ETF jsou silnými instrumenty, které se poslední dobou těší rostoucí oblibě investorů. Jsou to burzovně obchodovatelné fondy, které mají vždy specifickou skladbu – existují ETF skládající se z technologických společností, komoditní ETF nebo např. ETF kopírující akciové indexy.
Jedná se o skvělý nástroj pro investory, kteří nechtějí věnovat obchodování příliš mnoho času nebo si namísto pracného vybírání jednotlivých titulů chtějí pořídit rovnou celý sektor.
Výhodou ETF oproti tradičním investičním fondům je jejich velká likvidita a také velmi nízké poplatky.
Co jsou to dividendové ETF?
Jednou z nejzajímavějších možností jsou ETF zaměřené na akcie s vysokými dividendami.
Tento typ instrumentu je atraktivní zejména pro dlouhodobé investory, neboť se v tomto případě nehraje na rychlý růst společnosti, ale na stabilitu, vyváženost a dlouhodobou tučnou dividendu.
ETF sdružující akcie takovýchto společností mohou posloužit jako pevný základ dlouhodobého investičního portfolia.
V Evropě nabízejí značnou dividendu zejména německé společnosti, např. Allianz, Daimler, BMW nebo BASF. ETF složené z dlouhodobě stabilních akcií vyplácejících dobrou dividendu jsou pak skvělou investiční příležitostí.
Evropská Unie a PRIIP
Možná jste si povšimli toho, že zmiňujeme pouze evropské (německé) akcie a že jsme zcela pominuli zámořskou akciovou velmoc.
To proto, že v současnosti jsou totiž americké vysokodividendové ETF evropským investorům nedostupné.
Na základě nařízení EU o tzv. PRIIPs (Packaged Retail and Insurance-based Investment Products) musí být veškeré balíčky investičních produktů poskytovány s jednotnou informací, která má objasňovat charakteristiky a rizika daného produktu.
Američtí emitenti tuto informaci v potřebném termínu nedodali, a to i proto, že existují určité rozpory mezi evropskou a americkou regulací těchto produktů, např. ohledně předpokládaného budoucího výnosu.
Přestože se tento zákaz dá jistým způsobem obejít (opce, futures kontrakty…), v článku uvádíme pouze ty dividendové ETF, které evropský obchodník může obchodovat přímo.
Nejlepší dividendové ETF pro rok 2020
Pro úplnost uvádíme i jednotlivé grafy. Je však třeba pamatovat na to, že graf představuje pouze vývoj ceny daného ETF a že je nutné počítat také s vyplácenou dividendou.
SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats ETF UCITS
Tento ETF (ticker: SPYW) sdružuje akcie společností v Eurozóně, jejichž vyplácená dividenda nepřetržitě po dobu posledních 10 let rostla.
Obchodovat jej lze na německých burzách nebo třeba u LYNX, přičemž dividendu vyplácí jednou za půl roku.
SPDR S&P Global Dividend Aristocrats ETF UCITS
Jelikož byl tento ETF uveden na trh již v roce 2013, jedná se o skutečného matadora mezi dividendovými produkty tohoto typu.
Fond sdružuje nejzajímavější světové dividendové akcie. Dividendu vyplácí čtvrtletně, na burzách i u LYNX jej najdete jako ZPRG.
iShares Emerging Markets Dividend UCITS ETF
Jak již název napovídá, fond investuje do akcií firem na rozvíjejících se trzích. Podmínkou je však samozřejmě dlouhodobě stabilní dividenda.
Fond byl založen již roku 2011 a dividendu vyplácí čtvrtletně. Na burze jej najdete jako EUNY.
iShares Asia Pacific Dividend ETF UCITS
Tento fond (ticker: IAPD) oslabila obchodní válka mezi Čínou a USA, nicméně ta se dle posledních indícií pomalu blíží ke konci. Dividendu fond vyplácí čtvrtletně.
SPDR S&P US Dividend Aristocrats ETF UCITS
Tento fond s tickerem SPYD je jedním z největších hráčů na poli dividendových ETF.
Investuje do akcií obsažených v Indexu S&P500, jejichž dividendy se zvyšovaly za posledních 20 po sobě jdoucích let. Dividendu vyplácí čtvrtletně, a obchodovat ho můžete třeba u Degiro.
Dividendové ETF jako stabilní investice
Pokud si budujete své investiční portfolio a hledáte vhodné kandidáty do jeho jádra, investicí do dividendových ETF určitě neprohloupíte. Umožňují vám zaměřit se jak na Evropu, tak na Ameriku, Asii nebo rozvíjející se trhy.
Bez ohledu na to, na jaký sektor hodláte zaměřit své jádro, určitě mezi dividendovými ETF najdete kandidáty, kteří budou splňovat vaše investiční cíle.
Zdroj informací pro tento článek: LYNX
