Jedním z nejlepších spojenců investora je čas na trhu. Čím delší časový horizont pro investování máte, tím více času máte na to, abyste využili neuvěřitelnou sílu složeného úročení. Je zřejmé, že čím jste mladší, tím více času na trhu máte. Proto je nezbytné začít investovat co nejdříve. Pro začátek ani nepotřebujete mnoho peněz, protože máte více času nechat svá aktiva pracovat.
Dobrou volbou pro nováčky na akciovém trhu je fond obchodovaný na burze (ETF). ETF jsou diverzifikované koše akcií, které zahrnují akcie indexu nebo jiného benchmarku, který svým složením toto ETF sleduje. Protože máte tak dlouhý investiční horizont do odchodu do důchodu, můžete si dovolit investovat do agresivních růstových burzovně obchodovaných fondů, které mají lepší dlouhodobou výkonnost.
Tento ETF patří od svého založení 26. ledna 2004 k nejvýkonnějším na trhu. Jak název napovídá, investuje do technologického sektoru, který v posledních dvou desetiletích poháněl celé akciové trhy k růstu. Na rozdíl od jiných technologických fondů však čerpá z mnohem širšího okruhu cenných papírů. Sleduje index MSCI US Investable Market Index Information Technology, který zahrnuje akcie technologických společností s velkou, střední i malou tržní kapitalizací, s určitými váhovými omezeními.
Tři největší podíly mají společnosti Apple, Microsoft a Nvidia. Nezahrnuje ale akcie jako Amazon, Meta Platforms a Alphabet, protože ty jsou klasifikovány buď jako maloobchodní společnosti, nebo společnosti poskytující komunikační služby.
Obecně se jedná o společnosti, které nabízejí služby v oblasti softwaru a informačních technologií, a také o výrobce a distributory technologického hardwaru a zařízení. K poslednímu říjnu 2022 obsahoval 367 akcií, přičemž největší váhu měl technologický hardware (23,9 %), systémový software (21,7 %) a polovodiče (14,8 %).
Výkonnost fondu byla v průběhu let hvězdná. Od založení do 31. října 2022 dosáhl průměrné návratnosti 11,5 % ročně. Vezmeme-li výkonnost k poslednímu říjnu, propadl se za prvních 10 měsíců roku 2022 o 23,2 %, přesto ale za pět let končících tímto datem dosáhl průměrné roční návratnosti 16,3 % a za 10 let do 31. října v průměru 18,4 % ročně. A jak je u Vanguardu známo, má tento fond velmi malý nákladový poměr – 0,10 %.
Dalším ETF, který od svého debutu 10. března 1999 patří k nejvýkonnějším burzovně obchodovaným fondům, je Invesco QQQ Trust, známější jako Invesco QQQ. Tento fond jednoduše sleduje index Nasdaq 100, který tvoří 100 největších nefinančních společností na burze Nasdaq. Je to tedy koncentrovanější portfolio než ETF od Vanguardu, ale zahrnuje více než jen technologické společnosti.
Zatímco 49 % portfolia tvoří akcie informačních technologií, 17,1 % připadá na akcie spotřebního průmyslu, 15,8 % na komunikační služby, 6,7 % na základní spotřební zboží, 6,6 % na zdravotnictví, 3,4 % na průmyslové podniky a 1,4 % na veřejné služby.
Jeho tři největší podíly jsou Apple, Microsoft a Amazon a jedná se také o dobré doplnění k fondu Vanguard Information Technology ETF, protože zahrnuje giganty jako Amazon, Alphabet a Meta a mimo jiné také Teslu.
Jeho výkonnost je srovnatelná s výkonností fondu Vanguard Information Technology ETF. Od svého založení dosáhl návratnosti 8,3 % ročně, což však zahrnuje i splasknutí dotcom bubliny na počátku roku 2000. Pokud se vrátíme o 20 let zpět k 31. říjnu 2002, jeho anualizovaný výnos činí 12,9 %, přičemž za poslední rok k 31. říjnu poklesl o 27,5 %. Za posledních pět let však má anualizovaný výnos 13,6 % a za posledních 10 let má k 31. říjnu roční výnos 16,8 %. Jeho nákladový poměr je o něco vyšší a činí 0,20 %, ale stále je pro tento typ fondu podprůměrný.
Využijte své hlavní výhody – dostatku času
Jak již bylo zmíněno, Invesco QQQ prošel medvědím trhem na počátku roku 2000, zatímco oba tyto fondy prošly krachem trhu během Velké recese, pandemickým krachem a samozřejmě i současným medvědím trhem. Přesto dosahují dlouhodobě vynikajících výnosů. Do budoucna budou pravděpodobně náchylné ke stejně volatilním výkyvům – výrazné propady hodnoty indexu Nasdaq 100 koneckonců můžete vidět na grafu níže – důležité však je, že dlouhodobě tento index roste. A pokud je vám 20 let, máte před sebou dlouhou dobu na to, abyste i výrazné propady, jaké jsme pozorovali v minulosti, přečkali.
Místo řečí poslouží lépe čísla a názorný příklad. Pokud je vám 25 let a investujete pouhých 1 000 dolarů (25 000 Kč) do ETF, který má průměrný roční výnos 10 % po dobu následujících 40 let, a každý měsíc do tohoto fondu přispíváte pouhými 100 dolary (2 500 Kč), budete mít v době, kdy dosáhnete věku 65 let, 604 000 dolarů (15,1 milionu Kč) – při celkově investované částce 49 000 dolarů. Pokud byste použili úplně stejné vstupy, ale pouze na 30 let, nashromáždili byste přibližně 225 000 dolarů (5,6 milionu Kč). Na tomto příkladu vidíte hlavní výhodu dostatku času a demonstraci síly složeného úročení.
Publicista a aktivní investor s více než desetiletou praxí preferující strategii hodnotového investování.
O investování a finanční trhy se začal zajímat v roce 2013, kdy si prošel náročnou zkušeností jako aktivní denní obchodník. Tato negativní zkušenost vedla k hlubšímu studiu, které mu v následujících letech umožnilo dlouhodobě a úspěšně investovat.
Ve své strategii kombinuje pasivní a aktivní přístup s důrazem na akciové trhy. Inspiraci čerpá z metod Warrena Buffetta a Benjamina Grahama, stejně jako od českého investora Daniela Gladiše. Svým čtenářům předává nabyté vědomosti prostřednictvím článků zaměřených na investiční strategie, psychologii obchodování a analýzy jednotlivých akcií
„Největším nepřítelem investora jsou jeho vlastní emoce.“ – Benjamin Graham
Abychom Vám mohli poskytnout co nejlepší služby, používáme různé technologie, mezi které patří i soubory cookies.
Váš souhlas s použitím těchto technologií nám umožní zpracovávat údaje, jako je Vaše chování při používání našeho webu. Díky tomu můžeme náš web dále zlepšovat. Nesouhlas nebo odvolání souhlasu může nepříznivě ovlivnit určité vlastnosti a funkce těchto webových stránek.
Technické
Vždy aktivní
Technické cookies jsou nezbytně nutné pro legitimní účel umožnění použití služby, kterou si náš čtenář nebo uživatel výslovně vyžádal navštívením stránek a není možné je vypnout.
Předvolby
Technické uložení nebo přístup je nezbytný pro legitimní účel ukládání preferencí, které nejsou požadovány odběratelem nebo uživatelem.
Statistiky
Cookies využívané výhradně pro statistické a analytické účely, abychom naše stránky mohli neustále zlepšovat dle toho, jak se naši čtenáři a uživatelé chovají a jaké mají preference.Technické uložení nebo přístup, který se používá výhradně pro anonymní statistické účely. Bez předvolání, dobrovolného plnění ze strany vašeho Poskytovatele internetových služeb nebo dalších záznamů od třetí strany nelze informace, uložené nebo získané pouze pro tento účel, obvykle použít k vaší identifikaci.
Marketing
Cookies používané k vytvoření uživatelských profilů za účelem zobrazování reklamy nebo sledování chování na webových stránkách pro podobné marketingové účely.
94 %
90 %
Diskuze (0 komentářů)
Tento článek zatím nikdo neokomentoval. Přihlašte se a buďte první! Napište svůj názor a zahajte diskuzi.