V posledních 12 letech zažívali akcioví investoři zlaté časy. Trhu se všeobecně dařilo, přestože stále více hlasů předpovídá pád a ekonomickou krizi. Není se tedy čemu divit, že v posledních letech byly velice oblíbené růstové akcie. Pokud jste zainvestovali ve správnou dobu, mohli jste vydělat skutečné jmění.
Důležité je si však uvědomit, že dividendové akcie jsou v dlouhodobém horizontu stabilnější a výnosnější. To potvrzuje i zpráva J. P. Morgan z roku 2013, kdy srovnávala výnosnost dividendových společností s těmi, které dividendu nevyplácí.
Na sledovaném období mezi lety 1972 a 2012 se ukázalo, že společnosti vyplácející dividendu dosáhly průměrného výnosu 9,5 %. Naproti tomu společnosti, které ji nevyplácely, dosáhly za stejné čtyři dekády průměrného ročního výnosu kolem 2 %.
Z tohoto důvodu jsou dividendové akcie zajímavým nástrojem pro budování bohatství a mohly by být obsaženy v portfoliu každého dlouhodobého investora. Při současných maximech se může zdát, že již nenímožnénajít zajímavou společnost, která by vyplácela dividendy a zároveň měla velký potenciál efektivně zhodnocovat vložené peníze. Pokud se však podíváte pozorně, zjistíte, že i v současné situaci je možné najít zajímavé investiční příležitosti.
Annaly Capital Management
Tento hypoteční REIT (Real Estate Investment Trust) bývá mezi dlouhodobými investory velmi oblíbený, přesto jeho obchodní model považuje mnoho lidí za složitý. Podstata jejich podnikání spočívá v tom, že si půjčí peníze za nízké krátkodobé úrokové sazby a takto získaný kapitál využije k nákupu aktiv, které jsou zajištěny hypotékou a které nabízejí dlouhodobě vyšší výnosy.
Čím vyššího rozdílu mezi průměrnou výpůjční sazbou a průměrným dlouhodobým výnosem tato společnost dosáhne, tím je ziskovější.
Průměrný roční výnos společnosti Annaly Capital Mangement byl kolem 10 % za posledních 20 let. Od svého založení pak společnost vyplatila na dividendách přes 20 miliard dolarů. Pokud by investor všechny tyto zisky reinvestoval zpět do společnosti, jeho původní vklad by se za 7 let zdvojnásobil a to i za předpokladu, že by cena akcie byla stále stejná. Vzhledem k reálnému mírnému růstu REIT, by se investor zdvojnásobení vkladu dočkal o něco dříve.
Tato společnost má tak zajímavou oblastpodnikání, že by ji někteří jedinci mohli považovat za kontroverzní. Tato společnost pronajímá prostory pro výrobou lékařské marihuany. Jedná se opět o REIT, který pořizuje pěstební a zpracovatelské zařízení za účelem dalšího pronájmu. V polovině letošního roku vlastnila 74 nemovitostí o rozloze kolem 641 tisíc metrů čtverečních v 18 státech. Všechny tyto nemovitosti byly pronajaty na průměrnou dobu 16 let.
Přestože akvizice jsou hnacím motorem budoucích zisků, společnost těží i z organickéhorůstu. Společnost totiž každý rok zvyšuje nájemné o 3,25 % a účtuje si 1,5 % poplatek za správu nemovitosti, který se vztahuje na základní roční sazbu nájemného. Tím dosahuje k průměrnému ročnímu výnosu 2,5 %. Všechny tyto aspekty naznačují, že společnosti se bude v dlouhodobém hledisku dařit a při současném růstu má potenciál zdvojnásobit vklady investorů do 7 let.
Pokud máte rádi investice, kde se o růst vašeho majetku postará dividenda, mohl by pro vás být zajímavý ruský telekomunikační gigant Mobile TeleSystems. Tato společnost dosahuje průměrného ročního výnosu 11 %. Mějte však na paměti, že dividenda u této společnosti nenípevněstanovena, ale je založena na provozní výkonnosti společnosti v daném roce.
Hlavní hnací silou podnikání společnosti Mobile TeleSystems je zavádění infrastruktury 5G a zpřístupnění sítě 4G v menších a odlehlejších ruských městech. To však není jediný zdroj jejích příjmů. Společnost nabízí například cloudové služby nebo předplacenou televizi. Příjmy z těchto služeb rostou rychleji než příjmy z bezdrátových služeb. Pokud by investoři reinvestovali své dividendy, mají šanci na zdvojnásobení svého vkladu do 7 let.
Zdroj: Google.com
Vývoj ceny akcií společnosti Mobile TeleSystems
AGNC Investment Corporation
Hypoteční REITs jsou opravdu skvělýmzpůsobem, jak získat pasivní příjem a budovat bohatství. V pořadí třetím REITem v našem seznamu je společnost AGNC Investment Corporation. Po citelném propadu na akciových trzích na jaře 2020 se cena akcie rychle vrátila na předpandemické hodnoty.
Investory jistě potěší, že průměrný roční výnos této společnosti je kolem 10 %. Přestože zhodnocení cen akcií není v čase nijak závratné, společnost dosahuje tohoto zhodnocení díky velmi štědrým dividendám, které jsou aktuálně nad 9 %. Zdvojnásobení vkladu tedy můžete dosáhnout reinvestováním dividend.
Investování na akciových trzích je především o trpělivosti a správném nastavení portfolia. Jistě jste si všimli, že i akcie zmíněné v našem článku jsou určené především pro dlouhodobé investory. Na druhou stranu 7 let není až tak dlouhá doba, pokud vezmete v úvahu, že při správném nastavení portfolia vás zdvojnásobení vkladu nemusí stát prakticky žádný čas. Vždy však pamatujte na to, že by vaše investiční rozhodování mělo být v souladu s vaší investiční strategií a cíli.
Analytický tým RoboMarkets na náš dotaz uvádí následující komentář: “Mezi uvedenými emitenty bychom největší pozornost věnovali Annaly Capital Management. Tváří v tvář zvýšení úrokových sazeb může tato společnost zvýšit výnosy, protože sazby přímo ovlivňují její zisky. Potencionální růst výnosů může vyvolat nejen nárůst hodnoty akcií, ale i vyšší výplatu dividend.“
Ahoj, jmenuji se Michaela Benkovičová a pro Finex pracuji jako externí redaktorka. Připravuji pro Vás články z investičního i podnikatelského světa.
Zájem o finance se ve mě zrodil zřejmě v okamžiku, kdy jsem dostala své první “spořící prasátko” (takže dááááávno). Od té doby jsem tak nějak tušila, že toto “prasátko” nemůže být jediná cesta k finanční nezávislosti.
Vysoká škola ekonomická byla jasnou volbu a nastupovala jsem tam s velikým očekáváním. Po 5ti letech jsem školu úspěšně dokončila a přesto, že jsem získala spoustu znalostí, mi nikdo nebyl schopen odpovědět na otázku “kde a do čeho investujete vy a jak to mám udělat já?”.
Tak jsem se vzdělávala dál a už teď vím, že tato cesta nikdy neskončí. Mojí obrovskou vášní jsou nemovitosti, ale investuji i do akcií a kryptoměn. Jsem velkou zastánkyní finanční gramotnosti a práce na dálku.
Mým cílem je dosáhnout finanční a časové svobody a pomoci ostatním lidem zorientovat se ve financích, případně je inspirovat k tomu, aby se o své finance starali lépe. Mimo práce pro Finex, se starám o finance českého start-upu a několika SVJ.
Abychom mohli poskytovat co nejlepší služby, používáme k ukládání a/nebo přístupu k informacím a funkcím technologie, jako jsou soubory cookies. Váš souhlas s použitím těchto technologií nám umožní zpracovávat údaje, jako je Vaše chování při používání našeho webu. Nesouhlas nebo odvolání souhlasu může nepříznivě ovlivnit určité vlastnosti a funkce těchto webových stránek.
Technické
Vždy aktivní
Technické cookies jsou nezbytně nutné pro legitimní účel umožnění použití konkrétní služby, kterou si odběratel nebo uživatel výslovně vyžádal, nebo pouze za účelem provedení přenosu sdělení prostřednictvím sítě elektronických komunikací.
Předvolby
Technické uložení nebo přístup je nezbytný pro legitimní účel ukládání preferencí, které nejsou požadovány odběratelem nebo uživatelem.
Statistiky
Cookies využívané výhradně pro statistické a analytické účely.Technické uložení nebo přístup, který se používá výhradně pro anonymní statistické účely. Bez předvolání, dobrovolného plnění ze strany vašeho Poskytovatele internetových služeb nebo dalších záznamů od třetí strany nelze informace, uložené nebo získané pouze pro tento účel, obvykle použít k vaší identifikaci.
Marketing
Cookies používané k vytvoření uživatelských profilů za účelem zobrazování reklamy nebo sledování chování na webových stránkách pro podobné marketingové účely.
95 %
86 %
Diskuze (0 komentářů)
Tento článek zatím nikdo neokomentoval. Přihlašte se a buďte první! Napište svůj názor a zahajte diskuzi.