Takhle investuje Warren Buffett! 5 pravidel, která z vás udělají boháče

Probuďte v sobě svého Buffetta a proměňte myšlení o penězích v motor dlouhodobého růstu. Každý z nás může se správným přístupem dosáhnout výsledků, jakých dosahuje i jeden z nejúspěšnějších investorů historie.

Pět následujících tipů odhalí nekonvenční fakta i netušené možnosti. Naučíte se, jak najít skutečnou hodnotu, proč číst víc než jen finanční zprávy a jak odhadnout moment, kdy trh přestává být racionální.

Připravte se objevit překvapivá zjištění, která vám pomohou budovat bohatství bez zbytečného stresu.

1. Hledejte hodnotu, ne cenu

Warren Buffett věří ve strategii nákupu akcií za méně, než je jejich vnitřní hodnota zvýšenou o bezpečnostní rezervu.

• Překvapivé zjištění: Přes 85 % zisků jeho portfolia pochází jen z deseti akcií, které držel dlouhé roky. Méně je někdy více.
• Tip: Hledejte firmy s jasnou konkurenční výhodou, ne s nejnižší cenou. Nepodceňujte dopad trvalých výplat dividend.

Vnitřní hodnota akcie: Jak ji vypočítat a proč je důležité ji znát?

2. Držte pozici dlouhé roky

Buffett často říká, že jeho oblíbená doba držení je “navždy”. A není ani divu, pokud se podíváte níže na dlouhodobý vývoj hodnoty indexu S&P 500.

Statistika ukazuje, že 90 % zisků akciového trhu během býčího trhu vznikne během pouhých 30 klíčových obchodních dnů.

Očekávání rychlého zisku může být jako snaha skákat v řekách mezi kameny – čím rychleji běžíte, tím snáze uklouznete.

Stanovte si tak minimální investiční horizont tři až pět let a nechte trh, ať zhodnotí vaše peníze svou přirozenou silou. Mnoho investorů opouští pozici po jednom propadu, přitom trh se zotavuje průměrně do čtyř měsíců.

Dlouhodobý vývoj hodnoty indexu S&P 500

Škála

• Normální graf
• Logaritmický graf
• Procenta

Měna

• USD
• EUR
• CZK

S&P500 / SPX

Načítání

Načítání

Obchodujte u XTB Váš kapitál může být ohrožen

---

Obchodovat!

3. Čtěte denně, jako Buffett

Warren Buffett věnuje skoro 80 % dne četbě a fundamentální analýze. Tento nečekaný fakt ukazuje, že výkon není o tajných tipech, ale o hlubokém porozumění.

• Analogie: Učíte se jezdit na kole – čím víc hodin strávíte v sedle tréninkem, tím stabilnější jízdu zvládnete.
• Doporučení: Vyčleňte si půl hodiny denně na finanční knihu či výroční zprávu a zaznamenávejte si klíčové poznatky.

4. Využijte sílu úroku z úroku

Složený úrok je často označován jako osmý div světa. K překvapení mnoha lidí výrazně zvyšuje tempo růstu hodnoty investice a toto tempo se zrychluje s prodlužujícím se horizontem.

Při 10% ročním výnosu se vaše investice za 14 let zhruba ztrojnásobí. V případě jednoduchého úroku by to přitom trvalo 20.

Analogií je sněhová koule, která se při kutálení stále zvětšuje – čím větší je koule, tím rychleji roste.

Reinvestujte tak dividendy a úroky, místo abyste je vybrali pro krátkodobé potěšení. Na každých 1 % navíc se bohatství zdvojnásobí o několik let dřív.

Jak vám složené úročení může pomoci zbohatnout?

5. Chraňte se před davem

Buffett kupuje, když ostatní prodávají, a naopak. Trhy zažívají velmi razantní propad v průměru jednou za deset let. Méně známý fakt: Během velkých korekcí se ceny obnoví na předchozí úroveň v průměru za čtyři měsíce.

Panika je jako vichřice vyvracející stromy – ti, kdo se ukryjí, pak vidí, jak svět znovu ožívá.

Slovo závěrem

Zavedení těchto pěti postupů vám umožní přistupovat k investování s přehledem a klidem. Buffettův styl není vyhrazený jen vyvoleným, ale vyžaduje disciplínu a systematický přístup.

Pokaždé, když si vyčleníte čas na čtení, posílíte své rozhodnutí. Když nastavíte pravidla a držíte se jich, i trh vás přestane překvapovat výkyvy. Složený úrok i vlastní analýzy vás mohou odsunout o několik let blíže k finanční svobodě.

Jediným limitem je vaše zvědavost a odhodlání.