S blížícím se koncem roku je pro investory vhodná doba k přehodnocení portfolia a jejich strategie.
Namísto stresu z nesplněných finančních cílů může strategický přístup zajistit dlouhodobé bohatství v budoucnu.
Zde je několik zásadních opatření, která je třeba zvážit před koncem roku.
1. Provedení komplexní revize portfolia
Správa investičního portfolia začíná důkladnou revizí. Posuďte společnosti, do kterých jste investovali, pochopte jejich obchodní modely a zhodnoťte potenciální rizika.
Mějte jasné zdůvodnění proč dané aktivum vlastníte. Od stručných poznámek až po podrobné analýzy.
Toto vědomí posílí vaše rozhodnutí a připraví vás na nové příležitosti. Vezměte si jako příklad Microsoft.
Tento technologický gigant se díky expanzi služby Microsoft Cloud a vylepšování softwaru vyvinul v technologickou velmoc.
Díky integraci umělé inteligence do všech svých produktů je Microsoft lídrem v oblasti hardwaru i softwaru. S hotovostními rezervami převyšujícími jeho dluh je připraven na poklesy v odvětví a strategické akvizice.
S poměrem P/E 36,1, který je vyšší než historické průměry, však musí udržet růst, aby se společnost vyhnula výprodejům. A právě rozmanité zdroje příjmů Microsoftu mohou k dalšímu růstu výrazně pomoci.
2. Sladění alokace portfolia s tolerancí k riziku
Lidé mají často tendenci přeceňovat svoje schopnosti a podceňovat rizika. To se pak negativně projevuje při tvorbě portfolia. Výkyvy na trhu totiž mohou vyvolat v investorech emoce, což se posléze projeví v nevhodném rozložení aktiv a špatně nastavené toleranci k riziku.
Uvedeme si další příklad. Řekněme, že na počátku roku 2024 Nvidia představovala 30 % portfolia. Jenže výrazné zisky společností Nvidia mohou vyvolat obavu, že další růst může být omezen.
Pak je možné diverzifikovat. Například tak, že Nvidia bude nyní představovat 20 % portfolia a 10 % investor vloží do jiného slibného titulu, kterým může být například Meta. Tyto přesuny ale vyžadují pečlivé přehodnocení.
Prodej vysoce výkonných akcií by mohl vést k lítosti, pokud se jim bude i nadále dařit.
Namísto prodeje celé pozice tak můžete přesměrovat pouze část kapitálu do jiných oblastí s vysokou výkonností za účelem diverzifikace.
Pokud je vaše portfolio příliš zatíženo technologiemi, zvažte dividendové akcie nebo diverzifikované ETF.
3. Stanovení spořicích a investičních cílů pro rok 2025
Stanovení spořicích a investičních cílů pro nadcházející rok je klíčové. Pravidelné spoření a investování totiž hrají zásadní roli v dlouhodobém růstu, a to díky principu složeného úročení. Uvedeme si to na příkladě,
Dva investoři, kteří začínají s 20 000 USD, mohou na základě rozdílných spořicích a investičních návyků dosáhnout rozdílných výsledků.
- Jeden, který pravidelně ročně dává 5 000 USD do indexu S&P 500 s 10% výnosem, může za deset let nashromáždit 131 562 USD.
- Zatímco investor s jednorázovým vkladem do aktiva s 20% výnosem, pokud by takové našel, ale bez dalšího ročního přidávání, by měl 123 834 USD.
Poučení je jasné: pravidelné investování výrazně zvyšuje výnosy.
4. Příprava na neočekávané události
Namísto příliš aktivních spekulací a “chytání” pohybů na trhu se v roce 2025 zaměřte na to, co většině funguje nejlépe: dlouhodobé investiční a spořicí strategie.
Tento disciplinovaný přístup pomáhá odfiltrovat tržní šum a tím zvyšuje pravděpodobnost dosahování finančních cílů.
To se vyplatí zejména v dobách zvýšené volatility, kdy pravidelné investování umožňuje zmírňovat krátkodobé negativní výkyvy.
Uvažujete o investování do akcií? Zvážit můžete některého z námi recenzovaných brokerů:
94 %
Při obchodování CFD s tímto poskytovatelem ztrácí 69 % účtů retailových investorů peníze.
Výhody
- Nákup a prodej akcií i ETF bez poplatku
- Obecně skvělá poplatková struktura
Nevýhody
- Absence některých oblíbených finančních instrumentů – opce, dluhopisy, podílové fondy apod.
- Zdanění českých dividend 35% sazbou
90 %
U 51 % retailových investorů došlo při obchodování CFD u této společnosti ke vzniku ztráty.
89 %
U 66,02 % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
Poslouchejte naše podcasty, ať vám nic neunikne!
Víte, že máme dva podcasty? V krátkém podcastu Burza s odstupem každý týden odhalujeme to nejzajímavější, co se na finančních trzích stalo.
Dvakrát do měsíce si pak můžete poslechnout podcast Kam tečou peníze, kde se do hloubky věnujeme ekonomice, politice a tomu do jakých finančních aktiv může být zajímavé investovat.
Získejte díky těmto podcastům exkluzivní pohled na investiční strategie a naučte se, jak správně investovat a nakládat s osobními financemi.
Odebírejte a poslouchejte tyto podcasty, ať vám nic zajímavého neunikne.
