Znalosti Čechů v oblasti investování meziročně rostou. Jejich nízké sebevědomí jim však brání efektivně zhodnocovat své úspory

I v letošním roce vydala investiční platforma Portu výsledky jí spravovaného Indexu investiční gramotnosti. Prezentovaná data z letošního přelomu dubna a května opět přináší zajímavé nahlédnutí do investiční gramotnosti české populace, přičemž i tyto výsledky je nutné brát s rezervou.

V porovnání s loňským podzimem se podařilo hodnotu indexu zvýšit o jeden bod, a to paradoxně díky vysoké inflaci a zájmu mladších ročníků o finance.

Index investiční gramotnosti mírně vzrostl

Investiční platforma Portu si již od svého založení dává za cíl vzdělávat českou populaci a nabízet jí jednoduché způsoby, jak zhodnocovat své finance. To se jí nepochybně daří, jelikož má na svém kontě již přes 152 tisíc klientů, což na tuzemské poměry není zrovna málo – ve výsledku se tak stala největší investiční platformou na našem trhu.

Pod svojí správou má navíc i takzvaný Index investiční gramotnosti, který má primárně sloužit k edukaci a také měření investiční gramotnosti Čechů. I když výsledky vychází z relativně malého vzorku (1046 respondentů), dokážou nám i tak nabídnout zajímavý náhled do úrovně investiční, ale i finanční gramotnosti.

Nově 78 % Čechů rozumí pojmu inflace a 74 % chápe rozdíl mezi spořením a investováním.

Podle posledního vyhodnocení dat z dubna a května letošního roku, se hodnota indexu zvýšila o jeden bod z 100 na 101. I takto malý nárůst ale odborníci považují za pozitivní a věří, že současný stav ekonomiky přinutí ještě více Čechů, aby věnovali pozornost svým financím.

Přečtěte si: Mladí Češi se investování nebojí! Sázejí na finanční gramotnost a využívají moderní technologie.

Vysoké sebevědomí nevede vždy k vysoké investiční gramotnosti

Výsledky indexu přišly s překvapivým zjištěním, a to nízkým sebevědomím respondentů. Nejhůře jsou na tom zejména lidé ve věku od 54 do 65 let, kteří se považují za neznalé investory. Naopak nejsebevědomější jsou respondenti ve věku do 35 let.

U nich však důvěra v jejich schopnosti často neodpovídá naměřeným hodnotám – extrémně sebevědomí respondenti totiž často nedosahují o moc lepších výsledků než lidé, kteří se označují v investování za zcela nezkušené.

Zdroj: Rozumiminvesticim.cz

Nejlépe si po stránce znalostí vedli respondenti ve věku 45 až 53 let. Velký potenciál ale nabízí i ti ve věku od 18 do 35 let, díky kterým se také podařilo navýšit hodnotu indexu o jeden bod. Mladší generace rozumí zejména tématům, jako je diverzifikace, rozdíl mezi investováním a spořením či složené úročení – právě to dříve často představovalo pro většinu respondentů velkou překážku.

TIP: Základy finanční gramotnosti – Jak správně zacházet s financemi? Jaké jsou následky finanční negramotnosti?

Ženám se daří rychle dohánět nedostatky v investování

Index se zaměřil i na rozdíly mezi pohlavími, kdy se na pomyslném vrcholu stále drží muži. To ale neznamená, že by na tom ženy byly nějak výrazně hůře. I přes horší výsledky v minulých letech se jim daří rychle dohánět většinu nedostatků.

Ženy si od podzimu 2021 polepšily o celá 4 %.

Oproti podzimu minulého roku se ženy zlepšily o 4 %, přičemž se jim podařilo doplnit si i některé znalosti, které jim dříve dělaly poměrně velké problémy. Konkrétně se jedná o témata, jako je zdanění cenných papírů či měnové riziko. Velké části žen bohužel chybí dostatek sebevědomí, což jim může po stránce investic někdy i uškodit, jelikož nikdy nenajdou odvahu začít zhodnocovat své úspory.

Zdroj: Rozumiminvesticim.cz

Pokud se však rozhodnou do investování pustit, daří se jim z dlouhodobého hlediska obvykle lépe než mužům. Na rozdíl od nich totiž neinvestují do příliš rizikových investic, neprovádí unáhlená rozhodnutí a jsou schopné držet portfolio v nepozměněném stavu po mnohem delší dobu. Ve výsledku tak často dosahují mnohem lepší investiční návratnosti, a to v průměru až 1,8 %.

TIP: Ženy a investování – Jak se daří něžnému pohlaví na finančních trzích?

Ke zlepšení gramotnosti přispívá úroveň vzdělání i ekonomická krize

Na růst a zlepšení investiční gramotnosti má vliv celá řada faktorů, včetně vzdělání a bydliště. V průměru nejlepších výsledků dosahují především lidé s dokončeným vysokoškolským vzděláním. Opravdu vysokou úrovní finanční gramotnosti se vyznačují ti, kteří bydlí ve velkých městech, a to hlavně v Praze a Středočeském kraji.

Riziku během investování plně rozumí pouze 44 % Čechů.

Mezi velmi slabé regiony se naopak řadí Ústecký, Olomoucký a Moravskoslezský kraj. Na úroveň finanční i investiční gramotnosti má pak vliv podle odborníků i současná ekonomická krize, která nutí stále více lidí přemýšlet nad svými financemi.

Pomáhají k tomu i samotná média, která často mluví o inflaci, cenách hypoték či dokonce akciových trzích. Každopádně je očekáváno, že gramotnost v této oblasti poroste i nadále, a to i mezi lidmi, kteří se normálně o svět investic a financí nezajímají.