FinexAnalýzy+270 % za rok! Co žene tyto akcie k historickým maximům?
+270 % za rok! Co žene tyto akcie k historickým maximům?
Digitální banka SoFi zažívá raketový růst akcií a klientů, a díky inovacím předbíhá tradiční banky. Bance se daří zůstávat v zisku a analytici věří v silnou budoucnost. Jaká jsou skrytá rizika?
SoFi Technologies je inovativní bankou, která se stává významnou silou ve světě finančních služeb. Od svých konkurentů se liší tím, že svoje služby nabízí výhradně online bez existence rozsáhlé sítě “kamenných” poboček.
Za posledních 12 měsíců vzrostly akcie SoFi o impozantních 270 %, což je typické spíše pro technologické společnosti než bankovní domy. Tento růst vyvolává otázku, zda bude tato dynamika pokračovat i v dalším roce.
Chcete investovat do akcií SoFi? Zvažte brokera XTB!
SoFi, která byla původně založena se zaměřením na studentské půjčky, výrazně rozšířila své portfolio a nyní nabízí služby, jako jsou hypotéky, osobní půjčky a nástroje pro obchodování s akciemi.
Strategické akvizice, jako například koupě společnosti Galileo v roce 2020, posílily její fintechové schopnosti, zatímco získání bankovní licence v USA v roce 2022 usnadnilo spuštění digitální banky.
Expanze a růst společnosti
Sázka na digitální strategii umožnila SoFi rychlejší expanzi než tradičním bankám s “kamennými” pobočkami. Využití digitálních technologií a dat prostřednictvím umělé inteligence dále vedlo k optimalizaci služeb, jejichž obliba roste.
Počet klientů se zvýšil z 2,5 milionu v roce 2021 na 10,1 milionu do konce roku 2024, zatímco počet využívaných produktů vzrostl z 1,9 milionu na 14,7 milionu.
Příjmy zaznamenaly složenou roční míru růstu (CAGR) ve výši 37 % a vzrostly z 1,01 miliardy USD na 2,61 miliardy USD.
Růst SoFi podporují převážně mileniálové a generace Z, kteří upřednostňují pohodlí digitálního bankovnictví. Rozmanitost služeb, jako je například bezplatná aplikace Relay, ale přitahuje i širší spektrum uživatelů.
Prognózy pro rok 2025 jsou velice slibné a naznačují až 30% nárůst členské základny.
Finanční výkonnost a předpovědi pro SoFi
Zdroj: www.tradingview.com
Tržby a provozní zisk SoFi Technologies
Růst společnosti potvrzují tržby, které v Q2 2025 stouply o 32 % a dosáhly 1,13 miliardy USD.
Pokud jde o ziskovost, SoFi dosáhla celoročního zisku poprvé v roce 2024. Ziskovost pokračuje již sedm čtvrtletí po sobě, což potvrzuje potenciál této dlouhodobé investice.
Efektivní obchodní model SoFi se odráží v jejích maržích, které také kontinuálně rostou. Aktuální marže EBITDA je 18,62 %, přičemž o rok dříve to bylo jen 11,06 %.
Výhledy na rok 2025 jsou optimistické. Analytici předpokládají, že upravené tržby SoFi vzrostou v roce 2025 o 31 %, přičemž upravený zisk EBITDA by mohl ve stejném období vzrůst o 48 %.
Úspěch společnosti se projevuje v růstu akcií. Ty překonaly předchozí historické maximum na ceně 28,2 USD, které akcie dosáhly po IPO v listopadu 2020. Překonání této rezistence vytváří z pohledu technické analýzy prostor pro další růst.
Současné ocenění je na úrovni 10násobku tržeb (P/S) a 60násobku zisku (P/E). Tato vysoká čísla jsou typická pro rychle rostoucí společnosti a naznačují, že investoři mají důvěru v budoucí růst.
To je ale zároveň i rizikem. Pokud totiž výsledky zůstanou za očekáváním analytiků, akcie by mohla provést hlubší korekci.
V případě investice do SoFi by investoři měli také myslet na potenciální změny úrokových sazeb, které pravděpodobně budou dále klesat.
Klesající úrokové sazby totiž budou mít negativní dopad na čistý úrokový výnos. Na druhou stranu by to mohlo mít i pozitivní vliv, pokud dojde k růstu objemu poskytnutých úvěrů, čímž by se propad čistého úrokového výnosu vykompenzoval.
Víte, že máme dva podcasty? V krátkém podcastu Burza s odstupem každý týden odhalujeme to nejzajímavější, co se na finančních trzích stalo.
Dvakrát do měsíce si pak můžete poslechnout podcast Kam tečou peníze, kde se do hloubky věnujeme ekonomice, politice a tomu do jakých finančních aktiv může být zajímavé investovat.
Získejte díky těmto podcastům exkluzivní pohled na investiční strategie a naučte se, jak správně investovat a nakládat s osobními financemi.
Odebírejte a poslouchejte tyto podcasty, ať vám nic zajímavého neunikne.
Vladimír vystudoval ekonomiku a management na VUT – Podnikatelské fakultě v Brně. Je držitelem mezinárodního účetního certifikátu ACCA, což mu dává solidní předpoklady pro analýzy účetních výkazů firem. Zkušenosti s oceňováním firem a auditem velkých mezinárodních společností kotovaných na burze získal u PricewaterhouseCoopers. Později působil v bankovnictví na pozicích ředitele controllingu a interního auditu.
V roce 2017 zahájil svoji novou kariéru soukromého analytika a copywritera se zaměřením na finanční trhy, investice, trading a různá podvodná schémata. Kromě psaní článků a e-booků o financích se Vladimír věnuje výuce angličtiny. Je aktivní na platformě X, kde jej můžete sledovat pod profilem KMFTraders.
Motto: “Na každém kroku záleží. Keep moving forward.”
Abychom Vám mohli poskytnout co nejlepší služby, používáme různé technologie, mezi které patří i soubory cookies.
Váš souhlas s použitím těchto technologií nám umožní zpracovávat údaje, jako je Vaše chování při používání našeho webu. Díky tomu můžeme náš web dále zlepšovat. Nesouhlas nebo odvolání souhlasu může nepříznivě ovlivnit určité vlastnosti a funkce těchto webových stránek.
Technické
Vždy aktivní
Technické cookies jsou nezbytně nutné pro legitimní účel umožnění použití služby, kterou si náš čtenář nebo uživatel výslovně vyžádal navštívením stránek a není možné je vypnout.
Předvolby
Technické uložení nebo přístup je nezbytný pro legitimní účel ukládání preferencí, které nejsou požadovány odběratelem nebo uživatelem.
Statistiky
Cookies využívané výhradně pro statistické a analytické účely, abychom naše stránky mohli neustále zlepšovat dle toho, jak se naši čtenáři a uživatelé chovají a jaké mají preference.Technické uložení nebo přístup, který se používá výhradně pro anonymní statistické účely. Bez předvolání, dobrovolného plnění ze strany vašeho Poskytovatele internetových služeb nebo dalších záznamů od třetí strany nelze informace, uložené nebo získané pouze pro tento účel, obvykle použít k vaší identifikaci.
Marketing
Cookies používané k vytvoření uživatelských profilů za účelem zobrazování reklamy nebo sledování chování na webových stránkách pro podobné marketingové účely.
94 %
90 %
