...nebo už máte účet?
Přihlašte sePravidelné investování přináší v dlouhodobém horizontu významné zisky. Investujete-li do dividendových ETF, generuje investice navíc i značný příjem.
Pro mnoho investorů je konečným cílem vytvořit portfolio, které bude generovat dostatečný příjem z dividend na pokrytí nezbytných výdajů v důchodu.
Tento sen není tak vzdálený, jak se může zdát. Při důsledném pravidelném investování může i skromný měsíční příspěvek časem vyrůst ve značný pasivní příjem.
Zde je návod, jak toho můžete dosáhnout investováním 3 000 korun měsíčně do fondu SPDR S&P US Dividend Aristocrats (SPYD), který má v nabídce například broker XTB.
Dividendy poskytují investorům stálý tok příjmů bez nutnosti prodávat akcie. Společnosti, které vyplácejí dividendy, se často snaží tyto výplaty v průběhu času zvyšovat, což může investorům přinést mírné roční nárůsty výplat.
Dividendové investování je obzvláště atraktivní pro ty, kteří chtějí získat příjem v důchodovém věku.
Reinvestování dividend do dalších akcií může výrazně zvýšit hodnotu vašeho portfolia díky složenému úročení.
Výběr správného fondu je pro vytvoření portfolia zaměřeného na dividend klíčový. Burzovně obchodovaný fond (ETF) SPYD je přitom vysoce ceněn z několika důvodů.
Zaměřuje se na akcie amerických společností, které jsou součástí indexu S&P High Yield Dividend Aristocrats. Tento index zahrnuje firmy z S&P Composite 1500, které zvyšovaly své dividendy každý rok po dobu minimálně 20 let.
Fond je spravován společností State Street Global Advisors a jeho cílem je co nejvěrněji sledovat výkonnost zmíněného indexu.
Investováním do tohoto ETF získávají investoři přístup k diverzifikovanému portfoliu stabilních a spolehlivých společností, které jsou známé svou schopností pravidelně navyšovat dividendy, což může poskytovat stabilní a rostoucí příjem.
SPDR S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF zahrnuje přibližně 120 až 130 firem. Počet konkrétních firem se může mírně lišit v závislosti na změnách v indexu S&P High Yield Dividend Aristocrats, protože firmy, které nesplní kritéria pro nepřetržité zvyšování dividend, mohou být z indexu vyřazeny a nahrazeny jinými společnostmi.
Další výhodou fondu SPYD je jeho nízký nákladový poměr. S pouhými 0,35 % platí investoři ročně pouze 35 korun za každých investovaných 10 000 korun. Tato nízkonákladová struktura umožňuje investovat více peněz do samotných aktiv, což se v průběhu času nasčítá a přispívá to k vyšším výnosům.
Deset nejvýznamnějších podílů ETF svědčí o jeho zaměření na kvalitu. Tyto společnosti nabízejí nejen atraktivní dividendové výnosy, ale mají také silné fundamentální ukazatele:
| Společnost | Dividendový výnos |
|---|---|
| Iron Mountain | 7.77% |
| Public Service Enterprise Group | 3.33% |
| Williams Companies | 5.99% |
| Citigroup | 4.19% |
| ONEOK | 5.60% |
| International Paper Company | 4.58% |
| Hasbro | 3.31% |
| Kinder Morgan Inc Class P | 6.24% |
| Ford Motor Company | 4.46% |
| Essex Property Trust | 3.30% |
Tyto společnosti jsou známé svým dobrým finančním zdravím a potenciálem k soustavnému zvyšování dividend, což je činí ideálními pro portfolio zaměřené na dividendy.
Investujte pravidelně každý měsíc, ať už trhy rostou nebo klesají. Tato strategie, známá jako průměrování nákladů, snižuje riziko špatného načasování investice.
Důsledné investování 3 000 korun měsíčně do fondu SPDR S&P US Dividend Aristocrats může v dlouhodobém horizontu vést k působivým výsledkům.
Za předpokladu ročního výnosu 8 % – dlouhodobá historická výkonnost tohoto ETF (bez započtení dividendy) – by vaše portfolio mohlo během 40 let pracovní kariéry výrazně vzrůst.
Zde se podívejte, čeho by vaše investice mohla dosáhnout:
| Rok | Hodnota potfolia (Kč) | Roční dividenda (Kč) |
| 1 | 37 350 | 1 823 |
| 5 | 220 431 | 10 757 |
| 10 | 548 839 | 26 783 |
| 15 | 1 038 115 | 50 660 |
| 20 | 1 767 062 | 86 233 |
| 25 | 2 853 080 | 139 230 |
| 30 | 4 471 079 | 218 189 |
| 35 | 6 881 648 | 335 824 |
| 40 | 10 473 024 | 511 084 |
Po 40 letech by vaše portfolio mělo hodnotu téměř 10,5 milionů korun a generovalo by příjem 511 084 Kč (za předpokladu zachování současného dividendového výnosu na úrovni 4,88 %).
To představuje po zdanění příjem 434 421 Kč ročně – tedy více než 35 000 Kč měsíčně.
I když jsou tyto prognózy slibné, je třeba mít na paměti několik faktorů:
Investice do fondu SPDR S&P US Dividend Aristocrats je robustní strategií pro vytvoření významného toku dividendových příjmů.
Je však nezbytné zůstat flexibilní a přizpůsobit se měnícím se podmínkám na trhu. Pravidelně kontrolovat svůj investiční plán a podle potřeby jej upravovat, aby byl zajištěn jeho soulad s finančními cíli.
Víte, že máme dva podcasty? V krátkém podcastu Burza s odstupem každý týden odhalujeme to nejzajímavější, co se na finančních trzích stalo.
Dvakrát do měsíce si pak můžete poslechnout podcast Kam tečou peníze, kde se do hloubky věnujeme ekonomice, politice a tomu do jakých finančních aktiv může být zajímavé investovat.
Získejte díky těmto podcastům exkluzivní pohled na investiční strategie a naučte se, jak správně investovat a nakládat s osobními financemi.
Odebírejte a poslouchejte tyto podcasty, ať vám nic zajímavého neunikne.
Milovník finančních trhů a akciového investování. Na své investiční cestě uplatňuje dlouhodobý pasivní investiční přístup.
Lubor se ve svých článcích nejčastěji věnuje akciovým titulům a investování do akcií jako takovému. Ekonomická a kryptoměnová témata mu však také nejsou cizí.
Jeho cílem je čtenáře rychle a stručně informovat o dění na finančních trzích.
94 %
89 %
86 %
Diskuze (0 komentářů)
Tento článek zatím nikdo neokomentoval. Přihlašte se a buďte první! Napište svůj názor a zahajte diskuzi.