokeři
94 %
Při obchodování CFD s tímto poskytovatelem ztrácí 74 % účtů retailových investorů peníze.
Výhody
- Nákup a prodej akcií i ETF bez poplatku
- Možnost nákupu frakčních práv a ETF
Nevýhody
- Absence některých oblíbených finančních instrumentů – opce, dluhopisy, podílové fondy apod.
- Danění českých dividend 35% sazbou
90 %
U 66,02 % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
89 %
U 51 % retailových investorů došlo při obchodování CFD u této společnosti ke vzniku ztráty.
87 %
Při investování je váš kapitál vystaven riziku a může se vám vrátit méně, než jste investovali. Minulá výkonnost nezaručuje budoucí výsledky.
Co všechno potřebujete, abyste mohli začít?
Nyní už víte, co je burza a jak jednotlivé burzy fungují. Už víte, proč byste se měli do obchodování pustit, případně se mu raději vyhnout. Stejně tak jste už získali přehled o jednotlivých finančních instrumentech i základních rizicích obchodování.
Víte, že online trading není snadný, a nejedná se o cestu, jak byste mohli zbohatnout přes noc. Dokonce i víte, že je nutné zvolit k obchodování vhodného brokera.
Máte tak už dostatek informací k tomu, abyste mohli učinit informované rozhodnutí o tom, zda se do obchodování pustíte či nikoliv.
Jaké další dílky ve skládance ještě chybí?
Je jasné, že k serióznímu online obchodování budete potřebovat počítač. Profesionální tradeři často používají pro své technické analýzy dokonce vícero monitorů, pro vaše první krůčky vám však postačí alespoň notebook.
Většina brokerů nabízí i mobilní aplikace, ale ty vám dobře poslouží tak maximálně ke sledování vašich obchodů, nikoliv k aktivnímu otevírání a uzavíráni pozic.
Pro otevření obchodního účtu budete také potřebovat dva doklady totožnosti, neobejdete se bez bankovního účtu, případně platební karty (ne všichni brokeři nabízejí vklad peněz převodem z bankovního účtu), abyste mohli provést první vklad.
Jinak vám už moc překážek k odstartování dráhy online obchodníka nebrání. Samozřejmě budete potřebovat nějaké peníze. Většina brokerů však nabízí obchodování již od pár tisíc korun, takže se nemusíte bát, že byste potřebovali stovky tisíc.
Užitečné aplikace a platformy pro obchodování na burze
Obchodování na burze se stalo snazším a efektivnějším díky různým online aplikacím a platformám, které nabízejí uživatelům širokou škálu nástrojů a funkcí.
Mezi nejpopulárnější patří TradingView, MetaTrader 4 a screeningový nástroj Finviz, každý s unikátními vlastnostmi přizpůsobenými různým obchodním stylům.
TradingView
TradingView je vysoce oblíbený aplikace pro obchodování na burze pro své intuitivní grafy a funkce sociální sítě, které umožňují uživatelům sdílet obchodní strategie a analýzy.
Platforma poskytuje rozsáhlé možnosti zobrazení grafů, studnici historických údajů a technické indikátory, což z ní činí vynikající nástroj pro technickou analýzu.
Díky webovému rozhraní je přístupná z jakéhokoliv zařízení, což zvyšuje její flexibilitu pro obchodníky na cestách. Broker RoboMarkets pak integroval TradingView přímo do své obchodní platformy.
90 %
U 66,02 % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
MetaTrader 4 (MT4)
MetaTrader 4 je preferovaná volba mezi platformami pro obchodování na burze pro pokročilé obchodníky. Nabízí robustní obchodní funkce, včetně možnosti automatizace obchodů pomocí takzvaných Expert Advisors (EA).
MT4 je známý svou stabilitou a spolehlivostí, nabízí pokročilé grafické nástroje a umožňuje obchodníkům provádět komplexní analýzu trhu. Je ideální pro ty, kteří hledají komplexní obchodní platformu s hlubokými možnostmi přizpůsobení.
Finviz
Finviz je excelentní screeningový nástroj, který pomáhá obchodníkům rychle identifikovat investiční, ale i obchodní příležitosti na základě různých finančních metrik a dat.
Uživatelé mohou využít filtrů pro vyhledávání akcií podle sektorů, ziskovosti, cenových pohybů a dalších klíčových finančních indikátorů.
Jeho vizuálně přehledné rozhraní a schopnost zobrazit složité finanční informace v jednoduchém a srozumitelném formátu činí Finviz cenným nástrojem pro každého, kdo hledá hlubší pohled na trh.
Každá z těchto užitečných aplikací a platforem pro obchodování na burze poskytuje unikátní nástroje a funkce, které mohou obchodníkům na všech úrovních pomoci lépe se orientovat na trzích a zlepšit jejich obchodní výsledky.
Nezaměňujte obchodování za investování
Pravděpodobně už tušíte, že obchodování a investování jsou dvě velmi odlišné metody, jak vydělat peníze na internetu na finančních trzích.
Investor i obchodník se však snaží dosáhnout zisku prostřednictvím své účasti na trhu.
Obecně však platí, že investoři se snaží dosáhnout vyšších výnosů prostřednictvím dlouhodobého držení finančních instrumentů – nejčastěji akcií či ETF, zatímco obchodníci ve větší míře využívají krátkodobých pohybů na trzích ke vstupu a výstupu ze svých pozic.
Obchodují přitom s mnohem kratším časovým horizontem a zaznamenávají nižší, ale častější zisk (není to však pravidlem).
Hlavní rozdíly:
- Investora charakterizuje dlouhodobý investiční přístup a jeho cílem je často budování bohatství na odchod do důchodu nebo jiné dlouhodobé cíle s časovým horizontem delším než 5-10 let.
- Obchodník naproti tomu využívá krátkodobých obchodních strategií k maximalizaci zisků na denní, týdenní, maximálně měsíční bázi.
- Investor nemá problém, pokud se jeho pozice nachází dlouhodobě ve ztrátě a je ochotný si “počkat” na budoucí růst. Je si vědom faktu, že růst trhu probíhá skokově a výrazných posunů je obvykle dosahováno ve velmi krátkých časových intervalech, po kterých opět nastává období klidu.
- Obchodník nemá problém zavírat ztrátové pozice a často otevírá a zavírá obchody, tak aby se mu dařilo maximálně profitovat z kolísání trhu, které může být pod rozlišovací schopností dlouhodobého investora.
Trading není určitě pro každého
Potenciální ziskovost denního obchodování na burze je možná jedním z nejdiskutovanějších témat v investiční komunitě.
Vidina lákavých a rychlých zisků přilákala řadu začátečníků, kteří bohužel většinově neuspěli. Tyto myšlenky však mezi obchodníky přetrvávají. Řada traderů se pouští do obchodování bez dostatečných znalostí a s absencí rozumné obchodní strategie.
Rozhodnete-li se do tradingu pustit, nevyplatí se nikam spěchat. Trading určitě není pro každého, může být velmi časově náročný a nepřinese vám instantní bohatství.
Přestože existují obchodníci, kteří si tímto způsobem vydělávají na živobytí, většina profesionálů se zejména krátkodobému obchodování vyhýbá. Tvrdí, že ve většině případů odměna za podstupované riziko nestojí.
Intradenní obchodníci se naopak bijí do prsou a tvrdí, že úspěchu je možné dosáhnout. Skutečně tomu tak je, ze statistik však vyplývá, že na každého úspěšného tradera připadá 9 neúspěšných.
Pamatujte na významná rizika, která jsou s tradingem spojená a možná raději dejte přednost swingovému nebo dlouhodobému obchodování před intradenním přístupem. Od věci nejsou ani zmíněné investice. I to je cesta.
Co si budeme povídat, šťastlivci mohou zbohatnout i v kasinu, o dlouhodobou a úspěšnou cestu k bohatství se však nejedná. Obchodování je náročné – obzvláště psychologie obchodování. Lidé jsou však často popleteni internetovými pohádkami, a to je špatně.
FAQs – nejčastěji kladené dotazy
Co je burza?
Burza je tržiště, kde se obchoduje s různými finančními instrumenty, jako jsou akcie, komodity, a deriváty. Zajišťuje spravedlivé obchody a šíření cenových informací.
Jaké jsou základní typy obchodování na burze?
Existují dva základní typy obchodování online: intradenní (denní obchodování), kde se obchody uzavírají během jednoho dne, a swingové obchodování, které zahrnuje držení pozic po několik dní až týdnů.
Jaké jsou výhody obchodování online?
Obchodování online nabízí rychlé vykonání obchodů, nízké náklady na transakce, kontrolu a nezávislost na makléřích, a široký přístup k informačním a analytickým nástrojům.
Jaké jsou rizika obchodování online a jak jim čelit?
Hlavní rizika zahrnují finanční ztráty, nedostatek disciplíny, špatný money management a emocionální obchodování. Je důležité mít jasný obchodní plán a strategii, včetně stanovení limitů ztrát.
Co znamená využití finanční páky?
Finanční páka umožňuje obchodníkům otevřít větší pozice než je jejich skutečný disponibilní kapitál. Přináší vyšší potenciál zisku, ale také riziko vyšších ztrát.
Jaký je rozdíl mezi obchodováním a investováním?
Obchodování je zaměřené na krátkodobé zisky z malých cenových pohybů, zatímco investování je dlouhodobé držení aktiv s cílem budovat bohatství a inkasovat dividendy.
Jaké finanční instrumenty mohu obchodovat?
Můžete obchodovat široké spektrum instrumentů včetně akcií, dluhopisů, ETF, komodit, forexu a kryptoměn.
Je obchodování na burze vhodné pro začátečníky?
Ano, může být, pokud jsou začátečníci ochotni investovat čas do vzdělání a rozvoje disciplíny. Je důležité začínat s realistickými očekáváními a jasným plánem.
Jak vybrat správného brokera pro obchodování online?
Vyberte brokera, který poskytuje přístup k potřebným trhům, má přijatelné poplatky, je důvěryhodný a licencovaný. Zvažte také, zda nabízí nástroje a služby, které vyhovují vašim potřebám.
Další zdroje informací:
