Mark Cuban, známý podnikatel a majitel basketbalového klubu Dallas Mavericks, vybudoval značné jmění díky strategickým investicím a skvělému porozumění akciovému trhu.
Cubanova investiční filozofie nabízí cenné poznatky těm, kteří chtějí napodobit jeho úspěch.
6 největších investičních chyb
V tomto článku se zabýváme šesti chybnými investičními kroky, kterým by se měl podle Cubana vyhnout každý investor.
1. Snadno replikovatelné podniky
Cuban klade důraz na investování do podniků s jedinečnou konkurenční výhodou, jako jsou patentované technologie, specializované odborné znalosti nebo strategické geografické výhody, které vytváří ochranu před konkurencí.
Klíčem je najít podniky, které nelze snadno okopírovat. To zajistí bezpečnější investici.
2. Business s vysokou kapitálovou potřebou
Vysoké požadavky na počáteční kapitál mohou být varovným signálem. Cuban doporučuje opatrnost u podniků vyžadujících značné počáteční investice, protože hrozí, že vyčerpají zdroje dříve, než budou ziskové.
Například neinvestoval do společnosti Doorbot, později známé jako Ring, kterou Amazon koupil za více než 1 miliardu dolarů.
I přes tuto promarněnou příležitost si za svým rozhodnutím stojí a zdůrazňuje důležitost informovaného rozhodování na základě dostupných údajů.
3. Drahé investiční nástroje
Investiční nástroje s vysokými poplatky, jako jsou některé podílové fondy a hedgeové fondy, mohou snižovat výnosy prostřednictvím poplatků za správu.
Cuban je zastáncem nízkonákladových investičních možností, jako jsou burzovně obchodované fondy (ETF), které sledují např. index S&P 500.
Minimalizací nákladů mohou investoři maximalizovat své výnosy a postupně budovat své čisté jmění. Jeho rada je jednoduchá: žijte skromně a investujte moudře do nízkonákladových fondů pro dlouhodobý finanční růst.
4. Firmy s velkými dluhy
Sám Cuban se dluhům z těchto důvodů vyhýbá od začátku svého podnikání. Zadlužená společnost je mnohem zranitelnější vzhledem k makroekonomickým vlivům jako jsou rostoucí úrokové sazby.
Velmi rychle jsem zjistil, že dluhy nejsou mým přítelem.
Dluhy mohou bránit růstu a udržitelnosti zisků. Vysoké splátky dluhů mohou omezovat cash flow i další fundamentální ukazatele, což podniku ztěžuje prosperitu.
5. Podnikání, kterému nerozumíte
Pochopení businessu, do kterého investujete je pro zmírnění rizika klíčové. Cuban zdůrazňuje, že investování bez plného pochopení souvisejících rizik se podobá hazardní hře.
V nejistých dobách navrhuje, že nicnedělání je správnou strategií. Držet peníze v bance a splácet dluhy s vysokým úrokem může být výhodnější než se pouštět do neznámých investičních aktivit.
V tomto bodě se plně shoduje i se strategií velikána investičního světa, Warrena Buffetta, který se také nikdy nepouští do investic, kterým nerozumí a raději sedí na hotovosti, pokud nevidí skvělou příležitost. Rovněž doporučuje indexové fondy.
6. Převaha vysoce rizikových aktiv
Ačkoli se Cuban nebrání riziku, je zastáncem kalkulovaného rizika. Navrhuje, aby odvážní investoři alokovali malou část svého portfolia – ne více než 10 % – do vysoce rizikových aktiv, jako je Bitcoin nebo Ethereum.
Radí však, aby se k takovým investicím přistupovalo jako ke spekulativním podnikům, podobně jako ke sbírání uměleckých děl nebo baseballových kartiček. Jejich hodnota je subjektivní a mělo by se k nim přistupovat s tím, že o peníze lze přijít.
Konkrétně volatilita Bitcoinu je v poslední době značná, což přidává Cubanovým slovům na váze.
Kontinuální učení: Klíč k úspěchu
Cubanův úspěch má kořeny nejen v jeho investičních strategiích, ale také v jeho závazku k celoživotnímu učení. Věří v neustálé získávání nových myšlenek a poznatků, které zvyšují jeho podnikatelské schopnosti.
Neutuchající zvídavost a odhodlání k osobnímu růstu odlišují úspěšné jedince. Schopnost poučit se a neopakovat stále stejné chyby je jediná cesta, jak se posunout dál a dosáhnout úspěchu.
Zamyslete se nad svými dosavadními zkušenostmi a dost možná zjistíte, že neúspěšné podniky, do kterých jste se dříve pustili a investice, které vám nepřinesly nic, než zklamání spadaly do některé z popsaných kategorií.
Poslouchejte naše podcasty, ať vám nic neunikne!
Víte, že máme dva podcasty? V krátkém podcastu Burza s odstupem každý týden odhalujeme to nejzajímavější, co se na finančních trzích stalo.
Dvakrát do měsíce si pak můžete poslechnout podcast Kam tečou peníze, kde se do hloubky věnujeme ekonomice, politice a tomu do jakých finančních aktiv může být zajímavé investovat.
Získejte díky těmto podcastům exkluzivní pohled na investiční strategie a naučte se, jak správně investovat a nakládat s osobními financemi.
Odebírejte a poslouchejte tyto podcasty, ať vám nic zajímavého neunikne.
94 %
90 %
Diskuze (0 komentářů)
Tento článek zatím nikdo neokomentoval. Přihlašte se a buďte první! Napište svůj názor a zahajte diskuzi.