Začněte psát a výsledky vyhledávání se zobrazí zde...

Premium Jak ochránit své portfolio před inflací, krizí a nepřicházet tak o těžce vydělané peníze?

Inflace není jen číslo v ekonomických statistikách. Podívejte se, jak různé faktory mohou zasáhnout vaši peněženku. Naučte se, jak chránit své peníze před znehodnocením.

Matěj Bajer
Jméno Příjmení
Popisek autora
Informace o autorovi článku
Ověřeno
Jak ochránit své portfolio před inflací, krizí a nepřicházet tak o těžce vydělané peníze?
Zdroj: depositphotos.com

Inflace je často diskutovaným, avšak složitým ekonomickým jevem, jehož měření a pochopení může být pro mnoho lidí matoucí.

Oficiální údaje o inflaci a její reálný dopad na jednotlivce se mohou výrazně lišit, což způsobuje řadu nedorozumění.

Klíčovým faktorem je složení spotřebního košíku, který se v každé zemi liší a odráží různé životní náklady. Zároveň však oficiální statistiky často podceňují náklady na bydlení a další významné položky, což zkresluje celkový obraz inflace.

Centrální banky, včetně amerického Fedu, ECB nebo České národní banky, se dlouhodobě snaží udržet inflaci na určité úrovni prostřednictvím konkrétních opatření, včetně tištění peněz.

Tento text se podrobně zabývá rozdíly mezi oficiální a reálnou inflací, faktory, které na ni působí, a nabízí různé strategie, jak se proti inflaci chránit.

Pro investory i obyčejné lidi je klíčové porozumět těmto dynamikám, aby mohli efektivně spravovat své osobní finance a zabezpečit se proti inflačním rizikům.

Pokud vás tedy zajímá, jak ochránit peníze před inflací, jste na správném místě, protože v tomto textu se dozvíte vše podstatné.

Jak ochránit peníze před inflací v kostce
  • Oficiální výpočet inflace závisí na složení spotřebního košíku, který se liší mezi zeměmi a jednotlivci, což může zkreslovat reálnou inflaci.
  • Oficiální inflace často podhodnocuje náklady na bydlení, které ve skutečnosti tvoří významnou část výdajů domácností.
  • Vládní záchranné balíčky a tištění peněz mohou zvýšit inflaci, pokud se nezvýší reálný objem výroby nebo služeb.
  • K ochraně před inflací mohou investoři využít různé strategie, jako jsou nákupy akcií, zlata, stříbra nebo protiinflačních dluhopisů.

Obsah článku o ochraně před inflací a finanční krizí

Inflace reálná versus oficiální – Jaký je rozdíl?

Výpočet inflace je opředen hned několika záhadami a pochybnostmi. Tak jako každá důležitá ekonomická statistika podléhá často dezinterpretaci a manipulacím. Uveďme si hned několik úskalí.

Na prvním místě je to složení spotřebního košíku. Jednak je v každé zemi jiné a také se vždy liší pro každého z nás.

Zatím jste si přečetli pouze 15 % článku. Chcete-li si přečíst zbývajících 85 % článku, staňte se Premium členem!

Předplatné může být zrušeno kdykoliv
Finex Premium
Líbil se vám tento článek?
29
1

Autoři

Publicista a investor s více než desetiletou praxí.

První zkušenosti získal na pražské burze. Následně se specializoval na evropské, zejména francouzské, a zámořské trhy. V současné době se zaměřuje především na hodnotové investování, přičemž při svém rozhodování zohledňuje měnovou politiku a geopolitickou situaci ve světě.

Doktorát z filosofie získal v Paříži. Rád píše o slavných investorech a snaží se poučit z jejich rozhodnutí. Věří, že je vždy užitečné napodobovat ty nejlepší v oboru. Mezi jeho oblíbené investory patří Ray Dalio, Warren Buffett, Michael Burry a Charles Gave.

„Chcete-li na trzích vydělávat peníze, musíte myslet samostatně a být skromní.“ – Ray Dalio

Přečíst více

Publicista a aktivní investor s více než desetiletou praxí preferující strategii hodnotového investování.

O investování a finanční trhy se začal zajímat v roce 2013, kdy si prošel náročnou zkušeností jako aktivní denní obchodník. Tato negativní zkušenost vedla k hlubšímu studiu, které mu v následujících letech umožnilo dlouhodobě a úspěšně investovat.

Ve své strategii kombinuje pasivní a aktivní přístup s důrazem na akciové trhy. Inspiraci čerpá z metod Warrena Buffetta a Benjamina Grahama, stejně jako od českého investora Daniela Gladiše. Svým čtenářům předává nabyté vědomosti prostřednictvím článků zaměřených na investiční strategie, psychologii obchodování a analýzy jednotlivých akcií

„Největším nepřítelem investora jsou jeho vlastní emoce.“ – Benjamin Graham

Přečíst více

Nadšenec do finančních trhů a aktivní investor s desetiletou historií, který se aktuálně soustředí na pasivní investování. Svůj hluboký zájem o finance a investice zhmotňuje do budování Finexu s jasným cílem – stát se nejlepší platformou svého druhu v Česku a na Slovensku.

Matěj věří, že Finex je místem, kde každý člověk s touhou investovat do své budoucnosti najde užitečné rady, návody i inspiraci.

“Cesta investora je náročná. Musíme se vzdělávat a věnovat hromadu času práci. Ale víte co? Ta nezávislost, svoboda a samozřejmě i výdělky za to opravdu stojí.”

Přečíst více

Sdílejte tento článek

Mohlo by vás zajímat

Diskuze (4 komentáře)

Připojte se k diskuzi

Pro přidání komentáře se prosím přihlašte ke svému uživatelskému účtu.

Jan

Zdravim,
zajimavy clanek, ale nerozumim tomuhle odstavci, muzete jej prosim trochu rozvest?

„Jediným problémem při nákupu akcií je, abychom si vybrali firmy, které budou z růstu inflace profitovat, a naopak se vyhnuli těm, jež může inflace položit. Z tohoto důvodu může být velmi zrádné nakupování ETF kopírujících indexy světových burz, protože v sobě mají mix různých firem.
Výhodnější je nákup sektorových ETF anebo ještě lépe vybraných akcií.“

Proc by mela byt sazka na urcite sektory nebo konkretni firmy vyhodnejsi? Jak mam vedet, kterym firmam se bude dlouhodobe darit a kterym ne, to prece nevi nikdo. Neni diverzifikace prostrednictvim ETF prave vyhodnejsi nez sazka na nekolik malo firem, ktere mozna uspeji a mozna ne? Prijde mi to jako daleko vetsi riziko.

Dr. Matěj Široký

Dobrý den,
děkuji za otázku. Za prvé samozřejmě, že nikdo přesně neví jak to bude do budoucnosti. To platí jak pro firmy nebo i indexy. Avšak v článku ukazuji, že určité sektory budou na tom lépe než jiné. To mi umožní lépe zacílit daný sektor, nebo potenciál dané firmy. Ani možná nejde o to, jestli se té firmě bude dařit, ale jak by řek Warren Buffet zda je její cena na burze podhodnocena. Právě inflační scénář mí umožní se zamyslet, která firma je z tohoto uhlu podhodnocena.
ETF co kopírují indexy jsou dnes řízeny spíš obecnou náladou na trhu než reálnými výsledky. V případě, že by byla inflace, banky by zvedly úrokové sazby, skoro automaticky by to poslalo celé indexy do červených čísel. Právě z tohoto důvodu je podle mě lepší zvolit přístup, kde si člověk bude lépe vybírat do čeho investuje. (Nehledě na to, že každý z indexů bude reagovat na inflaci jinak, takže pokud budete hledat odpověď jak vyzrát na indexy bude řešit jejich sektorové složení. A to může být hodně odlišné například rozdíl mezi Dax, CAC a Nasdaquem je obrovský) Samozřejmě dobrou alternativou můžou být různá sektorová ETF těch je taky mnoho, pokud bude chtít koupí jednoho aktiva diverzifikovat.

Pavel Kovařík

Zásadní je nejspíš ten poslední odstavec, fajn že jste zmínil i tyto nejlepší druhy investic! :-)

Dr. Matěj Široký

Děkuji, to nejlepší na konec. Odměna pro čtenáře, který to dočetl až do konce :-)