Bankovní domy tvoří v moderní společnosti páteř celého ekonomického systému. Investoři je proto nepřehlížejí a akciím velkých bank přikládají ve svých portfoliích patřičnou váhu.
V tomto článku se proto podíváme na tři zajímavé tituly, které vyplácejí slušnou dividendu, ale přesto mají i jednu zásadní nevýhodu.
Korelační graf akcií HSBC, Royal Bank of Canada a Wells Fargo
Tato banka dosáhla meziročního růstu tržeb o 3,24 % a růstový trend se u ní očekává i v dalších letech. V roce 2026 by se měly tržby pohybovat kolem 73,14 miliardy dolarů a v roce 2027 by měly vzrůst na 75,45 miliardy dolarů.
Banka vyplácí kvartální dividendu ve výši 2,25 dolaru, což činí atraktivní dividendový výnos 4,87 %.
HSBC disponuje tržní kapitalizací 261,6 miliardy dolarů a její volný kapitál v hodnotě 1,16 bilionu dolarů výrazně převyšuje dluh, který dosahuje téměř 700 miliard dolarů.
Finanční profil a rizika HSBC Holdings
Finanční ukazatel / Výhled
Aktuální hodnota
Odhad tržeb (2026)
73,14 mld. USD
Dividendový výnos
4,87 % (2,25 USD / kvartál)
Volný kapitál vs. Dluh
1,16 bilionu USD vs. ~ 700 mld. USD
Aktuální tržní riziko
Odraz od historických maxim z roku 2007
Klíčový support (propad)
70 USD
Zdroj: tradingview.com
Měsíční akciový graf banky HSBC
Akcie HSBC se aktuálně odrážejí od svých cenových maxim, která vznikla již v roce 2007. Reakce trhu je poměrně agresivní a akcie se propadají k hodnotě nejbližšího supportu na 70 dolarech.
Cenový růst těchto akcií byl v posledních dvou letech velmi rychlý, což může předznamenávat prudší prodejní korekci. Zásadní proto bude reakce trhu právě na zmíněný support.
Royal Bank of Canada zaznamenala meziroční růst tržeb o 11 %. Ty by měly růst i v roce 2026, na kdy se odhadují ve výši 52,21 miliardy dolarů. V dalším roce by pak měly pokračovat v růstu na 54,56 miliardy dolarů.
Banka vyplácí kvartální dividendu 1,20 dolaru za akcii, což představuje dividendový výnos rovná 3 %.
Royal Bank of Canada disponuje tržní kapitalizací 222,4 miliardy dolarů. Její volný kapitál v hodnotě 570,5 miliardy dolarů bezpečně převyšuje dluh, který činí 345,6 miliardy dolarů.
Finanční profil a rizika Royal Bank of Canada
Finanční ukazatel / Výhled
Aktuální hodnota
Odhad tržeb (2026)
52,21 mld. USD (+ 11 % meziročně)
Dividendový výnos
3 % (1,2 USD / kvartál)
Volný kapitál vs. Dluh
570,5 mld. USD vs. 345,6 mld. USD
Aktuální tržní riziko
Snaha trhu o prodejní korekci z růstového trendu
Klíčový support (propad)
150 USD (slabý), výraznější až 120 USD
Zdroj: tradingview.com
Měsíční akciový graf banky Royal Bank of Canada
Akcie Royal Bank of Canada se obchodují v dlouhodobém růstovém trendu, nicméně nyní můžeme na cenovém grafu pozorovat náznaky prodejní korekce.
Pokud by k ní skutečně došlo, nejbližší support se nachází na ceně 150 dolarů. Ten je ovšem tvořen pouze jednoměsíční stagnací trhu v cenovém růstu.
Výraznější podpora (support) tak leží až okolo hranice 120 dolarů, kde trh vykázal prodejní korekci v roce 2024.
Třetí zmíněná banka dosáhla mírného meziročního růstu tržeb o 2,67 % a toto tempo by si měla udržet i v následujících letech. Pro rok 2026 se tržby očekávají na úrovni 88,45 miliardy dolarů a v roce 2027 by měly dosáhnout 92,37 miliardy dolarů.
Banka vyplácí kvartální dividendu v hodnotě 0,45 dolaru za akcii, což tvoří dividendový výnos 2,32 %.
Wells Fargo disponuje tržní kapitalizací téměř 240 miliard dolarů a její volný kapitál ve výši 449,2 miliardy dolarů mírně převyšuje celkový dluh, jenž činí 443,51 miliardy dolarů.
Finanční profil a rizika Wells Fargo & Company
Finanční ukazatel / Výhled
Aktuální hodnota
Odhad tržeb (2026)
88,45 mld. USD
Dividendový výnos
2,32 % (0,45 USD / kvartál)
Volný kapitál vs. Dluh
449,2 mld. USD vs. 443,51 mld. USD
Aktuální tržní riziko
Test hlubších cenových úrovní, dominance prodejců
Klíčový support (propad)
Riziko propadu do pásma pod 60 USD
Zdroj: tradingview.com
Měsíční akciový graf banky Wells Fargo
Akcie Wells Fargo se obchodují na hodnotě svého nejbližšího supportu s tím, že aktuálně dochází k testování jeho hlubších cenových úrovní.
To může značit dominanci prodejců a v případě proražení supportu hrozí výraznější prodejní korekce.
Při negativním cenovém vývoji tak může cena akcií klesnout až do pásma své dlouhodobé konsolidace, tedy pod hranici 60 dolarů.
Slovo závěrem
Všechny výše uvedené akcie se aktuálně obchodují poblíž svých cenových maxim, což je v tuto chvíli jedna z jejich hlavních nevýhod. Může to totiž investory motivovat k vybírání zisků, čímž by se snadno mohla spustit výraznější prodejní korekce.
K hlavním benefitům těchto titulů naopak patří zajímavá dividenda. Navíc jde o banky, které působí na trhu už desítky let, a mohou tak nabídnout spolehlivý a dlouhodobý pasivní příjem.
Soukromý obchodník a investor, který se pohybuje na finančních trzích již od roku 2014. Obchoduje swingové obchodní strategie na forexu, akciích a komoditách. Mezi jeho oblíbené analytické nástroje patří především technická analýza cenového grafu. Své obchodní dovednosti podpořil také veřejnou equity svého obchodního účtu.
Martin získal titul Ph.D. z oboru financí a své znalosti a zkušenosti využívá nejen při vlastním obchodování, ale také při svých analýzách finančních trhů. Díky tomu může čtenářům předat mnoho drobných postřehů z chování trhů, které nemusejí být na první pohled zřejmé, ale tvoří tenkou hranici mezi úspěchem a neúspěch na finančních trzích.
Abychom Vám mohli poskytnout co nejlepší služby, používáme různé technologie, mezi které patří i soubory cookies.
Váš souhlas s použitím těchto technologií nám umožní zpracovávat údaje, jako je Vaše chování při používání našeho webu. Díky tomu můžeme náš web dále zlepšovat. Nesouhlas nebo odvolání souhlasu může nepříznivě ovlivnit určité vlastnosti a funkce těchto webových stránek.
Technické
Vždy aktivní
Technické cookies jsou nezbytně nutné pro legitimní účel umožnění použití služby, kterou si náš čtenář nebo uživatel výslovně vyžádal navštívením stránek a není možné je vypnout.
Předvolby
Technické uložení nebo přístup je nezbytný pro legitimní účel ukládání preferencí, které nejsou požadovány odběratelem nebo uživatelem.
Statistiky
Cookies využívané výhradně pro statistické a analytické účely, abychom naše stránky mohli neustále zlepšovat dle toho, jak se naši čtenáři a uživatelé chovají a jaké mají preference.Technické uložení nebo přístup, který se používá výhradně pro anonymní statistické účely. Bez předvolání, dobrovolného plnění ze strany vašeho Poskytovatele internetových služeb nebo dalších záznamů od třetí strany nelze informace, uložené nebo získané pouze pro tento účel, obvykle použít k vaší identifikaci.
Marketing
Cookies používané k vytvoření uživatelských profilů za účelem zobrazování reklamy nebo sledování chování na webových stránkách pro podobné marketingové účely.
94 %
90 %
