FinexAkcieDividendové akcieBezpečný pasivní příjem 10 tisíc měsíčně? S těmito 3 dividendovými akciemi s vysokým výnosem ho dosáhnete snadno
Bezpečný pasivní příjem 10 tisíc měsíčně? S těmito 3 dividendovými akciemi s vysokým výnosem ho dosáhnete snadno
Investování do akcií může být cesta k finanční nezávislosti. Objevte tři vysoce výnosné dividendové akcie, které vám mohou zajistit 10 tisíc korun měsíčně.
Akciový trh je již více než sto let poctivým strojem na vytváření bohatství.
Ačkoli jiné třídy aktiv přinášely investorům nominální zisky, včetně nemovitostí, zlata a státních dluhopisů, žádná jiná třída aktiv se ani zdaleka nepřiblížila průměrné roční míře výnosu, kterou za posledních 100 let vygenerovaly akcie.
I když na Wall Street není nouze o strategie, které mohou dlouhodobě obohatit investory, jen málo z nich se vyrovná výnosovému potenciálu nákupu a držení vysoce kvalitních dividendových akcií.
Největší výzvou pro zájemce o pasivní příjem je vyhnutí se dividendovým pastem
To jsou společnosti s problémovými nebo nefunkčními provozními modely, jejichž dividendové výnosybyly uměle nafouknuty klesající cenou akcií.
Ne všechny dividendové akcie s velmi vysokým výnosem jsou však stejné. Špičkové a důvěryhodné akcie s velmi vysokým výnosem skutečně existují a někdy vyplácejí dividendy každý měsíc – ideální pro generování pasivního příjmu!
TIP
Při výběru dividendových akcií se zaměřte na společnosti s dlouhou historií pravidelného zvyšování dividend. To často značí stabilní a ziskové podnikání.
Pokud byste chtěli získat 10 tisíc korun bezpečného měsíčního dividendového příjmu, bylo by zapotřebí investovat 1,2 milionu (rozděleno rovným dílem) do následujících tří vysoce výnosných akcií, které měsíčně vyplácejí průměrný výnos 9,92 %.
První dividendovou akcií, která může investorům s počáteční investicí 1,2 milionu korun (rozdělenou rovným dílem na tři akcie) pomoci zajistit měsíční příjem ve výši 10 tisíc korun, je přední maloobchodní realitní investiční fond (REIT) Realty Income.
Jedná se o společnost, která v každém z posledních 107 čtvrtletí zvýšila svou dividendu a nabízí řadu dobře definovaných konkurenčních výhod.
Přibližně 90 % z jejího portfolia 15 485 nemovitostí je odolné vůči ekonomickému poklesu.
Realty Income vlastní převážně samostatné maloobchodní lokality v odvětvích, která dodávají zboží a služby základní potřeby.
Bez ohledu na to, jak dobře či špatně se daří americké nebo globální ekonomice, spotřebitelé budou stále navštěvovat řetězce s potravinami, obchody s dolarovými výrobky, drogerie a autoservisy.
Díky tomu, že si společnost dává pozor na to, kterým společnostem a odvětvím pronajímá své prostory, dosahuje předvídatelných finančních prostředků z provozu.
K tomu je třeba dodat, že Realty Income má tendenci uzavírat dlouhodobé nájemní smlouvy se značkovými, časem prověřenými podniky.
Zatímco mediánová hodnota indexu S&P 500 REIT dosáhla od začátku tohoto století 94,2% míry obsazenosti, Realty Income dosáhla 98,2% míry obsazenosti.
Společnost se však nespokojuje s tím, že je dominantní pouze v oblasti maloobchodních REIT.
V posledních letech vedení rozšiřuje působnost společnosti do nových kanálů, včetně herních a datových center.
Třešničkou na dortu pro zájemce o příjmy je fakt, že jsou akcie Realty Income historicky levné. Akcie lze pořídit za 12,4násobek předpokládaného cash flow v roce 2025, což představuje 28% slevu oproti průměrnému násobku cash flow za sledované pětileté období.
Druhou dividendovou akcií je společnost pro rozvoj podnikání (BDC) PennantPark Floating Rate Capital. PennantPark v roce 2023 dvakrát mírně zvýšil měsíční výplatu a v současné době dosahuje výnosu přes 10 %.
BDC investují do vlastního kapitálu (kmenových a prioritních akcií) nebo dluhu tzv. středně velkých společností. Ke konci března bylo zhruba 1,29 miliardy dolarů z portfolia společnosti v hodnotě přibližně 1,48 miliardy dolarů vázáno v dluhových cenných papírech, což z ní činí BDC zaměřenou především na dluh.
Existují tři chytré důvody, proč se manažerský tým společnosti PennantPark rozhodl zaměřit na úvěry.
Společnosti působící na středním trhu mají často omezený přístup k tradičním úvěrovým trhům a půjčkám. Pokud si mohou půjčit, je to obvykle za úrok, který je výrazně nad průměrem trhu.
Není proto divu, že vážený průměrný výnos z dluhových investic společnosti ve výši 12,3 % je výrazně nad průměrem.
Jak prozrazuje název společnosti, celé portfolio dluhových investic PennantPark Floating Rate Capital má proměnlivé sazby. To znamená, že výnosy z dluhových investic společnosti se mění podle měnové politiky Federálního rezervního systému.
Nejagresivnější cyklus zvyšování sazeb od počátku 80. let minulého století vedl k tomu, že od září 2021 se její vážený průměrný výnos z dluhových investic zvýšil o 510 bazických bodů.
Třetím důvodem, proč má zaměření na vysoce výnosné dluhové cenné papíry pro společnost smysl, je to, že má několik způsobů, jak ochránit své hlavní investice.
Kromě toho, že si společnost udržuje poměrně nízkou průměrnou velikost investic ve výši 10,1 milionu USD, včetně investic do vlastního kapitálu, 99,98 % dluhových cenných papírů společnosti tvoří úvěry zajištěné prvním zástavním právem.
V případě, že některý z dlužníků společnosti požádá o ochranu před úpadkem, jsou držitelé zajištěných dluhových cenných papírů s prvním zástavním právem první v pořadí na splacení.
Při ceně nižší než desetinásobek zisku na akcii (EPS) v příštím roce je PennantPark poměrně výhodnou nabídkou mezi společnostmi vyplácejícími měsíční dividendy.
Třetí dividendovou akcií je hypoteční REIT AGNC Investment. AGNC dosahovala v průměru dvouciferného výnosu ve 13 z posledních 14 let, což znamená, že její téměř 14% výnos není ničím neobvyklým.
Info
Hypoteční REIT jsou podniky, jejichž cílem je půjčovat si za nízké, krátkodobé úvěrové sazby a tento kapitál využívat k nákupu dlouhodobých aktiv s vyšším výnosem, jako jsou cenné papíry kryté hypotékami (MBS).
Rozdíl mezi průměrným čistým výnosem hypotečních REIT z aktiv, která vlastní, a průměrnou výpůjční sazbou se nazývá “čistá úroková marže”. Čím vyšší je jejich čistá úroková marže, tím je obvykle hypoteční REIT ziskovější.
Jedná se o podniky citlivé na úroky, které poškodily rychlé změny měnové politiky Fedu a také nejdelší inverze výnosové křivky v moderní éře. Historie však ukázala, že když se situace pro hypoteční REITs zdá být nejchmurnější, je to přesně ten okamžik, kdy se jedná o fantastický nákup.
Výnosová křivka státních dluhopisů se historicky svažuje nahoru a doprava. To znamená, že dluhopisy se splatností za 30 let budou nabízet vyšší výnosy než státní pokladniční poukázky se splatností za rok nebo méně.
Až se výnosová křivka nakonec normalizuje, měla by AGNC Investment těžit z rozšíření své čisté úrokové marže.
Kromě toho by se nemělo přehlížet, že Fed již nenakupuje MBS.
To, že nemusí soutěžit s Fedem o MBS s vyšším výnosem, by mělo být pozitivní pro průměrný výnos vlastněných aktiv společnosti.
A konečně, investiční tým AGNC se spoléhá téměř výhradně na agenturní aktiva. “Agenturní” cenné papíry, které k 31. březnu tvořily celé investiční portfolio AGNC v hodnotě 63,3 miliardy USD kromě 1,1 miliardy USD, jsou v nepravděpodobném případě selhání zajištěny federální vládou.
Tato dodatečná ochrana umožňuje společnosti AGNC využívat pákový efekt svých investic a udržet si vysokou dividendu.
Uvažujete o investování do akcií? Zvážit můžete některého z námi recenzovaných brokerů:
U 51 % retailových investorů došlo při obchodování CFD u této společnosti ke vzniku ztráty.
Poslouchejte naše podcasty, ať vám nic neunikne!
Víte, že máme dva podcasty? V krátkém podcastu Burza s odstupem každý týden odhalujeme to nejzajímavější, co se na finančních trzích stalo.
Dvakrát do měsíce si pak můžete poslechnout podcast Kam tečou peníze, kde se do hloubky věnujeme ekonomice, politice a tomu do jakých finančních aktiv může být zajímavé investovat.
Získejte díky těmto podcastům exkluzivní pohled na investiční strategie a naučte se, jak správně investovat a nakládat s osobními financemi.
Odebírejte a poslouchejte tyto podcasty, ať vám nic zajímavého neunikne.
Publicista a aktivní investor s více než desetiletou praxí preferující strategii hodnotového investování.
O investování a finanční trhy se začal zajímat v roce 2013, kdy si prošel náročnou zkušeností jako aktivní denní obchodník. Tato negativní zkušenost vedla k hlubšímu studiu, které mu v následujících letech umožnilo dlouhodobě a úspěšně investovat.
Ve své strategii kombinuje pasivní a aktivní přístup s důrazem na akciové trhy. Inspiraci čerpá z metod Warrena Buffetta a Benjamina Grahama, stejně jako od českého investora Daniela Gladiše. Svým čtenářům předává nabyté vědomosti prostřednictvím článků zaměřených na investiční strategie, psychologii obchodování a analýzy jednotlivých akcií
„Největším nepřítelem investora jsou jeho vlastní emoce.“ – Benjamin Graham
Abychom Vám mohli poskytnout co nejlepší služby, používáme různé technologie, mezi které patří i soubory cookies.
Váš souhlas s použitím těchto technologií nám umožní zpracovávat údaje, jako je Vaše chování při používání našeho webu. Díky tomu můžeme náš web dále zlepšovat. Nesouhlas nebo odvolání souhlasu může nepříznivě ovlivnit určité vlastnosti a funkce těchto webových stránek.
Technické
Vždy aktivní
Technické cookies jsou nezbytně nutné pro legitimní účel umožnění použití služby, kterou si náš čtenář nebo uživatel výslovně vyžádal navštívením stránek a není možné je vypnout.
Předvolby
Technické uložení nebo přístup je nezbytný pro legitimní účel ukládání preferencí, které nejsou požadovány odběratelem nebo uživatelem.
Statistiky
Cookies využívané výhradně pro statistické a analytické účely, abychom naše stránky mohli neustále zlepšovat dle toho, jak se naši čtenáři a uživatelé chovají a jaké mají preference.Technické uložení nebo přístup, který se používá výhradně pro anonymní statistické účely. Bez předvolání, dobrovolného plnění ze strany vašeho Poskytovatele internetových služeb nebo dalších záznamů od třetí strany nelze informace, uložené nebo získané pouze pro tento účel, obvykle použít k vaší identifikaci.
Marketing
Cookies používané k vytvoření uživatelských profilů za účelem zobrazování reklamy nebo sledování chování na webových stránkách pro podobné marketingové účely.
94 %
89 %
Diskuze (0 komentářů)
Tento článek zatím nikdo neokomentoval. Přihlašte se a buďte první! Napište svůj názor a zahajte diskuzi.