Každý si tak může najít tu, kde jsou pro něj obchody nejvýhodnější. Fondspravuje aktiva o velikost desítek milionů euro a klasifikuje se jako velmi velký.
Pro čtenáře, kteří o tom ještě neslyšeli S&P 500 je starý index, který představuje 500 největších a nejziskovějších podniků v USA dle tržní kapitalizace.
Nelze nakupovat přímo tento index (i když můžete spekulovat na změnu jeho hodnoty prostřednictvím finančních derivátů), ale můžete nakupovat ETF, které se zjednodušeně řečeno budou chovat jako onen index a svou výkoností téměř dokonale jej kopírují.
Jelikož se jedná o velmi zajímavé investiční aktivum, které je zajímavé nejen pro začínající investory, rozhodli jsme se, že vás seznámíme s několika důvody, proč by se mohl zamlouvat i vám.
Základní informace o iShares S&P 500 ETF
Fond iShares S&P 500 ETF je jedním z největších a nejpopulárnějších ETF na světě, kopíruje výkon 500 největších amerických firem dle tržní kapitalizace.
Lákavé historické výnosy – iShares S&P 500 ETF vykazuje stabilní růst, s průměrným ročním zhodnocením okolo 17 % za posledních pět let, přičemž očekávaný dlouhodobý výnos by mohl být mezi 8-10 %.
Diverzifikace a nízká rizikovost – Investicí do tohoto ETF získáte podíly v 500 společnostech, což snižuje riziko a činí investici vhodnou pro dlouhodobé investory.
Minulá výkonnost samozřejmě není zárukou budoucích výsledků, ale lze se domnívat, že síla základních produktů a služeb nabízených těmito podniky má extrémně silné konkurenční výhody a mohly by v nadcházejících letech nadále poskytovat silné a rostoucí zisky.
Návratnost investice do iShares S&P 500 ETF v jednotlivých letech
Rok
Výkonnost
2014
13,2 %
2015
1,0 %
2016
11,5 %
2017
21,4 %
2018
– 4,7 %
2019
31,0 %
2020
18,0 %
2021
28,4 %
2022
– 18,3 %
2023
25, 9 %
zdroj dat: blackrock.com
Za posledních pět let se iShares S&P 500 ETF zhodnotilo v průměru o 17 % ročně. To je nadprůměr a bylo by možná lepší střídměji odhadovat, že v příštím desetiletí může dosáhnout průměrného ročního výnosu okolo 8-10 %, což lépe reflektuje dlouhodobější průměry.
Výborná je také diverzifikace indexu S&P 500 do podniků v portfoliu. I když nakoupíte akcie jen jediného ETF, nakoupíte tím poměrnou část ve hned pěti stech akciových titulech.
To je velmi snadné a zároveň efektivní, neboť tím značné zmírníte nežádoucí propady – Tedy rizikovost vašich investic. Pro úplnost dodejme, že také potenciální výnos, kdy bych neočekával, že dosáhnete dlouhodobé návratnosti na úrovni desítek procent.
Když hodnota akcií fondu vzroste, vzroste i hodnota vaší investice. To je část zhodnocení, která se nazývá hrubé výnosy. Je tu však ještě jeden tok výnosů – druhou hlavní částí výnosů jsou dividendy.
Poplatky za správu (a daně či případně další náklady) jsou odečteny z výnosu a to, co zbylo, se nazývá čistý výnos.
TIP
Dvě různá portfolia mohou přinést stejný hrubý výnos, ale dosáhnou podstatně odlišných čistých výnosů, pokud jsou poplatky různě vysoké.
Spousta firem pro správu aktivních fondů si účtuje poplatky za správu ve výši alespoň 1 % či více a také výkonnostní poplatek či poplatek ze zisků (zhodnocení). Pokud portfolio vzroste o 10 % a správce fondu si účtuje 1 % z poplatků, čistý výnos by byl 9 %.
Procentní rozdíl mezi 10 % a 9 % nemusí znít tak moc, ale časem to může znamenat velký rozdíl.
Hodnota jednorázové investice dle délky investičního horizontu
Jednorázová investice částky 10 000 USD by se po 20 letech proměnila na cca 56 000 USD s 9% ročním zhodnocením. Pokud by ale rostla o 10 % ročně, proměnila by se po 20 letech na 67 000 USD.
To je rozdíl 11 000 USD! A to upouštíme od toho, že průběžné manažerské poplatky si fond strhne nehledě na to, jestli dosáhl zisku anebo jste ve ztrátě.
Info
ETF iShares S&P 500 má roční poplatek za správu pouhých 0,07 %, což je extrémně nízké a málokterý investiční podílový fond se této nízké nákladovosti blíží ani nepřiblíží.
Aktivní manažeři mají svou roli na akciovém trhu, zejména pokud poskytují čisté výnosy, které jsou lepší než S&P 500 ETF v průběhu víceletých časových období, jenže toho bohužel dosahuje pouze zlomek aktivních správců fondů.
I když je to jeden z oblíbených ETF a je to pravděpodobně efektivní investice pro většinu investorů, mohou se objevit i důvody, proč se tomuto ETF naopak vyhnout.
Ono přiznejme si, ta jednoduchost (poslat peníze a mít je automaticky široce diverzifikované a zainvestované) je prostě nudná. A po čase to mnohým investorům nestačí.
Jenže bývá chybné měnit svou investiční strategii už po pár letech či měsících nebo se přeorientovat na trading.
Dalším případem, kdy se vám může znelíbit, je, pokud hledáte pasivní příjem v podobě dividend.
Podle BlackRock je totiž 12měsíční dividendový výnos tohoto ETF jen okolo 1,3 %. Pokud investoři nepotřebují pasivní příjem, pak je tento dividendový výnos v pořádku.
Existuje však spousta dalších možností pro investory zaměřené na příjem, jako jsou např. dividendové akcie, které by mohly přinést daleko vyšší pasivní výnosy.
Pokud chcete investovat právě do tohoto ETF, určitě to není vyloženě špatná volba, dodržíte-li dostatečně dlouhý investiční horizont a budete-li mít skálopevnou trpělivost měsíčně posílat jeden vklad po druhém.
S&P 500 ETF lze snadno nakupovat prostřednictvím investičních platforem
S&P 500 ETF, jako je právě iShares S&P 500 ETF, jsou jedním z nejoblíbenějších způsobů, jak investovat do největších amerických společností.
Většina investorů je zvyklá nakupovat ETF prostřednictvím klasických brokerů, jako jsou XTB, RoboMarketsnebo Trading212. Tito brokeři umožňují přímý přístup na trhy a jsou oblíbení pro svou širokou nabídku aktiv, nízké poplatky a možnost aktivního obchodování.
Kromě těchto klasických brokerů existují i investiční platformy, které jsou vhodné pro dlouhodobější investory, kteří preferují pasivnější přístup.
Mezi tyto platformy patří například Portu, Fondeea Indigo. Tyto platformy umožňují snadné a automatizované investice do ETF, včetně S&P 500 ETF, aniž by uživatel musel aktivně obchodovat.
Portu, Fondee a Indigo jsou navrženy tak, aby investování bylo co nejjednodušší a přístupné i pro začátečníky. Automatizované procesy, přehledné uživatelské rozhraní a minimální vstupní kapitál jsou výhodami těchto platforem.
I když nemáte rozsáhlé znalosti finančních trhů, tyto platformy vám umožní investovat do S&P 500 ETF snadno a efektivně.
Investování přes tyto platformy je tedy vhodné pro ty, kteří hledají jednoduché a dlouhodobé řešení pro zhodnocení svých peněz, aniž by museli věnovat čas aktivnímu sledování trhů a obchodování.
FAQs – Na co se nejčastěji ptáte
Co je iShares S&P 500 ETF?
Fond iShares S&P 500 ETF je burzovně obchodovaný fond, který kopíruje výkon indexu S&P 500, tedy 500 největších amerických firem.
Jaký je historický výnos iShares S&P 500 ETF?
Za posledních pět let dosahuje průměrného ročního zhodnocení okolo 17 %. Dlouhodobě lze očekávat návratnost investice okolo 10 % ročně.
Jaký je poplatek za správu u tohoto ETF?
Poplatek za správu činí pouhých 0,07 %, což je velmi nízké ve srovnání s jinými fondy.
Pro koho je toto ETF vhodné?
Toto ETF je vhodné pro dlouhodobé investory, kteří preferují pasivní investování a chtějí snížit riziko díky široké diverzifikaci.
Mohu investovat do tohoto ETF i jako začátečník?
Ano, investice do ETF je snadná a vhodná i pro začátečníky, zejména díky investičním platformám jako Portu nebo Fondee.
Jak mohu nakoupit iShares S&P 500 ETF?
Tento ETF lze koupit prostřednictvím brokerů jako XTB, RoboMarkets nebo přes investiční platformy typu Portu.
Další zdroje informací:
The Motley Fool (3 reasons why I’d rate the iShares S&P 500 ETF (IVV) as a buy right now)
Nasdaq (Should iShares Core S&P 500 ETF (IVV) Be on Your Investing Radar?)
Nadšenec do finančních trhů a aktivní investor s desetiletou historií, který se aktuálně soustředí na pasivní investování. Svůj hluboký zájem o finance a investice zhmotňuje do budování Finexu s jasným cílem – stát se nejlepší platformou svého druhu v Česku a na Slovensku.
Matěj věří, že Finex je místem, kde každý člověk s touhou investovat do své budoucnosti najde užitečné rady, návody i inspiraci.
“Cesta investora je náročná. Musíme se vzdělávat a věnovat hromadu času práci. Ale víte co? Ta nezávislost, svoboda a samozřejmě i výdělky za to opravdu stojí.”
Publicista a aktivní investor s více než desetiletou praxí preferující strategii hodnotového investování.
O investování a finanční trhy se začal zajímat v roce 2013, kdy si prošel náročnou zkušeností jako aktivní denní obchodník. Tato negativní zkušenost vedla k hlubšímu studiu, které mu v následujících letech umožnilo dlouhodobě a úspěšně investovat.
Ve své strategii kombinuje pasivní a aktivní přístup s důrazem na akciové trhy. Inspiraci čerpá z metod Warrena Buffetta a Benjamina Grahama, stejně jako od českého investora Daniela Gladiše. Svým čtenářům předává nabyté vědomosti prostřednictvím článků zaměřených na investiční strategie, psychologii obchodování a analýzy jednotlivých akcií
„Největším nepřítelem investora jsou jeho vlastní emoce.“ – Benjamin Graham
Abychom Vám mohli poskytnout co nejlepší služby, používáme různé technologie, mezi které patří i soubory cookies.
Váš souhlas s použitím těchto technologií nám umožní zpracovávat údaje, jako je Vaše chování při používání našeho webu. Díky tomu můžeme náš web dále zlepšovat. Nesouhlas nebo odvolání souhlasu může nepříznivě ovlivnit určité vlastnosti a funkce těchto webových stránek.
Technické
Vždy aktivní
Technické cookies jsou nezbytně nutné pro legitimní účel umožnění použití služby, kterou si náš čtenář nebo uživatel výslovně vyžádal navštívením stránek a není možné je vypnout.
Předvolby
Technické uložení nebo přístup je nezbytný pro legitimní účel ukládání preferencí, které nejsou požadovány odběratelem nebo uživatelem.
Statistiky
Cookies využívané výhradně pro statistické a analytické účely, abychom naše stránky mohli neustále zlepšovat dle toho, jak se naši čtenáři a uživatelé chovají a jaké mají preference.Technické uložení nebo přístup, který se používá výhradně pro anonymní statistické účely. Bez předvolání, dobrovolného plnění ze strany vašeho Poskytovatele internetových služeb nebo dalších záznamů od třetí strany nelze informace, uložené nebo získané pouze pro tento účel, obvykle použít k vaší identifikaci.
Marketing
Cookies používané k vytvoření uživatelských profilů za účelem zobrazování reklamy nebo sledování chování na webových stránkách pro podobné marketingové účely.
98 %
87 %
Diskuze (0 komentářů)
Tento článek zatím nikdo neokomentoval. Přihlašte se a buďte první! Napište svůj názor a zahajte diskuzi.