Broker Saxo BankRecenze, zkušenosti, poplatky, videorecenze

Saxo Bank je dánskou bankou pro investory s historií sahající až do roku 1992. S širokou nabídkou obchodních instrumentů a pobočkou v České republice se tento broker dostal i do našeho hledáčku.

Aktuálně broker nabízí 71000+ aktiv. Body navíc získává také za českou zákaznickou podporu dostupnou prostřednictvím emailu a telefonu. Navíc v roce 2023 získala statut systémově významné instituce (SIFI) od dánského úřadu FSA a rating investičního stupně s pozitivním výhledem od agentury S&P.

Svou nabídkou pak Saxo Bank broker osloví i ty nejnáročnější investory, neboť umožňuje obchodování forexu, CFD, akcií, futures, komodit, opcí, dluhopisů, ETF, podílových fondů i kryptoměn formou FX a ETP.

V neposlední řadě umožňuje pasivnějším investorům vkládat peníze do předem sestavených investičních portfolií, která jsou složena buď z akcií, ETF nebo jiných instrumentů, a to dle rizikovosti klienta.

Saxo Bank je typem STP brokera, které mnozí investoři a obchodníci preferují, neboť vám poskytuje přímý přístup na trh. Tento typ brokera tím pádem také nefiguruje jako protistrana vašich obchodů.

Je vidět, že Saxo Bank broker míří hodně vysoko. Počet aktiv je výrazně vyšší než u brokerů, jako jsou XTB či RoboMarkets a v nabízeném standardu služeb nechybí prakticky nic – čeština, moderní webové prostředí i aplikace do telefonu.

Pokud vás zajímá zda nabízí Saxo Bank demo účet, jaké má Saxo Bank poplatky nebo na jaké klienty Saxo Bank broker cílí, to a mnoho dalšího vám zodpoví tato Saxo Bank recenze.

Neradi čtete? Pusťte si aktuální VIDEORECENZI Saxo!

Obsah naší recenze Saxo Bank

Obchodní platformy Saxo Bank

Saxo Bank nabízí dvě obchodní platformy. SaxoTraderGO – podporující nastavení pouze s jednou obrazovkou – a SaxoTraderPRO – profesionální plně přizpůsobitelná platforma až s šesti obrazovkami.

První zmíněná – jednodušší platforma – je dostupná i z mobilních zařízení. Jejím prostřednictvím tak můžete i sledovat a zadávat obchody na telefonu.

Saxo Bank dáváme velký palec nahoru za aplikaci pro počítače Apple – to není obvyklé. Navíc je aplikace v zásadě shodná s webovým prostředím a rychle se tak zorientujete.

Chválit musíme také za personifikaci aplikace. Sami si určíte, jak velké má být okno s nabídkou instrumentů, kolik místa mají zabírat otevřené pozice, kolik graf a kde jej chcete mít.

Aplikace je taková tabule a přizpůsobíte si ji k obrazu svému. Co, kde a jak uvidíte je jen na vás.

Technická analýza v podobě trendových čar, indikátorů a oscilátorů je dostatečná, nic vám chybět nebude a vše je intuitivní – zorientujete se během pár vteřin.

Nový obchod můžete zadat v okně s rychlou nabídkou nebo pravým klikem na grafu či dvojitým klikem na název konkrétního instrumentu.

V každém případě máte na výběr v zadání rychlého obchodu (nákup/prodej a objem), nebo obchodu s detaily o stop lossu či take profitu.

Saxo Bank na forexu neukazuje loty (na komoditách ano), ale přímo množství měny. Jeden lot je 100 000 jednotek základní měny, například 100 000 EUR.

Pokud v případě EUR/USD chcete zadat minimální obchod, zobrazí se vám v nabídce 10 000 EUR, tedy ekvivalent 0,1 lotu.

Podobně si i můžete všimnou finanční páky, většina brokerů ji uvádí jako poměr, například 1:30 nebo opačně 30:1, Saxo Bank ji uvádí v procentech, v našem případě EUR/USD to znamená 3,33 %, tj. právě 1:30.

Pokud si při zadání obchodu zobrazíte i detaily, vidíte jakou potřebujete na obchod marži – tedy jaká částka vám bude zablokována z finančních prostředků na obchodním účtu. Jedná se o pojistku brokera na krytí případných ztrát způsobených násobením obchodu finanční pákou.

Obecně na finanční páku pozor, pomáhá nám sice dosáhnout vyšších zisků, ale i ztrát.

Ze začátku se mohou zdát zadání obchodu a detaily trochu nepřehledné, ale zvyknete si.

Navíc to není nic proti Saxo Bank, naopak, může být plusem, že Saxo Bank jde svoji cestou a chce ukázat, že to jde i jinak a možná vlastně i lépe.

Užitečný je i jednoduchý graf denního rozsahu, který vám ukáže, kde se daný den s aktuální cenou pohybujete. Zdánlivá maličkost, ale užitečná.

Srovnání obchodních platforem brokera Saxo Bank

Demo účet u Saxo Bank

U brokera Saxo Bank máte možnost si zdarma vyzkoušet své obchodní a investiční strategie na demo účtu, na který vám bude přidělen virtuální kapitál ve výši 100 000 dolarů.

Tento účet vám umožní prověřit vše od základních funkcí platformy až po vývoj a testování různých obchodních strategií bez jakéhokoli finančního rizika.

Přestože demo účet poskytuje skvělou příležitost pro testování vašich obchodních schopností v bezpečném prostředí “na nečisto”, kde nemůžete utrpět žádné skutečné finanční ztráty.

Je však důležité si uvědomit jednu věc:

Obchodování na demo účtu se nedokáže zcela vyrovnat realitě skutečného obchodování, zejména co se týče emocí spojených s investováním reálných peněz.

Začínajícím obchodníkům proto doporučujeme, aby i po přechodu na reálný účet postupovali s opatrností.

Na začátku byste měli investovat pouze takové finanční prostředky, jejichž případnou ztrátu byste byli schopni snést, a nezapomeňte při obchodování aplikovat principy rozumného nakládání s penězi, tzv. money management.

Demo účet u Saxo bank (podobně jako u XTB) je časově omezený – je dostupný pouze po dobu 20 dnů, po které se automaticky zruší. Máte však možnost kontaktovat podporu a zařídit si jeho bezplatné prodloužení.

V opačném případě si budete muset otevřít nový účet nebo se přesunout na účet reálný. Tato skutečnost může být vnímána jako nevýhoda ve srovnání s některými jinými brokery, jako jsou eToro nebo Plus500, kteří nabízí demo účty s neomezenou platností.

Na druhé straně, brokeři Degiro nebo Fio e-Broker demo účet vůbec nenabízí.

Favorit redakce

Saxo Bank

86 %

Recenze Otevřít účet

U 64 % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.

Promo akce: Časově omezená nabídka: Investujte bez obchodních poplatků až do výše 250 EUR (podléhá podmínkám kampaně) a do konce roku 2024 obchodujte i 100 nejoblíbenějších US akcií u Saxo úplně bez obchodních poplatků.

Výhody

• Saxo Bank umožňuje obchodování s více než 70 tisíci aktivy zahrnující akcie, forex, CFD, komodity, opce aj.
• Zákaznická podpora je dostupná v českém jazyce

Nevýhody

• Zdanění českých dividend 35% sazbou. 15% sazba pouze pro klienty Platinum a VIP na vyžádání
• Broker neumožňuje obchodování s frakčními akciemi

Saxo Bank nabízí 4 typy účtů

Broker Saxo Bank je rovněž unikátní svou různorodou nabídkou hned 4 typů účtů. Klasický osobní obchodní účet, společný účet, korporátní účet a profesionální účet. Každý z nich poslouží specifickým potřebám konkrétního investora či tradera.

S profesionálním obchodním účtem získáte možnost obchodovat širší škálu aktiv. Můžete například investovat do amerických ETF – včetně bitcoinových spotových ETF – což krom brokera od Fio banky, žádný další evropský broker neumožňuje. Další výhodou je možnost využívat vyšší finanční páky.

Abyste se však mohli ucházet o “status profesionálního obchodníka” musíte splnit alespoň dvě z následujících tří kritérií.

• Hodnota portfolia přesahuje 500 000 EUR (či jejich ekvivalent)
• Za poslední 4 kvartály jste uskutečnily 10 obchodů s významným objemem (minimální hodnota obchodu: 100 000 EUR pro forex, 50 000 EUR u indexů nebo 10 000 EUR u jednotlivých akcií)
• Pracujete alespoň jeden rok ve finanční sektoru na odborné pozici, která vyžaduje znalost investičních produktů.

Všechny čtyři zmíněné typů účtů jsou dále nabízeny ve třech různých úrovních.

Saxo Bank déle nabízí tři úrovně obchodních účtů, které se krom jiného liší vkladem. Samozřejmě čím vyšší účet, tím lepší podmínky, jako například přednostní zákaznická podpora nebo exkluzivní pozvánky na VIP akce.

Většiny z retailových investorů se ale bude týkat především první účet – Classic, který nevyžaduje žádný minimální vklad, účet Platinum je od 200 000 EUR a VIP od 1 000 000 EUR.

Co lze u Saxo Bank obchodovat?

Fyzické akcie a ETF, opce, forexové opce, futures, CFD na akcie, indexy, ETF, forex, komodity, dluhopisy. Podílové fondy, ETF a ETN na kryptoměny to je nabídka brokera Saxo Bank, která tak zahrnuje téměř vše, na co si vzpomenete.

Saxo Bank tak nabízí bezkonkurenční množství aktiv (aktuálně 71000+ aktiv), přičemž nejpočetněji jsou zastoupeny akcie.

Nevýhodou je nemožnost obchodování frakčních akcií. Saxo Bank tak určitě není vhodný broker pro začínající investory či obchodníky. To však ani není cílem tohoto brokera.  

Velmi široká je také nabídka CFD instrumentů a nechybí ani další populární aktiva, která řada brokerů nenabízí, jako jsou dluhopisy, podílové fondy, opce nebo futures.

Obchodování akcií u Saxo Bank

V rámci nabídky brokera Saxo Bank mají investoři možnost vstoupit do světa obchodování s fyzickými akciemi. Významnou výhodou držení fyzických akcií je potenciální úspora na daních.

Pokud investoři drží své akcie déle než tři roky, splňují podmínky takzvaného časového testu, díky kterému se mohou vyhnout placení 15% daně z kapitálových výnosů při prodeji akcií.

Saxo Bank rovněž nabízí možnost obchodování s akciemi ve formě CFD (Contracts for Difference), což jsou derivátové finanční nástroje.

Na rozdíl od fyzických akcií, obchodování s CFD umožňuje využití finanční páky, díky čemuž lze obchodovat s vyšším objemem kapitálu, než jaký máte skutečně k dispozici na účtu.

Zajímavou charakteristikou CFD je možnost spekulace na pokles ceny akcií, což se nazývá “shortování“. Tato strategie umožňuje vydělávat na poklesu cen, na rozdíl od tradičních investic do fyzických akcií, kde profit závisí na růstu hodnoty.

Příklad obchodu s akciemi společnosti Microsoft

Abychom vám pomohli lépe porozumět principům obchodování s CFD a účinku finanční páky na vaše investice, připravili jsme dva konkrétní příklady, které se týkají obchodování s akciemi společnosti Microsoft prostřednictvím Saxo Bank.

V prvním případě se podíváme na situaci, kdy obchodujete bez využití finanční páky

Představme si, že si zakoupíte 10 akcií Microsoft za cenu 400 dolarů za akcii, což znamená celkovou investici 4 000 dolarů.

Po několika dnech zjistíte, že hodnota akcií se zvýšila o 20 dolarů na akcii a rozhodnete se prodejem uzavřít vaši pozici. Vaše zisky z této transakce dosahují 20 dolarů na každou akcii, což při 10 akciích představuje celkový zisk 200 dolarů.

Při vstupní investici 4 000 dolarů se jedná o návratnost investice ve výši 5 %.

V druhém příkladu zvážíme vliv využití finanční páky 1:5

Ve scénáři s použitím páky byste pro stejný nákup 10 akcií Microsoftu potřebovali pouze pětinu původní investice, což je 800 dolarů.

Při zachování stejného růstu a tedy i zisku jako ve scénáři bez páky (200 dolarů), by návratnost vaší investice s použitím páky činila 25 % (200 / 800 = 0,25 => 25 %).

Při obchodování bez využití finanční páky je sice zapotřebí větší počáteční kapitál, ale tento přístup je obecně považován za méně rizikový, protože máte větší prostor pro pohyb v případě nepříznivého vývoje trhu.

Naopak, obchodování s finanční pákou zvyšuje potenciál vašeho zisku, ale současně se zvyšuje i riziko potenciální ztráty. Je tedy důležité používat finanční páku s rozvahou a opatrností, abyste minimalizovali rizika spojená s těmito typy transakcí.

Saxo Bank poplatky

Vklady a výběry

Pozitivně hodnotíme možnosti vkladu a výběru u Saxo Bank, neboť peníze můžete na platformu vkládat jak prostřednictvím bankovního převodu, tak převodem stávajícího portfolia od jiného brokera.

Výběr je možné realizovat pouze bankovním převodem z platformy v sekci “Výběr prostředků”. Při prvním vkladu se většinou bankovní účet zapamatuje a můžete ho použít i pro výběr, popřípadě můžete přidat váš další účet a poté požádat o výběr.

Vklady ani výběry peněz však nejsou nijak ze strany Saxo Bank zpoplatněny. Počítat tak musíte pouze s poplatkem za konverzi měn (pokud vkládáte prostředky na účet v jiné měně), který je však v porovnání s dalšími brokery velmi nízký.

Poplatky za obchodování u Saxo Bank brokera

Poplatky se liší instrument od instrumentu, na forexu počítejte se spreadem od 0,7 pipu – typicky pro AUD/USD a EUR/USD – nejlikvidnější měnové páry.

Fyzické akcie a ETF nakoupíte od 1 USD a poplatky za další investice typu komodit nebo indexů se liší v závislosti na tom, jaké instrumenty k jejich obchodování využijete – opce, futures, CFD. Aktuální poplatky najdete zde.

Poplatky nejsou nejnižší, ale rozhodně ani vysoké. Upřímně řečeno, kvůli poplatkům si Saxo Bank nevyberete, ale zároveň jej ani nezavrhnete.

Ovšem vždy záleží, co přesně chcete obchodovat, a proto je nejlepší porovnat TOP 3 nebo TOP 5 vámi nejobchodovanějších aktiv například s XTB nebo RoboMarkets.

Další neobchodní poplatky

Pozitivní je, že Saxo Bank broker zrušil poplatek za neaktivitu. Z dalších neobchodních poplatků se tak můžete setkat (ale také se jim vyhnout) pouze s následujícími:

• Poplatek za úschovu (od 0,09 až 0,15 % za cenný papír dle úrovně účtu) – není účtován, pokud si investor aktivuje službu půjčování cenných papírů – což přináší i finanční benefity (viz níže).
• Poplatek za manuální pokyn (50 USD) – pokud byste se rozhodli, že nebudete zadávat obchodní pokyny prostřednictví platformy, máte možnost “po staru” zadat pokyn telefonicky, emailem, nebo prostřednictvím chatu (proč byste to však v internetové době dělali?).
• Poplatek za zaslání výpisu z účtu (50 USD) – klientům s účty Classic je účtován také poplatek, pokud si zažádají o zaslání výpisu z obchodního účtu emailem. Ten lze ovšem také stáhnout přímo na platformě.

Zdanění dividend

Pokud patříte mezi příznivce investování do akcií, které pravidelně vyplácejí dividendy, může pro vás být klíčovým faktorem při výběru brokera možnost vyplnění formuláře W-8BEN.

Tento aspekt je důležitý, protože řada brokerů tuto možnost nenabízí, což není případ brokera Saxo Bank, který tuto možnost svým klientům poskytuje.

Pro investory má vyplnění formuláře W-8BEN zásadní význam, jelikož umožňuje snížení daňové sazby na dividendy z amerických dividendových akcií z původních 35 % na 15 %.

To představuje významnou úsporu a stává se klíčovým prvkem pro každého, kdo investuje s cílem získávat pravidelný pasivní příjem z akciových investic.

Naopak narazí většina zájemců o investování do českých dividendových akcií, kde činí srážková daň 35 % (*o sníženou 15% sazbu mohou zažádat pouze klienti s účty na úrovni Platinum a VIP)

Pro investování do českých akcií tak může být zajímavější např. Fio e-Broker. Dokážete-li se popasovat s jeho nepřehlednou platformou a spokojíte-li se s poplatky, které řada uživatelů nehodnotí zrovna nejpříznivěji.

Favorit redakce

Saxo Bank

86 %

Recenze Otevřít účet

U 64 % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.

Promo akce: Časově omezená nabídka: Investujte bez obchodních poplatků až do výše 250 EUR (podléhá podmínkám kampaně) a do konce roku 2024 obchodujte i 100 nejoblíbenějších US akcií u Saxo úplně bez obchodních poplatků.

Výhody

• Saxo Bank umožňuje obchodování s více než 70 tisíci aktivy zahrnující akcie, forex, CFD, komodity, opce aj.
• Zákaznická podpora je dostupná v českém jazyce

Nevýhody

• Zdanění českých dividend 35% sazbou. 15% sazba pouze pro klienty Platinum a VIP na vyžádání
• Broker neumožňuje obchodování s frakčními akciemi

Zákaznická podpora

Zákaznickou podporu brokera Saxo Bank hodnotíme kladně, neboť je k dispozici i v českém jazyce, což není u všech brokerů pravidlem.

Volat na support můžete od 9 do 17 hodin od pondělí do pátku, případně můžete využít i emailové komunikace nebo chatu přímo v platformě.

Registrace a verifikace: Jak si založit účet u Saxo Bank

Na hlavní stránce Saxo Bank stačí kliknout na založit reálný účet. Následně projdete několika kroky, které obsahují základní otázky jako je jméno, příjmení, adresa, datum narození.

Odpovědět musíte i na to, kde pracujete a jaký je váš příjem. Následně budete požádání k ověření vaši totožnosti a místa bydliště, stačí ofotit občanka a nahrát například účet za telefon nebo elektřinu. Nyní už jen poslat peníze a můžete obchodovat.

Video průvodce registrací u Saxo Bank

Zajímavé benefity brokera Saxo Bank

• Spravovaná portfolia: Nechcete vybírat investice na vlastní pěst? Saxo Bank nabízí možnost investovat do odborníky předem sestavených portfolií investic, které jsou přizpůsobovány dle aktuálních podmínek na trhu.
• Půjčování cenných papírů: Další příjem může vaše portfolio generovat, pokud se rozhodnete své investice půjčit a dát dalším investorům k dispozici k shortování. Tento příjem přitom nemusí být vůbec malý – úrok z této půjčky může činit i desítky procent ročně.

Zdroj: home.saxo.cz

• Bonusový program: Za každý realizovaný obchod získáváte body, které se vám sčítají a po získání dostatečného počtu bodů, můžete upgradovat svůj obchodní účet na vyšší úroveň, aniž byste museli splňovat kritérium minimálního vkladu.
• Možnost investování do amerických ETF: Obchodníci se statusem profesionálů (podmínky viz výše), získají možnost přímo investovat do amerických ETF.
• Úročení volných finančních prostředků: Saxo Bank broker umožňuje úročení volných finančních prostředků na vašem obchodním účtu, může tak být i určitou formou spoření. Výhodou je, že u Saxo můžete mít několik podúčtů v různých měnách. Saxo nabízí až 18 měnových podúčtů s měnovou konverzí pouze 0,25 %. Můžete tak úročit jak české koruny, ale i USD, EUR, CHF, HUF, RON a další světové měny.​ Nutno říci, že se tento benefit vyplatí hlavně klientům s účty na úrovni Platinum a VIP. Stačí se podívat na obrázek níže.

Zdroj: home.saxo.cz

Proč právě broker Saxo Bank?

Odpověď už byste měli znát sami na základě této Saxo Bank recenze.

Pojďme si to ale ještě jednou shrnout. Proč byste tedy mohli zvolit ke svému investování či obchodování právě Saxo Bank? Protože nabízí obrovské množství instrumentů a moderní obchodní platformy. 

Dále zde máme v obvyklý pracovní čas podporu v češtině, možnost půjčování cenných papírů, úročení nezainvestované hotovosti, měnové podúčty, nabídku opcí, futures nebo dluhopisů a osobního relationship manažera pro VIP zákazníky.

Ačkoliv broker stále nenabízí obchodování akcií bez poplatku, při vyšších objemech investic jsou tyto poplatky prakticky zanedbatelné a zapomínat bychom neměli ani na možnost investování do akcií na pražské burze, která je tedy jednou z více než 50! burz v nabídce Saxo Bank.

Máte se Saxo Bank zkušenosti nebo máte další otázky? Podělte se s námi o vaše postřehy v komentářích.

Často kladené otázky ohledně brokera Saxo Bank (FAQ)

Další informace o Saxo Bank

• Saxo Bank půjčování cenných papírů
• Úroková kalkulačka Saxo Bank
• Možnosti investování do akcií Saxo Bank
• Obchodování CFD o Saxo Bank
• Saxo Bank přehled provizí a poplatků
• Profesionální obchodní účet u Saxo Bank
• Saxo Bank přehled obchodních platforem

Další informace o Saxo Bank na webu Finex.cz:

• Jaký bude rok 2022? Saxo Bank uvádí těchto 10 nejdůležitějších předpovědí