Kolem forexových demo účtů (a obecně demo účtů) existuje spousta mýtů nebo polopravd, které mají zdánlivě svoji logiku. My se v tomto článku podíváme na to, k čemu demoúčet slouží a jak vám na počátku vaší tradingové kariéry může pomoci vyvarovat se největších chyb. Zároveň se podíváme na omezení, která forexový demo účet skýtá. Nejprve se podívejme na to, co to forexový demo účet je.
Co jsou to forex demo účty?
Demo účet je virtuální účet s nástroji shodnými s reálným obchodním účtem, zrcadlí také skutečné pohyby na trhu. Hlavní rozdíl spočívá v tom, že používá virtuální peníze.
Demo účty slouží obchodníkům, kteří si mohou vyzkoušet obchodování bez reálných peněz. Jsou navrženy tak, aby začátečníkům pomohly vyhnout se běžným chybám a pochopit proces obchodování.
Většina brokerů nabízí demo účty zdarma a na dobu neurčitou, někteří je však poskytují pouze na několik měsíců a tlačí tak obchodníky k dřívějšímu přechodu na reálné účty.
Forexový demo účet (někdy zkráceně demo) je virtuální účet, na kterém jsou instrumenty a nástroje většinou naprosto identické s reálným účtem.
Hlavní rozdíl mezi demo účtem a reálným účtem je zejména v tom, že na forexovém demo účtu jsou pouze virtuální peníze. Kromě toho však existují ještě další rozdíly, které se týkají plnění příkazů a o těch si povíme v další části článku.
Demo účet typicky běží na určitém demo serveru brokera, ale je napojen na reálnou obchodní platformu, takže data, která na demo účtu uvidíte v podstatě velmi věrně kopírují pohyby cen, které jsou na reálném účtu. Na první pohled tedy nepoznáte rozdíl mezi reálnou platformou a demo účtem.
Forexové demo účty dnes nabízí většina forexových brokerů zdarma a na neomezenou dobu.
Existují však výjimky a někteří brokeři nabízí demo účet pouze na několik měsíců. Motivace těchto brokerů je, aby trader přešel co nejrychleji na reálný účet. O výhodách a nevýhodách této praxe se zmíníme dále.
Při obchodování CFD s tímto poskytovatelem ztrácí 76 % účtů retailových investorů peníze.
Kdy demo účet využít?
Demo účet je vhodný ve dvou případech. V tom prvním jednoznačně pro začátečníky. V druhém případě pak i pokročilí tradeři využijí demo účet k otestování nových obchodních strategií a nových trhů – měn, komodit atd.
Pokud je pro vás forex trading dosud neznámou oblastí, rozhodně tedy začněte s demo účtem. Na něm si vyzkoušíte obchodní platformu (nejběžnější je platforma Meta trader) a naučíte se základy.
Na forex demo účtu zjistíte, jak prodeje a nákupy ať už akcií, komodit, nebo třeba kryptoměn fungují a jak se zadávají příkazy, co to jsou loty, jaké indikátory jsou k dispozici atd. .
Nesmí se stát, že byste šli obchodovat s reálnými penězmi na reálný účet a nevěděli byste, kde a jak otevřít obchod, jak ho uzavřít, atp. Toto je ale pouze jeden důvod pro používání demo účtu.
Další důvod pro používání demo účtu je ten, že pokud jste nováček, tak jako trader budete procházet několika stádii vývoje, než se stanete skutečným traderem. V první fázi se budete učit, co to je technická analýza, fundamentální analýza, jaké jsou principy risk managementu a money managementu atd. Jak se tyto souvislosti projevují na ceně instrumentu si pak budete také muset ověřit v praxi a k tomu je demo účet vhodný nástroj.
Smyslem obchodování na demo účtu je naučit se konzistentně vyhledávat obchodní příležitost a zároveň ji umět konzistentně obchodovat podle předem nadefinových pravidel.
Protože s reálnými penězi přijde větší tlak, vždy tedy přesně musíte vědět, jak signál vypadá, jak jej zobchodovat, jak se obchod otevírá a uzavírá, jak velký objem transakce použít, jak nastavit take profit a kam umístit stop loss. Toto vše musíte umět dělat automaticky a demo účet je k tomu ideální platforma.
Jak je to s emocemi na demo účtu?
Častý argument proti delšímu setrvávání na demo účtu je ten, že na demu nejsou emoce jako na reálném účtu, takže je lepší jít co nejdříve na reálný účet s malou částkou několika tisíc korun, kde si ty emoce vyzkoušíte. Ano, částečně je to pravda. Pokud ovšem vás bude broker přemlouvat k tomu, abyste místo obchodování na demu přešli rovnou na reálný účet, kde si s malým objemem peněz vyzkoušíte reálné obchodování a tedy reálné emoce, máme k tomu jednu zásadní výhradu.
Chování tradera a emoce na účtu kolem 5 000 Kč jsou úplně jiné, než když budete mít účet se 100 000 Kč a úplně jiné když budete mít na účtu 1 000 000 Kč nebo vyšší částky. Pokles o 50 % na malém účtu řešit nebudete, ale na velkém účtu byste si to nejspíše nedovolili.
Je známý fakt, že tradeři na malém reálném účtu velmi často hodně riskují, částečně proto, že tento účet chtějí rychle zhodnotit o stovky procent (což je velmi nepravděpodobné) a částečně i z toho důvodu, že ztráta malého účtu je nemusí moc bolet. Lidská přirozenost pak je na těchto účtech využívat marži na maximum a přeobchodovávat. Z těchto důvodů je obchodování na malém účtu psychologicky velice obtížné.
Když ztratíte účet s 5 000 Kč, tak si hodně lidí řekne, že to není problém, protože to vydělají příští měsíc někde v práci. A další měsíc si tento malý účet založí znovu.
Když ale přijdete o 100 000 Kč anebo větší částky, tak to už většina lidí za měsíc vydělat nedokáže. Proto jsou lidé na větších účtech opatrnější.
Z výše uvedeného tedy vyplývá, že argument pro přechod na malý reálný účet po několika týdnech nebo dokonce dnech zkoušení na demu kvůli tomu, abyste si vyzkoušeli reálné emoce nemá přílišné opodstatnění. Na malém reálném účtu sice vznikne emoční vzrušení, které nevznikne na demu. Problém ale je, že toto vzrušení je velmi často důsledek přílišného riskování, které pak vede k nesprávným návykům, které se velmi těžko odbourávají. Kromě toho, emoce na malém účtu jsou jiné než emoce na účtu velkém.
Proto podle nás je vhodnější to, abyste nic neuspěchali a svoji strategii v klidu trénovali na demo účtu (a klidně i bez emocí), na kterém budete mít nastavený stejný objem peněz, s kterými pak vstoupíte do reálného účtu. Jenom tak se vám vaše strategie dostane pod kůži a budete jí natolik důvěřovat, že se nebudete tolik obávat ji použít, až přejdete na reálný účet.
Poznámka
Poznámka: Mimochodem není tak docela pravda, že na demu nikdy nepocítíte při obchodování žádné emoce. Záleží totiž na kontextu. Pokud se účastníte výzvy k získání kapitálu u některé z firem, které tento kapitál traderům poskytují po splnění podmínek v rámci testovacího období, které probíhá výlučně na demu, a kdy za zkoušku zaplatíte malý poplatek, tak vidina toho, že byste najednou mohli obchodovat s kapitálem 100 000 USD vás dokáže emočně velice nepříjemně zahltit. A to i když tyto výzvy probíhají na demo účtech.
Jak dlouho byste měli na demo účtu setrvat?
Jednoduše řečeno tak dlouho, dokud na demo účtu nebudete dosahovat uspokojivých výsledků. Co to znamená?
Ve fázi obchodování na demo účtu si budete zkoušet nějakou vaši obchodní strategii, kterou pak budete chtít použít i na reálném účtu.
Kromě již diskutovaného argumentu absence emocí na demu je hojně zmiňován jako další důvod pro rychlý přechod na malý reálný účet fakt, že na demu si budujete špatné návyky. Ano, na demoúčtě se často stává to, že tradeři to jen tak zkoušejí bez přemýšlení. To ale není to, co byste na demu měli dělat.
Na demu jste z toho důvodu, abyste si v tomto chráněném prostředí vytvořili ty správné tradingové návyky pokud jde o disciplínu, dodržování principů money managementu, plnění vaší strategie a obchodního plánu atd. Výhoda přitom je, že v této fázi nic neriskujete.
Proto aby obchodování na demoúčtě mělo smysl, musíte dodržovat váš obchodní plán, pravidla money managementu.
Musíte se vyvarovat chyb jako je například tzv. vysedávání transakcí, kdy doufáte, že se to někdy otočí, zatímco na demoúčtě už je ztráta 60 %.
Jak dlouho tedy na demoúčtě zůstat? Na to zřejmě neexistuje univerzální odpověď. Ale podle našeho názoru nebude na škodu, když na demu budete procvičovat minimálně jeden rok. Za tu dobu si ověříte, jaké roční zhodnocení s dodržením všech zásad money managementu a vaší strategie jste schopni dosáhnout, jaké instrumenty vám vyhovují, jaký časový rámec je pro vás ideální, v čem jsou vaše silné a slabé stránky atd.
Pokud jste za dobu jednoho roku byli na demu ve ztrátě, pak je potřeba nadále zůstat na demo účtu. Proč?
Poznámka
Poznámka: Pokud nedokážete vymyslet a konzistentně provádět ziskovou strategii na demu, pak ji 100% nevytvoříte ani na reálném účtu. Spíše je pravděpodobnější, že svůj účet velmi rychle smažete.
Další rozdíly mezi demo a reálným účtem
Zatím se zdá, že rozdíl mezi demo účtem a reálným účtem je pouze ve finančních prostředcích. V ideálním případě a u dobrého forex brokera ano. Často je ale demo účet optimalizovanější. Co tím myslíme?
V době, když je na trhu vysoká volatilita, což je typicky po zasedání a po tiskové zprávě centrálních bank nebo jiných vysoce důležitých zpráv, kdy je cena velmi volatilní (velmi rychle kolísá). V takovém případě na demo účtu dostanete plnění vašeho příkazu ihned a pokud jste zadali čekající příkaz nebo máte nastavený stop loss, profit target atd., tak příkaz se vyplní na této nastavené ceně.
Naopak pokud jde o reálný účet, tak v období této velké volatility je pro brokera těžké na reálném účtu zpracovat obchodní příkaz a ten proto může být zpožděn nebo odmítnut reálným trhem nebo bude příkaz vyplněn, ovšem s velmi nevýhodnou cenou, protože vznikne velký skluz v řádu několik desítek a někdy i stovek pipů. Tento problém na demo účtu nepocítíte. Na demoúčtě většinou k žádnému skluzu a problémech s plněním nedochází. Proto se vám na demo účtě podaří i transakce, které v reálu nebudou možné.
Například pokud si nastavíte čekající příkaz přes víkend a po víkendu trh otevře s velkou mezerou, tak váš příkaz na demu se vyplní přesně na ceně, jako jste zadali.
Ovšem na reálném účtu se v takovém případě příkaz otevře na první tržní ceně. Dojde tedy k obrovskému rozdílu v plnění.
Toto je podle nás největší technické omezení demo účtu, o kterém mnozí nováčci neví. Proto se jim stane, že na demu vymyslí strategii, které je zisková, ovšem v reálu pak bude ztrátová.
Toto omezení je potřeba si uvědomit, zařídit se podle toho a na demu se zadávání čekajících příkazů před zprávami nebo přes víkend vyhýbat. Koneckonců, obchodování zpráv je velice obtížně a pro nováčky není vůbec vhodné. Kvůli prudkým pohybům se i mnoho zkušených traderů obchodování zpráv nebo ponechávání otevřených transakcí přes víkend vyhýbá. Proč zrovna vy byste měli být výjimkou?
V žádném případě proto uvedené omezení demo účtu podle nás není důvod k tomu, aby aspirant na tradera procvičoval svoji strategii rovnou na reálném účtu místo toho, aby trpělivě procvičoval na demu.
Brokeři nabízející demo účet
Jak už jsme zmínili, demo účty nabízí prakticky všichni kvalitní brokeři. Z našeho seznamu ozkoušených firem jsou to tyto:
Demo účty jsou velkým pomocníkem a každému je můžeme doporučit pro vybudování správných tradingových návyků a testování ziskových strategií. Je jedno, jestli obchodujete akcie, forex nebo komodity, demo účet se bude hodit vždy.
Jen je důležité si uvědomit, že na demo účtu existuje jedno zásadní omezení, které se projevuje v případě vysoce volatilních zpráv anebo víkendových mezer. Na reálném účtu by v takovém případě bylo plnění s daleko horší cenou než je cena zadaná v příkazu, kdežto na demo účtu by plnění proběhlo na ceně, která je nastavená v příkazu.
Přeskočit fázi vyzkoušení obchodní strategie a naučit se dodržovat správné návyky obchodování na demu je chybou, která se skutečně nevyplácí a mnoho traderů stála jejich reálné účty.
Jakou zkušenost máte s procvičováním na demo účtech vy? Podělte se s námi v komentářích.
Vladimír vystudoval ekonomiku a management na VUT – Podnikatelské fakultě v Brně. Je držitelem mezinárodního účetního certifikátu ACCA, což mu dává solidní předpoklady pro analýzy účetních výkazů firem. Zkušenosti s oceňováním firem a auditem velkých mezinárodních společností kotovaných na burze získal u PricewaterhouseCoopers. Později působil v bankovnictví na pozicích ředitele controllingu a interního auditu.
V roce 2017 zahájil svoji novou kariéru soukromého analytika a copywritera se zaměřením na finanční trhy, investice, trading a různá podvodná schémata. Kromě psaní článků a e-booků o financích se Vladimír věnuje výuce angličtiny. Je aktivní na platformě X, kde jej můžete sledovat pod profilem KMFTraders.
Motto: “Na každém kroku záleží. Keep moving forward.”
Ahoj všichni:) už nějaký ten čas si čtu o forex a CFD obchodování, zkoušela jsem obchodovat i na demo účtu, ale pořád nevím do čeho přesně se pustit. Myslím tím to jaké přesně aktivum obchodovat. Jestli spíš něco tradičního jako zlato nebo něco méně známého jako krypto.. nebo je to jedno? Prý se to na forexu hodně manipuluje
Dobrý den Domčo,
to je vskutu těžká otázka a popravdě neexistuje na to žádná univerzální odpověď. Všem obchodníkům vyhovuje obchodování jiných aktiv – kryptoměny jsou hodně volatilní a kvůli nízké kapitalizaci těžko krátkodobě předpovídatelné. Forex je zase, jak říká Tomáš Kadeřávek ve svém rozhovoru, hra počítačů a algoritmů, kterou ne každý chce obchodovat. Není ale asi dobrý nápad stále mezi třídami aktiv přeskakovat. Určitě je to o tom zkoušet a sám si přijít na to, co Vám vyhovuje.
Abychom Vám mohli poskytnout co nejlepší služby, používáme různé technologie, mezi které patří i soubory cookies.
Váš souhlas s použitím těchto technologií nám umožní zpracovávat údaje, jako je Vaše chování při používání našeho webu. Díky tomu můžeme náš web dále zlepšovat. Nesouhlas nebo odvolání souhlasu může nepříznivě ovlivnit určité vlastnosti a funkce těchto webových stránek.
Technické
Vždy aktivní
Technické cookies jsou nezbytně nutné pro legitimní účel umožnění použití služby, kterou si náš čtenář nebo uživatel výslovně vyžádal navštívením stránek a není možné je vypnout.
Předvolby
Technické uložení nebo přístup je nezbytný pro legitimní účel ukládání preferencí, které nejsou požadovány odběratelem nebo uživatelem.
Statistiky
Cookies využívané výhradně pro statistické a analytické účely, abychom naše stránky mohli neustále zlepšovat dle toho, jak se naši čtenáři a uživatelé chovají a jaké mají preference.Technické uložení nebo přístup, který se používá výhradně pro anonymní statistické účely. Bez předvolání, dobrovolného plnění ze strany vašeho Poskytovatele internetových služeb nebo dalších záznamů od třetí strany nelze informace, uložené nebo získané pouze pro tento účel, obvykle použít k vaší identifikaci.
Marketing
Cookies používané k vytvoření uživatelských profilů za účelem zobrazování reklamy nebo sledování chování na webových stránkách pro podobné marketingové účely.
94 %
89 %
Ahoj všichni:) už nějaký ten čas si čtu o forex a CFD obchodování, zkoušela jsem obchodovat i na demo účtu, ale pořád nevím do čeho přesně se pustit. Myslím tím to jaké přesně aktivum obchodovat. Jestli spíš něco tradičního jako zlato nebo něco méně známého jako krypto.. nebo je to jedno? Prý se to na forexu hodně manipuluje
Dobrý den Domčo,
to je vskutu těžká otázka a popravdě neexistuje na to žádná univerzální odpověď. Všem obchodníkům vyhovuje obchodování jiných aktiv – kryptoměny jsou hodně volatilní a kvůli nízké kapitalizaci těžko krátkodobě předpovídatelné. Forex je zase, jak říká Tomáš Kadeřávek ve svém rozhovoru, hra počítačů a algoritmů, kterou ne každý chce obchodovat. Není ale asi dobrý nápad stále mezi třídami aktiv přeskakovat. Určitě je to o tom zkoušet a sám si přijít na to, co Vám vyhovuje.
Hodně štěstí, Vojtěch, Finex.cz