Sháníte investora pro svůj trading? Těchto 6 společností zafinancuje váš obchodní účet

Aby mohl obchodník nebo investor na finančních trzích vůbec působit, potřebuje mít počáteční kapitál. Většina společností, umožňujících burzovní obchodování, nemá sice žádné limity minimálního vkladu, ale ruku na srdce, kdo by chtěl trávit čas analyzováním tržních pohybů nebo zkoumáním fundamentálních výhledů, kvůli vidině nejistého zisku pár korun? Věřím, že nikdo. A právě pro obchodníky, kterým se nedostává investiční kapitál naleznou v tomto článku přehled investorů, kteří mohou finanční problémy obchodníků vyřešit.

Získání investora zní velice lákavě, ale nic není zadarmo. Aby bylo možné navázat spolupráci s některou společností, financující obchodní účty, je potřeba splnit pravidla tzv. Výzvy. Jedná se o postup, kdy investor obchoduje na demo účtu a musí splnit pravidla ohledně míry rizika a profitabilitě. To, jak jsou nastaveny parametry výzev si ukážeme u jednotlivých společností. Jedná se totiž o velmi individuální nastavení spojené s požadavky na investora. Představme si ty nejlepší investory, kteří podporují nadějné obchodníky na trzích jako je Forex, komodity, akciové indexy, kryptoměny a nebo i futures kontrakty.

Obsah článku

Kritika prop firem

Ještě než si jednotlivé prop společnosti představíme, je potřeba se seznámit s reálnými riziky, která mohou spolupráci s těmito společnostmi provázet. Asi tou nejvíce rozšířenou kritikou je nejasnost ohledně toho, zda po splnění pravidel výzvy (ověření schopností obchodníka), skutečně obchodník dostane přístup na účet s reálnými penězi.

• Někteří kritici těchto společností totiž poukazují na to, že obchodník i po splnění výzvy získá přístup pouze na DEMO účet a trading na reálných penězích tedy neprobíhá.
• V okamžiku, kdy obchodník po splnění výzvy nezíská reálný obchodní účet, nastává další kritika, že zisky společnosti jsou generovány především z prodeje výzvy samotné, která může být u některých společností zpoplatněna i v řádu desítek tisíc korun, namísto avizovaných zisků úspěšných obchodníků.
• Aby si podvodná prop společnost zajistila příjem z nesplněné výzvy, může používat nekalé obchodní praktiky, jako jsou roztahování spreadu, manipulace s cenou finančního aktiva nebo dokonce k neoprávněnému uzavírání obchodních pozic. Těmito praktikami prop společnost zcela zamezí úspěšnému splnění výzvy. Byznys těchto společností je následně provozován jako tzv. Ponziho schéma, kdy jsou zisky úspěšných obchodníků vypláceny ze zisků obchodníků ve výzvě neúspěšných. Tato praktika je ovšem v mnoha zemích světa zakázána.
• Tyto společnosti se rovněž mohou dopouštět klamavé reklamy, kdy nabízejí získání reálného obchodního účtu po splnění výzvy, ovšem obchodník získá pouze DEMO účet.

Za všechny příklady výše hovoří kauza společnosti myForexFunds, která byla zažalována americkým a kanadským regulátorem, právě kvůli podezření na praktikování výše uvedených bodů. Společnost si tímto podvodným jednáním měla přijít na 300 milionů dolarů. Americký regulátor CFTC pozastavil chod společnosti a nařídil zmrazit všechny její účty. Více informací o této kauze se můžete dočíst v našem samostatném článku, viz odkaz níže.

Exkluzivní odhalení: Pád My Forex Funds otřásá světem retailového tradingu. Co je možné dále čekat?

1) Fidelcrest

Tato společnost, založená v roce 2018, poskytuje svůj investiční kapitál více než 6.000 obchodníkům z celého světa. Fidelcrest poskytuje kapitál pro obchodování Forexu, CFD kontraktů a kryptoměn. Aby obchodník dostal reálný účet k dispozici, je potřeba projít třemi ověřovacími fázemi.

Krok 1: Obchodní výzva – Obchodník si vybere velikost obchodního účtu a zvolí si podmínky rizika, které jsou pro jeho obchodní strategii vhodné. Na aktivovaném demo účtu zadává obchodník své příkazy po dobu maximálně 30 dní, minimálně 15 dní, během kterých se snaží dosáhnout zhodnocení účtu 10 %, při dodržování rizika.

Krok 2: Ověření – Trader obchoduje se stejnou velikostí obchodního účtu i stejným rizikem, ovšem na dosažení výše zhodnocení má 60 dní. Pokud je požadované zhodnocení dosaženo dříve (minimálně 15 dní) je výzva úspěšně ukončena. V této části Výzvy má obchodník již nárok na vyplácení provize ze zisku i přes to, že se jedná o demo účet. Provize činí 40 % ze zisku při obchodování v Normálním módu a 50 % ze zisku při Agresivním módu.

Krok 3: Profesionální účet – Po podepsání nezbytné dokumentace může obchodník začít vydělávat peníze. Obchodník má u společnosti Fidelcrest nárok na provizi ve výši 70 % (u Normálního módu) a 80 % (u Agresivního módu) ze zisku.

Financované obchodní účty

U společnosti Fidelcrest lze absolvovat Výzvu v módu Normální a v módu Agresivní.
Normální mód se vztahuje na výzvu, kde je potřeba zhodnotit obchodní účet o 10 %, minimálně v deseti dnech, maximálně pak ve 30 dnech. Výše maximální denní ztráty odpovídá 5 % výše obchodního účtu a výše maximální ztráty odpovídá 10 % výše obchodního účtu.
Agresivní mód se vztahuje na výzvu, kde je potřeba zhodnotit obchodní účet o 20 %, minimálně v deseti dnech, maximálně pak ve 30 dnech. Výše maximální denní ztráty je 10 % a výše celkové ztráty je 20 %.

U společnosti Fidelcrest lze otevřít několik obchodní účty o různých velikostech.

• velikost 10.000 USD – poplatek za výzvu 99 EUR
• velikost 15.000 USD – poplatek za výzvu 149 EUR
• velikost 25.000 USD – poplatek za výzvu 199 EUR
• velikost 75.000 USD – poplatek za výzvu 349 EUR
• velikost 150.000 USD – poplatek za výzvu 649 EUR
• velikost 250.000 USD – poplatek za výzvu 999 EUR
• velikost 500.000 USD – poplatek za výzvu 1599 EUR

Pokud během výzvy dojde k překročení limitů denní nebo celkové ztráty, je výzva automaticky ukončena a obchodník přichází o možnost ucházet se o profesionální účet, a i o platbu za výzvu. Dosáhne-li obchodník profesionální smlouvy, je mu v první výplatě provize za výzvu vrácena v plné výši.

Klady a zápory

• velký výběr obchodních instrumentů
• velký výběr obchodních účtů
• stabilní společnost, 10 let na trhu

• nízké provize ze zisku
• vysoké náklady na pořízení výzvy
• nárok na provize až od Ověřovací fáze
• zákaznická podpora pouze v Angličtině

Tato společnost je vhodná především pro pokročilé obchodníky, kteří mají již nějaké zkušenosti s obchodováním na finančních trzích. Díky možnosti získání vysokého kapitálu se jedná o jednu z nejzajímavějších investičních společností, nabízející obchodní kapitál.

2) FTMO

Toho, kdo není fanouškem zahraničních společnosti jistě potěší, že i v Čechách se najde společnost, která pomáhá začínajícím obchodníkům a podporuje je v jejich snu, stát se profesionálním traderem. I společnost FTMO nabízí možnost financování obchodního účtu o různých velikostech, samozřejmě až po splnění dvoukolové výzvy. Velkou výhodou je možnost zkušební 14 denní výzvy, při které si obchodník může vyzkoušet celý hodnotící proces a svou schopnost dodržovat obchodní pravidla a risk management. Obchodní účet lze u FTMO otevřít v 7 měnách (CZK, USD, EUR, CHF, CAD, GBP a AUD), což umožňuje vysokou míru diverzifikace kvůli možnostem kurzového rizika.

Financované obchodní účty

Obchodníci si mohou u FTMO zvolit podobu výzvy buď normální, nebo agresivní. Rozdíl je především v řízení peněz, kdy má obchodník k dispozici sice dvakrát větší riziko, ovšem je zároveň požadováno vyšší zhodnocení účtu a poplatek za výzvu je také vyšší. Výzva ve stylu Normální umožňuje financovat obchodní účty od výše 10 000 USD až do výše 200 000 USD. Tím ovšem navyšování obchodního kapitálu nekončí. FTMO nabízí totiž velkorysí plán navyšování kapitálu, v jehož rámci lze získat obchodní účet o velikosti 2 miliony USD. Rozdělení zisku je u FTMO v poměru 90/10, což je jeden z nejlepších výplatních poměrů, který lze získat v rámci fundovaného účtu.

Zdroj: ftmo.com

V případě, že obchodník splní všechny pravidla a uspěje jak ve fázi výzvy, tak v ověřovací fázi, bude mu s první výplatou vrácen poplatek v jeho plné výši. Podmínky, které jsou vyžadovány v rámci Agresivní výzvy, jsou zobrazeny v tabulce níže. Touto formou lze získat obchodní účet do velikosti 100 000 USD.

Zdroj: ftmo.com

Klady a zápory

• Česká společnost
• přívětivé rozdělení zisku 90/10
• plán navyšování obchodního kapitálu
• vrácení poplatku za výzvu

• dvoukolový proces výzvy

Výhodou tohoto investora je to, že poskytuje zákaznický servis v češtině. Také nabízí svým klientům propracované prostředí tradera, ve kterém jsou záznamy o statistikách obchodování, které může trader využít pro svůj rozvoj, nebo rozvoj své obchodní strategie. FTMO je vhodné především pro začínající obchodníky, kteří potřebují pevné a jasné vedení ke svému cíli, stát se profesionálním burzovním obchodníkem.

3) City Traders Imperium

Tato společnost má specifické požadavky na výkonnost obchodníků a i způsoby získání financovaného obchodního účtu se odlišují od konkurence. První odlišností je, že délka výzvy je omezena dobou trvání 1 rok. Během této doby musí obchodník provést minimálně 30 obchodů, aby byl považován za aktivního investora. Toto pravidlo tedy nahrává především swingovým nebo pozičním obchodníkům. 

Financované obchodní účty

Společnost City Traders Imperium nabízí klientům dva druhy obchodních účtů. První druh odpovídá svou charakteristikou a pravidly klasické výzvě, kdy si investor zvolí výši obchodního účtu, o který se během omezené časové doby a s předem nastaveným rizikem uchází. Druhý obchodní účet lze získat u této společnosti pouze za poplatek, kdy investor uhradí jednorázový poplatek za obchodní účet. Dále stačí už jen dodržovat pravidla rizika, aby investor o účet nepřišel. Přehled financovaných obchodních účtů je zobrazen níže.

Zdroj: citytradersimperium.com

Pokud by si investor natolik věřil, že nepotřebuje ztrácet čas výzvou, může si u společnosti City Traders Imperium zaplatit přístup na fundovaný obchodní účet a to bez jakýchkoliv výzev nebo ověřování schopností! Financování takovéhoto účtu je samozřejmě zpoplatněno větší částkou než je tomu v případě výzvy, ale jedná se o nejsnazší cestu získání fundovaného účtu na trhu. Podmínky obchodování jako portfolio manažer a velikosti obchodních účtů jsou zobrazeny níže.

Zdroj: citytradersimperium.com

Klady a zápory

• možnost získat financovaný účet bez nutnosti podstoupit výzvu
• ideální obchodní podmínky pro swingový a poziční trading
• velká mezinárodní společnost
• mnoho voleb výše obchodního účtu

• časové omezení výzvy na 1 rok
• zákaznická podpora pouze v Angličtině

Asi nejrychlejší možnost financování obchodního účtu nabízí společnost City Trade Imperium. Především její možnost získání financovaného obchodního účtu pouze za poplatek je velkým lákadlem, kdy investor obdrží obchodní účet bez jakýchkoliv podmínek nebo několika měsíčního trávení času obchodováním Výzvy. Tato společnost je vhodná pro obchodníky, kteří mají již reálné zkušenosti s obchodováním na finančních trzích.

4) the5ers

The5ers nabízí svým klientům dva modely výzvy, po jejichž splnění získá investor svůj financovaný obchodní účet. První možností, jak účet získat, je již známý model klasické výzvy, kdy obchodník musí projít dvěma ověřovacími fázemi, během kterých je po něm požadováno určité zhodnocení účtu, při zachování předem nastaveného rizika.

Financované obchodní účty

Tato společnost nabízí možnost absolvování výzvy v módu agresivním, kdy je po obchodníkovi požadováno vyšší zhodnocení účtu, ale zároveň má volnější ruce, co se týče rizika. Druhý mód je klasický, během kterého je požadováno zhodnocení účtu 6 %. Po dosažení tohoto zhodnocení má investor nárok na provizi ze zisku. Možnosti výběru obchodního účtu s pravidly jsou následující.

Zdroj: the5ers.com

Model Bootcamp – cílem této výzvy je splnit 3 jednotlivé fáze s různými požadavky na zhodnocení účtu, a dosáhnout tak na financovaný obchodní účet o velikosti 100 000 USD. Výhodou tohoto modelu jsou jeho pořizovací náklady. Obchodník na začátku výzvy uhradí poplatek 50 EUR a na konci, po splnění všech tří fází, musí obchodník zaplatit i druhý poplatek 250 EUR, aby získal obchodní účet. Při plnění jednotlivých fází výzvy nemá obchodník nárok na provizi. Při splnění všech částí Bootcampu je i nadále obchodníkovy navyšován kapitál na obchodním účtu, společně s jeho provizemi ze zisku. Tabulka navyšování je zobrazena níže.

Zdroj: the5ers.com

Tento investor nabízí svým klientům klasický model získání financí, kdy je nejprve potřeba podstoupit část Výzvy a jejím úspěšném splnění i ověřovací část. Velkou nevýhodou the5ers je nízké rozdělení kapitálu, které se s postupným nárůstem obchodního účtu zvyšuje, ale i tak může trader dosáhnout na rozdělení zisku pouhých 80 %.

5) OneUp Trader

Pokud nejste fanoušci obchodování na Forexu nebo s CFD kontrakty, může pro vás být alternativou financování obchodního účtu na Futures. Společnost OneUp Trader nabízí investorům do futures možnost získat financovaný obchodní účet a to díky pouze jednokolovému hodnotícímu programu. Tento hodnotící systém je totožný s těmi, které jsme si již představili u Forexu. Investor si zvolí výši obchodního účtu a 30 dní obchoduje dle vlastní obchodní strategie. Během tohoto období je potřeba dodržet všechny pravidla řízení rizika a dosáhnout určitého zhodnocení účtu. U této společnosti je možné si otevřít zkušební obchodní účet na 14 dní, na kterém si lze obchodování s futures vyzkoušet.

Financované obchodní účty

Společnost OneUp Trader nabízí celkem čtyři varianty obchodních účtů, které se mezi sebou liší velikostí a pravidly řízení rizika. Rovněž je u nich požadováno v hodnotící fázi rozdílné zhodnocení účtu.

Zdroj: oneuptrader.com

Klady a zápory

• pouze jedno kolo hodnotící výzvy
• více jak 20 platforem pro obchodování
• obchodní statistiky
• velká mezinárodní společnost
• možnost demo účtu

• nižší procento provize
• zákaznická podpora pouze v Angličtině

Investování do futures je jedna z královských disciplín. Tento poněkud finančně náročnější způsob obchodování přímo svádí k tomu, aby investor využil možnost financování svého obchodního účtu a tím si jednak rozšířil své obchodní portfolio a jednak snížilo riziko ztráty, Protože po získání profesionální smlouvy u OneUp Trader jsou společností kryty všechny případné ztráty (do výše 10 % obchodního účtu).

6) Billions Club

Billions Club je moderní obchodní platforma, která nabízí obchodníkům možnost obchodovat s virtuálním kapitálem na demo účtech a vydělávat reálné zisky. Jádrem jejich nabídky je Billions Club Trading Challenge – hodnotící program určený k identifikaci nejvýkonnějších obchodníků. Účastníci této výzvy získávají přístup k demo účtům s virtuálními penězi, což jim umožňuje obchodovat, aniž by riskovali osobní prostředky.

Proces začíná výzvou, kde jsou obchodníci hodnoceni na základě své schopnosti být trvale ziskoví. Abyste se mohli této výzvy zúčastnit, je třeba uhradit vstupní poplatek v intervalu od 54 do 999 dolarů. Od poplatku se odvíjí i výše virtuálních peněz, které budete mít k dispozici – 5 000 až 200 000 dolarů. Tato výzva je rozdělena do dvou fází, z nichž každá má konkrétní ziskové cíle a limity maximálních ztrát.

• V první fázi je vyžadován 8% ziskový cíl, zatímco ve druhé fázi je stanoven 5% cíl. Pozor, poté, co úspěšně zvládnete první fázi, dostanete nový účet a v druhé fázi začínáte opět “od nuly”.
• Obchodníci také musí dodržovat limity maximálních denních a celkových propadů hodnoty virtuálních peněz. Maximální denní limit přitom činí 4 % a celkový limit je stanoven na 9 %.
• Výhodou je, že na dokončení jednotlivých fází máte neomezené množství času. Minimálně však musíte obchodovat alespoň 3 dny.

Zdroj: billionsclub.com

Financované obchodní účty

Po úspěšném dokončení výzvy obchodníci projdou kontrolou výkonnosti a KYC. Pokud projdou, je jim nabídnuta smlouva s partnerskou obchodní firmou Billions Club. Tato firma poskytuje přístup k demo účtům s virtuálními prostředky, což obchodníkům umožňuje provádět obchody bez osobního finančního rizika.

Dostanete k dispozici nový obchodní účet (to znamená, že zisky z výzvy jsou anulovány) a z tohoto účtu inkasujete od začátku získávají 90% podíl na zisku, přičemž nejsou stanoveny žádné další ziskové cíle. Obchodníci tak mohou obchodovat vlastním tempem.

Billions Club také klade důraz na vzdělávání a zapojení komunity. Nabízejí vzdělávání související s obchodováním prostřednictvím Billions Academy a zprostředkovávají komunitu obchodníků na Discordu, kde mohou členové sdílet své strategie a zkušenosti.

Klady a zápory

• Bezrizikové obchodní prostředí: Obchodníci používají virtuální kapitál na demo účtech, čímž se eliminuje riziko ztráty osobních prostředků. Toto nastavení je krom jiného ideální pro zdokonalování obchodních dovedností bez finančního ohrožení
• Vysoký podíl na zisku: Úspěšní obchodníci získávají štědrý 90% podíl na zisku, který je ve srovnání s mnoha jinými obchodními platformami pozoruhodně vysoký
• Žádná časová omezení: Neexistence časového limitu pro dokončení fází obchodních výzev umožňuje obchodníkům pracovat vlastním tempem, což snižuje tlak a potenciálně vede k lepším obchodním rozhodnutím
• Vzdělávací zdroje a komunita: Billions Club poskytuje vzdělávací obsah prostřednictvím Billions Academy a podporuje komunitu obchodníků pro sdílení znalostí

• Vstupní poplatek za výzvu: Účastník musí za vstup do obchodní výzvy zaplatit předem
• Tlak na ziskovost: Navzdory virtuálnímu prostředí může nutnost splnit konkrétní ziskové cíle ve fázích výzvy vyvolat stres a ovlivnit tak výkonnost obchodování

Závěr

Financování obchodního účtu je jednou z prvních otázek, které musí začínající obchodník vyřešit. Pro ty, kteří nemají dostatečný objem peněz, aby si mohli dovolit financovat svůj trading, ale zároveň mají chuť a schopnosti na to, podstoupit výzvu, mají určitě možnost výrazně urychlit svůj rozvoj a dosáhnout i na zajímavé velikosti fundovaných obchodních účtů. Ovšem investiční společnosti vám nedají své finance zadarmo. Je totiž potřeba dodržovat mnoho pravidel, která ovšem nemusí být vhodná ani pro psychiku tradera a ani pro jeho obchodní strategii. Proto je velmi důležité si nalézt takového investičního partnera, který nabízí podmínky vhodné přímo pro vaše obchodní nastavení.

Obchodníci by si také měli zjistit, například z recenzí, zda se jedná o solventní společnost, která dodržuje všechny právní i mravní standardy. Možnost získání vyššího kapitálu může být pro mnoho obchodníků velmi lákavá, čehož se podvodné společnosti snaží využít, a pouze prodávají vidinu bohatství, bez skutečné hodnoty.

Další zdroje informací

• XTB (Trading (Obchodování) – co to je?)
• OK News (Does Becoming a Funded Trader Improve Your Finances and Lifestyle?)