5 dividendových ETF, která vám mohou zabezpečit pasivní příjem k důchodu

Hledáte-li společnosti, které zvyšují výplatu dividendy už 25, nebo dokonce 50 let, můžete se podívat do seznamu dividendových králů a aristokratů.

A pokud si nechcete s výběrem dividendových akcií lámat hlavu, můžete zauvažovat o některém z dividendových ETF – burzovně obchodovatelných fondů.

Hodláte-li si na důchod vybudovat pasivní příjem a dostávat pravidelně peníze na uhrazení důchodových účtů, těžko můžete najít vhodnější možnost než dividendy. Jakmile jednou podnik začne vyplácet dividendu, obvykle se ji snaží udržet v době růstů i poklesů hospodářského cyklu. Výjimkou jsou pouze vzácné situace, kdy je podnikání společností výrazně ovlivněno – viz např. pandemie koronaviru. I v této době ale řada společností plynule pokračovala ve výplatě.

Dividendy zdravých a pomalu rostoucích společností jsou běžně v průběhu času navyšované. Tato zvýšení pomáhají, aby pravidelný příjem akcionářů rostl minimálně tempem inflace.

Obzvláště následujících 5 ETF představuje vhodné kandidáty, jejichž zařazení do portfolia byste mohli zvážit.

1. Vanguard Dividend Appreciation ETF

Vanguard Dividend Appreciation ETF je velmi oblíbený burzovně obchodovatelný fond zaměřený na dividendy. Jedná se o indexový fond s velmi nízkými ročními poplatky – jen 0,06 %.

ETF svým složením sleduje index Nasdaq US Dividend Achievers Select Index zahrnující akcie společností, které nepřetržitě zvyšují dividendu alespoň 10 let.

Index, stejně jako fond, momentálně obsahuje 212 společností. Nejvýznamnějšími podíly jsou akcie Microsoft, akcie Walmart a akcie Johnson & Johnson.

2. Schwab U.S. Dividend Equity ETF

Schwab U.S. Dividend Equity ETF sleduje svým složením index Dow Jones US Dividend 100.

Index se zaměřuje na specifickou skupinu akcií s “vysokou dividendou”, které jsou do indexu vybírány na základě jejich porovnání s konkurenty z jednotlivých odvětví.

Nejedná se o obecně nejštědřejší plátce dividend, ale o nejlepší dividendové akcie z jednotlivých tržních segmentů.

Nákladovost fondu je opět pouze 0,06 % a přibližně čtvrtinu tohoto ETF tvoří finanční akcie. Dalších 20 % tvoří akcie z průmyslového odvětví a asi 16 % fondu představují defenzivní akcie ze spotřebitelského sektoru. Mezi nejvýznamnějšími podíly Schwab U.S. Dividend Equity ETF jsou akcie ExxonMobil, akcie Altria a akcie 3M.

3. Vanguard High Dividend Yield ETF

I třetí ETF v tomto výběru charakterizuje nákladovost pouze 0,06 %. Vanguard High Dividend Yield ETF sleduje svým složením FTSE High Dividend Yield Index, který se opět zaměřuje na velmi výnosné plátce dividend. Díky tomu také činí aktuální dividendový výnos burzovně obchodovatelného fondu 3,18 %.

ETF drží přibližně polovinu svých aktiv v oblastech financí, zdravotnictví a spotřebního zboží. Mezi aktuálně nejvýznamnější podíly fondu patří akcie JP Morgan Chase, akcie Bank of America nebo akcie Intel.

Vanguard High Dividend Yield ETF je tržně váženým fondem. To znamená, že společnosti s vyšší tržní kapitalizací mají i větší podíl v tomto dividendovém ETF.

Menší společnosti naopak na výkonnost fondu nemají tak významný vliv. Znamená to také, že pokud se některá ze složek fondu dostane do potíží, její zastoupení ve fondu se sníží a stejně tak i její vliv na výkonnost fondu.

4. SPDR S&P Dividend ETF

Cílem SPDR S&P Dividend ETF je kopírování indexu S&P High Yield Dividend Aristocrats. Jeho roční nákladovost je vyšší než u konkurentů výše – 0,35 %, stále je však mnohem nižší než v případě bankovních investičních podílových fondů.

ETF tvoří společnosti, které každoročně zvyšují výplatu části zisků akcionářům alespoň 20 let v řadě. Aktuálně vlastní podíly v celkem 113 společnostech.

Nejvýznamnější podíly v tomto ETF tvoří akcie ExxonMobil, akcie AT&T nebo akcie Chevron. V posledních 12 měsících vzrostla cena tohoto burzovně obchodovatelného fondu o 48,81 %.

5. Invesco KBW High Dividend Yield Financial ETF

Poslední zmiňované ETF se trochu liší od ostatních zmíněných fondů. Jak už název napovídá, je primárně zaměřeno na finanční sektor. Přibližně 70 % podílů tohoto ETF tvoří finanční akcie, zbývající část pak představují hlavně akcie z oblasti nemovitostí.

Cílem tohoto ETF je, aby bylo z 90 % tvořeno nejlepšími dividendovými akciemi z indexu KBW Nasdaq Financial Sector Dividend Yield. Na rozdíl od všech ostatních, které byly velmi diverzifikované, by do tohoto ETF neměli investovat lidé, kteří nevěští finančnímu a realitnímu sektoru světlé zítřky.

Zajímavá dividenda je vykoupena menším kapitálovým růstem. Přestože Invesco KBW High Dividend Yield Financial ETF za poslední rok připsalo 77,92% zhodnocení, za posledních 5 let se jeho cena propadla o 4,11 %.

ETF také charakterizuje nejvyšší nákladovost ze všech zmíněných fondů a to 1,24 %. Kromě toho také zatím spravuje zdaleka nejméně finančních prostředků. Zatímco v případě ostatních se velikost ETF počítají v řádově desítkách miliard dolarů, toto finanční ETF se chlubí velikostí necelých 400 milionů dolarů.

Slovo závěrem

Samozřejmě existuje i spousta dalších ETF, která se zaměřují na dividendové výnosy. Výše jmenovaná sice určitě stojí za bližší zkoumání, ale i tak je možné, že objevíte nějaké další zajímavé alternativy. Podstatné však je, že pravidelná dividenda může být v penzi velmi vítaným přilepšením ke státnímu důchodu a skutečným zdrojem pasivního příjmu.

Všechna jmenovaná ETF lze nakupovat prostřednictvím Fio e-Brokera, kde jsou k dispozici i v jejich fyzické podobě. U dalších ETF brokerů lze pak jmenované burzovně obchodovatelné fondy nakupovat prostřednictvím CFD kontraktů.

Další zdroje informací

• Investování pro holky (Dividendové akcie a ETF: Vyplatí se, nebo ne?)
• E15 (Cash is king. Dividendové ETF fondy zhodnocují peníze i v období propadů akciových trhů)
• VettaFi (U.S. ETF List)