Na newyorské burze (NYSE) a burze Nasdaq je kótováno více než 5 700 společností, což z nich činí největší obchodní platformy pro cenné papíry na světě.
V rámci těchto burz jsou společnosti seskupeny do různých indexů, které poskytují přehled o různých aspektech amerického akciového trhu.
Tři nejpopulárnější americké akciové indexy – S&P 500, Dow Jones Industrial Average a Nasdaq Composite – zaznamenaly v letošním roce výrazně kladné výnosy.
Pojďme se ponořit do toho, jak si tyto indexy vedly v posledních 15 letech a co to znamená pro investory.
S&P 500: Široký tržní benchmark
Index S&P 500, který je často považován za nejlepší měřítko celého amerického akciového trhu, sleduje 500 velkých amerických společností.
Index je vážený podle tržní kapitalizace, což znamená, že větší společnosti mají na jeho výkonnost významnější vliv. Zahrnuje kombinaci hodnotových a růstových akcií ve všech 11 tržních sektorech a pokrývá přibližně 80 % amerických akcií podle tržní kapitalizace.
Za posledních 15 let dosáhl index S&P 500 ohromujícího výnosu okolo 500 %, což představuje roční výnos 12,6 %.
Vývoj hodnoty indexu S&P 500 za posledních 15 let
Investoři, kteří chtějí získat expozici k tomuto indexu, mohou zvážit například burzovně obchodovaný fond Vanguard S&P 500, který ho sleduje.
Pět největších pozic v tomto ETF tvoří:
- Microsoft (6,9 %)
- Apple (6,3 %)
- Nvidia (6,1 %)
- Alphabet (4,2 %)
- Amazon (3,6 %)
Pro představu, týdenní investice 500 korun do ETF Vanguard S&P 500 by za 15 let vzrostla na 1 010 000 korun. Za předpokladu podobných výnosů by to potenciálně mohlo být 2 146 000 korun za 20 let a dokonce 7 993 000 korun za 30 let.
Existují ale i další alternativy, které nabízejí investorům možnost těžit z růstu S&P 500.
Dow Jones Industrial Average: Blue chips barometr
Index Dow Jones Industrial Average sleduje 30 významných amerických společností a je vážený cenou, což znamená, že společnosti s vyššími cenami akcií mají větší vliv na jeho výkonnost.
Výběrová komise se zaměřuje na společnosti se silnou pověstí, trvalým růstem a širokým zájmem investorů, což z indexu Dow činí spolehlivý barometr pro blue-chip akcie.
Za posledních 15 let přinesl index DJIA výnos přes 360 %, tj. 10,7 % ročně.
Vývoj hodnoty indexu Dow Jones za posledních 15 let
Investoři mohou do tohoto indexu investovat třeba prostřednictvím fondu SPDR Dow Jones Industrial Average.
Pět největších pozic v tomto ETF tvoří:
- UnitedHealth Group (8,1 %)
- Goldman Sachs Group (7,8 %)
- Microsoft (7,6 %)
- Home Depot (5,7 %)
- Caterpillar (5,5 %)
Při stejném ročním výnosu by týdenní investice 500 korun do ETF SPDR Dow Jones Industrial Average vzrostla za 15 let na 884 000 korun. Za předpokladu podobného výnosu by to potenciálně mohlo být 1 664 000 korun za 20 let a 5 255 000 korun za 30 let.
Stejně jako u S&P i index Dow Jones sleduje celá řada ETF a o těch nejzajímavějších jsme již psali.
Index Nasdaq: Růstové technologické akcie
Index Nasdaq Composite sleduje více než 3 000 společností, převážně amerických, a je vážený podle tržní kapitalizace.
Zahrnuje výhradně akcie kótované na burze Nasdaq a je všeobecně považován za měřítko pro růstové akcie, zejména v technologickém sektoru.
Nasdaq Composite je nejvýkonnějším indexem, který za posledních 15 let dosáhl výnosu 873 %, což odpovídá ročnímu výnosu 16,4 %. Jeho koncentrovanější bratr, Nasdaq-100, sleduje 100 největších z nich a díky tomu dosáhl za stejné období výnosu přes 1 250 %.
Vývoj hodnoty indexu Nasdaq-100 za posledních 15 let
Investoři mohou získat expozici vůči Nasdaq Composite prostřednictvím fondu Fidelity Nasdaq Composite ETF (ONEQ).
Pět největších pozic v tomto ETF tvoří:
- Microsoft (11,4 %)
- Apple (10,9 %)
- Nvidia (10,1 %)
- Alphabet (7,4 %)
- Amazon (6,8 %)
Týdenní investice 500 korun do ETF Fidelity Nasdaq Composite by za 15 let vzrostla na 1 538 000 korun. Za předpokladu podobných výnosů by to potenciálně mohlo být za 20 let 3 657 000 korun za 20 let a dokonce více než 19 milionů korun za 30 let.
Další možností je potom sledování Nasdaqu pomocí některého z ETF sledujících Nasdaq-100, které jsme rozebírali v článku níže.
Uvažujete o pravidelném investování? Zvážit můžete některou z námi recenzovaných platforem:
98 %
Výhody
- Velmi jednoduchý přístup k investování, který zvládne i naprostý nováček
- Žádné vstupní ani výstupní poplatky a velmi nízké průběžné poplatky za investování
Nevýhody
- Omezený potenciál návratnosti oproti aktivnímu výběru jednotlivých akcií
- Nízký počet akcií, do kterých lze investovat
91 %
87 %
Mějte přehled o tom, co se děje na trzích!
Přihlaste se k odběru našeho newsletteru a už vám nic neuteče.
Jednou týdně vám do schránky přijde naše Burza s odstupem, ve které odhalujeme to nejzajímavější, co se na finančních trzích stalo.
Dvakrát měsíčně se pak můžete těšit na sérii Kam tečou peníze, kde se do hloubky věnujeme ekonomice, politice a tomu do jakých finančních aktiv může být zajímavé investovat.
Je to úplně zadarmo a kdykoliv se můžete odhlásit. Mějte všechny důležité informace ve své emailové schránce. Pomůžeme vám dělat chytrá finanční rozhodnutí. Stačí se přihlásit k odběru vyplněním formuláře níže.
Z 500 korun týdně miliony za 15 let.? Já tam teda v tom vašem článku vidím max 1,3 milionu za 15 let. Proč v té větě lžete?
Zdravím Jardo, díky za komentář a zpětnou vazbu. Osobně bych ten zmiňovaný výrok nepovažoval za lhaní, ale spíše nepřesnost. Nicméně jsem text na základě vašeho komentáře drobně upravil. Fakticky na miliony investor při investované pětistovce dosáhne již za 20 let (ano nikoliv 15, kdy se jednalo o milion a nějaké ty drobné) – v případě Nasdaqu se nad dva miliony při zmíněném zhodnocení dostane pravidelná investice již za necelých 18 let.
Článek každopádně slouží jako ilustrace síly dlouhodobého pravidelného investování prostřednictvím amerického akciového trhu a tento účel snad, věřím, plní. To je i vidět na konečných hodnotách investice za 20 let a posléze za 30 let – největší růsty hodnoty investice investor sleduje právě na konci zmíněného investičního horizontu.