Premium Dosáhli jsme zisku téměř 300 000 Kč. Jak porážíme index S&P 500 | Finex akciové portfolio

Většina lidí chce se svými penězi zacházet rozumně. Neutratit všechno hned, mít rezervu, nedělat zbytečné chyby a ideálně se jednou dostat do bodu, kdy peníze nebudou jen mizet z účtu kvůli složenkám a splátkám.

Jenže tradiční přístup k úsporám má jeden nepříjemný háček: dává pocit bezpečí, ale často tiše ukrajuje z budoucí kupní síly.

Peníze odložené stranou působí uklidňujícím dojmem. Vidíte je. Máte je po ruce. Nepadají každý den o procenta jako akcie v horším měsíci. Jenže v pozadí pracuje inflace, rostoucí ceny a promarněný čas.

Je to podobné, jako kdybyste stáli na eskalátoru jedoucím dolů a říkali si, že se vlastně nehýbete. Na první pohled ano. Ve skutečnosti vás však pohyblivé schody pomalu odvážejí níž.

Právě tady začíná psychologicky nejtěžší část investování.

• Na jedné straně nechcete riskovat zbytečně.
• Na druhé straně nechcete za pár let zjistit, že jste čekáním zaplatili víc než samotným kolísáním trhu.

K tomu se přidává FOMO: pocit, že ostatní už investují, využívají příležitostí a budují majetek, zatímco vy stále stojíte na startu nebo váháte, jestli je zrovna vhodná chvíle.

V našem akciovém portfoliu proto neukazujeme jen konečný výsledek. Mnohem důležitější je samotný proces: kdy nakupujeme, kdy raději neděláme nic, jak přemýšlíme o velikosti pozic a proč slabší měsíc neznamená tragédii.

Uplynulý měsíc byl v tomto směru velmi poučný. Nepřinesl jen tabulku zisků a ztrát, ale také praktickou ukázku toho, jak se staví portfolio, které má zvládnout růstové fáze i období, kdy trh investorům sebevědomí zrovna nepřidává.

V článku vám ukážeme, jak se portfoliu dařilo od startu, jak dopadlo srovnání s trhem, proč jsme v červnu pouze nakupovali a jak do celku zapadá nová rizikovější pozice i posilování dlouhodobých pilířů.

Konkrétní čísla, výnosy, matematiku a aktuální složení portfolia – to vše se dozvíte níže.

Obsah článku