Nejčastější podvody s Bitcoinem. Na toto si dejte pozor! Aktuální pro rok 2024

Kryptoměny jsou pro podvodníky zcela ideálním nástrojem, přes který mohou důvěřivce podvést. Málokdo jim rozumí, čehož podvodníci s nadšením využívají.

Nám pak často píší nejen naši čtenáři, ale i zákazníci naší kryptoměnové směnárny, kteří se nechali nějakým způsobem podvést.

Proto jsme se rozhodli vytvořit komplexní článek shrnující ty nejznámější podvody, které se na českém internetu objevují. Z naší zkušenosti a zpráv od čtenářů víme, že tyto podvody opravdu fungují a lidé se na ně opravdu nechají nachytat.

Za několik let fungování portálu Finex.cz nás ohledně těchto podvodů kontaktovaly již stovky lidí, kteří dohromady přišli o miliony korun, přičemž ztráty jednotlivců začínají na pár tisících, ale vyšplhají se někdy i na statisíce korun.

V případě dokončeného podvodu je kvůli částečné anonymitě kryptoměn téměř nulová šance získat peníze zpět, dejte si proto velký pozor!

Seznam známých podvodů

Telefonický poradce a platformy nabízející veliké zhodnocení

V tomto případě se jedná asi ten nejhorší podvod na tomto seznamu, který jednotlivé napálené připraví i o statisíce korun. Často

Co o tomto podvodu víme? Přečtěte si níže:

Jak podvod probíhá?

1. Většinou telefonicky, ale občas i přes sociální sítě či seznamky vás kontaktuje “zástupce obchodní platformy”, který se vydává za manažera či úspěšného investora. Ten váš kontakt často získá například po vyplnění formuláře v podvodné reklamě s celebritami.
2. Nabídne vám pohádkové zhodnocení vašich peněz.
   • Mnohdy dokonce dojde na psychický nátlak. Aby měl tento “obchod” význam, chtějí od vás poradci získat větší investici, klidně i desítky nebo stovky tisíc korun. Nebudou se ani zdráhat vám doporučit, abyste si na tento obchod století peníze půjčili.
   • Často se tito “poradci” snaží schovat za jinak důvěryhodné firmy, jako je Binance, Coinbase, Blockchain.com nebo dokonce Finex.cz! Ačkoli zmíněné firmy opravdu důvěryhodné jsou, samy vás takovýmto způsobem nikdy kontaktovat nebudou, a rozhodně vám nebudou slibovat garantované zisky.
3. Chtějí po vás investici přes danou důvěryhodnou platformu.
   • Projdou s vámi registrací či procesem nákupu přímo na stránkách důvěryhodné společnosti, kam vy poté pošlete své peníze (přes bankovní účet nebo kartou) a oni váš obchodní účet vyluxují do svých rukou. Při tom se celou dobu tváří, že vám pomáhají, ale pomoct vám rozhodně nechtějí.
4. Ukáží vám, jak vaše investice vydělává. Nejčastěji v nějakém podvodném systému, kde jsou čísla falešná a ve skutečnosti nic neznamenají.
5. Přesvědčují vás, abyste investovali více.
6. Ve chvíli, kdy investovat přestanete, nebo chcete své zisky vybrat, v lepším případě zmizí a vy se ke svým penězům už nedostanete. V horším případě vám peníze na oko pošlou do kryptoměnové peněženky ve formě EUR, USD či USDT. Dejte si ale pozor na to, že podvodníci tyto tokeny umí zfalšovat. V peněžence tedy možná vidíte tisíce nebo desítky tisíc dolarů, ty však ve skutečnosti nejsou reálné.
7. Následuje mnoho různých pohádek a nátlaků, které vás budou tlačit k poslání peněz – ať už jako poplatek za odemknutí či aktivaci peněženky, předběžná záloha na daň z příjmu nebo poplatek za certifikát proti praní špinavých peněz (“anti-money laundering certificate”).
8. Vše jsou jen a pouze lži, kterými se z věřícího podvedeného snaží loudit další a další peníze. Koloběh lží, příběhů a scénářů nikdy neskončí a podvedený nikdy nezíská ani své vydělané peníze, ani nic co by už zlodějům naposílal.
9. Když už podvedený procitne, s podvodníky nekomunikuje a žádné peníze jim neposílá, zpravidla se ozve další parta lhářů, která se snaží podvedeného přesvědčit o tom, že mu získá peníze od původních podvodníků zpět. Za svoji “práci” však chtějí peníze předem, a celý koloběh lží a okrádaček se znovu opakuje.

Telefonický poradce a velký zisk na platformě či zapomenuté bitcoiny

I v tomto případě se jedná o opravdu ošklivý a často velmi drahý podvod, protože napálení jsou schopní přijít o vyšší desítky tisíc nebo dokonce statisíce korun.

Jak podvod probíhá?

1. Většinou telefonicky nebo přes sociální sítě vás kontaktuje podvodný zástupce obchodní platformy, který vám sdělí, že jste si u nich v minulosti kupovali bitcoiny či jiné kryptoměny a nyní máte u nich na platformě vysoký zisk.
2. Pro výběr zisku ale musíte zaplatit.
   • Buď aktivační poplatek, transakční poplatek, zálohu na daň nebo jiné poplatky, které se oproti vysokému zisku na platformě mohou zdát zanedbatelné.
   • Protože je ale zisk neexistující a všechny peníze od vás si podvodník nechá, jedná se o opravdu vysokou “daň”!
3. Často se tito “poradci/pomocníci” snaží schovat za jinak důvěryhodné firmy, jako je Binance, Coinbase, Blockchain.com nebo dokonce Finex.cz!
   • Ačkoli tyto firmy opravdu důvěryhodné jsou – samy vás takovýmto způsobem nikdy kontaktovat nebudou, a rozhodně vám nebudou slibovat žádné garantované zisky nebo říkat, abyste předem zaplatili poplatky, než vám zisk pošlou.
4. Chtějí po vás zaplacení poplatku/daně přes danou důvěryhodnou platformu.
   • Projdou s vámi registrací či procesem nákupu přímo na stránkách důvěryhodné společnosti, kam vy poté pošlete své peníze (přes bankovní účet nebo kartou) a oni váš obchodní účet vyluxují do svých rukou. Při tom se celou dobu tváří, že vám pomáhají, ale pomoct vám rozhodně nechtějí.
5. Ukáží vám, že jste zaplatili, ale je třeba zaplatit další poplatek/daň.
   • Nejčastěji v nějakém podvodném systému, kde jsou čísla falešná a ve skutečnosti nic neznamenají. Přesvědčují vás, abyste platili více.
6. Ve chvíli, kdy přestanete posílat peníze, v lepším případě zmizí a vy se ke svým penězům už nedostanete. V horším případě vám peníze na oko pošlou do kryptoměnové peněženky ve formě EUR, USD či USDT. Dejte si ale pozor na to, že podvodníci tyto tokeny umí zfalšovat. V peněžence tedy možná vidíte tisíce nebo desítky tisíc dolarů, ty však ve skutečnosti nejsou reálné.
7. Následuje mnoho různých pohádek a nátlaků, které vás budou tlačit k poslání peněz – ať už jako poplatek za odemknutí či aktivaci peněženky, předběžná záloha na daň z příjmu nebo poplatek za certifikát proti praní špinavých peněz (“anti-money laundering certificate”).
8. Vše jsou jen a pouze lži, kterými se z věřícího podvedeného snaží loudit další a další peníze. Koloběh lží, příběhů a scénářů nikdy neskončí a podvedený nikdy nezíská ani své vydělané peníze, ani nic co by už zlodějům naposílal.
9. Když už podvedený procitne, s podvodníky nekomunikuje a žádné peníze jim neposílá, zpravidla se ozve další parta lhářů, která se snaží podvedeného přesvědčit o tom, že mu získá peníze od původních podvodníků zpět. Za svoji “práci” však chtějí peníze předem, a celý koloběh lží a okrádaček se znovu opakuje.

Video o podvodnících od Jiřího Burýška

Platba za zboží na Vinted/Bazoši

Dle našich zkušeností je aktuálně asi nejrozšířenějším podvodem prodej zboží na internetových prodejních serverech. V posledních měsících se podvodníci objevují zejména na serverech Vinted a Bazoš.

Sice se jedná asi o nejméně závažný problém, protože se pohybuje v menších částkách (zpravidla okolo několika tisíc), ale o to více lidí na něj často skočí.

Jak podvod probíhá?

1. Na některém z prodejních serverů si najdete zboží, které si chcete koupit.
2. Kontaktujete prodejce, ten vám řekne, že chce platbu předem.
   • Nebo, aby vás zmátl, kývne na dobírku, ale pak přijde s nějakým problémem, proč to nejde a je třeba platba předem.
3. Pošle vám rovnou bitcoinovou adresu nebo spíše QR kód pro platbu na účet.
   • QR kód pro platbu přes účet obsahuje kromě číselného variabilního symbolu i zprávu pro příjemce, ve které stojí něco ve stylu “Kupuji bitcoiny” – prodejce vás tak ujišťuje, že to tak má být a hlavně ať nic neměníte, že si pomocí toho platbu spáruje s vaším zbožím.
4. Ve chvíli, kdy platbu odešlete, ji přijme kryptoměnová směnárna, na které prodejce vytvořil objednávku pro nákup bitcoinů pod vaším jménem.
5. Po přijetí platby směnárna provede směnu vašich peněz za bitcoiny a ty pošle adresu, kterou zde uvedl podvodník. Ten s nimi zmizí.

Prodej zboží do zahraničí a platba v bitcoinech či přes PayPal

Na internetu chcete něco prodat a ozve se vám kupující ze zahraničí, který si vaše zboží vybral, a zrovna ho potřebuje koupit od vás z Česka.

Poté z vás ale pomocí dalších identit loudí peníze. Nejprve nižší částky, ty se ale poté zvyšují a někdy dosáhnou i desítek tisíc nebo více!

Jak podvod probíhá?

1. Na některém z internetových prodejních serverů nabízíte zboží.
2. Kontaktuje vás zahraniční kupující.
3. Domluvíte se na poslání peněz buď přes bankovní účet nebo PayPal.
4. Poté vám od podvodníka přijde e-mail, ve kterém stojí, že vám peníze již byly odeslány, ale z nějakého důvodu je potřeba, abyste sami něco zaplatili.
   • Jako důvod podvodníci často uvádí například daně, poštovné, clo, náklady na právníky, atp.
5. Pokud zaplatíte, přijde vám další e-mail, ve kterém budou vyžadovat další peníze.
6. Přestanete-li smyšlené poplatky platit, podvodníci se nebojí ani využít výhružek policií či právníky (viz reálné podvodné emaily níže).
7. V jednu chvíli si uvědomíte, že namísto toho, abyste své zboží prodali a obdrželi za něj peníze, jste zbytečně vlastní peníze naposílali podvodníkům.

Bitcoin doublery, reklamy s Elonem Muskem apod.

Ve víceméně stejné verzi funguje tento podvod již od roku 2017. Známá osobnost vám v reklamě na internetu nabízí, že když jí pošlete své bitcoiny či ethery, přijde na vaši peněženku dvojnásobek zpět.

K tomuto snad není potřeba víc dodávat. Žádné takové akce se nikdy nekonaly a konat ani nebudou. Jakmile kryptoměny někam pošlete, už je nikdy neuvidíte!

Jak tento podvod probíhá?

1. V reklamě na YouTube, Facebooku, Twitteru či jiných sociálních sítích vidíte fotografii či video známé osobnosti, která vám nabízí, že když na uvedenou adresu pošlete bitcoiny, zpět vám přijde dvojnásobek.
2. Pro větší důvěryhodnost je vše pod zástěrkou nějaké promo akce ve smyslu např. “oslavujeme 1 milion uživatelů” nebo tak podobně.
3. Ve skutečnosti ale žádná taková promo akce neexistuje a jedná se jen o video od podvodníků, kteří zkouší, kdo z diváků se chytí a pošle jim své kryptoměny.

Zdroj: Reddit.com

Aktualizujte svoji peněženku, zadejte seed

Tento podvod cílí na lidi, kteří už nějaké kryptoměny mají, ale bohužel v tomto světě nejsou dostatečně kovaní. Podvodníci ze svých terčů jednoduše chtějí vymámit seed k jejich peněžence a celou ji co nejrychleji vyluxovat.

Proto znovu připomínáme: máte-li vlastní peněženku, seed (bezpečnostní frázi) k ní nikdy nikomu nesdělujte.

Jak podvod probíhá?

1. Do e-mailu vás kontaktujte falešná “zákaznická podpora” některé z peněženek nebo kryptoměnových burz.
2. Pod záminkou nové aktualizace softwaru nebo změny regulatorních pravidel vás nabádají, abyste si buď stáhli novou aktualizaci aplikace nebo vyplnili internetový formulář (a do něj napsali seed).
3. Jakmile si stáhnete novou (podvrženou) aplikaci nebo zadáte svůj seed do formuláře na internetu, se svými kryptoměnami se můžete rozloučit.

Podvod s kryptoměnovými airdropy

Airdropy neboli kryptoměny zdarma za odměnu jsou skutečně jedním z možných vstupů nového projektu na trh. Své obří airdropy rozdaly v minulosti uživatelům projekty jako Uniswap, Arbitrum či Layer Zero.

Airdropy ve světě kryptoměn: Jak fungují a jak díky nim získat nějaké kryptoměny zdarma?

Tzv. claimování neboli nárokování airdropu však může být pořádným dobrodružstvím. Airdrop vám totiž ve většině případů nepřijde sám (projekty by to stálo transakční poplatky) a je tak třeba, abyste si ho vyzvedli vy sami.

K tomu je třeba připojit k oficiálnímu webu svoji kryptoměnovou peněženku, která se tak stává zranitelná. Toho využívají podvodníci a zejména v době, kdy je airdrop aktuální, umísťují všude (např. na X nebo YouTube) reklamy, které se snaží napodobit oficiální web projektu a přimět vás na něj připojit svoji peněženku.

Jak podvod probíhá?

1. Podvodník vytvoří falešný web napodobující oficiální web s airdropem.
2. Spustí reklamy na sociálních sítích.
3. Vy na ně kliknete, k podvodnému webu připojíte svoji peněženku a ta je okamžitě vyluxována!

Podvod s webkamerou či videem

O tomto podvodu jsme již psali před několika lety v tomto článku. Bohužel se ale stále jedná o “funkční” podvod, kterým se nejrůznější spammeři snaží obohatit.

Jak podvod probíhá?

1. Přijde vám e-mail, že jste se stali terčem hackera, který získal přístup k vašemu počítači a zejména webkameře nebo fotografiím/videím, které jsou na počítači uloženy.
2. A protože tento (neexistující) hacker má kompromitující materiály na vaši osobu jako třeba hanbatá videa nebo fotografie, žádá vás o zaplacení výpalného – většinou v bitcoinech.
3. Po zaplacení vás údajně již nechá na pokoji. Pokud byste nezaplatili, materiály rozvěsí po internetu a rozešle na kontakty ve vaší emailové schránce a vašim přátelům na sociálních sítích.

Co dělat, stanete-li se terčem tohoto podvodu?

Pokud takový e-mail obdržíte, radíme vám jej s klidnou hlavou ignorovat a smazat.

Žádní hackeři vaše fotky s téměř 100% pravděpodobností nemají – pouze náhodně obesílají všechny možné e-mailové adresy a zkouší, kdo se chytí. I kdyby se chytil jen jeden z tisíce, je to pro ně slušný “zisk”.

Čistě teoreticky: I kdybyste bitcoiny vyděračům poslali, nikdy nebudete mít jistotu, že po vás tento podvodník nebude požadovat další peníze a že intimní fotky či videa, pokud by je měl, skutečně smaže.

Poslechněte si také podcast Hospodářských novin, ve kterém Dušan Matuška sdílí informace o některých podvodných praktikách ze světa kryptoměn.

Závěrem ke kryptoměnovým podvodům

Ačkoli se vám podvody, které popisujeme výše, mohou zdát jako hloupé nebo nereálné, ve skutečnosti jsou bohužel celkem úspěšné.

Důkazem může být např. sekce komentářů pod tímto článkem, kde se mnoho čtenářů přiznává, že na podvody naletěli a zmiňují své zkušenosti.

Naše redakce byla za poslední roky v kontaktu již se stovkami podvedených, na základě čehož jsme sepsali tento článek. Bohužel jsme však nikdy nepřišli na způsob, jakým získat peníze zpět, a to ani přes četná trestní oznámení na PČR.

Na závěr bychom chtěli jen dodat, že pokud vám nějaký nabízený “obchod” nebo “úžasná nabídka” zní zvláštně nebo naopak velmi slibně, pravděpodobně se jedná o podvod a nedoporučujeme ji akceptovat.

Vydělat peníze na kryptoměnách je sice možné, ale vždy se jedná o velmi rizikovou činnost a je potřeba přesně vědět, co člověk dělá. Nikdy vám nedá peníze zadarmo.

Pokud je na vás vyvíjen tlak z pohledu času (honem rychle plaťte) nebo z pohledu strachu (pošleme na vás policii či právníky), jedná se o typické podvodné praktiky.