Vysoká volatilita na trzích je pro mnoho začínajících investorů velikým pokušením. V roce 2020 index SP 500 ztratil v prvním čtvrtletí 34 % během několika týdnů. Poté následovala býčí rallye, která vyhnala akciový index k novým historickým maximům.
Jakkoli se tento růst může zdát lákavý, tak rozhodně není bez rizika.
Nicméně přesto, že ve světě financí je alespoň do jisté míry riziková každá investice, lze nalézt akcie, které jsou rizikovější, a které naopak jsou bezpečnější. Vysoce rizikové jsou například různé startupy a IPO. Těm by se začátečník měl rozhodně vyhnout.
Na které investice je tedy vhodné se zaměřit? Zde nám mohou pomoci jednoduché zásady.
Základní pravidla pro výběr bezpečných akcií
Při hodnocení akciových titulů byste se vždy měli jako první zaměřit na to, zda splňují následující kritéria.
1. Nejprve se podívejte na to, zda firma vždy dosáhla zisku za posledních 10 let
Sledujte přitom ukazatel EPS (Earnings per Share). Celá dekáda vám dá obrázek, jak si firma vedla i v méně příznivých ekonomických dobách.
Firmy, které měly v uvedeném období několikrát ztrátu sice nutně nemusí být špatnou investicí, ale budete muset prozkoumat důvody dané ztráty. A to znamená detailní prostudování výročních zpráv i dalších zdrojů, což pro začátečníka není zrovna jednoduchá záležitost.
2. Vybírejte akcie firem u kterých rozumíte danému produktu
Akcie například firmy Apple budou pro mnohé začínající investory mnohem srozumitelnější než akcie bank.
Každý ví, jak produkty firmy Apple vypadají. Naopak u bank, přestože víte, že banka nabízí vklady a úvěry, tak nikdy nevíte, komu banka půjčila peníze, jakou úrokovou marži si drží atd. Proto také nebudete vědět, jak velké opravné položky hrozí.
3. Zaměřte se na akcie firem, které pravidelně vyplácejí dividendu
Na trzích dochází k poklesům tržní ceny akcií, které mohou psychiku začínajícího investora negativně ovlivnit.
Dividendové akcie mohou tento propad ve vašem portfoliu částečně zmírnit. Zaměřte se na akcie, které vyplácely dividendu konzistentně za posledních alespoň 10 let.
5 bezpečných akciových investic
1. Visa
Visa je leader ve zpracování plateb od obchodníků. Velká výhoda je, že firma neposkytuje žádné půjčky, takže zde není riziko opravných položek z nesplacených úvěrů. I díky tomu je provozní marže firmy kolem 50 %, což je vynikající výsledek.
Visa má vůdčí postavení na trhu v USA, což je největší světová ekonomika. Růst HDP je v USA postaven na spotřebě obyvatel, takže příjem z plateb spotřebitelů je zajištěn.
Firma vyplácí konzistentně dividendy, které rostou tempem přibližně 20 % ročně.
2. Coca-Cola
Silným aktivem je pro Coca-Colu její výjimečný marketing. Coca-Cola patří mezi nejcennější světové značky, kterou poznají všechny generace.
Příjemné je, že Coca-Cola svoje akcionáře odměňuje pravidelnou dividendou, kterou firma navyšovala již po dobu 58 let. Také se zdá, že ekonomický dopad v obdobích recese nebývá pro Coca-Colu příliš zásadní. To jen dokazuje, jak populární tyto nápoje jsou.
3. Procter & Gamble
Stejně jako Coca-Cola, tak ani Procter & Gamble příliš netrpí v dobách různých ekonomických turbulencí. Důvodem je to, že spotřebitelé se v dobách nejistoty zásobují produkty, které PG na trh dodává. Například mýdla potřebuje v době koronakrize každý.
4. Microsoft
Síla Microsoftu je kromě různých patentů také v jeho značce. Proto vstup na trh, kde je usazen Microsoft, je pro konkurenty velice obtížný. Pozitivní pro akcionáře je i to, že v posledních 10 letech firma každým rokem navyšovala dividendu.
5. Apple
Apple je společnost, kterou dnes zná naprosto každý. Tato firma dosahuje konzistentně vynikající finanční výsledky a každá její novinka je na trhu netrpělivě očekávána.
Cena akcie za posledních 5 let přidala 300 %. Obvyklá doporučená strategie je koupit a dlouhodobě držet. Akcie společnosti Apple dokonce vlastní i samotný investiční guru Warren Buffett. A kvůli rychlému růstu ve skutečnosti tvoří poměrně velikou část jeho portfolia.
Souhlasíte s našimi tipy? Nebo byste doporučili jiné tituly? Podělte se s námi v komentářích.
