Warren Buffett, známý jako “Věštec z Omahy”, je jedním z nejúspěšnějších investorů všech dob. Jeho investiční filozofie, založená na hodnotovém investování, inspirovala mnoho lidí po celém světě.
Jak ale aplikovat jeho přístupy do vlastní investiční strategie? Následující článek vám ukáže pět kroků, jak na to.
1. Investujte do toho, čemu rozumíte
Buffett často zdůrazňuje důležitost investování do toho, čemu rozumíte. Koupě akcií společnosti, jejíž byznys model, produkty nebo služby znáte a rozumíte jim, je zásadní. Buffett říká: “Nikdy neinvestujte do podniku, kterému nerozumíte.”
Tento přístup vám pomůže minimalizovat rizika a učinit informovanější rozhodnutí.
Pokud pracujete v technologickém průmyslu a dobře rozumíte cloudovým službám, je pravděpodobné, že budete schopni lépe posoudit potenciál společností jako Amazon nebo Microsoft v této oblasti než třeba ve zdravotnictví.
Investování do toho, co znáte, je jako sázení na jistotu. Když rozumíte společnosti, můžete lépe předvídat, jak bude reagovat na tržní změny. Znalost odvětví vám umožňuje odhalit příležitosti a hrozby, které by laik přehlédl.
2. Hledejte podhodnocené společnosti
Jedním z klíčových principů Buffettovy strategie je hledání podhodnocených společností. To znamená, že hledáte firmy, jejichž akcie jsou na trhu oceněny pod jejich skutečnou hodnotou.
Buffett tomu říká “kupování dolarů za padesát centů”. Tento princip vás vede k nákupu akcií, které mají potenciál růstu a přinášejí zisky.
Podhodnocené společnosti často nejsou na první pohled atraktivní. Mohou čelit dočasným problémům nebo se nacházet v nemoderních odvětvích. Ale pokud mají silné základy a kvalitní management, jejich hodnota se časem projeví.
Hledání podhodnocených akcií je jako hledání diamantů v hromadě uhlí – může to být pracné, ale odměna stojí za to.
K určení podhodnocených akcií využijte poměrové ukazatele, jako je P/E (poměr ceny akcie k zisku na akcii) nebo P/B (poměr ceny akcie k účetní hodnotě). Vyhledávání podhodnocených akcií může být složité, ale stojí za to věnovat čas analýze finančních výkazů a sledování tržních trendů.
3. Zaměřte se na dlouhodobé investice
Buffett je známý svým dlouhodobým přístupem k investování. Nejde mu o rychlé zisky, ale o stabilní a dlouhodobý růst. “Nejlepší doba držet akcii je navždy,” říká Buffett. Tím se vyhýbáte krátkodobým tržním výkyvům a spekulacím, které mohou být velmi riskantní.
Investování by mělo být jako sázení stromu. Nejprve investujete (zasadíte strom), poté čekáte a staráte se o něj (dlouhodobě držíte investici), abyste nakonec sklidili plody (zisky). Trpělivost a dlouhodobý horizont vám umožní využít složeného úročení a maximalizovat návratnost investic.
Dlouhodobé investování také znamená odolnost vůči tržním panikám a dočasným poklesům. Buffettův přístup spočívá v tom, že věří v hodnotu svých investic a je připraven čekat, až se tato hodnota projeví. Tento přístup vyžaduje trpělivost a disciplínu, ale může vést k významným ziskům.
4. Diverzifikace je klíčová
I když Buffett sám není zastáncem extrémní diverzifikace, uznává, že držet různé typy investic může snižovat riziko. Vytvořte si portfolio, které zahrnuje různé sektory a typy aktiv. Diverzifikace vám umožní minimalizovat dopady případného poklesu hodnoty jednoho aktiva na vaše celkové portfolio.
Diverzifikace je jako ochranná síť pro vaše investice. Pokud jedna investice ztratí na hodnotě, ostatní mohou tento pokles kompenzovat. To vám umožní udržet stabilní růst a snížit riziko ztrát.
Podle studie společnosti Vanguard z roku 2020 mohou dobře diverzifikovaná portfolia dlouhodobě dosahovat lepších výsledků při nižším riziku než portfolia zaměřená na jeden sektor. To znamená, že diverzifikace může být účinným nástrojem pro dosažení stabilního a udržitelného růstu.
5. Buďte trpěliví a disciplinovaní
Trpělivost a disciplína jsou klíčovými vlastnostmi úspěšného investora. Buffett nikdy nepodléhá tržním panikám ani euforii. Drží se svého plánu a investiční strategie, i když to někdy může být náročné. “Trh je nástrojem k převodu peněz od netrpělivých k trpělivým,” tvrdí Buffett.
Trpělivost a disciplína znamenají, že se nenecháte ovlivnit krátkodobými tržními výkyvy a budete se držet svého investičního plánu. To vám umožní využít dlouhodobých trendů a dosáhnout stabilních výsledků.
Vyvarujte se impulsivního nakupování nebo prodeje akcií. Vytvořte si investiční plán a držte se ho, i když se trh pohybuje nečekaným směrem. To vám pomůže udržet se na správné cestě a dosáhnout dlouhodobých cílů.
- Žije skromně: Navzdory svému bohatství žije Buffett stále v domě, který koupil v roce 1958 za 31 500 dolarů. Tím ukazuje, že skutečné bohatství nespočívá v okázalém utrácení, ale v moudrých finančních rozhodnutích.
- Nepoužívá počítač: Buffett je známý tím, že nevlastní smartphone a k práci používá starý flip phone a počítač s Windows XP. Dává přednost osobnímu přístupu a osobním setkáním před moderními technologiemi.
- Je velkým filantropem: Buffett slíbil věnovat 99 % svého majetku na charitu, což z něj činí jednoho z největších filantropů na světě. Většinu svého bohatství plánuje darovat prostřednictvím nadace Billa a Melindy Gatesových.
Závěr
Investiční strategie inspirovaná Warrenem Buffettem může být velmi efektivní, pokud ji správně aplikujete.
Pamatujte si, že nejde o rychlé zbohatnutí, ale o stabilní a dlouhodobý růst vašich investic. Investujte do toho, čemu rozumíte, hledejte podhodnocené společnosti, zaměřte se na dlouhodobé investice, diverzifikujte své portfolio a buďte trpěliví a disciplinovaní.
Buffettovy principy nejsou složité, ale jejich úspěšná aplikace vyžaduje čas, trpělivost a disciplínu.
Pokud se těmito kroky budete řídit, můžete se přiblížit úspěchu, kterého dosáhl jeden z největších investorů všech dob. Investování je dlouhá cesta, ale s pevnými základy a správným přístupem může být velmi odměňující.
Nechte se inspirovat Buffettovými radami a začněte budovat své vlastní investiční impérium. Pamatujte, že každý velký investor začínal v malém a s trpělivostí a disciplínou můžete dosáhnout skvělých výsledků.
Uvažujete o investování do akcií? Zvážit můžete některého z námi recenzovaných brokerů:
94 %
Při obchodování CFD s tímto poskytovatelem ztrácí 77 % účtů retailových investorů peníze.
Výhody
- Nákup a prodej akcií i ETF bez poplatku
- Možnost nákupu frakčních akcií a ETF
Nevýhody
- Absence některých oblíbených finančních instrumentů – opce, dluhopisy, podílové fondy apod.
- Danění českých dividend 35% sazbou
90 %
U 66,02 % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
89 %
U 51 % retailových investorů došlo při obchodování CFD u této společnosti ke vzniku ztráty.
Poslouchejte naše podcasty, ať vám nic neunikne!
Víte, že máme dva podcasty? V krátkém podcastu Burza s odstupem každý týden odhalujeme to nejzajímavější, co se na finančních trzích stalo.
Dvakrát do měsíce si pak můžete poslechnout podcast Kam tečou peníze, kde se do hloubky věnujeme ekonomice, politice a tomu do jakých finančních aktiv může být zajímavé investovat.
Získejte díky těmto podcastům exkluzivní pohled na investiční strategie a naučte se, jak správně investovat a nakládat s osobními financemi.
Odebírejte a poslouchejte tyto podcasty, ať vám nic zajímavého neunikne.
Diskuze (0 komentářů)
Tento článek zatím nikdo neokomentoval. Přihlašte se a buďte první! Napište svůj názor a zahajte diskuzi.