Broker Patria FinanceRecenze, poplatky, zkušenosti, demo

Patria Finance je broker s více jak 30letou historií. Množství spokojených klientů může nasvědčovat tomu, že se jedná o správnou volbu. Jak už to tak ale bývá, každá služba má své výhody a nevýhody.

Jste-li však investor, který hledá brokera sídlícího výhradně v České republice, pak to budete mít relativně jednoduché – vybíráte totiž jen z několika málo společností.

Jednou z možností je i Patria broker, který se již v minulém tisíciletí stal pro tuzemské investory standardem.

Zajímají vás více výhody a nevýhody Patrie, jaké jsou Patria poplatky, nebo co nabízí platforma Patria WebTrader? Jak si stojí Patria broker ve srovnání brokerů? Pojďme se na kvality brokera Patria Finance podívat důkladněji. Vše, co potřebujete vědět, vám zodpoví tato Patria Finance recenze.

Neradi čtete? Pusťte si aktuální VIDEORECENZI platformy Patria Finance!

Obsah Patria Finance recenze

Co je Patria Finance (dříve Patria Direct)?

Patria Finance a Patria Direct byly dříve dvě rozdílné společnosti, které provozovaly různé aktivity. Podnikání těchto společností bylo v roce 2014 sloučeno pod jednotný název Patria Finance, který si firma zachovala dodnes.

Společnost Patria Finance funguje už od roku 1994 a byla první investiční bankou v ČR. Dnes patří do skupiny druhé největší banky, ČSOB.

Dnes je Patria broker jedním z největších zprostředkovatelů obchodování na finančních trzích v České republice, který svým klientům a uživatelům zpřístupňuje desítky burz po celém světě.

Pro investory je Patria Finance primárně prostředníkem umožňujícím nakupovat a prodávat akcie, komoditní ETC, dluhopisy, podílové fondy, ETF, nebo investiční certifikáty či některé finanční deriváty.

Nabídka je to skutečně široká a není tak překvapením, že se Patria broker chlubí nejširší nabídkou ze všech českých obchodníků s cennými papíry. I když v nabídce chybí kryptoměny, CFD, futures nebo opce.

Celkově nám chybí v zásadě jen Forex, ale jak se níže dozvíte, ani na měny se úplně nezapomnělo.

Kromě brokerské činnosti se Patria zabývá i zpravodajstvím, tvorbou analýz a dalšími obory, mezi kterými můžeme zmínit například propracovaný systém vzdělávání nových investorů.

Patria je přímo vlastněná Československou obchodní bankou. Patří tak zároveň do skupiny KBC Group, která je jednou z nejsilnějších finančních společností v celé Evropě.

Patria Finance jetaké členem pražské burzy cenných papírů a celkovou důvěryhodnost podtrhuje i Česká národní banka, která je dohledovou a licenční autoritou (na základě směrnice MiFID).

Pro klienty je dalším benefitem osobní kontakt. Patrii můžete osobně navštívit na pobočce v Praze. Otevření obchodního účtu můžete uskutečnit i na kterékoliv pobočce ČSOB v České a Slovenské republice.

A pokud si na fyzický kontakt nepotrpíte, tak samozřejmě můžete vše zvládnout on-line.

Obchodní platforma Patria Finance

Patria je na trhu už pěknou řádku let. Jejich služby a platforma prošly mnoha změnami a z pohledu funkčnosti je všechno špičkové. Tedy alespoň pro dlouhodobé investory, kteří nepotřebují tolik nástrojů.

Musíme zmínit, že oproti jiným tradingovým a investičním platformám velmi zaostává ve vzhledu a v počtu nástrojů. Především pro uživatele technické analýzy bude Patria spíše horší službou.

V porovnání s rozvinutými obchodními nástroji jako MetaTrader je Patria tak trochu dinosaurem.

Aktuálně můžete zadávat obchodní příkazy a kontrolovat stav vašich obchodů jak přes webové prostředí, tak i v nové mobilní aplikaci. Pojďme se nejdříve podívat na webové rozhraní.

Desktopové prostředí Patria WebTrader

Úplným základem Patria WebTrader – desktopové obchodní prostředí přístupné z webových stránek brokera.

Úvodní strana vás nijak neuchvátí. Skládá se jen z několika prvků a rozhodně by toho zvládla zobrazit více. Je vidět, že na moderní displeje s FullHD, 3K či dokonce 4K ještě není úplně připravena (viz obrázek níže), ostatně stejně na tom byl i e-broker FIO.

WebTrader Patria umožňuje zkontrolovat stav vašeho obchodního účtu s rozdělením do jednotlivých tříd aktiv, peněžní prostředky a výši úvěru.

Na pravé straně najdete tabulku s největšími cenovými vzestupy a poklesy.

Ve spodní části se nachází zpravodajství skládající se z aktualit (krátké zprávy, které nejdou nijak rozkliknout) a záložku “Korporátní akce“, kde najdete odkazy na dokumenty z valných hromad společností z celého světa.

Zdroj: Patria.cz

WebTrader Patria funguje, jak má, ale celkově prostředí prostě nevypadá úplně dobře. Pro někoho to bude jistě zásadní, nicméně obecně jsou důležitější věci jako rychlost vypořádání obchodů apod.

S horším vzhledem už se dá nějak žít a na funkci brokera to nemá podstatný vliv.

Sekce Portfolio vás asi nijak nepřekvapí. Vidíte zde držené cenné papíry, zůstatky v daných měnách a podobně. Můžete se podívat i na vklady, výběry, dividendy či si stáhnout podklady pro daňové přiznání. Vše je přehledně na jednom místě.

Zdroj: Patria.cz

V záložce Obchodování se uživatel dostane k tomu hlavnímu – nákupy a prodeje jednotlivých aktiv. Prostředí je čisté a vcelku přehledné. Vyhledávací pole je hned na očích a odezva po kliknutí na některou ze záložek je takřka okamžitá.

V levé části vidíte oblíbené tituly, Akcie ČR, Akcie svět, ETF fondy, ETC komodity a další dělení.

Zdroj: Patria.cz

Chválíme, že i nováček se zde v zásadě okamžitě zorientuje. Vyhledávání a rozdělení (Top EU, Top US, Automobilky, Banky) máte i uprostřed strany.

Samotné tituly jsou zobrazeny v podobě seznamu a v levé části (vedle názvu titulu) je lze okamžitě nakoupit (N) nebo prodat (P).

V pravé části (viz obrázek níže) máte další data o vybraném titulu. I zde můžete rychle nakoupit, prodat, nastavit upozornění, zobrazit graf (změnit časový rámec a zvětšit jej na celou obrazovku).

Níže v pravé části nechybí ani podrobnější informace o titulu a najdete tam také historii posledních zpráv.

Když se uživatel rozhodne pro nákup některého z cenných papírů, na obrazovce se mu otevře vyskakovací okno. V něm nastavujete parametry celého příkazu – typ pokynu, požadované množství a další proměnné.

Zdroj: Patria.cz

Záložka obchodování je nejdůležitější ze všech. Orientace je na této záložce snadná, ale k modernímu prostředí to má daleko.

Pokud znáte MetaTrader či jiné zahraniční obchodní platformy (platforma xStation 5 od XTB), tak vidíte, že moderní design a celkově zobrazení není u Patrie ideální.

Lze si ale najít svoje nastavení, zobrazit si vámi sledované tituly na celou obrazovku a vše si přizpůsobit.

Z pohledu uživatelské přívětivosti a vzhledu se zdá, že Patria usnula na vavřínech své vedoucí pozice na trhu.

Nemůžeme ale říct nic špatného o funkčnosti, protože ta je prvotřídní.

Technická a fundamentální analýza v platformě

Pojďme se ještě maličko podrobněji podívat na platformu tohoto brokera, a to konkrétně na jednu ze základních obchodních strategií, které můžete na trhu využívat – technickou analýzu.

Jakmile si v obchodní platformě (webová verze) zobrazíte graf na celou plochu, tak máte možnost provádět technickou analýzu. Technická analýza je naprosto základní a nabídne tyto indikátory v mnoha variantách (výpočtu, libovolné periodě a barvě).

• Klouzavý průměr (AMA, EMA, SMA, MMA)
• Bollingerova pásma;
• Keltnerův kanál
• Obálka z klouzavého průměru
• Cenové kanály
• CCI
• Stochastic
• Aroon
• MFI
• Chalkin

Zastoupeny jsou jak trendové kanály, tak oscilátory, i obvyklé variace klouzavých průměrů.

Je pravda, že existují i další nástroje, technické ukazatele, a webové prostředí vám je nedovolí nijak přidat, ale upřímně – potřebujete je? Patria nabízí slušný standard, navíc vše včetně českého popisku a vysvětlení.

Zdroj: Patria.cz

Vybraný instrument můžete i porovnat s jiným a ověřit si tak například korelaci. Celkově zde není nepřeberné množství nástrojů, ale vše potřebné zde vidíme.

Určitě se ale najde někdo, kdo obchoduje například RSI či další indikátory. Ty zde bohužel nenajdete, což pro někoho může být nedostatek.

Naučte se, jak perfektně ovládat technickou analýzu – Začněte ještě dnes!

Fundamentální analýza u Patrie

Fundamentální analýza je další ze základních obchodních strategií, kterou je potřeba znát a ovládat.

WebTrader Patria nabízí základní fundamentální informace u daného titulu. U akcií ČEZu například vidíte čistý zisk na akcii, očekávaný čistý zisk na akcii, dividendu, dividendový výnos i výplatní poměr. Nechybí zde ani pole s posledními zprávami.

Obecně je Patria broker určen spíše pro středně a dlouhodobé investory a v tomto měřítku má fundamentální analýzy velký prostor.

Patria Finance vám dává vše, co pro fundamentální analýzu potřebujete. Pokud jste navíc začátečníci, tak potěší i zdarma vzdělávání přímo od Patrie. Pro klienty jsou obvykle zdarma i webináře, kde se dozvíte o aktuální situaci a fundamentech.

Mobilní aplikace Patria Finance

Nikdo by to do Patrie neřekl, ale oni prostě mobilní aplikace umí. Nová platforma Patria se do Google Play a App Store dostala v roce 2022 a nabízí jedno z nejlépe postavených uživatelských prostředí v kategorii brokerů a může s přehledem konkurovat celosvětovým velikánům.

Zdroj: Patria

Zdroj: Patria

Zdroj: Patria

Aplikace nabízí naprosto plnohodnotné prostředí určené pro nakupování a prodávání jednotlivých instrumentů.

Z pohledu zabezpečení se uživatel přihlašuje pomocí uživatelského jména a hesla, nicméně pro rychlejší přístup je použit PIN kód či Face ID.

Mobilní aplikace se sice může zdát jako vedlejší nástroj, nicméně má všechny potřebné nástroje pro obchodování jednotlivých instrumentů. Pro spoustu lidí se tak může stát hlavním způsobem, jak finanční instrumenty nakupovat a prodávat.

Pojďme se souhrnně podívat na to, co vše aplikace nabízí.

Mobilní aplikace Patria Finance nabízí:

• Rychlé a intuitivní zadání obchodního pokynu
• Provádění měnových konverzí
• Zobrazení detailu a grafu cenného papíru
• Zobrazení vlastního portfolia a historie pokynů
• Sledování oblíbených titulů
• Prohlížení zpráv k vybranému titulu i přehled aktuálních investičních příležitostí
• Přihlašování do aplikace otiskem prstu
• Demo účet
• Moderní a intuitivní vzhled
• Pravidelné zpravodajství

Takže ideální scénář? Cestou do práce se podíváte, jak jste na tom a co dělají otevřené obchody, případně si přečtete aktuální zpravodajství ze světa financí. Pokud neplánujete obchodovat a jste spíše dlouhodobý investor, můžete takto kontrolovat pozice, a to zcela bez PC.

Ať už se rozhodnete pro mobilní nebo webové prostředí, tak vás určitě potěší čeština. To je společně s českým zázemím hlavní důvod, proč Patrii jako brokera zvažovat.

Demo účet Patria Finance

Potenciální investor si může kdykoliv založit demo účet. V něm si zvládne vyzkoušet veškeré funkce platformy, tedy včetně zadávání a odesílání příkazů atd.

Jestliže nevíte, zda si chcete u Patrie zakládat opravdový účet, pak je demo účet skvělá volba.

Před přechodem na skutečný účet je důležité mít na paměti, že vaše schopnosti byly testovány v bezpečném prostředí, kde nehrozí žádné skutečné ztráty – investování nebo obchodování prostřednictvím demo účtu postrádá klíčový aspekt reálného obchodování, a tím jsou emoce.

Pro nováčky máme jedno doporučení: i když se cítíte připraveni na přechod na skutečný účet, vložte na něj pro začátek jen takové peníze, které si můžete dovolit ztratit, a vždy dodržujte pravidla money managementu.

Favorit redakce

Patria Finance

83 %

Recenze Otevřít účet

Investování zahrnuje rizika ztrát.‎

Promo akce: Při registraci na Patria Finance zadejte Referenční kód 30303030 a získáte 3 000 Kč kredit na poplatky.

Výhody

• Široká nabídka investičních produktů včetně akcií, ETF, dluhopisy, komoditní ETC a dalších
• Kompletní zákaznická podpora v češtině usnadňuje komunikaci a řešení problémů

Nevýhody

• Poplatky za obchodování zahraničních akcií jsou velmi vysoké
• Webová platforma je zastaralá a méně uživatelsky přívětivá než konkurenční platformy.

Co lze u Patrie obchodovat

Patria má širokou nabídku instrumentů, které můžete obchodovat. Najdete zde všechny základní instrumenty jako akcie a dluhopisy, ale stejně tak i pokročilejší nástroje, kterými jsou například deriváty a investiční certifikáty.

Co v nabídce chybí? Zejména Forex. Forex neboli měnové páry jsou velmi oblíbené, a i Patria online obchodování měn nabízela – Patria Forex. K 30. 6. 2017 ovšem služba Patria Forex skončila a zaměřuje se pouze na obchodování cenných papírů – akcie, warranty, fondy, dluhopisy, komodity a ETF.

Patria Finance ovšem umožňuje libovolně za pohyblivý kurz měnu konvertovat. Žádná finanční páka, pouze směna. Teoreticky tak můžete udělat i spekulaci na měnový pohyb, ale k tomu bychom vám více doporučili forex brokera – třeba XTB.

Určitou alternativu mohou nabízet investiční certifikáty. Stále se to ale nedá považovat za forexové obchodování.

Jak na nákup a prodej

Nákup a prodej instrumentů je primární činností brokerských služeb. Proto se teď podíváme na to, jak obchodovat na jednotlivých platformách.

Desktopové prostředí Patria WebTrader

Přihlaste se do webového prostředí Patria. Na úvodní obrazovce se přesuňte do záložky obchodování, kterou najdete na horní modré liště.

Zdroj: Patria.cz

Zde si musíte zvolit instrument, který chcete nakoupit či prodat. Položku můžete najít ve vyhledávacím poli podle názvu, ISINu či WKN. Instrument lze najít také postupným proklikáním jednotlivých tříd aktiv, jejichž skupiny máte na levé straně.

Vidíte instrument, který chcete obchodovat? Skvělé!

Jakmile na položku kliknete, otevře se vám okno s grafem, jaké můžete vidět na pravé straně obrázku. Jsou zde oranžová políčka “Prodat” a “Nakoupit“, přes které se dostanete do okna s nastavením příkazu.

To můžete otevřít také kliknutím na malou ikonku velkého N a P, které se nacházejí vedle názvu instrumentu.

Zdroj: Patria.cz

Příkaz si upravte přesně podle vašich preferencí a odešlete ho. Jakmile se příkaz vyplní, aktiva se ukáží ve vašem portfoliu (pří prodeji naopak zmizí).

Prodeje fungují úplně stejně.

Mobilní aplikace Patria Finance

Spousta investorů považuje mobilní aplikace za standard a používá je dnes jako hlavní přístupový bod ke svému investičnímu účtu.

Je hloupost myslet si, že za to aplikace nestojí. Jsou opravdu výkonné a pro dlouhodobé investory je to skvělá cesta, jak spravovat investice na dálku.

Mobilní aplikace Patria Finance splňuje vše, co byste od ní mohli potřebovat. Na úvodní stránce rozklepněte políčko lupy.

Otevře se vám vyhledávací pole, kam zadáte název nebo ISIN instrumentu. Patria vás přesune na profil aktiva, kde vidíte jeho veškeré detaily. Ve spodní části máte také políčko “Prodej” a “Nákup“. Poté klikněte na “Nákup“.

Zdroj: Patria

Zdroj: Patria

Zdroj: Patria

Na obrazovce uvidíte jméno instrumentu, jeho cenu a nastavení celého obchodního pokynu. Můžete zde upravit jeho náležitosti a pak ho odeslat. Po jeho vyplnění se instrument zapíše do vašeho portfolia.

Nákupy i prodeje v aplikacích probíhají úplně stejně. V případě prodeje stačí kroky opakovat s tím rozdílem, že zvolíte pole “Prodej“. Abyste mohli prodávat, musíte instrument samozřejmě vlastnit.

Pákové obchodování

Patria je broker vhodný spíše pro dlouhodobé investice. I navzdory tomu nabízí nějaké možnosti páky a úvěrů pro investory, kteří o tyto nástroje stojí.

Na svých stránkách Patria uvádí dva případy, kdy investorovi půjčí prostředky.

• Ten první je situace, kdy investorovi chybí prostředky pro krátkodobé investice. Zákazník může použít své dlouhodobé investice k zajištění úvěru a využít tak krátkodobou příležitost.
• Druhá situace je typické obchodování na páku. Když si chce investor zvýšit svůj zisk, může zainvestovat i půjčené prostředky a zvýšit tak efekt volatility. Ten funguje v růstech, ale také při propadech. Patria požaduje zajištění alespoň 40 %. Pro získání úvěru 100 000 Kč vám tedy bude stačit 40 000 Kč.

Patria Finance poplatky

Poplatky za obchodování jsou zásadním tématem a ani my ho v rámci této Patria Finance recenze neopomeneme.

Je nám jasné, že se podle nich většina lidí řídí. Ukážeme si teď několik příkladů poplatků u instrumentů a nástrojů, které Patria nabízí.

Vklady a výběry

Vklad a výběr korun v hotovosti je u Patrie zdarma v rámci České republiky. Stejně tak to funguje s eury v rámci SEPA prostoru. Jestliže budete potřebovat odeslat koruny a eura mimo ČR, může poplatek dosáhnout až na 280 korun.

U jiných měn jsou vklady z účtu ČSOB zdarma, ale z jiných bank je nastavený poplatek ekvivalentní 180 korunám.

Vklady a výběry prostřednictvím elektronických peněženek Patria broker nepodporuje a totéž platí i pro platební karty (debetní a kreditní karty). Jedinou možností vkladu a výběru finančních prostředků tak zůstává bankovní převod.

Opomenout pak nesmíme ani 1,5% poplatek za konverzi měny.

Poplatky při obchodování u Patria Finance

Každý z instrumentů má jinou poplatkovou strukturu. Z toho důvodu si je rozdělíme na ty nejoblíbenější.

• Akcie

Patria je skvělý broker pro akcie českých firem. Za každý realizovaný obchod do 99 000 Kč zaplatí zákazník 0,45 % z celkového objemu (minimálně 80 Kč). Tato cena platí při podání příkazu přes webové prostředí.

Zdroj: Patria.cz

U ostatních akcií je to podstatně horší. Za americké tituly zaplatí zákazník minimálně 14,90 dolarů za obchod. To je několikrát více, než kolik si berou jiné společnosti. Stejně tak vysoká je cena v rámci eur a velkých evropských burz, neboť za každý obchod je nutné odevzdat poplatek minimálně 16,90 euro.

U menších trhů jako například Austrálie, Rusko či Japonsko není možné podat příkaz skrze webové prostředí a poplatky tak šplhají na desítky dolarů či eur.

• Dluhopisy

Obchodování dluhopisů je na Patrii také nákladná záležitost. Za každý obchod je poplatek 0,30 %, minimálně však zákazník zaplatí 1 000 Kč při podání příkazu přes internet.

• ETF fondy

Jednorázově obchodované burzovně obchodované fondy (ETF) mají poplatky stejné jako akcie, u pravidelných investic je poplatek nastaven na 0,8 %.

Ostatní poplatky si můžete prohlédnout v oficiálním ceníku Patrie.

Zdanění dividend

V České republice je srážková daň na dividendy 15 %. Tato sazba bohužel neplatí všude a je třeba počítat s tím, že akcie a dividendy s jiným domicilem mohou mít sazbu úplně jinou.

Maximální daňové zatížení u akcií obchodovaných skrze Patrii je 35 %. Jestliže zákazník neposkytne svojí daňovou dokumentaci, bude mu účtována právě tato sazba.

Zdroj: Patria.cz

Je třeba si uvědomit, že dividenda se platí u zdroje. Dividenda se tedy odvádí v domicilu akcie. Následně ale musí investor zaplatit daň z dividendy i u nás. Naštěstí má Česká republika s mnoha státy smlouvu o zamezení dvojího zdanění.

Po vyplnění a podepsání určitého formuláře (např. pro americké akcie je to formulář W-8BEN) může být tento problém vyřešený (problematika je samozřejmě trochu složitější). Každý stát má sazbu jinou, a proto musíte řešit vše individuálně.

Zdanění dividend: Jakou sazbou se daní dividendy a jak postupovat při vyplnění daňového přiznání?

Jaké fiat měny Patria přijímá

Patria je český broker, ale to neznamená, že operuje jen s korunami. Na svůj zákaznický účet můžete odeslat řadu fiat měn:

• Česká koruna (CZK)
• Euro (EUR)
• Americký dolar (USD)
• Švýcarský frank (CHF)
• Britská libra (GBP)
• Polský zlotý (PLN)
• Maďarský forint (HUF)
• Dánská koruna (DKK)
• Švédská koruna (SEK)
• Norská koruna (NOK)
• Kanadský dolar (CAD)

Každá z měn má své vlastní bankovní spojení. Když budete na svůj účet vkládat prostředky, musíte si dát pozor na cílový účet a nezapomeňte na variabilní symbol ve formě čísla evidenčního účtu zákazníka nebo rodného čísla.

Zákaznická podpora Patria Finance

S brokerem Patria můžete komunikovat jak prostřednictvím telefonního čísla, tak emailu. Broker sídlí v České republice, takže lze za jednu z výhod tohoto zprostředkovatele považovat právě možnost zákaznické podpory v českém jazyce.

Registrace a verifikace

Otevření obchodního účtu je snadné a máte hned několik možností. Záleží, co preferujete.

Zdroj: patria.cz

Nejjednodušší a nejpohodlnější je založit si účet Patria on-line z pohodlí domova. Zabere vám to asi 15 minut.

Registrace zákazníka má naprosto standardní průběh. Nejprve vyplníte potřebné formuláře, do kterých budete zadávat osobní informace o vaší osobě.

Dalším krokem je splnění podmínek legislativy KYC. Služba bude po zákazníkovi požadovat, aby na web nahrál ofocené průkazy totožnosti. To může být občanský průkaz, pas nebo řidičský průkaz.

U Patria se můžete nahrávání dokumentů vyhnout, pokud začnete registraci účtu bankovní identitou (je vidět na screenshotu výše), tam Patria všechny informace (včetně vašeho občanského průkazu a jeho čísla) získá z banky.

Celý proces je díky bankovní identitě ještě rychlejší.

Posledním krokem je odeslání platby z bankovního účtu, který jste zadali při registraci. Stačí odeslat jen jednu korunu. Platba slouží jako verifikace majitele účtu. S tímto bankovním účtem budete poté pracovat při běžném používání Patrie.

Jakmile Patria doklady a platbu potvrdí, dostanete email a otevře se vám možnost přihlášení do klientského účtu. Při prvním přihlášení bude potřeba vyplnit investiční dotazník, podle kterého vám Patria vytvoří nabídku a odemkne jednotlivé instrumenty.

Obdobně to funguje i na kamenné pobočce Patria v Praze 5 – Výmolova 353/3, případně na kterékoliv pobočce ČSOB v ČR nebo SK – Tam ale musíte sami fyzicky být.

Patria Finance

83 %

Recenze Otevřít účet

Investování zahrnuje rizika ztrát.‎

Promo akce: Při registraci na Patria Finance zadejte Referenční kód 30303030 a získáte 3 000 Kč kredit na poplatky.

Zajímavé benefity brokera Patria Finance

V rámci naší Patria Finance recenze se už blížíme do finále, takže je na místě se podívat na to, čím se snaží tento broker zákazníky nalákat.

Kromě základních funkcí má společnost ve svém repertoáru mnoho vedlejších služeb, které může ocenit velká část zákazníků. Pojďme si je představit.

Analytické služby a zpravodajství

Analýzy trhu a jednotlivých společností jsou pro každého investora naprosto zásadní. Stejně tak objektivní a ideálně okamžité informace o novinkách ze světa i businessu. Bez těchto věcí se investor nemůže rozhodovat a spíše se jeho obchody podobají hazardu.

Patria klade na tyto služby opravdu velký důraz a nabízí je každému jednotlivému zákazníkovi. V analytickém servisu můžete získat tyto informace:

• Pražská burza – měsíční přehled Akciový kompas a analýzy jednotlivých společností
• Zahraniční trhy – komentáře k výsledkům vybraných společností, ad hoc analýzy na aktuální téma
• Strategie a doporučení – krátkodobé investiční tipy Radar ve světě akcií a dlouhodobé Investiční strategie, analytická podpora modelových portfolií
• Makroekonomické analýzy – analýzy k makroekonomickým ukazatelům a k vývoji měn a komodit

Pod záložkou “Zpravodajství” se skrývá několik služeb soustředících se na sdělování novinek a žhavých zpráv z trhů.

V případě, že si zákazník předplatí služby Investor Plus či Patria plus, získá přístup např. k placeným komentářům a novinkám na serveru Patria, informace do emailu a upozornění pomocí SMS zpráv na pohyby akcií, hodnotu portfolia apod.

Vzdělávání

Patria má celou část nazvanou “Škola investora“. Pro začínající investory je to zlatý důl. Celá tato sekce zajišťuje vzdělávání pro začátečníky, ale jistě si zde přijdou na své i zkušení investoři.

Zdroj: Patria.cz

Na začátku jsou základy, které se nazývají Akademie Investování. Pokud jste nikdy nic neobchodovali a teprve se chystáte na trhy vstoupit, doporučujeme vám celou Akademii nejprve projít a nasát maximální množství znalostí.

Ne nadarmo se říká, že největším nepřítelem výnosů je samotný investor. Emoce jsou hlavním motorem ztrát a nejlépe se s nimi bojuje vědomostmi. Zkušenosti možná hrají ještě podstatnější roli, nicméně není nutné ztrácet peníze jen kvůli tomu, že něco nevíte.

Později pak přicházejí rady a zkušenosti od velkých osobností z investičního světa, díky kterým získáte další dílky do obsáhlé skládačky.

Na každou vzdělávací akci se můžete přihlásit na těchto stránkách. Je zde vypsaný termín, místo konání, cena a stav. Když na stránce sjedete o něco níže, naleznete i seznam již proběhlých akcí, u kterých se můžete podívat dokonce i na záznamy.

Pravidelné investice

Patria svým zákazníkům umožňuje pravidelně investovat do některých instrumentů kapitálového trhu. Tato funkce je skvělá, neboť průměrování trhu je vyzkoušenou strategií, jak dlouhodobě a úspěšně zhodnocovat peníze na akciovém trhu.

Jestliže se cena kupovaného aktive dostane nad výši vaší pravidelné investice, Patria celý obnos zainvestuje pouze do části (frakce) daného aktiva.

Investovat můžete už od 500 Kč měsíčně do široké škály ETF fondů. Kromě toho nebudete muset řešit měnovou konverzi, protože o tu se postará přímo Patria.

To vše je v platformě Patria Finance možné s pouhým 0,8% poplatkem.

Pravidelné investování – O co se jedná? V čem je jeho síla?

Podnikové finance Patria Corporate Finance

Jestliže potřebujete zařídit prodej či nákup nějaké firmy jako celku, může pro vás být Patria Corporate Finance tím správným partnerem. Tato odnož Patrie zprostředkovala již 470 transakcí a celkově zrealizovala obchody v hodnotě přes 246 miliard korun.

Patria Corporate Finance provozuje tři skupiny aktivit – zprostředkování prodeje, nákupu a valuaci jednotlivých společností.

Poradenské služby

Patria Finance má vlastní tým makléřů. Ti pro vás neustále zpracovávají data trhu a jsou vám k dispozici. Mohou vám poskytnout konzultace, doporučení a názory na aktuální dění na trhu.

Pro začátečníky to je cesta k informacím, stejně tak je to možnost pro lidi s nedostatkem času, ale s volným kapitálem pro zhodnocení. Rozhodně se jedná o zajímavou službu a stojí za vyzkoušení.

Bohužel, pokud se budete chtít výše zmíněnou technickou a fundamentální analýzu a jiné strategie pořádně naučit ovládat, budete se o to muset zajímat především sami.

Indigo

Indigo je fintechová investiční platforma, která vznikla pod společností Patria Finance. Cílem Indiga je přinést zákazníkům jednoduchý způsob, jak investovat své peníze automaticky a bez práce. Ve svém fungování se velice podobá projektu Portu.

Na tuto investiční platformu se můžete dostat i přes klientský účet Patria.

Favorit redakce

Indigo (Patria Finance)

91 %

Recenze Otevřít účet

Výhody

• Platforma je uživatelsky přívětivá, dostupná přes webové rozhraní i mobilní aplikaci
• Investovat lze již od 100 Kč, což dělá platformu dostupnou široké veřejnosti

Nevýhody

• Investoři nemohou sami vybírat konkrétní ETF fondy, složení portfolia je určeno na základě investičního dotazníku
• Na rozdíl od některých konkurenčních platforem Indigo nenabízí zajištění proti měnovému riziku

Proč právě broker Patria Finance

Informací o brokerovi je opravdu hodně a je nám jasné, že je těžké se v té hromadě údajů zorientovat. Vytvořili jsme pro vás tento seznam výhod a nevýhod, který by vám v tom mohl pomoct.

• Patria je společnost z České republiky – Jakékoliv vyjednávání a komunikace je vždy jednodušší s tuzemskou společnosti, která navíc spadá pod druhý největší bankovní instituci v ČR (ČSOB)
• Česká podpora při potenciálních problémech – Na mobilních linkách a emailech se dostanete k česky mluvící podpoře
• Možnost nakupovat české akciové společnosti – Patria je skvělá pro nákup českých firem
• Nízké poplatky za nákup českých společností – Patria má u českých akcií poplatek už od 80 Kč za obchod
• Skvělá mobilní aplikace – Aplikace pro telefon je opravdu dobře udělaná, přehledná a moderní
• Vzdělávací programy, zpravodajství a analytické služby – Pro nováčky je vzdělávání jedna z nejdůležitějších věcí a Patria nabízí několik nástrojů, které vám pomohou
• Možnost pravidelného investování do ETF – V platformě je možné nastavit si pravidelné investování do ETF. Přestože je investor z principu omezen přesnou investovanou částkou, Patria pro něho umí nakoupit i frakce fondů a investovat je tedy možné již od 500 Kč / 50 EUR (USD) – s poplatkem pouze 0,8%

• Vysoké poplatky za nákup zahraničních společností – Patria je opravdu drahý broker pro všechny, kteří chtějí nakupovat zahraniční firmy, protože základní poplatky se pohybují kolem 15 eur
• Webové prostředí je zastaralé – Oproti mobilní aplikaci je webové prostředí Patrie opravdu strašné z pohledu vzhledu, nicméně funguje, jak má, což je v případě investování rozhodně prioritou
• Na Patrii není možné obchodovat forex – Patria v minulosti forex nabízela, ale v roce 2017 ho z nabídky vyřadila

Zabezpeční účtu

Dobré způsoby zabezpečení účtu mohou předejít řadě problémů. U Patrie najdete několik prvků na všech jejich platformách.

Webová aplikace WebTrader požaduje při každém přihlášení uživatelské jméno, heslo a následně potvrzení autorizačním kódem, který přijde na telefonní číslo uživatele. Zákazník může využít také Bezpečnostní klíč.

U mobilních aplikací je při prvním přihlášení vyžadováno jméno a heslo. Zákazník si následně nastaví PIN kód příp. Face ID.

Pojištění klientských prostředků

Obecně panuje u zákazníků velký nešvar – největší důraz kladou na poplatky. Je to logické, protože každý chce hlavně ušetřit a peníze investovat.

Z širšího pohledu se ale může tato strategie opravdu šeredně vymstít.

Jakmile se služba nebo broker dostane do problémů, může zákazník přijít o spoustu peněz. Pokud to má být opačně, je potřeba, aby měla společnost majetkové účty dostatečné pojištěné a dobře nastavené zásady fungování.

Patria má naprosto základní nabídku pojištění, která je oproti jiným společnostem vcelku chudá. Pro většinu zákazníků by ale měla stačit.

Oddělení prostředků brokera a klienta

Naprostým základem, který je dnes už v rozvinutých ekonomikách standardem finančních služeb, je oddělení majetku zákazníka od prostředků brokera. Tato praktika následně brání před několika problémy.

V první řadě si může být zákazník jistý, že broker nevyužívá zákaznické prostředky ke svému vlastnímu podnikání. Vložením prostředků nevzniká žádný dluh brokera k zákazníkovi. Zákazník může díky tomu kdykoliv prostředky vybrat a nemusí se bát, že by mu snad něco chybělo.

V druhém případě jde pak o ochranu zákazníka v situaci, kdy se společnost hroutí. Zákazník má v takovém případě znovu jistotu, že broker nevyužije uložené peníze pro svou vlastní potřebu (např. na splátku dluhů).

Patria má procesy nastavené správně a každý majetkový účet je oddělený od prostředků brokera.

Nemusíte se tedy bát, že by snad Patria využívala vaše peníze pro svou vlastní potřebu.

Garanční fond

Garanční fond slouží jako ochrana zákazníků pro případ, že by se dostal samotný broker do problému a nebyl by z nějaké důvodu schopný dostát svým závazkům. Brokerské společnosti toto pojištění financují, neboť jejich příspěvky jsou jedním ze zdrojů peněz fondu.

Jestliže se broker dostane do problémů a není schopný vyplatit svěřené prostředky, nastupuje do hry fond.

Každý zákazník má nárok na vyplacení 90 % prostředků, avšak pouze do výše 20 000 euro.

Patria je členem garančního fondu a stejně jako ostatní do něj i přispívá.

Postižený zákazník má 5 let na uplatnění svého práva na vyplacení prostředků. Po podání žádosti může celý proces trvat 3 měsíce, v průběhu kterých se žádost a nárok přezkoumá.

Pokud se shledá, že zákazník o prostředky opravdu přišel, je mu vyplacena náhrada podle zmíněných pravidel.

Pojištění evidenčních účtů

Patria jako taková není bankou a peníze zákazníků jsou uložené na majetkových účtech u jiných institucí. Tyto účty jsou chráněny pojištěním vkladů, které vyplývá ze zákona.

Pojištěno je 100 % vkladů do maximální výše 100 000 euro.

Patria se v dokumentech zříká jakékoliv odpovědnosti. Všechny problémy se ztraceným majetkem jdou v tomto ohledu za zákazníkem.

Zkušenosti s brokerem Patria Finance

O brokerovi jsme si toho v této recenzi řekli dost, pojďme si nyní všechny informace pěkně shrnout. 

Patria Finance je na českém trhu již skutečně dlouho a není tomu náhodou. Seriózní online broker v podobě Patrie nabídne českému klientovi přesně to, co potřebuje.

Vše je v češtině, je možné využít osobního přístupu při založení účtu na pobočce v Praze či na pobočkách ČSOB. Obávat se nemusíte ani o vložené peníze – zárukou je licence od ČNB.

Patria Finance se zároveň nežene tam, kde by neuspěla. S forex trhem sice nějaký ten čas Patria koketovala, ale upřímně, na trhu jsou lepší forex brokeři. Naopak Burza cenných papírů Praha, ostatní burzy či dluhopisy, warranty a fondy, to jsou místa, kde je Patria silná.

Pokud hledáte důvěryhodného brokera právě na výše zmíněné instrumenty, Patria se přímo nabízí. Navíc potěší slušné zázemí v podobě makléřů a on-line zpravodajství zdarma.

Nezávislí obchodníci ocení online obchodní platformu a webové prostředí. V tomto bodě by bylo možné webové prostředí značně zlepšit, v porovnání s MetaTraderem zaspala Patria dobu.

Je nutné si uvědomit, že Patria hledá spíše dlouhodobé investory a pro ty je platforma dostačující. Navíc potěší moderní mobilní aplikace pro iOS i Android.

Patria si zaslouží s klidným svědomím doporučení. O vaše peníze se u brokera nemusíte obávat (myšleno po stránce bezpečnosti, podvodů a podobně). Na český trh je to skutečně velmi solidní.

Jedinou nevýhodou jsou poplatky za obchodování zahraničních společností a dluhopisů, kterou jsou v porovnání s jinými brokery opravdu velké.

Na úplný závěr bychom rádi odpověděli na velice častou otázku – Je lepší Patria Finance nebo Fio e-Broker? Oba brokeři jsou důvěryhodní a patří mezi stálice českého trhu.

Vybrali bychom si tak podle nabídky instrumentů a poplatků. Více si o Fio e-Broker můžete přečíst v naší recenzi.

Na co se nejčastěji ptáte (FAQ)

Další zdroje informací:

• Patria Finance (Služby)
• Patria Finance (Vzdělávací sekce)
• Patria Finance (Produkty a trhy)
• Patria Finance (Sazebník poplatků)