Bitcoin Bank: podvodní obchodníci, po kterých se slehla zem

Kryptoměny se v posledních měsících staly zajímavou možností pro obchodování i pro lidi, kteří s obchodováním nemají žádné zkušenosti. Příležitost zbohatnout samozřejmě vycítila nejen široká veřejnost, ale také ti, kteří chtějí na nezkušených obchodnících vydělat. Mezi ty známější kryptoměnové podvody poslední doby patří investiční program Bitcoin Bank.

Podezřele bezchybná platforma

Bitcoin Bank se tváří jako takzvaný “HYIP” (high yield investment program, česky vysokovýnosový investiční program). Jedná se o kryptoměnovou banku, která slibuje rychlou a příznivou návratnost investic, a to zcela bezstarostně přes automatizovanou platformu. Co jiného by si asi tak začínající obchodník mohl přát?

Služba provozuje svou vlastní kryptoměnu BTCB, přičemž vlastnictvím každé takové digitální mince získáváte na účet 0,000005 bitcoinu denně. Kromě vedení účtů poskytuje Bitcoin Bank také platební karty, se kterými lze platit jako s běžnou debetní kartou. Během transakce by se BTCB měly automaticky převést na měnu používanou v dané zemi. Provozovatel navíc slibuje možnost plateb přes chytré mobilní telefony.

Registrace do banky je snadná, s rychlým ověřením zabere sotva pár minut. Jakmile začnete investovat BTCB, banka se o vše postará za vás a bude za vás investovat na kryptoměnových, forexových i komoditních trzích. Vše působí až podezřele dokonale – přesně tak, jako to u podvodných projektů v oblasti kryptoměn bývá.

Bez historie i bez licence

První podezření vyvstávají ve chvíli, kdy si uživatel chce banku důkladně prověřit. Kromě všech zázračných pozitiv, které Bitcoin Bank nabízí, na webu moc informací k nalezení není.

Tajemstvím zůstává princip automatického systému investování, stejně jako skutečná identita týmu provozovatelů. Místo toho se členové Bitcoin Bank prezentují falešnými profily s ukradenými fotografiemi a profily na LiknedIn bez historie. Podobně nejasná je osoba majitele celého projektu.

5. března 2018 před Bitcoin Bank varoval kanadský regulátor FCNB (Financial and Consumer Services Commission), protože se ukázalo, že banka vůbec nemá licenci na poskytování investičních služeb. Posléze se platforma objevila také na seznamu podvodných brokerů, který na základě stížnosti uživatelů sestavil belgický regulační úřad FSMA.

Pyramida jako Bitconnect

Bitcoin Bank v současné době na internetu vůbec není k nalezení. Podle všeho se jednalo o pyramidový podvod postavený na Ponziho schematu. Co to znamená?

Kryptoměna BTBC je ve skutečnosti zcela bezcenná. Jejich nákup nespustí automatické investice a neproběhnou ani žádné jiné obchody. Peníze, které uživatelům dočasně přistávají zpátky na účtu, jsou pouze odebírány z celkového vkladu. Zpočátku tak vše vypadá, jako by systém doopravdy fungoval.

Toto období má ale jen omezenou životnost. Na krachu obdobně fungující pyramidy Bitconnect jsme v lednu 2018 mohli vidět, jak podobné případy končívají. Majitelé platformy mizí i s nastřádanými penězi a důvěřiví obchodníci o veškeré své “úspory” přicházejí bez varování, ze dne na den.