Slouží kryptoměny jako pračka na peníze? Tato čísla vás šokují!

Nelegální praní peněz přes kryptoměny prudce roste a mění globální finanční kriminalitu. Jakou roli hrají čínské sítě a Bitcoin?

Nelegální praní peněz na blockchainu v posledních letech dramaticky vzrostlo, uvádí analýza Chainalysis. Objem transakcí vyrostl z 10 miliard dolarů v roce 2020 na více než 82 miliard dolarů v roce 2025.

Růst odráží širší dostupnost kryptoměn, vyšší likviditu a zásadní změnu v tom, kdo a jak praní realizuje. Významnou roli v ekosystému získaly čínsky mluvící sítě pro praní peněz, označované jako CMLN.

Zdroj: chainanalysis.com

Podíl CMLN na známých nelegálních praních dosáhl v roce 2025 přibližně 20 %. Analýza výstupů ukazuje silné vazby na finanční systémy i mimo blockchain.

Přílivy do identifikovaných CMLN od roku 2020 rostly tisíckrát rychleji než u burz nebo DeFi.

Rozsah a struktura čínských sítí

Čínsky mluvící telegramové služby dnes tvoří nepoměrně velkou část globálního ekosystému nelegálního praní. Zpracovávají prostředky z široké škály on-chain i off-chain trestné činnosti.

Orgány veřejné moci na riziko reagují. Sankce zasáhly například skupinu Prince Group a skupinu Huione. FinCEN označil Huione Group za primární hrozbu praní peněz a vydal zvláštní upozornění k čínským sítím.

Podrobná analýza ukazuje, že CMLN fungují otevřeně na různých platformách. Vyznačují se průmyslovou kapacitou, technickou vyspělostí a vysokou odolností.

Kryptoměnový gigant mění pravidla hry! Nakupuje zlato po tunách

V roce 2025 tyto sítě zpracovaly 16,1 miliardy dolarů a téměř 44 milionů dolarů denně. Počet aktivních on-chain peněženek vzrostl na 1 799.

Rychlost růstu je mimořádná. Některé služby dosáhly objemu jedné miliardy dolarů jen během několika pár měsíců. Tempo naznačuje úzké propojení s mimořetězcovými zločineckými strukturami a dostupnost rozsáhlého kapitálu.

Středem celého systému jsou garanční platformy, které propojují poskytovatele a klienty.

Garanční platformy a model služeb

Garanční platformy fungují jako tržiště a escrow infrastruktura. Samy neřídí praní peněz, ale umožňují záruku důvěry mezi dvěma stranami. Trhu dlouhodobě dominují Huione a Xinbi.

CMLN nabízejí šest hlavních typů služeb. Patří mezi ně running point brokeři, sítě peněžních mul, OTC služby, Black U služby, hazardní platformy a služby pro míchání a směnu aktiv.

Cílem zůstává integrace nelegálních prostředků do legitimního finančního systému. Někteří aktéři využívají masové sítě mul, jiní provozují vlastní on-chain infrastrukturu.

Na trzích panuje strach! Investoři masivně stahují peníze z bitcoinových ETF

Running point brokeři představují vstupní bránu. Najímaní jednotlivci poskytují bankovní účty nebo burzovní adresy.

Inzerce otevřeně upozorňuje na právní rizika. Služba tak propojuje legální finanční systém s kriminálním undergroundem. Peněžní muly následně zajišťují vrstvení transakcí přes rozsáhlé sítě účtů.

OTC služby obcházejí kapitálové kontroly a KYC pravidla. Inzerují údajně čisté prostředky za prémiové kurzy. On-chain data však ukazují úzké vazby na garanční platformy a další praní.

Black U služby naopak otevřeně obchodují s nelegálními prostředky se slevou.

Automatizace, rychlost a reakce státu

Hazardní platformy využívají vysoké objemy transakcí a konverzi výher. Některé služby nabízejí insidery a manipulované výsledky. Směnárenské a míchací služby umožňují udržet prostředky na síti.

Bitcoin v těchto schématech slouží jako efektivní nástroj mezinárodního přesunu hodnoty.

Analýza toků potvrzuje klasické fáze praní. Black U služby fragmentují transakce, zatímco OTC a running point agregují prostředky. Vysoce hodnotné převody mají prioritu a jsou zpracovány během minut.

Státní zásahy sice přinášejí narušení komunikace zločineckých skupin, nikoli rozpad systému. Účinný boj vyžaduje koordinaci veřejného a soukromého sektoru.

Kombinace právních nástrojů, blockchainové analýzy a sdílení informací zvyšuje náklady a rizika provozu těchto sítí. Bez systémové spolupráce zůstane kryptoměnové praní peněz vysoce výnosnou aktivitou.