Světoví dolaroví miliardáři jsou sice bohatší než kdykoli předtím, ale růst jejich majetku za posledních 10 let bledne ve srovnání se zisky indexu S&P 500. Podle zprávy Billionaire Ambitions společnosti UBS vzrostl kolektivní majetek ultrabohatých od roku 2015 o 121 %.
To je však daleko za ohromujícím 241% celkovým (včetně reinvestování dividend) výnosem indexu S&P 500 za stejné období. I když miliardáři disponují bezkonkurenčními zdroji, širší akciový trh se ukazuje být tvrdším soupeřem, než se zdá.
Tento rozdíl poukazuje na jedinečné výzvy, kterým ultrabohatí lidé čelí při zachování a růstu svého bohatství.
Miliardáři jako skupina dosahují horších výsledků než index S&P 500, technologičtí magnáti jsou však významnou výjimkou. Od roku 2015 se jejich společný majetek ztrojnásobil a vzrostl ze 789 miliard dolarů na závratných 2,4 bilionu dolarů v dubnu 2024.
Tento růst byl z velké části způsoben pokrokem v oblasti umělé inteligence, kybernetické bezpečnosti a fintech oblasti, které vytvořily obrovské příležitosti pro tvorbu bohatství.
Například raketový vzestup aplikací umělé inteligence přinesl obrovské zisky ranným investorům a zakladatelům společností, které jsou hnací silou tohoto pokroku.
Kybernetická bezpečnost a fintech se rovněž ukázaly jako lukrativní odvětví, protože poptávka po digitální bezpečnosti a inovativních finančních řešeních stále roste.
Navzdory těmto úspěchům se i technologičtí miliardáři potýkají s výzvou, jak zvětšit své bohatství, aby jeho růst předstihl dlouhodobou výkonnost amerického akciového trhu.
Velmi bohatí lidé se při správě majetku potýkají s problémy, s nimiž se většina investorů nesetkává.
Geopolitické napětí, rostoucí obchodní bariéry a rostoucí kontrola majetkové nerovnosti vytvářejí pro miliardáře po celém světě protivětrné podmínky.
Tyto problémy je často nutí přijímat obranná opatření, jako je přesun do jurisdikcí přátelských k bohatství, jako je Švýcarsko, Singapur a Spojené arabské emiráty.
Navíc samotná velikost miliardářských portfolií vytváří jedinečná omezení. Správa miliard dolarů často zahrnuje investice do nelikvidních aktiv, jako jsou nemovitosti, soukromý kapitál a sběratelské předměty, které mohou v průběhu času přinášet značné výnosy, ale postrádají pružnost a růstový potenciál investic na akciovém trhu.
Toto zaměření na uchování majetku namísto agresivního růstu vysvětluje, proč majetek miliardářů zaostává za výkonností indexu S&P 500.
Navzdory těmto problémům se klub dolarových miliardářů stále rozrůstá. Jen v roce 2024 do jejich řad vstoupilo 268 nových členů.
Proč se vyplatí investovat do indexu S&P 500?
Celkový výnos indexu S&P 500 za posledních deset let ve výši 241 % ukazuje na sílu diverzifikovaného, tržně orientovaného investování.
Naproti tomu miliardářská portfolia často spoléhají na strategie šité na míru, které jsou sice sofistikované, ale mohou postrádat širokou expozici a výhody složeného úročení, které nabízejí akciové trhy.
Pro retailové investory z toho plyne jasný závěr: někdy vítězí jednoduchost.
Široká diverzifikace a konzistentní růst indexu S&P 500 se ukázaly jako efektivnější než složité strategie používané ultrabohatými lidmi.
Zatímco miliardáři se soustředí na uchování svého jmění a omezení rizik, běžní investoři mohou těžit z dlouhodobého růstového potenciálu dobře vyváženého portfolia založeného na akciích.
Uvažujete o pravidelném investování do indexu S&P 500? Zvážit můžete některou z námi recenzovaných platforem:
Víte, že máme dva podcasty? V krátkém podcastu Burza s odstupem každý týden odhalujeme to nejzajímavější, co se na finančních trzích stalo.
Dvakrát do měsíce si pak můžete poslechnout podcast Kam tečou peníze, kde se do hloubky věnujeme ekonomice, politice a tomu do jakých finančních aktiv může být zajímavé investovat.
Získejte díky těmto podcastům exkluzivní pohled na investiční strategie a naučte se, jak správně investovat a nakládat s osobními financemi.
Odebírejte a poslouchejte tyto podcasty, ať vám nic zajímavého neunikne.
Publicista a aktivní investor s více než desetiletou praxí preferující strategii hodnotového investování.
O investování a finanční trhy se začal zajímat v roce 2013, kdy si prošel náročnou zkušeností jako aktivní denní obchodník. Tato negativní zkušenost vedla k hlubšímu studiu, které mu v následujících letech umožnilo dlouhodobě a úspěšně investovat.
Ve své strategii kombinuje pasivní a aktivní přístup s důrazem na akciové trhy. Inspiraci čerpá z metod Warrena Buffetta a Benjamina Grahama, stejně jako od českého investora Daniela Gladiše. Svým čtenářům předává nabyté vědomosti prostřednictvím článků zaměřených na investiční strategie, psychologii obchodování a analýzy jednotlivých akcií
„Největším nepřítelem investora jsou jeho vlastní emoce.“ – Benjamin Graham
Abychom Vám mohli poskytnout co nejlepší služby, používáme různé technologie, mezi které patří i soubory cookies.
Váš souhlas s použitím těchto technologií nám umožní zpracovávat údaje, jako je Vaše chování při používání našeho webu. Díky tomu můžeme náš web dále zlepšovat. Nesouhlas nebo odvolání souhlasu může nepříznivě ovlivnit určité vlastnosti a funkce těchto webových stránek.
Technické
Vždy aktivní
Technické cookies jsou nezbytně nutné pro legitimní účel umožnění použití služby, kterou si náš čtenář nebo uživatel výslovně vyžádal navštívením stránek a není možné je vypnout.
Předvolby
Technické uložení nebo přístup je nezbytný pro legitimní účel ukládání preferencí, které nejsou požadovány odběratelem nebo uživatelem.
Statistiky
Cookies využívané výhradně pro statistické a analytické účely, abychom naše stránky mohli neustále zlepšovat dle toho, jak se naši čtenáři a uživatelé chovají a jaké mají preference.Technické uložení nebo přístup, který se používá výhradně pro anonymní statistické účely. Bez předvolání, dobrovolného plnění ze strany vašeho Poskytovatele internetových služeb nebo dalších záznamů od třetí strany nelze informace, uložené nebo získané pouze pro tento účel, obvykle použít k vaší identifikaci.
Marketing
Cookies používané k vytvoření uživatelských profilů za účelem zobrazování reklamy nebo sledování chování na webových stránkách pro podobné marketingové účely.
98 %
87 %
Diskuze (0 komentářů)
Tento článek zatím nikdo neokomentoval. Přihlašte se a buďte první! Napište svůj názor a zahajte diskuzi.