Průměrný Čech si letos v investičních podílových fondech vydělal 5,51 %

Průměrný Čech si od počátku letošního roku v investičním podílovém fondu vydělal 5,51 %. Výrazně se také rozevřely nůžky mezi jednotlivými typy fondů – ty akciové se vezly na pozitivní vlně dosahování dalších rekordů na mnoha burzách. Tyto závěry vyplývají z Indexu českého investora (CII750) společnosti Swiss Life Select a agentury Thomson Reuters, který sleduje výkonnost 750 investičních fondů působících na českém kapitálovém trhu.

Na předních místech se v Indexu českého investora umisťovaly fondy z oblasti hodnotových akcií, jako jsou finanční a energetické akcie. Ty si ale znatelný náskok vybudovaly v prvním čtvrtletí, v tom druhém již většinou lehce zaostaly za fondy růstových akcií.

“Vyššího zhodnocení dosahuje letos dynamický český investor držící v portfoliu akciové podílové fondy. Ty mu za uplynulé dva kvartály přinesly podle Indexu českého investora zisk 11,34 %. Naopak horší výkonnosti čelí konzervativní investor, když jsou dluhopisové fondy po půl roce de facto na stejné výchozí úrovni,” komentoval vývoj hlavní analytik Fincentrum & Swiss Life Select Richard Bechník pro ČTK.

Nepřehlédněte: Jak vybrat správný investiční fond a na co si dát pozor?

Investice ovlivnil i vývoj měn

V kurzu amerického dolaru se česká koruna sice během pololetí nacházela na úrovni z počátku roku, vůči euru ale zaznamenala výrazné posílení. U eurových investic tak vyšší tempo růstu vykázaly podílové fondy měnově zajištěné do české koruny.

Regionálně slušných výsledků dosahovaly cenné papíry především ze střední Evropy, které se podařilo zmírnit šíření nákazy koronavirem. V rámci akciových trhů finanční sektor těžil z očekávaného rychlejšího zvedání úrokových sazeb než ve většině ostatních regionů.

První pololetí bylo horší pro dluhopisové fondy, komoditní se naopak zhodnotily více

Celkově z dat vyplývá, že dluhopisovým fondům se dařilo o něco hůře. Komoditní fondy naopak svým investorům dělaly radost – zvláště se dařilo těm, které se orientují na ropu či například měď. Naopak hůře si vedly fondy, které svou hodnotu odvíjí od ceny zlata.

Dále téměř zanikly rozdíly mezi rizikovějšími a bezpečnými dluhopisy, v prvním kvartále přitom rizikovější vysoko úročené dluhopisy jasně dominovaly. Přitažlivější pak začaly být peněžní fondy zaměřené na repo operace v české koruně, které podpořilo zvednutí úrokových sazeb ČNB.

Čtěte také: Neumíte se rozhodnout mezi podílovými fondy a ETF? Poradí vám tento článek.

Majetek v podílových fondech narostl o 29 miliard

Dle dat Asociace pro kapitálový trh se za první čtvrtletí aktuálního roku majetek ve fondech kolektivního investování zvýšil meziročně o 29 miliard na celkových 619 miliard korun (což je shodné s přílivem peněz do akciových fondů ve světě).

Jak si letos vedou vaše prostředky investované do fondů – jste na tom lépe nebo hůře než průměrný Čech?