Nechcete složitě hledat jednotlivé dividendové akcie? ETF s tickerem SCHD sleduje index s přísnými filtry, jež zamezí investici do dividendové pasti. Jaký výnos lze čekat?
Nenechte si ujít důležité novinky! Přidejte si Finex.cz jako preferovaný zdroj na Google.
Na akciovém trhu musíte neustále čelit nejistotě a volatilitě, ale existuje způsob, jak se těmto dvěma nepříjemným faktorům vyhnout.
Řešením mohou být dividendové akcie, které investorům vyplácejí dividendy nezávisle na svém cenovém vývoji na burze.
Pokud se nechcete zdržovat výběrem konkrétních titulů a raději přenecháte toto rozhodnutí ostříleným profesionálům, měli byste zvážit investici do ETF, které sleduje celý koš prověřených dividendových firem.
Jedním z burzovně obchodovaných fondů, který v sobě kombinuje výběr kvalitních akcií, atraktivní výnosy a dlouhodobý růstový potenciál, je Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD).
Podezřele vysoký dividendový výnos bývá často varovným signálem takzvané dividendové pasti, které je nejlepší se obloukem vyhnout. Fond SCHD je naštěstí navržen přesně tak, aby toto riziko eliminoval.
Toto ETF totiž sleduje index Dow Jones U.S. Dividend 100. Ten uplatňuje velmi přísná kritéria pro zařazení firem. Kandidáti musí splňovat následující podmínky:
Díky tomuto přísnému sítu v indexu nenarazíte na nekvalitní firmy. SCHD se tak logicky zaměřuje spíše na defenzivnější sektory ekonomiky.
| Kritéria pro zařazení do fondu SCHD | Cíl kritéria |
| Minimálně 10 let růstu dividend v řadě | Odolnost vůči krizím |
| Silný peněžní tok vůči dluhu | Finanční zdraví firmy |
| Vysoká návratnost kapitálu (ROE) | Efektivní management |
| Konkurenční a udržitelný dividendový výnos | Ochrana před “dividendovou pastí” |
Jak už vyplývá ze zmíněných kritérií, SCHD upřednostňuje stabilní a osvědčené podniky před spekulativními růstovými tituly. Největší váhu v něm mají tyto sektory:
Mezi nejvíce zastoupené konkrétní tituly pak patří Lockheed Martin, Chevron, Coca-Cola, AbbVie nebo Fifth Third Bancorp.
Za poslední desetiletí dosáhl fond SCHD průměrného ročního tempa růstu (CAGR) ve výši 8,59 %. Pokud k tomu připočteme vyplácené dividendy a jejich okamžitou reinvestici, dostaneme se dokonce na 11,69 %.
Pokud by toto ETF doručovalo podobný výnos i v příštích 10 letech, jednorázová investice ve výši 10 000 Kč by se více než ztrojnásobila.
Skutečné kouzlo ovšem spočívá ve složeném úročení – tedy v pravidelném reinvestování dividend a důsledném pokračování v nákupech.
Předpokládejme například, že fond SCHD udrží CAGR ve výši 10 % po dobu 20 let. Začneme se vstupním vkladem 24 000 Kč a budeme pravidelně přidávat měsíční investice:
Pokud vás tento fond zaujal, je namístě upozornit na jednu zásadní technickou překážku pro tuzemské investory. SCHD je totiž americké ETF, které nesplňuje evropskou směrnici UCITS.
To v praxi znamená, že ho běžný retailový klient u drtivé většiny evropských brokerů vůbec nenajde. V České republice jej ve své nabídce pro retailové investory nabízejí prakticky pouze brokeři Patria a Fio.
Trh řeší vysoké valuace a drahé technologické investice a čeká na lepší příležitosti. My jsme se rozhodli udělat pravý opak.
Investor, který čeká na dokonalý okamžik, často zjistí, že mu mezitím ujely právě ty nejkvalitnější příležitosti.
Nepřikupovali jsme je proto, že jsou levné. Přikupovali jsme je proto, že věříme v sílu jejich byznysu i za dalších deset let. Ukážeme vám, proč jsme se právě teď rozhodli navýšit tyto tři pozice.
Analytik specializující se na investování, akciové trhy a kryptoměny. Je absolventem bakalářského studia na Vysoké škole ekonomické v Praze a v současnosti zde pokračuje v navazujícím magisterském studiu.
Na finančních trzích se pohybuje již více než deset let a dlouhodobě se věnuje analýze tradičních i kryptoměnových trhů. Ve Finexu působí jako šéfredaktor a zaměřuje se na investování, makroekonomii a aktuální dění na finančních trzích.
94 %
90 %
