Špinavé peníze financují terorismus, drogy a obchod s lidmi. Je důvod se bát?

Nebudeme si nic nalhávat, protože v dnešní době je finanční kriminalita brána jako regulární byznys, jehož cílem je parazitovat na finančním systému.

Útočníci se snaží okrádat o peníze mnohdy zcela nezainteresované osoby jako jsou investoři, spořitelé, pojištěnci atd., kteří pouze využívají služeb instituce, proti kterým je obvykle tato agrese primárně vedena.

Jak to tak již bývá, v rámci finanční kriminality je nejvíce poškozený především koncový uživatel a instituce sama obvykle utrpí maximálně šrám na své pověsti.

V tomto článku se podíváme na výzkum společnosti Nasdaq, který je věnovaný odbornému výzkumu a kvantifikování finanční kriminality ve světě. Kde je potřeba se zlepšit a jaká jsou největší rizika? To vše se dozvíte v tomto článku.

Hlavní hrozby

Výzkum společnosti Nasdaq odhalil, že k největšímu procentu podvodů dochází pomocí metod rychlých plateb – pomocí kreditní nebo debetní karty.

Na druhém místě se umístily podvodné metody, které využívají tzv. “finančních mulů”, což jsou obvykle zprostředkovatelé určité transakce tak, aby bylo složité vypátrat, odkud peníze pocházejí a kam směřují. Na chvostu tabulky hrozeb skončily podvody spáchané pomocí firemních emailů.

Zdroj: nasdaq.com

Firmy v tomto ohledu očekávají výraznou pomoc od regulatorních orgánů, které by měly v nadcházejících 5-10 letech zveřejnit seznam metod a postupů, jak se finanční kriminalitě bránit.

Celkem 25 % respondentů také uvedlo, že aktivně pracuje na tom, aby jejich technologické zázemí bylo o krok napřed před metodami útočníků.

Možnosti řešení

Naprostá většina respondentů očekává, že řešení finanční kriminality bude spočívat v nových technologiích, které mají být spojeny s umělou inteligencí a strojovým učením.

70 % respondentů očekává, že jejich organizace v nadcházejících 1-2 letech zvýší výdaje na AI a strojové učení

Dále 65 % respondentů uvedlo, že klíčem ke snížení dopadů finanční kriminality je predikování útoků. Společnosti se také shodly na tom, že je nezbytné do těchto nových technologií investovat.

Z toho mohou samozřejmě těžit společnosti, které se zabývají kyberbezpečností a prevencí finanční kriminality.

3 nadupané akcie kybernetické bezpečnosti. Vyplatí se čekat na lepší cenu?

Závěr

V rámci finančního systému se v roce 2023 objevilo 3,1 miliardy špinavých peněz, z nichž bylo nejvíce použito na obchod s drogami.

Společnosti v nadcházejících 5-10 letech očekávají výraznou pomoc regulátorů a sestavení metod ochrany před finančními podvody. Již nyní však podniky investují do kyberbezpečnosti, která má být zaměřená především na predikci budoucích útoků a na realizaci preventivních opatření.