Tahle růstová akcie nestojí za pozornost jen kvůli rychlému růstu – ale hlavně kvůli tomu, že roste a zároveň je levná. To je kombinace, která na trhu nevydrží dlouho.
Zatímco řada jiných růstových titulů je i po letošní volatilitě stále předražená, akcieRemitly Global nabízí něco jiného: rozumnou valuaci, rostoucí tržní podíl a podnikání v odvětví, které má stále velký potenciál.
Tento mladý hráč v oblasti platebního styku má aktuálně hodnotu přes 4 miliardy dolarů – a právě teď může být ideální moment k nákupu.
Revoluce na trhu s remitencemi
Trh s mezinárodními převody peněz – tzv. remitencemi – prochází zásadní proměnou. Lidé čím dál častěji opouštějí tradiční pobočky a přecházejí na moderní digitální platformy. A právě tady přichází na scénu Remitly.
Tato fintechová společnost patří mezi lídry digitální transformace. Ve čtvrtém čtvrtletí roku 2024 měla již 7,8 milionu aktivních zákazníků, což představuje meziroční růst o 32 %.
Klíč k tomuto úspěchu je přitom prostý – jednoduché rozhraní, nižší poplatky a výrazně lepší uživatelský zážitek než u tradičních hráčů jako Western Union.
Jen ve čtvrtém čtvrtletí loňského roku zpracovala Remitly převody v hodnotě 15,4 miliardy dolarů a momentálně drží už přibližně 3% podíl na globálním trhu.
Ziskovost na obzoru
V minulosti byly zisky společnosti poměrně nízké – důvodem byly především vysoké investice, které měly podpořit růst. Výsledky za rok 2024 ale ukázaly, že se tato strategie začíná vyplácet.
Tržby dosáhly 1,26 miliardy dolarů a hrubá marže se přiblížila 60 %.
A přestože Remitly stále vykazuje provozní ztrátu, je potřeba ji vnímat v kontextu:
více než 300 milionů dolarů bylo investování do marketingu
do vývoje a technologií bylo investováno dalších téměř 300 milionů dolarů
Právě tyto výdaje tvoří základ, na kterém může společnost stavět budoucí ziskovost.
Trendy z posledních kvartálů navíc naznačují pozitivní směr – provozní ztráta se zmenšuje a Remitly je čím dál blíže dosažení rentability.
Pokud se tedy podaří udržet náklady pod kontrolou, mohla by společnost během několika let dosáhnout ziskových marží kolem 20 %.
Akcie Remitly se obchodují s poměrně nízkým oceněním – při tržní kapitalizaci kolem 4 miliard dolarů se zdají být podhodnocené.
Pokud bude růst tržeb pokračovat současným tempem, mohla by společnost do pěti let překročit hranici 3 miliard dolarů v ročních příjmech. Při očekávané ziskové marži 20 % by to znamenalo čistý zisk na úrovni 600 milionů dolarů ročně.
Takový výkon by výrazně srazil poměr ceny k zisku (P/E) pod hranici 10 – a vytvořil by tak atraktivní investiční příležitost pro dlouhodobé investory.
Pro každého, kdo hledá kombinaci růstu a rozumného ocenění, představuje Remitly vzácnou příležitost, která vyčnívá mezi jinak často předraženými růstovými tituly.
Uvažujete o investování do akcií Remitly Global? Vyzkoušejte XTB:
U 66,02 % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
Poslouchejte. Buďte v obraze!
Chcete lépe rozumět finančním trhům? V podcastu Burza s odstupem každý týden rozebíráme klíčové dění na trzích. V podcastu Kam tečou peníze se pak do hloubky věnujeme ekonomice, politice a investičním příležitostem.
Poslouchejte a odebírejte naše podcasty a získáte větší jistotu při investování a přehled o tom nejdůležitějším.
Student Vysoké školy ekonomické v Praze se zaměřením na finance a investování. O finanční trhy a kryptoměny se dlouhodobě zajímá a sleduje jejich každodenní vývoj.
Abychom Vám mohli poskytnout co nejlepší služby, používáme různé technologie, mezi které patří i soubory cookies.
Váš souhlas s použitím těchto technologií nám umožní zpracovávat údaje, jako je Vaše chování při používání našeho webu. Díky tomu můžeme náš web dále zlepšovat. Nesouhlas nebo odvolání souhlasu může nepříznivě ovlivnit určité vlastnosti a funkce těchto webových stránek.
Technické
Vždy aktivní
Technické cookies jsou nezbytně nutné pro legitimní účel umožnění použití služby, kterou si náš čtenář nebo uživatel výslovně vyžádal navštívením stránek a není možné je vypnout.
Předvolby
Technické uložení nebo přístup je nezbytný pro legitimní účel ukládání preferencí, které nejsou požadovány odběratelem nebo uživatelem.
Statistiky
Cookies využívané výhradně pro statistické a analytické účely, abychom naše stránky mohli neustále zlepšovat dle toho, jak se naši čtenáři a uživatelé chovají a jaké mají preference.Technické uložení nebo přístup, který se používá výhradně pro anonymní statistické účely. Bez předvolání, dobrovolného plnění ze strany vašeho Poskytovatele internetových služeb nebo dalších záznamů od třetí strany nelze informace, uložené nebo získané pouze pro tento účel, obvykle použít k vaší identifikaci.
Marketing
Cookies používané k vytvoření uživatelských profilů za účelem zobrazování reklamy nebo sledování chování na webových stránkách pro podobné marketingové účely.
94 %
89 %
