5 nejlepších dividendových akciových titulů pro snížení rizika, pasivní příjem i kapitálový růst

Dividendové akciové tituly jsou základem takřka každého akciového portfolia, které vám nabídne stabilní cash flow. A když investujete do kvalitních akciových titulů, časem se můžete těšit i z nějakého kapitálového výnosu.

Je třeba mít na paměti, že dividendové tituly jsou zajímavé hlavně kvůli té dividendě. Ačkoliv se dají najít akcie, které vám nabídnou nižší dividendu a zároveň jde o de facto růstové tituly. Které to jsou? To si ukážeme.

Proč je dobré investovat do akcií s dividendou?

Dividendové tituly jsou akcie společností, které pravidelně vyplácí svým akcionářům část svého zisku ve formě dividend. To je předvídatelnější než růstové akcie, kde investor musí spoléhat na kapitálový zisk z růstu hodnoty akcie. To znamená, že investoři mohou použít dividendy k plánování svých finančních potřeb.

Dividendové tituly jsou zpravidla stabilní a existují dlouhodobě. Tyto společnosti často poskytují služby nebo vyrábějí základní zboží. Což znamená, že mají relativně stabilní výnosy a ziskovost. I když dividendové akcie obecně nejsou považovány za rychle rostoucí investice, mnoho společností s dividendovým výnosem má stále vysoké růstové možnosti.

To znamená, že mohou nabízet kombinaci stabilního výnosu v podobě dividend a potenciálně i kapitálového výnosu.

Dividendové tituly jsou též považovány za možnost, jak snížit rizika. Dividendové akcie nemají totiž ve zvyku tolik kurzově klesat jako růstové tituly. Protože jsou byznysy těchto společností mnohem více odolné vůči nepříznivému makroekonomickému vývoji.

Čtěte více: Investiční riziko – Proč jej podstupovat a jak ho minimalizovat?

1. Akcie Coca-Cola

Akcie Coca-Cola jsou bezesporu jednou z nejlepších dividendových akcií. Společnost Coca-Cola vyplácí dividendy už od 60. let minulého století. Jelikož si to mohou dovolit díky jejich dlouhodobě fungujícímu byznysu. Po kterém je i přes 140 let existence této firmy pořád poptávka.

Pokud jde o finanční výkonnost, Coca-Cola má stabilní a dlouhodobě rostoucí příjmy a ziskovost. Společnost v posledních letech mohutně investuje do marketingu a inovace, což pomáhá udržet a posilovat její pozici na trhu. Coca-Cola také v současnosti vyplácí slušné pravidelné dividendy svým akcionářům a patří mezi nejoblíbenější dividendové tituly. Aktuální dividendový výnos dosahuje něco málo pod 3 %.

Akcie Coca-Cola jsou proto časem prověřeným titulem. Proč tomu tak je? Protože jejich byznys je krásně jednoduchý. Operují po celém světě a jejich produkt zná snad každý. A zároveň jde o produkt, který je primitivní. Přece jenom je to jenom voda, cukr a koření. A to lidem bude chutnat pořád.

2. Akcie IBM

Akcie IBM patří mezi jedny z nejstarších titulů spadající do sektoru IT. A zároveň vyplácí dividendy ze zisku už 35 let. Zmíněná technologická společnost je výrobcem hardwaru, softwaru a služeb pro velké firmy. IBM se v současnosti příliš neorientuje na obyčejné spotřebitele. Ale spíše na velký byznys. Pravidelně sjednává víceleté technologické dohody v hodnotě stovek milionů dolarů.

A to nejdůležitější, společnost IBM vyplácí dividendy, které jsou opravdu lákavé. A dlouhodobě dividendu v relativních číslech pořád navyšuje. Momentálně dosahuje dividendový výnos zhruba 5 %.

U IBM je ale dobré upozornit, že přes ten krásný dividendový výnos, kapitálový výnos de facto vůbec nenese. Akcie IBM jsou kurzově již od roku 2013 v podstatě jenom ztrátové. Což je přisuzováno tomu, že IBM postupně ztrácí svůj podíl na trhu. Logicky kvůli rostoucí konkurenci. Přesto se ale jedná o prověřenou technologickou firmu, která existuje více jak 100 let.

3. Akcie Microsoft

Možná se divíte, proč jsem do našeho výčtu zařadil i akcie Microsoft. Dovolil bych si tvrdit, že málokdo ví, že společnost Microsoft vyplácí dividendu. V současnosti jenom okolo 1 %. Ale není tomu tak vždy. Takřka dekádu Microsoft svým akcionářům vyplácel dividendový výnos v rozpětí 2 -3 %. Což není vůbec málo. Přitom Microsoft je primárně růstový titul, který se dokáže během několika let zhodnotit i o stovky %.

Když si spojíte tento prudký kapitálový růst a rovněž růst dividend, začne to celé dávat smysl.

4. Akcie Johnson & Johnson

Společnost Johnson & Johnson je jedna z největších farmaceutických a zdravotnických firem na světě a její akcie nesou vcelku slušný dividendový výnos. Společnost byla založena v roce 1886, takže jde o další akciový titul prověřený časem.

Firma se zaměřuje na produkty, po kterých je poptávka i v ne zrovna příznivé hospodářské recesi. Takže je titul kurzově stabilní i ekonomické recesi. V současnosti činí dividendový výnos zhruba 2,8 %.

Další téma: 2 ETF, které by mohly proměnit 100 dolarů týdně na 790 000 dolarů nebo i více

5. Akcie JPMorgan Chase

Posledním dividendovým titulem v našem výčtu jsou akcie JPMorgan Chase. Možná si říkáte, že v souvislosti s nynější bankovní krizí by zde tento titul neměl nic dělat. Pravda je ale taková, že po pohlcení First Republic Bank je JPMorgan Chase vítězem této krize.

JPMorgan Chase byl založen v roce 1799 a je jedním z nejvýznamnějších hráčů na Wall Street a v oblasti finančního průmyslu obecně. Společnost má velkou a globálně diverzifikovanou klientelu a síť poboček a kanceláří po celém světě. JPMorgan Chase investuje také do výzkumu a technologií, aby zlepšila své služby a využila nové příležitosti.

V současnosti činí dividendový výnos tohoto titulu zhruba 3 %.