Warren Buffett, legendární investor, který řídí společnost Berkshire Hathaway, nabádá investory k jednoduché, ale účinné strategii.
Navzdory astronomickému úspěchu společnosti Berkshire Hathaway, jejíž akcie od roku 1965, kdy Buffett převzal kontrolu, vzrostly o více než 4 300 000 %, nikdy výslovně nedoporučoval investovat do akcií Berkshire.
Buffettova rada naopak vyzdvihuje investici do diverzifikovaného burzovně obchodovaného fondu, který kopíruje vývoj indexu S&P 500.
Buffett věří americkým akciím a ekonomice
Buffettova víra v americký byznys je základem jeho doporučení investovat do indexu S&P 500. Je přesvědčen, že americké podniky, a tím i koš jejich akcií, “mají prakticky jistotu, že v příštích letech budou mít mnohem větší hodnotu”.
Tato důvěra je založena na tom, že Spojené státy jsou největší a pravděpodobně nejinovativnější ekonomikou na světě – 16 z 20 největších podniků na světě je amerických.
Index S&P 500, který odráží výkonnost 500 předních amerických společností, v posledních dvou desetiletích trvale překonává prakticky všechny ostatní třídy aktiv, včetně neamerických akcií, cenných papírů s pevným výnosem (dluhopisů), nemovitostí i drahých kovů.
Vývoj indexu S&P 500 od začátku roku
Z historického hlediska byl výnosnou investicí v každém klouzavém dvacetiletém období, přičemž za posledních 30 let dosáhl výnosu 1 970 %, což představuje roční složenou míru růstu ve výši 10,62 %.
Při tomto tempu růstu může měsíční investice ve výši 3 500 korun vzrůst na 742 000 korun za 10 let, na 2 881 000 korun za 20 let a na ohromujících 9 038 000 korun za 30 let.
I při konzervativnější roční míře růstu 10 % by stejná měsíční investice za 30 let vzrostla na 7 910 000 korun.
Jak do S&P 500 investovat?
Dobrým příkladem a zároveň příkladem, který konkrétně jmenovitě uvádí sám Buffett je Vanguard S&P 500 ETF.
Tento burzovně obchodovaný fond (ETF) pokrývá přibližně 80 % amerických akcií a téměř 50 % globálních akcií podle tržní kapitalizace, což poskytuje širokou expozici vůči vlivným společnostem po celém světě.
Jednou z hnacích sil budoucího růstu indexu S&P 500 je rozvíjející se oblast umělé inteligence (AI). Stejně jako v minulosti poháněly index elektronické obchodování, mobilní připojení a cloud computing, je umělá inteligence připravena stát se dalším transformačním investičním tématem.
Složení Vanguard S&P 500 ETF
Fond Vanguard S&P 500 ETF zahrnuje společnosti, které stojí v čele inovací v oblasti umělé inteligence, což mu dává dobrou pozici pro budoucí zisky.
Microsoft – 7,16 %
Microsoft jako největší dodavatel podnikového softwaru a druhý největší poskytovatel cloud computingu integruje AI do své sady produktů.
Jeho generativní AI Copilot a cloudová služba Azure, umožňují vývojářům vytvářet pokročilé AI aplikace s využitím rozsáhlých jazykových modelů od OpenAI, tvůrce ChatGPT.
Apple – 6,18 %
Společnost Apple, známá svou silnou pozicí v oblasti spotřební elektroniky, postupně začleňuje AI do svého ekosystému.
Očekává se, že nadcházející verze systému iOS budou obsahovat funkce poháněné umělou inteligencí, jako je vyhledávání, shrnutí a úprava fotografií, což zlepší uživatelský zážitek a upevní pozici společnosti Apple na trhu.
Nvidia – 5,89 %
Grafické procesory Nvidie mají zásadní význam pro zvládnutí náročných výpočtů v datových centrech.
Společnost, která má více než 80% podíl na trhu s čipy pro umělou inteligenci, nabízí komplexní ekosystém produktů zahrnující hardware, software a služby, což z ní činí poskytovatele komplexního řešení pro budování datových center s umělou inteligencí.
Google – 4,26 %
Alphabet, který je díky vyhledávači Google lídrem v oblasti digitální reklamy a mimo to třetím největším poskytovatelem cloud computingu, do AI intenzivně investuje.
Jeho model Gemini zjednodušuje tvorbu reklamních kampaní a podporuje vývoj generativních aplikací AI, zatímco sada Google Workspace automatizuje pracovní procesy.
Amazon – 3,70 %
Amazon, který dominuje v oblasti elektronického obchodování, maloobchodní reklamy a cloud computingu, využívá AI ve všech těchto oblastech.
Od nákupního asistenta Rufus s umělou inteligencí až po generativní umělou inteligenci v Amazon Ads a vývojovou platformu Amazon Bedrock je AI ústředním prvkem strategie společnosti.
Kromě těchto technologických megacaps fond pochopitelně zahrnuje i dalších 498 akcií, aby obsáhl celý koš 503 akcií obsažených v indexu S&P 500 a mohl sledovat jeho vývoj.
Investice do indexových ETF je levná a výnosná
ETF Vanguard S&P 500 vyniká nejen svou diverzifikovanou expozicí, ale také nákladovou efektivitou.
S nákladovým poměrem pouhých 0,03 % činí roční poplatky pouze 3 koruny na každých investovaných 10 000 korun, což z něj činí cenově dostupnou možnost pro dlouhodobé budování bohatství.
ETF Vanguard S&P 500 je sice zajímavou volbou, ale nabízí ho minimum evropských brokerů (výjímkou je Fio e-Broker), proto je dobré zvážit i další možnosti. ETF, které sledují index S&P 500 je naštěstí řada a všechny přináší obdobné výhody. Vybere si tedy každý.
Uvažujete-li o pravidelném investování S&P 500 ETF? Zvážit můžete také některou z námi recenzovaných platforem:
![Hvězdička hodnocení (zlatá)](https://cdn.finex.cz/wp-content/themes/finex-theme/images/stars/star-yellow.svg)
98 %
Výhody
- Velmi jednoduchý přístup k investování, který zvládne i naprostý nováček
- Žádné vstupní ani výstupní poplatky a velmi nízké průběžné poplatky za investování
Nevýhody
- Omezený potenciál návratnosti oproti aktivnímu výběru jednotlivých akcií
- Nízký počet akcií, do kterých lze investovat
![Hvězdička hodnocení (zlatá)](https://cdn.finex.cz/wp-content/themes/finex-theme/images/stars/star-yellow.svg)
91 %
![Hvězdička hodnocení (stříbrná)](https://cdn.finex.cz/wp-content/themes/finex-theme/images/stars/star-grey-2.svg)
87 %
Mějte přehled o tom, co se děje na trzích!
Přihlaste se k odběru našeho newsletteru a už vám nic neuteče.
Jednou týdně vám do schránky přijde naše Burza s odstupem, ve které odhalujeme to nejzajímavější, co se na finančních trzích stalo.
Dvakrát měsíčně se pak můžete těšit na sérii Kam tečou peníze, kde se do hloubky věnujeme ekonomice, politice a tomu do jakých finančních aktiv může být zajímavé investovat.
Je to úplně zadarmo a kdykoliv se můžete odhlásit. Mějte všechny důležité informace ve své emailové schránce. Pomůžeme vám dělat chytrá finanční rozhodnutí. Stačí se přihlásit k odběru vyplněním formuláře níže.
Diskuze (0 komentářů)
Tento článek zatím nikdo neokomentoval. Přihlašte se a buďte první! Napište svůj názor a zahajte diskuzi.