Finanční trhy byly vždy jako horská dráha, ale poslední doba tyto zvraty ještě umocnila. Pro drobné investory mohou být tyto výkyvy skličující i lákavé.
Volatilita sice přináší rizika, ale zároveň představuje jedinečné příležitosti pro ty, kteří jsou vybaveni správnými strategiemi. Pochopení toho, jak se v tomto prostředí orientovat, je pro ochranu a růst vašich investic klíčové.
Porozumění volatilitě trhu
Tržní volatilita označuje rychlé a výrazné pohyby cen na finančních trzích. Tyto výkyvy mohou být vyvolány různými faktory, včetně ekonomických ukazatelů, geopolitických událostí a změn v náladách investorů.
Například během pandemie v roce 2020 zažily trhy nebývalé výkyvy, protože investoři reagovali na vývoj globálních událostí. Taková volatilita může vést k výrazným ziskům nebo ztrátám, a proto je pro investory nezbytné pochopit její povahu a důsledky.
Strategie, jak uspět uprostřed volatility
1. Diverzifikace
Představte si své investiční portfolio jako košík ovoce. Pokud ho naplníte pouze jablky, může vám špatná sezóna jablek zničit celý košík.
Podobně diverzifikace zahrnuje rozložení investic do různých tříd aktiv – akcií, dluhopisů, nemovitostí, kryptoměn a komodit – s cílem zmírnit riziko. Tím, že nevložíte všechna svá vejce do jednoho košíku, snížíte dopad špatně fungujícího aktiva na celé portfolio.
2. Zprůměrování nákladů (DCA)
Strategie průměrování nákladů spočívá v investování fixní částky v pravidelných intervalech bez ohledu na tržní podmínky.
Tímto způsobem nakoupíte více akcií, když jsou ceny nízké, a méně, když jsou ceny vysoké, což může v průběhu času snížit průměrné náklady na akcii. Tento disciplinovaný přístup pomáhá zvládat emocionální vzestupy a pády při investování během volatilních období.
3. Zaměřte se na kvalitní investice
V neklidných dobách je rozumné investovat do společností se silnými základními ukazateli – solidními rozvahami, konzistentními zisky a historií, která se osvědčila při překonávání hospodářských poklesů.
Tyto společnosti mají často lepší předpoklady k tomu, aby vydržely volatilitu trhu a vyšly z ní silnější.
Hledejte společnosti s dobrým finanční zdravím, které si během minulých poklesů trhu dokázaly udržet nebo dokonce zlepšit své postavení na trhu.
4. Udržujte si dlouhodobou perspektivu
Je snadné nechat se strhnout každodenními pohyby na trhu, ale úspěšní investoři obvykle sledují dlouhodobé cíle.
Historicky trhy prokázaly odolnost, zotavily se z poklesů a pokračovaly v růstu po delší období. Zaměřením se na dlouhodobé investiční cíle se můžete vyhnout impulzivním rozhodnutím založeným na krátkodobém šumu na trhu.
5. Zůstaňte informovaní, ale vyhněte se přehnané reakci
Zůstat informován o novinkách na trhu je důležité, ale stejně důležité je nenechat nadpisům článků diktovat vaše investiční rozhodnutí.
Unáhlená reakce na zprávy z trhu může vést k nákupům při vysokých cenách a prodejům při nízkých, což má negativní vliv na výkonnost investic.
Místo toho založte svá rozhodnutí na důkladném průzkumu – fundamentální analýze – a jasném pochopení své investiční strategie.
6. Využívejte strategie zajištění
Zajištění zahrnuje investice, které kompenzují potenciální ztráty ve vašem portfoliu. Pokud například držíte značnou část akcií, můžete investovat do aktiv, která se obvykle pohybují opačně než akciový trh, jako jsou některé dluhopisy nebo komodity.
Tento přístup může pomoci ochránit vaše portfolio před výraznými poklesy.
Slovo závěrem
Volatilita trhů je neodmyslitelným aspektem investování. Přestože představuje výzvu, nabízí také příležitosti k růstu.
Drobní investoři mohou díky strategiím, jako je diverzifikace, zprůměrování nákladů, zaměření na kvalitní investice, udržení dlouhodobé perspektivy, udržení informovanosti bez přehnaných reakcí a využití zajišťovacích strategií, nejen chránit svá portfolia, ale také prosperovat tváří v tvář tržním turbulencím.
Nezapomeňte, že klíčem je zůstat disciplinovaný, informovaný a trpělivý.
Uvažujete o investování do akcií? Zvážit můžete některého z námi recenzovaných brokerů:
94 %
Při obchodování CFD s tímto poskytovatelem ztrácí 74 % účtů retailových investorů peníze.
Výhody
- Nákup a prodej akcií i ETF bez poplatku
- Možnost nákupu frakčních práv a ETF
Nevýhody
- Absence některých oblíbených finančních instrumentů – opce, dluhopisy, podílové fondy apod.
- Danění českých dividend 35% sazbou
90 %
U 66,02 % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
89 %
U 51 % retailových investorů došlo při obchodování CFD u této společnosti ke vzniku ztráty.
Poslouchejte naše podcasty, ať vám nic neunikne!
Víte, že máme dva podcasty? V krátkém podcastu Burza s odstupem každý týden odhalujeme to nejzajímavější, co se na finančních trzích stalo.
Dvakrát do měsíce si pak můžete poslechnout podcast Kam tečou peníze, kde se do hloubky věnujeme ekonomice, politice a tomu do jakých finančních aktiv může být zajímavé investovat.
Získejte díky těmto podcastům exkluzivní pohled na investiční strategie a naučte se, jak správně investovat a nakládat s osobními financemi.
Odebírejte a poslouchejte tyto podcasty, ať vám nic zajímavého neunikne.
Diskuze (0 komentářů)
Tento článek zatím nikdo neokomentoval. Přihlašte se a buďte první! Napište svůj názor a zahajte diskuzi.