FinexAkcieNejlepší fond na pasivní příjem? 3 důvody, proč ho investoři milují!
Nejlepší fond na pasivní příjem? 3 důvody, proč ho investoři milují!
Hledáte stabilní dividendy bez lovu těch „správných akcií“? V tomto článku si představíme jedno konkrétní ETF, které nyní může být výbornou volbou. Proč a jak jej nakoupit?
Investoři, kteří si přejí získat expozici vůči dividendovým akciím se stabilní a zvyšující se dividendou, mohou kromě konkrétních akciových titulů zabrousit také do ETF fondů, které jsou dnes zaměřeny prakticky na cokoliv.
Při hledání kvalitních dividendových titulů jsme proto svou pozornost upnuli nejen na samotné dividendové akcie, ale právě i na tyto fondy.
A aktuálně nám z toho vychází jedno ETF, které nad ostatními značně vyčnívá – Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD).
Vývoj ceny Schwab U.S. Dividend Equity ETF za posledních 10 let
Tento fond nás velmi zaujal, a proto bychom se rádi podělili o naše poznatky i důvody, proč si myslíme, že se nyní jedná o jedno z vůbec nejlepších ETF zaměřených na dividendy, které si můžete do svého portfolia přidat.
Prvním hnacím motorem je stabilně rostoucí příjem z dividend. Tento neustále se zvyšující pasivní příjem nám umožňuje dále investovat a směřovat k finanční nezávislosti právě skrze spolehlivě vyplácené dividendy.
Fond sleduje index, který chytře vybírá 100 společnostís mimořádně vysokým výnosem na základě kvality a růstu jejich dividend.
Strategie fondu se soustředí výhradně na podniky, které prokazují silné finanční zdraví a celkovou stabilitu.
Zdroj: data z schwabassetmanagement.com
Top 10 nejvíce zastoupených společností ve fondu Schwab U.S. Dividend Equity ETF.
Základem úspěchu je pečlivý screening zaměřený na minimálně pětiletou historii růstu výplat. To zaručuje výběr těch nejodolnějších firem a jejich akcií na současném trhu. Aktuálně tak toto ETF nabízí solidní dividendový výnos kolem 3,5 %.
Srovnání: SCHD vs. S&P 500
Metrika
Schwab U.S. Dividend (SCHD)
Index S&P 500 (SPY/VOO)
Dividendový výnos
~3,50 %
~1,15 %
Průměrný růst dividend (5 let)
~8,20 %
~5,10 %
Průměrný roční výnos (od 2011)
12,9 %
~11,5 %
Počet držených akcií
100 (Kvalitní výběr)
500 (Tržní váha)
Zaměření
Cash-flow a finanční zdraví
Celý americký trh
Tento výnos je zhruba třikrát vyšší, než kolik v průměru poskytuje americký index S&P 500. Díky tomu lze v porovnání s jinými alternativami vygenerovat mnohem více pasivního příjmu z každého investovaného dolaru.
Zdroj: ycharts.com
Porovnání výkonnosti S&P 500 a Schwab U.S. Dividend Equity ETF (včetně reinvestovaných dividend).
Nesmírně důležité je také to, že společnosti v tomto fondu své dividendy pravidelně zvyšují. Za posledních pět let zvedly tyto vybrané podniky své výplaty o více než 8 % ročně.
Výsledkem je, že tento výjimečný fond investorům na pravidelné bázi distribuuje stále více hotovosti, a to zcela bez nutnosti jakýchkoliv dalších vkladů.
Pro maximální využití efektu složeného úročení je však potřeba vyplacené dividendy reinvestovat a svou pozici ideálně i nadále navyšovat.
Zejména v případě, kdy se chcete dostat do situace, kdy u vás bude spolehlivě fungovat takzvané pravidlo 4 %.
Jak koupit Schwab U.S. Dividend Equity ETF z ČR?
Tento oblíbený fond jako český investor koupíte pouze přes tradičnější brokery, mezi které patří například Fio eBroker či Patria.
Na základě našich zkušeností se u výše uvedených brokerů vyplatí nakupovat toto ETF zhruba od částky 1 000 dolarů výše, a to vzhledem k výši komise za realizaci investice.
Dividendový výnos však není jediným lákadlem
Druhým důvodem k radosti jsou vysoké celkové výnosy – tedy parádní kombinace vyplacených dividend a růstu samotné ceny. Od svého založení v říjnu 2011 fond doručil průměrný roční výnos úctyhodných 12,9 %!
Jsou to přitom především udržitelné zisky firem, které tvoří primární faktor pohánějící tento atraktivní růst.
Historická data z trhu navíc jasně ukazují, že společnosti pravidelně zvyšující své dividendy dlouhodobě překonávají zbytek trhu.
Zdroj: tradingview.com
Klíčové údaje o Schwab U.S. Dividend Equity ETF k 3. březnu 2026.
Podle statistik tyto firmy stabilně generují průměrný roční výnos převyšující 10 %. Tyto hodnoty tak výrazně zastiňují podniky, které dividendy vůbec nevyplácejí, nebo je naopak dokonce snižují.
Pavel je zkušený redaktor a analytik, který se v ekosystému kryptoměn pohybuje již po mnoho let. Ve své publikační činnosti se zaměřuje především na analýzy a novinky týkající se kryptoměn a akciového trhu, ale cizí mu nejsou ani hloubkové recenze kryptoměnových platforem či fyzických produktů spojených s tímto odvětvím.
Díky dlouholetým zkušenostem z několika tržních cyklů se dokáže na kryptoměnovém i akciovém trhu pohybovat a srozumitelně předávat své postřehy.
„Cena je to, co zaplatíte. Hodnota je to, co získáte.” – Warren Buffett
Abychom Vám mohli poskytnout co nejlepší služby, používáme různé technologie, mezi které patří i soubory cookies.
Váš souhlas s použitím těchto technologií nám umožní zpracovávat údaje, jako je Vaše chování při používání našeho webu. Díky tomu můžeme náš web dále zlepšovat. Nesouhlas nebo odvolání souhlasu může nepříznivě ovlivnit určité vlastnosti a funkce těchto webových stránek.
Technické
Vždy aktivní
Technické cookies jsou nezbytně nutné pro legitimní účel umožnění použití služby, kterou si náš čtenář nebo uživatel výslovně vyžádal navštívením stránek a není možné je vypnout.
Předvolby
Technické uložení nebo přístup je nezbytný pro legitimní účel ukládání preferencí, které nejsou požadovány odběratelem nebo uživatelem.
Statistiky
Cookies využívané výhradně pro statistické a analytické účely, abychom naše stránky mohli neustále zlepšovat dle toho, jak se naši čtenáři a uživatelé chovají a jaké mají preference.Technické uložení nebo přístup, který se používá výhradně pro anonymní statistické účely. Bez předvolání, dobrovolného plnění ze strany vašeho Poskytovatele internetových služeb nebo dalších záznamů od třetí strany nelze informace, uložené nebo získané pouze pro tento účel, obvykle použít k vaší identifikaci.
Marketing
Cookies používané k vytvoření uživatelských profilů za účelem zobrazování reklamy nebo sledování chování na webových stránkách pro podobné marketingové účely.
94 %
90 %
