Hledáte-li společnosti, které zvyšují výplatu dividendy už 25, nebo dokonce 50 let, můžete se podívat do seznamu dividendových králů a aristokratů.
A pokud si nechcete s výběrem dividendových akcií lámat hlavu, můžete zauvažovat o některém z dividendových ETF – burzovně obchodovatelných fondů.
Hodláte-li si na důchod vybudovat pasivní příjem a dostávat pravidelně peníze na uhrazení důchodových účtů, těžko můžete najít vhodnější možnost než dividendy. Jakmile jednou podnik začne vyplácet dividendu, obvykle se ji snaží udržet v době růstů i poklesů hospodářského cyklu. Výjimkou jsou pouze vzácné situace, kdy je podnikání společností výrazně ovlivněno – viz např. pandemie koronaviru. I v této době ale řada společností plynule pokračovala ve výplatě.
Dividendy zdravých a pomalu rostoucích společností jsou běžně v průběhu času navyšované. Tato zvýšení pomáhají, aby pravidelný příjem akcionářů rostl minimálně tempem inflace.
Obzvláště následujících 5 ETF představuje vhodné kandidáty, jejichž zařazení do portfolia byste mohli zvážit.
Proč investovat do dividendových ETF v kostce
Dividendové ETF poskytují pravidelný tok příjmů prostřednictvím dividend vyplácených různými akciemi v rámci ETF, což je velmi atraktivní pro investory, kteří hledají stálý příjem.
Investice do dividendového ETF nabízí diverzifikaci, protože fond drží mnoho různých akcií, což snižuje riziko, které vyplývá z investic do jednotlivých akcií.
Společnosti vyplácející dividendy jsou často dobře zavedené a mají stabilní zisky, díky tomu je charakterizuje nižší investiční riziko.
1. Vanguard Dividend Appreciation ETF
Vanguard Dividend Appreciation ETF je velmi oblíbený burzovně obchodovatelný fond zaměřený na dividendy. Jedná se o indexový fond s velmi nízkými ročními poplatky – jen 0,06 %.
ETF svým složením sleduje index Nasdaq US Dividend Achievers Select Index zahrnující akcie společností, které nepřetržitě zvyšují dividendu alespoň 10 let.
Aktuální dividendový výnos fondu činí 1,62 %, přičemž cena tohoto fondu vzrostla za posledních 5 let o 77,73 %.
2. Schwab U.S. Dividend Equity ETF
Schwab U.S. Dividend Equity ETF sleduje svým složením index Dow Jones US Dividend 100.
Index se zaměřuje na specifickou skupinu akcií s “vysokou dividendou”, které jsou do indexu vybírány na základě jejich porovnání s konkurenty z jednotlivých odvětví.
Nejedná se o obecně nejštědřejší plátce dividend, ale o nejlepší dividendové akcie z jednotlivých tržních segmentů.
Nákladovost fondu je opět pouze 0,06 % a přibližně čtvrtinu tohoto ETF tvoří finanční akcie. Dalších 20 % tvoří akcie z průmyslového odvětví a asi 16 % fondu představují defenzivní akcie ze spotřebitelského sektoru. Mezi nejvýznamnějšími podíly Schwab U.S. Dividend Equity ETF jsou akcie ExxonMobil, akcie Altria a akcie 3M.
Poznámka
Dividendový výnos ETF aktuálně odpovídá 3,08 %. Cena akcií tohoto fondu přitom za posledních 5 let vzrostla o 78,92 %.
3. Vanguard High Dividend Yield ETF
I třetí ETF v tomto výběru charakterizuje nákladovost pouze 0,06 %. Vanguard High Dividend Yield ETF sleduje svým složením FTSE High Dividend Yield Index, který se opět zaměřuje na velmi výnosné plátce dividend. Díky tomu také činí aktuální dividendový výnos burzovně obchodovatelného fondu 3,18 %.
Vanguard High Dividend Yield ETF je tržně váženým fondem. To znamená, že společnosti s vyšší tržní kapitalizací mají i větší podíl v tomto dividendovém ETF.
Menší společnosti naopak na výkonnost fondu nemají tak významný vliv. Znamená to také, že pokud se některá ze složek fondu dostane do potíží, její zastoupení ve fondu se sníží a stejně tak i její vliv na výkonnost fondu.
Poznámka
Za posledních 5 let vzrostla cena tohoto ETF o 45,64 %. Dividendový výnos aktuálně činí 3,18 %.
4. SPDR S&P Dividend ETF
Cílem SPDR S&P Dividend ETF je kopírování indexu S&P High Yield Dividend Aristocrats. Jeho roční nákladovost je vyšší než u konkurentů výše – 0,35 %, stále je však mnohem nižší než v případě bankovních investičních podílových fondů.
ETF tvoří společnosti, které každoročně zvyšují výplatu části zisků akcionářům alespoň 20 let v řadě. Aktuálně vlastní podíly v celkem 113 společnostech.
Nejvýznamnější podíly v tomto ETF tvoří akcie ExxonMobil, akcie AT&T nebo akcie Chevron. V posledních 12 měsících vzrostla cena tohoto burzovně obchodovatelného fondu o 48,81 %.
Poznámka
Pětiletá výkonnost činí “pouze” 46,97 % a momentálně přináší investorům dividendový výnos ve výši 2,71 %.
5. Invesco KBW High Dividend Yield Financial ETF
Poslední zmiňované ETF se trochu liší od ostatních zmíněných fondů. Jak už název napovídá, je primárně zaměřeno na finanční sektor. Přibližně 70 % podílů tohoto ETF tvoří finanční akcie, zbývající část pak představují hlavně akcie z oblasti nemovitostí.
Cílem tohoto ETF je, aby bylo z 90 % tvořeno nejlepšími dividendovými akciemi z indexu KBW Nasdaq Financial Sector Dividend Yield. Na rozdíl od všech ostatních, které byly velmi diverzifikované, by do tohoto ETF neměli investovat lidé, kteří nevěští finančnímu a realitnímu sektoru světlé zítřky.
Zajímavá dividenda je vykoupena menším kapitálovým růstem. Přestože Invesco KBW High Dividend Yield Financial ETF za poslední rok připsalo 77,92% zhodnocení, za posledních 5 let se jeho cena propadla o 4,11 %.
Poznámka
Díky svému složení však vykazuje mnohem vyšší dividendový výnos, který se aktuálně pohybuje okolo 7,6 %.
ETF také charakterizuje nejvyšší nákladovost ze všech zmíněných fondů a to 1,24 %. Kromě toho také zatím spravuje zdaleka nejméně finančních prostředků. Zatímco v případě ostatních se velikost ETF počítají v řádově desítkách miliard dolarů, toto finanční ETF se chlubí velikostí necelých 400 milionů dolarů.
Srovnání jednotlivých fondů. Zdroj dat: seekingalpha.com
Slovo závěrem
Samozřejmě existuje i spousta dalších ETF, která se zaměřují na dividendové výnosy. Výše jmenovaná sice určitě stojí za bližší zkoumání, ale i tak je možné, že objevíte nějaké další zajímavé alternativy. Podstatné však je, že pravidelná dividenda může být v penzi velmi vítaným přilepšením ke státnímu důchodu a skutečným zdrojem pasivního příjmu.
Všechna jmenovaná ETF lze nakupovat prostřednictvím Fio e-Brokera, kde jsou k dispozici i v jejich fyzické podobě. U dalších ETF brokerů lze pak jmenované burzovně obchodovatelné fondy nakupovat prostřednictvím CFD kontraktů.
Publicista a aktivní investor s více než desetiletou praxí preferující strategii hodnotového investování.
O investování a finanční trhy se začal zajímat v roce 2013, kdy si prošel náročnou zkušeností jako aktivní denní obchodník. Tato negativní zkušenost vedla k hlubšímu studiu, které mu v následujících letech umožnilo dlouhodobě a úspěšně investovat.
Ve své strategii kombinuje pasivní a aktivní přístup s důrazem na akciové trhy. Inspiraci čerpá z metod Warrena Buffetta a Benjamina Grahama, stejně jako od českého investora Daniela Gladiše. Svým čtenářům předává nabyté vědomosti prostřednictvím článků zaměřených na investiční strategie, psychologii obchodování a analýzy jednotlivých akcií
„Největším nepřítelem investora jsou jeho vlastní emoce.“ – Benjamin Graham
Zásadní otázka je, proč bych to dělal?
Stejně jako nyní nakupuji akumulační etf třeba za 8000 Kč měsíčně můžu v důchodu prodávat za 8000 Kč měsíčně.
Prodej cenných papírů je po 3 letech osvobozen od daně z příjmů. Do daňového přiznání se vůbec neuvádí. Dividendy se daní srážkou – při domicilu fondu v Irsku 25 %. Pokud mi dá fond jako nerezidentovi podepsat kouzelný formulář a pošle ho Revenue, měl bych to mít bez daně a stačit bude českých 15 %. Tak jako tak, 0 versus 15 % je celkem rozdíl.
Vzhledem k českému daňovému systému nevidím nejmenší důvod kupovat dividendové etf…
Vojto, sice mě zrovna dividendová ETF také moc neoslovují, nicméně když je ETF akumulační, neznamená to, že ten samotný fond neplatí daně z akumulovaných dividend, v tom bych úsporu nehledal. Jde spíš o to, jestli chci reinvestovat zase do stejného koše, apod.
To je mi jasné, že i akumulační fond platí daň z přijatých dividend, ale daň z přijatých dividend z akcií, které drží, zaplatí fond jak akumulační, tak distribuční, ne? U dividendového ETF dostávám dividendu na základě držení podílu ve fondu, nikoliv na základě držení akcií, které ten fond má v portfoliu. Čili ve výsledku dochází k dvojímu zdanění té dividendy, zatímco u akumulačního se tomu druhému zdanění (mezi fondem a mnou) můžu vyhnout.
Abychom Vám mohli poskytnout co nejlepší služby, používáme různé technologie, mezi které patří i soubory cookies.
Váš souhlas s použitím těchto technologií nám umožní zpracovávat údaje, jako je Vaše chování při používání našeho webu. Díky tomu můžeme náš web dále zlepšovat. Nesouhlas nebo odvolání souhlasu může nepříznivě ovlivnit určité vlastnosti a funkce těchto webových stránek.
Technické
Vždy aktivní
Technické cookies jsou nezbytně nutné pro legitimní účel umožnění použití služby, kterou si náš čtenář nebo uživatel výslovně vyžádal navštívením stránek a není možné je vypnout.
Předvolby
Technické uložení nebo přístup je nezbytný pro legitimní účel ukládání preferencí, které nejsou požadovány odběratelem nebo uživatelem.
Statistiky
Cookies využívané výhradně pro statistické a analytické účely, abychom naše stránky mohli neustále zlepšovat dle toho, jak se naši čtenáři a uživatelé chovají a jaké mají preference.Technické uložení nebo přístup, který se používá výhradně pro anonymní statistické účely. Bez předvolání, dobrovolného plnění ze strany vašeho Poskytovatele internetových služeb nebo dalších záznamů od třetí strany nelze informace, uložené nebo získané pouze pro tento účel, obvykle použít k vaší identifikaci.
Marketing
Cookies používané k vytvoření uživatelských profilů za účelem zobrazování reklamy nebo sledování chování na webových stránkách pro podobné marketingové účely.
94 %
90 %
Zásadní otázka je, proč bych to dělal?
Stejně jako nyní nakupuji akumulační etf třeba za 8000 Kč měsíčně můžu v důchodu prodávat za 8000 Kč měsíčně.
Prodej cenných papírů je po 3 letech osvobozen od daně z příjmů. Do daňového přiznání se vůbec neuvádí. Dividendy se daní srážkou – při domicilu fondu v Irsku 25 %. Pokud mi dá fond jako nerezidentovi podepsat kouzelný formulář a pošle ho Revenue, měl bych to mít bez daně a stačit bude českých 15 %. Tak jako tak, 0 versus 15 % je celkem rozdíl.
Vzhledem k českému daňovému systému nevidím nejmenší důvod kupovat dividendové etf…
Vojto, sice mě zrovna dividendová ETF také moc neoslovují, nicméně když je ETF akumulační, neznamená to, že ten samotný fond neplatí daně z akumulovaných dividend, v tom bych úsporu nehledal. Jde spíš o to, jestli chci reinvestovat zase do stejného koše, apod.
To je mi jasné, že i akumulační fond platí daň z přijatých dividend, ale daň z přijatých dividend z akcií, které drží, zaplatí fond jak akumulační, tak distribuční, ne? U dividendového ETF dostávám dividendu na základě držení podílu ve fondu, nikoliv na základě držení akcií, které ten fond má v portfoliu. Čili ve výsledku dochází k dvojímu zdanění té dividendy, zatímco u akumulačního se tomu druhému zdanění (mezi fondem a mnou) můžu vyhnout.
Dobrý den, Petře,
ISIN 921946406
jinak kompletní info o fondu: https://seekingalpha.com/symbol/VYM
dobrý den, jaký ISIN má Vanguard High Dividend Yield ETF? děkuji, Petr